Resolución S.B.S. 816-2005 Reglamento de Sanciones

ANEXO 1
INFRACCIONES COMUNES
(Anexo correspondiente a más de una de las personas naturales o jurídicas supervisadas por la
Superintendencia y a las Cooperativas de Ahorro y Crédito no autorizadas a operar con recursos del
público, así como a los accionistas, directores, gerentes, trabajadores, representantes de éstas y
colaboradores de supervisión) 12
I. INFRACCIONES LEVES
1) No presentar a la Superintendencia la información de carácter periódico sobre estados
financieros e información contable (formas, anexos, reportes e informes) que requieren las
normas emitidas por la Superintendencia, en el plazo y forma señalados en la mismas. La
información remitida con errores u omisiones será devuelta, considerándose como no recibida.
2) No presentar cualquier otra información exigida en las normas emitidas por la Superintendencia
en el plazo y/o forma indicados en las mismas, cuyo incumplimiento no se encuentre
expresamente previsto en otro supuesto de infracción.
3) Incumplir las restricciones o deberes señalados en las resoluciones de Superintendencia que
autorizan la apertura, conversión, traslado, uso compartido o cierre de oficinas, agencias,
sucursales o de cualquier otro establecimiento.
4) No haber realizado durante todo el año calendario los programas de capacitación requeridos
para los trabajadores de la empresa, los que tengan contacto directo con los clientes, así como
los que laboren directamente bajo las órdenes del Oficial de Cumplimiento, de acuerdo a la
normativa vigente aplicable, o que los programas de capacitación no se realicen conforme a las
normas sobre prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo o a las
normas internas adoptadas por la propia empresa en esta materia. 13
5) No contar con áreas encargadas de atender los reclamos de los usuarios o con un sistema de
atención de reclamos organizado a cargo de un coordinador, según corresponda, de acuerdo a
las normas que rigen el servicio de atención a los usuarios.
6) No comunicar a la Superintendencia la constitución de áreas encargadas de atender los
reclamos de los usuarios o la designación de coordinador a cargo del sistema de atención de
reclamos según corresponda, en la forma y plazo señalados en las normas emitidas por la
Superintendencia.
7) No comunicar cualquier modificación sustantiva respecto a la constitución de áreas encargadas
de atender los reclamos de los usuarios, o no comunicar la designación de un coordinador a
cargo del sistema de atención de reclamos dentro de los quince (15) días calendario de haber
sido realizada conforme lo establecen las disposiciones emitidas por la Superintendencia. 14
12 Texto modificado por por la Resolución SBS N° 838-2008 del 28 de marzo de 2008.
13 Numeral 4) modificado por el artículo 33° de la normas aprobadas por la Resolución SBS N°479-2007 del 20
de abril de 2007.
14 Numeral 7) modificado por la Resolución SBS N° 0340-2006 del 14 de marzo de 2006 y 0571-2006 del
11/05/2006.
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