Roth-Journal 2018-10

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Ratgeber Recht
Sterben macht Erben - und was ist wenn vorher das Geld weg ist?
Wir berichten hier eine Fallkonstellation
aus der anwaltlichen Praxis, die in unserer
Kanzlei immer wieder auftaucht, aber letzten
Endes vermeidbar ist. Es kommen immer
wieder Mandanten, die im Kern folgende
Geschichte erzählen: Sie haben die
Betreuung und Pflege eines älteren Familienmitgliedes,
also Oma oder Opa, Vater
oder Mutter, Onkel oder Tante übernommen.
Dieses war meistens mehrere Jahre
schon zuvor bei einem anderen Familienmitglied.
Der ältere Mensch hat dort
gewohnt und gelebt. Um dessen Vermögenssituation
hat sich das andere Familienmitglied
gekümmert, alles war in bester
Ordnung, man hat sich vertraut. Warum
auch immer zieht der ältere Mensch dann
entweder freiwillig oder gezwungenermaßen
vom anderen Familienmitglied weg
und wohnt dann bei den in der Kanzlei
erscheinenden Mandanten, die berichten,
dass der ältere Mensch, Mutter oder
Vater, Onkel oder Tante, Oma oder Opa
schlicht fast pleite sind.
Das Entsetzen ist groß, niemand kann sich
erklären, wie es dazu gekommen ist. Zumeist
waren Sparbücher vorhanden, ein
Bausparer, möglicherweise Immobilien,
Aktienfonds, ein Schließfach bei der Bank
und Geld auf dem laufenden Konto. Nichts
ist mehr da. Die Unterlagen sind nicht auffindbar,
Kontoauszüge sind weg, auf Nachfragen
weiß keiner mehr Bescheid.
Des Weiteren wird dann berichtet, dass
der ältere Mensch sehr sparsam ist, keine
teuren Urlaubsreisen unternommen
hat, kein teures Auto fährt, keine teuren
Geschenke gemacht hat, sich selbst fast
nichts gegönnt hat und immer bescheiden
gelebt hat. Selbst bei einer Rente von
1.300 € pro Monat können da schnell einmal
über 100.000 € in 10 Jahren einfach
verschwunden sein. Und nun? Wo ist das
Geld, was kann man noch tun?
Allein die hier aufkommenden Verdachtsmomente
sind oftmals geeignet, familiäre
Bunde nicht nur schwer zu belasten, sondern
auch zu zerstören. Aus diesem Grunde
sollte jedermann, der das Rentenalter
vor Augen hat, dafür Sorge tragen, dass
seine finanziellen Verhältnisse geregelt
und geklärt sind. Hierzu reicht es eben
nicht nur aus, diese in einem Ordner zusammenzustellen.
Wir raten auch an, die
üblichen Bankformulare und Vollmachten
nicht zu benutzen. Oftmals werden hier
unlimitierte Blanko- oder Generalsvollmachten
ausgestellt, die es dem Bevollmächtigten
ermöglichen, sich grenzenlos
zu bedienen. Auch in vielen Pflege- und
Vorsorgevollmachten sind solche unlimitierten
Bevollmächtigungen enthalten.
Wir können davor nur warnen. Natürlich
ist ein Formular aus dem Internet oder
dem Vorsorgebaukasten eines deutschen
Verlagshauses mit 12,00 € billiger als ein
Anwalt - dafür ist der vermeidbare Schaden
aber auch enorm. Die zerstörte Familie
kommt noch dazu. Des Weiteren gibt es
rechtlich einwandfreie Möglichkeiten, Bevollmächtigte
zur Rechenschaft zu ziehen.
Hier kann man entweder als Vollmachtgeber
Abrechnung fordern oder aber eine
dritte Person zur Kontrolle mit einbeziehen.
Ist der alte Mensch erst einmal plötzlich
fast mittellos, obwohl vorher erhebliches
Vermögen vorhanden war, so ist der
Aufwand, den Dingen nachzugehen, meist
enorm. Letzten Endes ist das Bauchgefühl
derer, die den unverständlichen finanziellen
Dingen nachzugehen haben, oftmals
richtig: der alte Mensch wurde übervorteilt
und sein Vermögen anderweitig
einverleibt. Man kann hier, auch rückwirkend,
durchaus viel bewegen. Wir können
nur anraten, bereits beim Verdacht
solcher Anhaltspunkte unverzüglich sich
anwaltliche Hilfe holen um den Dingen
nachzugehen.
RA Stephan Baumann
Fachanwalt für Familienrecht
Fachanwalt für Arbeitsrecht
Fachanwaltslg. für Erbrecht