Jaarverslag 2007 - Woongoed Zeeuws-Vlaanderen
Jaarverslag 2007 - Woongoed Zeeuws-Vlaanderen
Jaarverslag 2007 - Woongoed Zeeuws-Vlaanderen
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
<strong>Jaarverslag</strong><br />
<strong>2007</strong>
INHOUDSOPGAVE JAARVERSLAG <strong>2007</strong><br />
Pagina<br />
Algemene Beschouwingen 5<br />
Verklaring van de raad van commissarissen 6<br />
Verklaring van de directeur/bestuurder 7<br />
JAARVERSLAG VAN HET BESTUUR<br />
I Verantwoording belanghouders 8<br />
- Huurders 8<br />
- Belanghoudersraad 8<br />
- Overige belanghouders 9<br />
II Werkorganisatie 13<br />
- Algemeen 13<br />
- Personeel en organisatie 13<br />
- Personeelsbeleidsplan en regelingen 15<br />
- Functioneringsgesprekken en beoordelingssysteem 16<br />
- Ziekteverzuim 17<br />
-<br />
III Verantwoording raad van commissarissen 18<br />
- Personalia raad van commissarissen 18<br />
- Benoemingsprocedure 19<br />
- Aantal leden raad van commissarissen 19<br />
- Werkwijze en inhoudelijk toezicht door raad van commissarissen 19<br />
- Informatiebronnen raad van commissarissen 22<br />
- Kerncommissies 23<br />
- Aanwezigheid derden in vergaderingen 23<br />
- Andere activiteiten raad van commissarissen 23<br />
- Governance 23<br />
- Beoordeling directeur/bestuurder 23<br />
- Verantwoording van het beleid rondom de bestuurdersbeloning 24<br />
- Verantwoording van het beleid rondom honorering raad van 24<br />
commissarissen<br />
- Integriteit 25<br />
VOLKSHUISVESTINGSVERSLAG <strong>2007</strong> 26<br />
I Kengetallen over de afgelopen 3 jaar 27<br />
II Het verhuren van woningen 28<br />
- Het verhuren van woningen aan de doelgroep 28<br />
- Oninbaar 28<br />
- Huurbeleid en -verhoging <strong>2007</strong> 28<br />
- Huurprijsniveau 29<br />
- Het bij voorrang passend huisvesten van de primaire doelgroep 29<br />
- Woningaanpassingen gehandicapten 29<br />
- Huurtoeslag 29<br />
- Verkoop huurwoningen 29<br />
- Verkoopbeleid 29<br />
- Woonfraudebeleid 30<br />
- Huurachterstanden 30<br />
1
III De kwaliteit van het woningbezit 32<br />
- Onderhoud 32<br />
- Strategisch voorraadbeheer 38<br />
- Overzicht projecten 38<br />
- Interne projecten 44<br />
IV Het betrekken van bewoners bij beheer en beleid 46<br />
- Stichting Huurdersbelangen 46<br />
- Advies bij nieuwbouwprojecten 46<br />
- Regionale Klachtenadviescommissie 46<br />
- Huurcommissie 46<br />
- Bewonersblad 46<br />
- Klanttevredenheid 46<br />
- WoonQuest 49<br />
V Het waarborgen van de financiële continuïteit 50<br />
- Algemeen 50<br />
- Verbindingen 52<br />
VI Leefbaarheid 54<br />
VII Rapport van bevindingen volkshuisvestingsverslag 57<br />
ACCOUNTANTSVERKLARING BIJ DE JAARREKENING 61<br />
JAARREKENING <strong>2007</strong> 63<br />
I Balans 64<br />
II Winst- en verliesrekening 66<br />
III Toelichting op de balans 67<br />
Waarderingsgrondslagen en grondslagen voor resultaatbepaling 67<br />
IV Toelichting op de winst- en verliesrekening over het boekjaar <strong>2007</strong> 83<br />
2
JAARVERSLAG <strong>2007</strong><br />
Statutaire naam <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong><br />
Gemeente waar de instelling is gevestigd Terneuzen<br />
Adres Communicatielaan 2 Terneuzen<br />
Postbus 269<br />
4530 AG Terneuzen<br />
Publieksbalie Axel<br />
Markt 1 Axel<br />
Publieksbalie Oostburg<br />
Raadhuisplein 1 Oostburg<br />
E-mail adres info@woongoedzvl.nl<br />
Internet adres www.woongoedzvl.nl<br />
Telefoonnummer 0115 – 63 60 00<br />
Faxnummer 0115 – 63 60 99<br />
Datum van oorspronkelijke oprichting 25 oktober 1947<br />
Koninklijk Besluit waarbij de 9 april 1948, nr. 58<br />
instelling is toegelaten<br />
Inschrijving Kamer van Koophandel Handelsregister nr. 21.013149<br />
Aangesloten bij Aedes<br />
Bedrijfstakcode Woningcorporaties NRV-nr.: 659<br />
3
ALGEMENE BESCHOUWINGEN<br />
Monique en Dyanthe<br />
Ongetwijfeld de meest ingrijpende gebeurtenis in <strong>2007</strong> voor <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong><br />
is het overlijden van onze medewerkster huurincasso, Monique van Roon-Nieuwenboom en<br />
haar pasgeboren dochtertje Dyanthe. Monique werkte ruim 27 jaar bij onze organisatie en<br />
bij één van de rechtsvoorgangers daarvan. Haar grote wens leek eindelijk werkelijkheid te<br />
worden toen ze zwanger was. Direct na de bevalling is ze overleden. Haar dochtertje<br />
Dyanthe mocht maar één dag oud worden. Bij zo een gebeurtenis vallen alle problemen die<br />
de organisatie op te lossen heeft weg. Volkomen verslagen probeerden de collega’s de<br />
draad op te pakken. <strong>2007</strong> kon voor <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> geen goed jaar meer<br />
worden.<br />
Overheid<br />
De voor de sector zeer teleurstellende overheidsmaatregelen als de integrale invoering van<br />
vennootschapsbelasting en de verplichting om bij te dragen aan het opknappen van de 40<br />
krachtwijken zijn ook bij <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> hard aangekomen. De sterke<br />
financiële positie van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> betekent dat deze eenzijdige en zeer<br />
ingrijpende maatregelen voor de aangegane verplichtingen geen gevolgen hebben. De<br />
ruimte voor de noodzakelijke maatschappelijke investeringen in ons werkgebied wordt<br />
