Jahresfinanzbericht gem § 82 Abs. 4 Börsegesetz - Hypo Alpe-Adria ...

5.9.3 Implementierung
Wesentliche Bankinstitute und Leasing-Tochtergesellschaften
sowie zu konsolidierende Tochtergesellschaften sind umfassend
in der Umsetzung von Operational Risk zu berücksichtigen.
Weitere Tochtergesellschaften sind verpflichtet, den
Implementierungsumfang mit der Gruppe getrennt zu
vereinbaren.
Sub-Organisationen von Tochtergesellschaften sind in der
Verantwortung der Tochtergesellschaft.
Um Synergieeffekte zu erzielen, ist mit Group Legal
Services vereinbart worden, dass mittels der Operational
Risk Management-Software („Inform“) auch Rechtsfälle
erfasst werden, und zwar auch jene, die nicht mit OpRisk in
Verbindung zu bringen sind. Vorteil dieses Ansatzes ist es,
eine gemeinsame Plattform für den Austausch von Informationen
zwischen den Bereichen zur Verfügung zu haben.
5.9.4 Verantwortlichkeiten
Auf der Grundlage der aktuellen Struktur der Hypo Group
Alpe Adria sind die Hauptverantwortungsbereiche für das
Operational Risk wie folgt definiert:
1. Der Chief Risk Officer (CRO) ist für die Umsetzung und
für grundlegende Entscheidungen im Operational Risk
verantwortlich. Die Umsetzung von Methoden für das
OpRisk Management erfolgt durch das Group Credit Risk
Control auf Weisung des CRO.
2. Die Operational Risk Officers im Bereich Group Credit
Risk Control in der Hypo Alpe-Adria-Bank International
AG („HBInt“) sind verantwortlich für die Steuerung der
Gruppe und Unterstützung der Tochtergesellschaften.
3. Die Operational Risk Officers der Tochtergesellschaften
sind für die lokale Umsetzung der operationellen Risiken
und die Berichterstattung an die Gruppe verantwortlich.
4. Die Bereichsleiter sind mit Unterstützung des dezentralen
Operational Risk Officer für die Umsetzung in deren
Bereich und für die Qualitätssicherung verantwortlich
5. Der dezentrale Operational Risk Officer ist auch für die
Überwachung und Umsetzung der Standards und Methoden
innerhalb der Bereiche/Abteilungen verantwortlich.
Hypo Group Alpe Adria
5.9.5 Instrumentarien und Methoden
Die Strategie für das operationelle Risiko wird durch verschiedene
Instrumente und Methoden unterstützt. Im Prinzip
werden diese Methoden zur Identifizierung und Bewertung
von Risiken verwendet. Auf Basis der Ergebnisse sind Schadensbegrenzungsmaßnahmen
zu planen.
1. Die Operational Risk Management-Software(„inFORM“)
ist die Plattform für die Umsetzung der Instrumente in der
Hypo Group Alpe Adria.
2. Die Hypo Group verwendet folgende Methoden zur Unterstützung
der Strategie:
a. Verlustdatenbank für eine systematische Erfassung von
operationellen Risiken in der gesamten Organisation;
b. qualitative Instrumente und Risikoinventuren für die
Ermittlung und Bewertung von Risiken innerhalb von
Geschäftsprozessen;
c. regelmäßige Reports als ein Instrument für die Kommunikation
wesentlicher Risiken an den Vorstand.
5.9.6 Schwellenwerte Verlustdatenerfassung
Der aktuelle Schwellenwert für die Berichterstattung von
Verlusten in der Hypo Group Alpe Adria ist mit EUR 1.000
angesetzt.
Der aktuelle Schwellenwert für die Berichterstattung von
Verlusten an die BayernLB ist mit EUR 5.000 angesetzt.
Verluste sind ab dem 1.1.2006 zu erheben.
Jahresfinanzbericht 2008 32