Resolución S.B.S. 816-2005 Reglamento de Sanciones

4) Incumplir los límites operativos establecidos en la Ley General para las empresas del sistema
financiero, excepto los referidos a operaciones de riesgo crediticio y de riesgos de mercado
señalados en el artículo 218º de la Ley General.
Sanción específica:
Por el primer mes o fracción de mes, multa sobre el exceso del límite, equivalente a uno punto
cinco (1,5) veces la tasa de interés mensual promedio para las operaciones activas, en la
respectiva moneda y mercado, deducida la tasa de interés mensual promedio para las
operaciones pasivas, al mismo plazo, moneda y mercado.
A partir del segundo mes, de subsistir la infracción, la multa se incrementa en cincuenta por ciento
(50%) por cada mes.
Adicionalmente, podrá imponerse una o más de las sanciones previstas para las infracciones
graves.
5) Realizar cualquiera de las actividades prohibidas por el artículo 217º de la Ley General.
Sanción específica:
Multa equivalente al cien por ciento (100%) del monto total de la operación.
Adicionalmente, podrá imponerse una o más de las sanciones previstas para las infracciones
graves.
6) Incumplir las disposiciones relativas a la evaluación y clasificación del deudor y la exigencia de
provisiones establecidas en las normas sobre la materia que originen distorsiones significativas en
la cartera crediticia y sus correspondientes provisiones.
7) Presentar discrepancias en la clasificación de la cartera de crédito en más del 10% y hasta el 25%
de la muestra revisada por la Superintendencia. En el caso de la clasificación de la cartera de
créditos comerciales, el porcentaje de discrepancias se calculará en función al ratio “cartera
discrepante/muestra evaluada”. 40
8) No reclasificar en las categorías de riesgo correspondientes a aquellos deudores que la empresa
hubiera clasificado sin ajustarse a las normas pertinentes.
9) No atender al público por lo menos seis horas diarias durante todos los días laborables del año en
las oficinas que prestan atención al público.
10) No cumplir, de manera sistemática, con archivar los contratos originales debidamente firmados y
sus anexos tales como la Hoja Resumen o la Cartilla de Información, como parte de los
expedientes de los clientes de la empresa del sistema financiero. 41
11) No cumplir, de manera sistemática, con incluir en la Hoja Resumen y en la Cartilla de Información
la información comprendida en la normativa emitida por la Superintendencia. 42
40 Numeral 7) modificado por la Resolución SBS N° 0340-2006 del 14 de marzo de 2006
41 Numeral 10) modificado por la Resolución SBS N° 0571-2006 del 11/05/2006
42 Numeral 11) modificado por la Resolución SBS N° 0571-2006 del 11/05/2006
25