daardoor echter wel aanzienlijk beperkt.<br />
Krimp<br />
Het bevolkingsaantal van <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> loopt terug. Partijen zijn het eens dat dit een<br />
structureel probleem is. De oplossing ligt in een ingrijpende transitie van het woningbezit.<br />
Minder eengezinswoningen, meer woningen geschikt voor senioren en één- en<br />
tweepersoonshuishoudens. Dit is ook een uitgangspunt dat is neergelegd in ons strategisch<br />
voorraadbeleidsplan dat in <strong>2007</strong> is vastgesteld. Tot 2015 denken wij het aantal woningen in<br />
bezit van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>, door sloop en verkoop, met 10% te verminderen.<br />
Er wordt wel nieuw gebouwd, vooral voor de genoemde categorieën en bijzondere<br />
doelgroepen. Ook realiseren we woningen voor de verkoop.<br />
Prestatieafspraken<br />
In het vorige jaarverslag is melding gemaakt van de voortgangen van de gesprekken met de<br />
drie gemeenten in ons werkgebied die tot prestatieafspraken moesten leiden. De gesprekken<br />
zijn in zowel de gemeente Hulst als in Sluis en Terneuzen afgerond met een pakket aan<br />
afspraken voor de komende jaren. Het is nu zaak om die afspraken om te zetten in concrete<br />
projecten.<br />
Maatschappelijk ondernemen<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> wil samen met andere maatschappelijke partners werken<br />
aan een (nog) beter <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. Mede door de al eerder gememoreerde krimp,<br />
maar ook door vergrijzing en ontgroening staat de leefbaarheid van het platteland onder<br />
druk. Dit vraagt om nieuwe ideeën en de bereidheid om initiatieven op een breed terrein te<br />
nemen en/of te ondersteunen. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> stond mede aan de wieg<br />
van een hernieuwde aanpak van de promotie van <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. In toenemende<br />
mate zoeken partijen ons op voor het realiseren van plannen als een nieuw dorpshuis,<br />
hergebruik van panden die hun oorspronkelijke bestemming hebben verloren, realisering van<br />
(brede) scholen en andere voorzieningen. Dat we onze oorspronkelijke doelgroep daarbij<br />
niet uit het oog verliezen is vanzelfsprekend en mag blijken uit het achterwege laten van de<br />
jaarlijkse huurverhoging in <strong>2007</strong>.<br />
5
VERKLARING VAN DE DIRECTEUR/BESTUURDER<br />
Het verslag, zoals dat aan u is voorgelegd, geeft een getrouw beeld van zowel het<br />
functioneren als van de financiële positie van onze stichting. De directeur/bestuurder<br />
verklaart dat alle uitgaven zijn gedaan in het belang van de volkshuisvesting in de regio<br />
<strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>, conform het Besluit Beheer Sociale Huursector.<br />
Terneuzen, 15 april 2008<br />
C.M. Reinhoudt<br />
Directeur/bestuurder<br />
7
JAARVERSLAG VAN HET BESTUUR<br />
I VERANTWOORDING BELANGHOUDERS<br />
Huurders<br />
Zie onderdeel bewoners betrekken bij beleid op pagina 46.<br />
Belanghoudersraad<br />
De statuten bepalen dat er een belanghoudersraad is. Hieronder wordt verstaan: de<br />
vergadering van belanghouders die gevraagd en ongevraagd advies uitbrengt aan de<br />
directie en raad van commissarissen en aan wie in de statuten bevoegdheden zijn<br />
toegekend.<br />
De voorzitter van de belanghoudersraad is mevrouw S. de Mol-Marcusse. De heer M. van<br />
Dorst was vice-voorzittter , maar heeft in de loop van het jaar zijn lidmaatschap van de<br />
belanghoudersraad opgezegd. Omdat hij vooral ook zakelijke betrekkingen heeft met<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> en om belangenverstrengeling te voorkomen heeft hij het<br />
lidmaatschap opgezegd. De heer J. Kruidhof is hem als vice-voorzitter opgevolgd. Mevrouw I.<br />
Staal heeft in het najaar van het verslagjaar haar lidmaatschap in verband met privéomstandigheden<br />
opgezegd. Mevrouw L. d’Hoore is in september <strong>2007</strong> verwelkomt als nieuw<br />
lid van de belanghoudersraad. De andere leden zijn mevrouw F. Hopman-Penne en de<br />
heren T. de Buck, B. Pauwels. F. Deij, R. Asselman en J. Dieleman.<br />
De belanghoudersraad kwam in het verslagjaar drie keer bijeen. In de vergaderingen is met<br />
name stil gestaan bij de taakinvulling en de rol van de raad. De uitkomsten van het<br />
visitatierapport zijn nadrukkelijk onderwerp van gesprek geweest. De door <strong>Woongoed</strong><br />
<strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> gekozen oplossingen voor gesignaleerde verbeterpunten zijn kritisch<br />
besproken.<br />
Hetzelfde is gedaan met het ondernemingsplan 2008-2012. De lijst van (toekomstige)<br />
projecten is vanuit het maatschappelijk perspectief tegen het licht gehouden en<br />
bediscussieerd.<br />
In het najaar <strong>2007</strong> is aandacht besteed aan de evaluatie van de raad. Vervolgens zijn<br />
werkafspraken gemaakt voor 2008. Ook het rooster van aftreden is vastgesteld. Verder zijn de<br />
verschillende projecten toegelicht en is het ondernemingsplan 2008-2012 aan de orde<br />
geweest.<br />
Voorts is er overleg gevoerd met het WoonPlatform van R&B Wonen. Dit platform heeft een<br />
soortgelijke functie binnen genoemde corporatie als de belanghoudersraad binnen<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. In het overleg is nadrukkelijk stilgestaan bij de rol dat een<br />
