Comentarios 1er Trim 2012 - Bansefi

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Las principales variaciones que explican el incremento, son:Participación de los trabajadores en las utilidades.- El incremento neto de $7.8 (303.0%) obedeceprincipalmente al aumento de la utilidad contable, el incremento de la plusvalía por valuación a mercadode activos financieros, al aumento de provisiones y gastos no deducibles, así como a la disminución depasivos laborales, derivado del pago anticipado de la obligación laboral.Honorarios.- El incremento neto de $8.5 (33.2%) obedece principalmente al crecimiento de los serviciosde Outsourcing relacionados con el programa Oportunidades en sus diferentes modalidades así como alaumento en servicios que se prestan en oficinas centrales.Impuestos y derechos diversos.- El aumento neto de $4.8 (51.8%) corresponde al IVA reconocido porlos servicios prestados por DICONSA y TELECOMM, a BANSEFI por la dispersión de apoyosmonetarios de Programas Gubernamentales. En adición a este concepto, se también el IVA relativo alservicio de Outsourcing y de traslado de valores, que mostraron un incremento, dado un mayor volumende apoyos monetarios dispersados.Otros gastos de operación y promoción.- El decremento neto de $20.7 (44.4%) obedece a lareducción en el gasto de los servicios recibidos por la plataforma de tarjeta multiaplicativa einfraestructura de medios de pago electrónicos, derivado de que dichos servicios se cubrieron conrecursos fiscales durante el primer trimestre del 2012. Por otra parte, en relación con los gastos detecnología, en el primer trimestre 2011, se reflejan servicios de implementación para solución en laadministración de identidades y usuario único que, en el presente ejercicio, ya no se están recibiendo.III. 2 Liquidez y recursos de capitalFuentes internas y externas de liquidezLa primera fuente de liquidez para BANSEFI es el portafolio de inversión del cual aproximadamenteel 89% está invertido en valores gubernamentales, todos estos valores se caracterizan por su altabursatilidad, por lo que en caso de ser necesario se realizarían el mismo día. Por otra parte,aproximadamente el 11% restante del portafolio está integrado por instrumentos corporativos ybancarios de alta calificación crediticia y los cuales se estima podrían ser vendidos en un lapsoaproximado de 3 a 4 días.Para la liquidez intradía se cuenta con el RSP (reporto intradía con Banxico hasta por un monto de$8,911), mediante el cual BANSEFI da en garantía valores de su portafolio de inversión a Banxico,quien a su vez proporciona a BANSEFI las cantidades necesarias mediante depósitos en la CuentaÚnica (SIAC).Asimismo BANSEFI mantiene una línea de sobregiro con Banxico por un importe de $797, dichalínea de crédito debe ser liquidada el mismo día antes de cierre del sistema SIAC esta línea decrédito está garantizada por parte de BANSEFI con el depósito de regulación monetaria, lassubastas de crédito a las que convoca Banxico y en las cuales BANSEFI puede solicitar hasta unmonto de $797 (monto del depósito regulatorio).El Call Money también es una fuente de liquidez, ya que el banco se encuentra adherido al contratomarco de este instrumento, por lo que está en condiciones de pactar este tipo de operaciones conlos demás bancos del sistema financiero.BANSEFI ha sido autorizado para proceder a la emisión del Pagaré Bursátil; sin embargo, a lafecha no se ha considerado necesario recurrir a dicha alternativa, en virtud de que generalmenteBANSEFI es una Institución con liquidez diaria y además, la Institución no otorga crédito.18
Políticas que rigen la tesorería de la Institución.Garantizará la liquidez diaria requerida por las distintas áreas del Banco para llevar a cabo laoperativa de la Institución, tales como recursos para Caja general, Billetes de depósito, Pago delPrograma Oportunidades, pagos administrativos como: pagos a proveedores, igualas medicas, pagoa farmacias, entre otros.Invertirá los recursos de la Institución observando siempre los acuerdos tomados en el Subcomitéde Inversiones buscando siempre los mejores rendimientos en instrumentos con un bajo riesgo parala institución y consultando a la Unidad de Administración de Riesgos para que esta evalúe losiguiente:oooMedición del VAR.Requerimientos de Capital.Medición de la Duración.Deberá observar siempre el cumplimiento de todas las circulares y disposiciones que emitan laSHCP, Banxico y la CNBV.Política de pago de dividendos o reinversión de utilidadesFijado el monto del remanente de operación y separada la cantidad que corresponda pagar por elimpuesto respectivo y por la Participación de los Trabajadores en las Utilidades de la Institución, el saldose aplicará de la siguiente manera:Del remanente se tomará la cantidad que el Consejo Directivo acuerde destinarse a ser distribuidacomo dividendo entre los tenedores de Certificados de Aportación Patrimonial a prorrata, y el saldosí lo hubiere, se aplicará en la forma que también dicho Consejo Directivo lo acuerde.Créditos o adeudos fiscalesAl 31 de marzo del 2012 se mantiene pendiente de sentencia definitiva un crédito fiscal determinado porel Sistema de Administración Tributaria, en contra de la Institución; por el cual se interpuso recurso derevocación contra la resolución.Inversiones relevantes en capitalAl 31 de marzo del 2012 la Institución no presenta inversiones importantes de capital comprometidas.Emisión o autorización de criterios contables especialesAl 31 de marzo del 2012 la Institución no ha estado sujeta a la emisión o autorización de criterioscontables especiales por parte de la CNBV.19
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