gremium als deze raad, c.q. platform heeft. Welke mogelijkheden er daadwerkelijk zijn om<br />
invloed uit te oefenen op het beleid van de corporatie en wiens belangen behartigd<br />
worden. Daarbij is geconstateerd dat dè belanghouder van de corporatie niet exact te<br />
definiëren is. Van de raad wordt vooral een open-mind richting de samenleving verwacht en<br />
problemen die worden gesignaleerd, af te zetten tegen de mogelijkheden die de corporatie<br />
heeft om daadwerkelijk een oplossing te bieden.<br />
Vanuit de corporatie vindt administratieve ondersteuning plaats.<br />
In de laatste vergadering van <strong>2007</strong> heeft de belanghoudersraad ervaringen uitgewisseld met<br />
de Stichting Huurdersbelangen <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. De werkwijze en de<br />
verschillende taken en doelstellingen van beide gremia zijn daarbij uitvoerig aan de orde<br />
geweest. Is de belanghoudersraad met name actief op het regionaal maatschappelijk<br />
gebeuren in relatie tot de corporatie, zo zet de Stichting Huurdersbelangen zich met name in<br />
voor het belang van de huurders van de corporatie.<br />
8
De leden van de belanghoudersraad ontvangen jaarlijks een vaste onkostenvergoeding van<br />
€ 250,00 (inclusief reiskosten). De vergoeding van de voorzitter en de vice-voorzitter bedraagt<br />
respectievelijk € 1.000,00 en € 750,00 per jaar (inclusief reiskosten). De vergoeding wordt<br />
jaarlijks aangepast met hetzelfde percentage als de salarissen conform de CAO<br />
Woondiensten.<br />
De leden van de belanghoudersraad zijn op basis van de volgende profielschets<br />
geselecteerd:<br />
De belanghoudersraad is een adviesorgaan van personen uit het maatschappelijk middenveld van<br />
<strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> dat gevraagd en ongevraagd advies geeft over bouwen, beheren, wonen en<br />
leefbaarheid in het werkgebied van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. De belanghoudersraad spiegelt<br />
het maatschappelijk presteren van de woningcorporatie aan de ervaringen en aan de verlangens en<br />
behoeften van de plaatselijke samenleving.<br />
Vereisten:<br />
- aantoonbare maatschappelijke kennis en/of ervaring in <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>;<br />
- aantoonbare betrokkenheid bij één of meerdere maatschappelijke onderwerpen en/of<br />
organisaties op de volgende gebieden: zorg, cultuur, jeugd, lokaal bestuur, veiligheid, openbaar<br />
vervoer, ondernemersorganisaties, maatschappelijk werk, welzijn, kleine kernen, kerk,<br />
plattelandsontwikkeling, onderwijs, senioren, sport;<br />
- om belangenverstrengeling te voorkomen verdient het de voorkeur dat personen niet<br />
beroepshalve actief (meer) zijn in één van de genoemde sectoren. Ook een huidig<br />
bestuurslidmaatschap wordt daartoe gerekend. Mensen die naast genoemde betrokkenheid ook<br />
huurder zijn van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> genieten bij gelijke geschiktheid van kandidaten<br />
de voorkeur.<br />
Overige belanghouders<br />
Welzijn<br />
Stads- en dorpsraden<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> werkt in 40 kernen. Het overgrote deel van deze stadjes en<br />
dorpen heeft een eigen raad. Met de meeste van deze raden heeft <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong> contact. Dit varieert van het intensief meedenken over ontwikkelingen in het<br />
dorp tot het verwezenlijken van de door de inwoners bedachte plannen. Het beleid van<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is om in te spelen op initiatieven van de kernen.<br />
In <strong>2007</strong> zijn er diverse contacten met 17 stads- en dorpsraden geweest.<br />
Stichting Vitaal Sas van Gent<br />
Voor de gemeentelijke herindeling bestond er in de voormalige gemeente het project Vitaal<br />
Sas van Gent. Een samenwerking van gemeente, bedrijfsleven, bewoners en<br />
woningcorporatie. Dit project is in de vorm van een stichting voortgezet na de<br />
totstandkoming van de gemeente Terneuzen waarvan Sas van Gent een onderdeel is.<br />
Stadstafel Axel Vooruit<br />
In <strong>2007</strong> is dit initiatief gestart door de gemeente. Het doel is vergelijkbaar met de hiervoor<br />
genoemde stichting voor Sas van Gent. De directeur/bestuurder is vertegenwoordiger van<br />
de corporatie.<br />
Stichting Welzijn Hulst<br />
Om ook in die gemeente de contacten met vertegenwoordigers van de belangrijke<br />
doelgroep senioren goed te onderhouden, hebben de corporaties zitting in het bestuur. Voor<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is dat de heer J. de Feijter.<br />
9
Stichting Welzijn Sluis<br />
Er zijn contacten met deze stichting. Wij hebben in <strong>2007</strong> ondermeer meegewerkt aan een<br />
onderzoek van de Vrije Universiteit van Amsterdam naar de leefbaarheid in West <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
Woon Advies Commissie<br />
Er is een hechte samenwerking met de Woon Advies Commissie (voorgekomen uit een fusie<br />
tussen de VAC en POSO). Nieuwbouwplannen worden voorgelegd voor advies. Het WAC<br />
onderzoekt ook de tevredenheid van bewoners in complexen die recent zijn gebouwd. Zo<br />
zijn rapporten uitgebracht over het complex Lovendieke in Hoek en de Toren van Bourgondië<br />
in Sluis. De directeur/bestuurder heeft de rapporten officieel in ontvangst genomen in<br />
bijeenkomsten waar ook bewoners van de complexen waren uitgenodigd. In beide gevallen<br />
waren de rapport overwegend positief. De aanbevelingen in de rapporten zijn intern<br />
doorgesproken en waar nodig is actie ondernomen.<br />
Stichting Algemeen Maatschappelijk Werk<br />
Er is een goed contact met maatschappelijk werk in onze streek.<br />
Vluchtelingenwerk Midden <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong><br />
Recent is de organisatie van Vluchtelingenwerk aangepast. Er is één provinciale stichting<br />
ontstaan. In de verschillende gebieden van Zeeland worden de dagelijkse zaken<br />
gecoördineerd via de stuurgroep vluchtelingenwerk <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. Met de<br />
coördinator en vrijwilligers is contact over de huisvesting van deze doelgroep. De<br />
directeur/bestuurder is lid van de stuurgroep.<br />
Ouderenbonden<br />
Senioren zijn een belangrijke doelgroep voor <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. Ondermeer via<br />
regelmatige contacten met de verschillende ouderenbonden, wordt ruimte geboden om<br />
invloed uit te oefenen op het beleid van de corporatie.<br />
Stichting Speelkwartier<br />
De stichting heeft zijn werkgebied in de gemeente Sluis. Opzet is om de schoolpleinen ook na<br />
schooltijd een functie te laten vervullen als speelterrein voor kinderen. Naast participatie in<br />
de Stichting heeft <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> ook bijgedragen aan de realisering van<br />
een speelplaats in IJzendijke.<br />
Overheid<br />
Gemeenten Hulst, Sluis en Terneuzen<br />
Met alle drie de gemeenten bestaat een goed contact. Er is periodiek bestuurlijk overleg. In<br />
<strong>2007</strong> zijn met de drie afzonderlijk nieuwe prestatieafspraken gemaakt. Overleg is er ook met<br />
het samenwerkingsverband BWS (Besluit Woninggebonden Subsidies). Gemeenten en<br />
corporaties uit de streek overleggen in dit verband enkele malen per jaar.<br />
Provincie<br />
Er zijn diverse contacten met de provincie. Lid van Gedeputeerde Staten de heer G. van<br />
Heukelom heeft Woonzorgcentrum Hooge Platen officieel geopend. Zijn collega de heer drs.<br />
Van Waveren heeft een werkbezoek gebracht aan Sas van Gent om zich op de hoogte te<br />
laten stellen van onze plannen om te komen tot een revival van dit industriestadje<br />
(Renaissance van Sas van Gent).<br />
Plaatselijke Groep Leader+ <strong>Zeeuws</strong>ch-<strong>Vlaanderen</strong><br />
Het betreft een adviesgroep die breed samengesteld is uit diverse organisaties in de streek.<br />
Ook <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> behoort daartoe. Het werk van de commissie bestaat<br />
uit het adviseren over aangevraagde (Europese) subsidie in het kader van<br />
plattelandsontwikkeling.<br />
10
Zorg<br />
Ouderenzorg<br />
Er zijn diverse ouderenzorg aanbieders actief in het werkgebied. In nauw overleg zijn<br />
woonzorgprojecten in ontwikkeling met Curamus, ZorgSaam, Woonzorg West <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong>, SOKA, SVRZ. In het afgelopen jaar is het project Hooge Platen in Breskens<br />
officieel geopend. In Zaamslag is gestart met de bouw van het woonzorgcentrum De<br />
Molenhof.<br />
Psychiatrie<br />
Ten behoeve van cliënten van de Stichting Wonen en Psychiatrie/<strong>Zeeuws</strong>e Gronden worden<br />
12 appartementen en een gemeenschappelijke ruimte gerealiseerd in Axel.<br />
Met Emergis zijn er contacten. Concrete projecten die lopen betreffen de 12 appartementen<br />
in Oostburg die verhuurd zijn aan mensen die lijden aan schizofrenie. Daarnaast is er overleg<br />
met de Lage Flancken (vrouwenopvang). Momenteel wordt gezocht naar een locatie waar<br />
de opvang kan worden uitgebreid en geoptimaliseerd.<br />
Met AZZ ((Agogische Zorg Zeeland) is in <strong>2007</strong> een contract afgesloten voor de verhuur van<br />
een aantal appartementen in een complex in Axel ten behoeve van een vorm van begeleid<br />
wonen voor jongeren.<br />
Ook met het Leger Des Heils is in <strong>2007</strong> een contract afgesloten voor de verhuur van een<br />
aantal woningen in Vogelwaarde. De begeleiding van deze bewoners wordt door het Leger<br />
des Heils verzorgd.<br />
Mensen met een verstandelijke beperking<br />
Stichting Tragel is een belangrijke stakeholder. Er zijn in de afgelopen jaren diverse projecten<br />
gerealiseerd. In het verslag jaar is er veel te doen geweest over de huisvesting van een groep<br />
in een zorgboerderij. Een locatie nabij Absdale stuitte op veel weerstand bij de plaatselijke<br />
bevolking. De gemeente Hulst heeft onder druk van die bevolking gevraagd de procedure<br />
te stoppen. Vervolgens is in dezelfde gemeente een andere locatie die <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong> heeft verworven ook afgevallen.<br />
Aan Stichting Arduin worden woningen verhuurd ten behoeve van dezelfde doelgroep in<br />
Axel.<br />
Bedrijfsleven<br />
BZW<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is lid van de Brabant <strong>Zeeuws</strong>e Werkgevers (BZW). De<br />
periodieke bijeenkomsten worden bijgewoond. Naast het behartigen van de belangen van<br />
de werkgevers in de streek, zet de BZW zich in voor het versterken van de economie in de<br />
regio. Bijvoorbeeld in het kader van promotie van <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> vervullen zij een rol.<br />
Vakorganisaties<br />
Met de vakorganisaties vindt minimaal één keer per jaar overleg plaats. In <strong>2007</strong> is twee keer<br />
een overleg geweest met de vakbonden. Bij het overleg met de vakorganisaties zijn ook de<br />
leden van de ondernemingsraad aanwezig. Het overleg in het verslagjaar stond vooral in het<br />
teken van de nieuwe organisatie. In het tweede overleg is vooral het aflopen van het sociaal<br />
statuut per 31 december <strong>2007</strong> onderwerp van gesprek geweest.<br />
Corporatiebranche<br />
<strong>Zeeuws</strong>-Vlaamse corporaties<br />
Clavis, Woonstichting Hulst en <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> vormen samen het Platform<br />
<strong>Zeeuws</strong>-Vlaamse Woningcorporaties. Elk kwartaal vindt overleg plaats over zaken die de<br />
11
corporaties in <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> aangaan. Voorbeelden van gesprekspunten zijn de<br />
promotie van <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. De corporaties dragen gezamenlijk bij aan de campagne<br />
die recent is gestart. De krimp van de bevolking en de wijze waarop de sociale huisvesters<br />
daar op inspelen met hun plannen. Zaken die aan de orde komen in het BWS-overleg (zie<br />
ook onder gemeenten). Afstemming huurbeleid. Getracht wordt tot gezamenlijke<br />
standpunten te komen, bijvoorbeeld voorkoming van drugsoverlast/wietteelt. Komen tot<br />
afspraken over huisuitzetting in verband met overlast dan wel bij huurschulden enz.<br />
De directeur/bestuurder was in <strong>2007</strong> voorzitter van het platform.<br />
Kiesplatform Zeeland<br />
De <strong>Zeeuws</strong>e corporaties vormen samen een platform die een kandidaat naar voren schuift<br />
voor de verkiezingen van de ledenraad van Aedes. Het platform bestaat uit de directies van<br />
de <strong>Zeeuws</strong>e corporaties. Het komt vijf keer per jaar bijeen. Het dient als klankbord voor de<br />
vertegenwoordiger in de ledenraad. Bovenal worden ervaringen uitgewisseld en nieuwe<br />
ontwikkelingen besproken. De directeur/bestuurder was in <strong>2007</strong> voorzitter van het platform.<br />
Aedes<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is overtuigd lid van de brancheorganisatie Aedes. Wij zien de<br />
organisatie als dè belangenbehartiger en woordvoerder namens de sector. Bijeenkomsten<br />
van Aedes worden bezocht. Wij willen door middel van participatie in de activiteiten een<br />
bijdrage leveren aan de ontwikkeling van de branche.<br />
Tegelijkertijd maken we gebruik van Aedes als kennisinstituut door vakkringen te bezoeken en<br />
de publicaties binnen de organisatie te verspreiden. We maken dankbaar gebruik van de<br />
adviezen die via de accountmanager tot ons komen.<br />
De directeur/bestuurder is lid van het Directeurencontact. Verschillende andere<br />
functionarissen nemen deel aan de desbetreffende netwerkbijeenkomsten.<br />
Visitatie<br />
Zoals in het jaarverslag 2006 al is aangegeven heeft <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> in 2006<br />
het visitatietraject afgerond. Op 12 februari <strong>2007</strong> hebben alle stakeholders, waarmee in dit<br />
verband gesprekken zijn gevoerd, het visitatierapport in ontvangst genomen. Tijdens de<br />
presentatie van het rapport is nadrukkelijk stilgestaan bij de aanbevelingen en de acties die<br />
hieruit voortvloeien voor de corporatie.<br />
12
II WERKORGANISATIE<br />
Algemeen<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is een woningcorporatie met circa 6.300 woningen in bezit<br />
en beheer, verspreid over 40 kernen in heel <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft naast de CAO Woondiensten haar beleid omtrent<br />
personeelbeleid geformuleerd in haar “Personeelsbeleid en regelingen”. In het<br />
personeelsbeleid is opgenomen dat een sociaal jaarverslag wordt samengesteld om het<br />
personeelsbeleid te evalueren en om een nieuw personeelsbeleid te ontwikkelen. Het sociaal<br />
jaarverslag is separaat van dit jaarverslag opgesteld. Het sociaal jaarverslag voldoet aan de<br />
wettelijke verantwoordingsplicht van de werkgever aan ondernemingsraad over het<br />
gevoerde beleid.<br />
Personeel en organisatie<br />
Organisatieschema <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong><br />
woondiensten<br />
belanghouders<br />
raad<br />
directie-<br />
secretariaat - communicatie<br />
fin. / econom.<br />
zaken<br />
raad van commissarissen<br />
DIRECTIE/BESTUUR<br />
Adj.directeur<br />
bedrijfsondersteuning<br />
projecten techniek<br />
Omschrijving organisatieplan 31 december <strong>2007</strong><br />
In het organisatieplan van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> zijn 68,00 full-time eenheden (fte)<br />
vastgesteld. In werkelijkheid zijn er 69,08 fte (excl. adviseurs) ingevuld aan het eind van <strong>2007</strong>.<br />
De verdeling van het aantal fte is als volgt:<br />
• Directie / directiesecretariaat / communicatie<br />
Directie/directiesecretariaat/communicatie omvat volgens het formatieplan 3,00 fte. In<br />
de praktijk is dit ook zo ingevuld. De manager projecten is tevens adjunct-directeur. De<br />
adjunct-directeur vervangt de directeur in zijn managementtaken. Directiesecretariaat<br />
en communicatie omvat 2,0 fte.<br />
13
• De afdeling bedrijfsondersteuning heeft volgens het formatieplan 9,50 fte. De werkelijke<br />
invulling omvat 9,50 fte. De oorspronkelijke formatie bedroeg 9,00 fte. De formatie is voor<br />
postverwerking met 0,50 fte in de loop van het jaar uitgebreid.<br />
• Financieel Economische Zaken<br />
De afdeling Financieel Economische Zaken heeft volgens het formatieplan 13,00 fte. De<br />
werkelijkheid is 14,09 fte. Het verschil wordt veroorzaakt doordat de financiële<br />
administratie door 4,2 medewerkers wordt ingevuld in plaats van door 3,5 fte. De huuradministratie<br />
is in <strong>2007</strong> uitgebreid met 1,0 fte. Tevens wordt 1 van de functies 0,11 fte<br />
minder ingevuld dan gepland. Door het aantrekken van de assistent systeembeheerder<br />
wordt automatisering door 2 fte in plaats van 1,5 fte ingevuld.<br />
• Techniek<br />
De afdeling techniek heeft volgens het formatieplan 23,50 fte. De werkelijkheid is lager,<br />
namelijk 23,39 fte. Dit is te verklaren door een technisch medewerker serviceonderhoud<br />
die 89% werkt. Vanwege SVB-werk is één opzichter in tijdelijke dienst. Bovendien is tijdelijk<br />
één opzichter extra aangetrokken omdat de opzichter planmatig onderhoud langdurig<br />
ziek is.<br />
• Projecten<br />
De afdeling projecten heeft volgens het formatieplan 7,00 fte. In werkelijkheid is 1,0 fte<br />
minder ingevuld dan in het plan is voorzien. Er is een vacature coördinator/projectontwikkelaar<br />
die nog niet is ingevuld.<br />
• Woondiensten<br />
De afdeling woondiensten heeft volgens het formatieplan 12,00 fte. De werkelijkheid is<br />
hoger, namelijk 13,10 fte. Het verschil van 1,1 fte heeft 2 oorzaken. Allereerst is er één<br />
woonconsulent die 60% werkt in plaats van de voorziene 50%. Dit verklaart 0,1 fte. Tevens<br />
is 0,5 fte meer ingevuld bij de mutatieopzichters en 0,5 fte is meer ingevuld bij de<br />
medewerkers wijkbeheer.<br />
• Adviseurs<br />
Er zijn in het formatieplan drie adviseurs voorzien. Met ingang van 1 juli <strong>2007</strong> is één<br />
adviseur niet meer in dienst, zodat nog twee adviseurs verbonden zijn aan de organisatie.<br />
De manager projecten en de directeur/bestuurder worden beiden in hun<br />
werkzaamheden ondersteund door een adviseur.<br />
Samenstelling medewerkers per 31 december <strong>2007</strong><br />
Afdeling Formatieplan Totaal Man Vrouw<br />
Directie, directiesecretariaat/communicatie 3,00 3,00 1,00 2,00<br />
Bedrijfsondersteuning 9,50 9,50 2,00 7,50<br />
Financieel Economische Zaken 13,00 14,09 9,00 5,09<br />
Techniek 23,50 23,39 20,89 2,50<br />
Projecten 7,00 6,00 5,00 1,00<br />
Woondiensten 12,00 13,10 9,00 4,10<br />
68,00 69,08 46,89 22,19<br />
Adviseurs 3,00 2,00 2,00 0,00<br />
Totaal 71,00 71,08 48,89 22,19<br />
14
Per 31 december <strong>2007</strong> zijn 79 medewerkers in dienst. Deze 79 medewerkers bezetten<br />
omgerekend op full-time basis 71,08 fte (inclusief adviseurs). De gemiddelde leeftijd van de<br />
medewerkers per 31 december <strong>2007</strong> is 45,43 jaar. De gemiddelde tijd dat de medewerkers in<br />
dienst zijn, bedraagt 13,85 jaar.<br />
Personeelskosten<br />
Personeelskosten over de afgelopen twee jaar:<br />
<strong>2007</strong> 2006<br />
Salarissen 3.234.148 3.236.842<br />
Sociale lasten 344.871 332.658<br />
Pensioenlasten 770.901 975.179<br />
Overige personeelskosten 434.504 384.084<br />
Personeelsbeleidsplan en regelingen<br />
In de CAO Woondiensten <strong>2007</strong>/2008 staan én bepalingen waarvan niet mag worden<br />
afgeweken én bepalingen die het mogelijk maken om afspraken te maken tussen directie en<br />
ondernemingsraad.<br />
Het personeelsbeleid en regelingen vormt samen met de CAO Woondiensten de<br />
arbeidsvoorwaarden voor de medewerkers van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> op het<br />
gebied van Personeel & Organisatie.<br />
Personeelsbeleidsplan<br />
In het personeelsbeleidsplan zijn uitgangspunten van het personeelsbeleid opgenomen. Op<br />
basis van die uitgangspunten zijn tal van regelingen geformuleerd. Zaken als salarisbeleid,<br />
scholings- en opleidingsplan, studiekostenregeling, arbobeleid, interne communicatie,<br />
sollicitatieprocedures, faciliteiten voor het personeel en regeling van de arbeidstijden zijn op<br />
overzichtelijke wijze bijeengebracht. Deze regelingen zijn tot stand gekomen in overleg met<br />
de ondernemingsraad van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
Cafetariasysteem<br />
In de CAO Woondiensten is ruimte voor het zogenaamde Woondiensten Cafetaria Systeem.<br />
Dit systeem biedt de werknemer het recht om gebruik te maken van de ruilmogelijkheden in<br />
het Woondiensten Cafetaria Systeem van de werkgever.<br />
De werknemer kan arbeidsvoorwaarden die als bron zijn benoemd, omruilen voor één of<br />
meer doelen. De bron is de arbeidsvoorwaarde waarvan de werknemer geheel of<br />
gedeeltelijk afziet. Het doel is de arbeidsvoorwaarde die een werknemer kan verkrijgen of<br />
uitbreiden door het aanwenden van een bron. Door het ruilen van arbeidsvoorwaarden kan<br />
de werknemer zijn arbeidsvoorwaardenpakket toesnijden op de eigen wensen. Medewerkers<br />
die willen deelnemen aan het Woondiensten Cafetaria Systeem kunnen hun wensen<br />
kenbaar maken via een keuzeformulier.<br />
In <strong>2007</strong> hebben 68 medewerkers bronnen ingezet om één of meerdere doelen te kunnen<br />
bereiken. In geld uitgedrukt, was hier een bedrag van circa € 51.700,-- mee gemoeid. De<br />
spaarloonregeling is een onderdeel van het cafetariasysteem. Door het afschaffen van het<br />
vroegpensioen voor medewerkers geboren na 1 januari 1950 is de levensloopregeling<br />
ingevoerd. Door de levensloopregeling worden werknemers in staat gesteld gedurende hun<br />
loopbaan een periode van onbetaald verlof financieel te overbruggen. Daarnaast biedt de<br />
levensloopregeling werknemers de mogelijkheid zelf te sparen om eerder te stoppen met<br />
werken. Beide regelingen zijn opgenomen in het cafetariasysteem. Ieder jaar opnieuw moet<br />
de werknemer kiezen welke spaarvorm gekozen wordt. Men kan niet aan beide<br />
spaarvormen deelnemen in het zelfde jaar.<br />
15
Functioneringsgesprekken en beoordelingssysteem<br />
Handboek functie-indeling woondiensten<br />
Alle functies binnen <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> zijn omschreven conform het Handboek<br />
functie-indeling Woondiensten.<br />
Beoordelingssysteem - functioneringsgesprekken<br />
Functioneringsgesprekken<br />
In april/ mei van het verslagjaar zijn de functioneringsgesprekken 2 gehouden met de<br />
medewerkers en hun manager. Deze gesprekken geven een beeld van de voortgang,<br />
persoonlijke omstandigheden, gewenste veranderingen, relatie tot de collega's en leiding en<br />
eventuele andere onderwerpen. In oktober stond het functioneringsgesprek 1 gepland.<br />
Vanwege de gewijzigde planning is in <strong>2007</strong> het functioneringsgesprek 1 en het<br />
beoordelingsgesprek voor het jaar <strong>2007</strong> in december tijdens één bijeenkomst gehouden.<br />
Tijdens het functioneringsgesprek wordt het persoonlijke loopbaanplan, leeftijdsgerichte<br />
faciliteiten, scholing en prestatievelden voor het komende jaar ingevuld.<br />
Beoordelingsgesprekken<br />
In het verslagjaar heeft met ieder personeelslid een beoordelingsgesprek plaatsgevonden<br />
over het jaar <strong>2007</strong>. Dit gesprek is gevoerd tussen de medewerkers en de manager. In <strong>2007</strong> is<br />
het functioneringsgesprek 1 en het beoordelingsgesprek over <strong>2007</strong> in december tijdens één<br />
bijeenkomst gehouden.<br />
In het jaar <strong>2007</strong> is gekozen voor een beoordelingssysteem waarbij een koppeling wordt<br />
gelegd met de beloning. De jaarlijkse verhoging van het salaris en de omvang daarvan dient<br />
geen automatisme te zijn. Van werkgeverszijde wordt gemotiveerd aangegeven waarom<br />
een medewerker wel of niet een (extra) groei van het individuele salaris wordt toegekend. Dit<br />
gebeurt op een objectieve manier aan de hand van geleverde prestaties. De kwaliteit van<br />
het functioneren van een medewerker en de voorwaarden die daarvoor door de werkgever<br />
moeten worden geschapen, worden aantoonbaar gemaakt in functionering- en<br />
beoordelingsgesprekken. Op deze manier wordt een vorm van prestatiebeloning mogelijk.<br />
De beter presterende en gemotiveerde medewerkers kunnen, indien zij structureel naar volle<br />
tevredenheid functioneren, betere perspectieven verwerven dan hun collega’s die op die<br />
punten minder scoren.<br />
Het functioneren wordt besproken aan de hand van een standaardformulier. De<br />
functioneringsgesprekken verschillen van inhoud.<br />
Zowel de leidinggevende als de medewerker kunnen vooraf gespreksonderwerpen<br />
toevoegen. Minimaal één week voordat het gesprek plaatsvindt, zijn de onderwerpen<br />
bekend. De medewerker hoort minimaal twee weken van te voren wanneer het gesprek zal<br />
plaatsvinden. De gemaakte afspraken worden vastgelegd op het standaardformulier. Nadat<br />
betrokkenen het formulier voor gezien hebben getekend, wordt het opgeborgen in het<br />
personeelsdossier. De medewerker ontvangt een kopie van het verslag.<br />
16
Ziekteverzuim<br />
Het ziekteverzuim bedroeg in <strong>2007</strong> 3,85 % ten opzichte van 4,6 % in jaar 2006. Er waren 90<br />
ziekmeldingen met in totaal 792 ziektedagen.<br />
De afwezigheid van personeel ten gevolge van ziekte en ongeval wordt uitgedrukt in een<br />
percentage van het totale aantal te werken dagen. Ieder kwartaal wordt het percentage<br />
zowel per afdeling als voor de gehele organisatie gemeten. Het is één van de indicatoren<br />
van de balanced scorecard. Afwezigheid ten gevolge van zwangerschap wordt niet in de<br />
berekening meegenomen. Ook personen die langer dan één jaar ziek zijn, worden niet in de<br />
telling meegenomen. In het ondernemingsplan is vastgelegd dat zodra het ziekteverzuimpercentage<br />
oploopt tot hoger dan 3% bezien wordt of er aanvullende actie nodig is.<br />
De percentages van de afdeling directie/directiesecretariaat en financieel economische<br />
zaken liggen onder de norm. De percentages van de afdelingen woondiensten, techniek en<br />
projecten en bedrijfsondersteuning liggen boven de norm.<br />
De kortlopende ziektegevallen worden strak begeleid door onze arbodienst. Het<br />
verzuimpercentage wordt echter vooral bepaald door de langdurige zieken. De oorzaken<br />
zijn erg divers. De langdurige ziektegevallen zijn moeilijk te beïnvloeden. In <strong>2007</strong> zijn enkele<br />
medewerkers langdurig ziek geweest, waarvan twee langer dan één jaar.<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft een overeenkomst met Blink Advies (voorheen CARM<br />
BV). Deze arbodienst biedt ondersteuning op het gebied van verzuimmanagement,<br />
reïntegratiemanagement en arbomanagement.<br />
17
III VERANTWOORDING RAAD VAN COMMISSARISSEN<br />
Personalia raad van commissarissen<br />
Naam/geboortejaar/geslacht<br />
F.M. van Dongen<br />
1940 / man<br />
A.G. Sponselee<br />
1944 / man<br />
Mr. J. Seijdlitz<br />
1948 / man<br />
F.C. Hamelink<br />
1960 / man<br />
Functie Benoeming Aftredend Professionele<br />
achtergrond/<br />
Voorzitter 01.01.<strong>2007</strong><br />
Vicevoorzitter<br />
Lid<br />
Lid<br />
(voordracht<br />
belanghouders<br />
raad)<br />
01.01.2006<br />
(voordracht or)<br />
01.01.2006<br />
(voordracht<br />
huudersbelangenorganisatie)<br />
01.01.2006<br />
(voordracht<br />
huurdersbelangenorganisatie)<br />
31.12.2010<br />
niet herbenoembaar<br />
31.12.2008<br />
niet herbenoembaar<br />
31.12.2008<br />
herbenoembaar<br />
31.12.2009<br />
niet herbenoembaar<br />
*(gepensioneerd)<br />
fleetmanager<br />
Rederij<br />
*voormalig<br />
wethouder<br />
(VROM)<br />
expertise:<br />
*politiek/openbaar<br />
bestuur<br />
* economie<br />
* organisatie<br />
* volkshuisvesting<br />
* (gepensioneerd)<br />
financieel<br />
economisch<br />
directeur sociaal<br />
werkvoorzieningschap<br />
expertise:<br />
* financieel<br />
*bedrijfskunde<br />
* economisch<br />
* politiek<br />
* sociaal /<br />
maatschappelijk<br />
* ouderenzorg<br />
* Notaris<br />
*Consul van<br />
België<br />
expertise:<br />
* juridisch<br />
* volkshuisvesting<br />
* bestuur<br />
* sociaal /<br />
maatschappelijk<br />
* directeur admin.<br />
kantoor en<br />
verzekeringsinter<br />
mediair<br />
expertise:<br />
* financieel<br />
*bedrijfseconomisch<br />
* sociaal maatschappelijk<br />
* marketing<br />
Nevenfuncties<br />
*Lid steunfractie<br />
VVD Gemeente<br />
Sluis<br />
*Reisbegeleider<br />
ANWB<br />
kampeerreizen<br />
*Voorzitter St.Sportevenementenhal<br />
Hontenisse<br />
*Bestuurslid KBO<br />
Zeeland<br />
*Penningmeester<br />
kerkbestuur<br />
Vogelwaarde<br />
* Voorzitter ZPG<br />
(Zw.Particulier<br />
Grondbezit)<br />
*Vice-voorzitter<br />
Raad van<br />
Commissarissen St.<br />
De Tragel<br />
*Penningm.<br />
Wildbeheer<br />
Hontenisse<br />
*Voorzitter<br />
Kon.Harmonie St.<br />
Cecilia<br />
Kloosterzande<br />
* Secr. Festival<br />
Zw.<strong>Vlaanderen</strong><br />
* Voorzitter BBOGW<br />
(informeel<br />
overlegorgaan<br />
haven Gent/havens<br />
Zeeland)<br />
* penningmeester<br />
Vrij Evangelische<br />
Gemeente<br />
Nieuwvliet<br />
* penningmeester<br />
tennisvereniging<br />
CON-FORZA<br />
18
C.L.M.M. van<br />
Waterschoot<br />
1945 / man<br />
Lid 01.01.2006<br />
(voordracht<br />
belanghouders<br />
-raad)<br />
31.12.2009<br />
niet herbenoembaar<br />
* directeur<br />
accountantskantoor<br />
expertise:<br />
* financieel<br />
*bedrijfseconomisch<br />
* juridisch<br />
Benoemingsprocedure<br />
In het verslagjaar zijn geen (her)benoemingen van leden van de raad van commissarissen<br />
aan de orde geweest. De procedure bij benoeming schrijft voor dat de vacature wordt<br />
gepubliceerd. Sollicitanten worden beoordeeld door een commissie. Het desbetreffende<br />
gremium (belanghoudersraad, ondernemingsraad of stichting huurdersbelangen) doet<br />
vervolgens een bindende voordracht aan de raad. Bij herbenoeming (maximaal 1 keer)<br />
wordt het orgaan dat de voordracht doet, gevraagd of de zittende commissaris kan worden<br />
herbenoemd zonder sollicitatieprocedure.<br />
Aantal leden raad van commissarissen<br />
Het statutair aantal leden van de raad van commissarissen bedraagt minimaal drie en<br />
maximaal vijf. Vier van de vijf commissarissen waren eerder commissaris bij de twee<br />
rechtsvoorgangers van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. De voorzitter heeft bij deze<br />
voormalige corporaties geen functie vervuld.<br />
Werkwijze van en inhoudelijk toezicht door de raad van commissarissen<br />
Het aantal formele vergaderingen van de raad van commissarissen in het verslagjaar<br />
bedraagt zes. Naast de reguliere vergaderingen hechten bestuur en raad van<br />
commissarissen er aan om regelmatig te klankborden, dan wel ontwikkelingen binnen het<br />
bedrijf en de sector informeel te bespreken.<br />
Het ondernemingsplan <strong>2007</strong>-2011 vermeldt over missie en doelstellingen het volgende:<br />
Missie<br />
Het exploiteren en ontwikkelen van woningen en woondiensten, alsmede het leveren van<br />
een gezichtsbepalende bijdrage aan de leefbaarheid van <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is:<br />
• klantgericht<br />
• innovatief<br />
• maatschappelijk ondernemend<br />
• integer<br />
• transparant<br />
• resultaatgericht<br />
• kwaliteitsbewust<br />
19
Doelstellingen<br />
Doelstelling Aspecten van cruciaal belang<br />
Samenleving<br />
maatschappelijk ondernemen; participatie<br />
Volkshuisvesting<br />
Medewerkers<br />
Kwaliteit<br />
Markten<br />
Producten<br />
Leefbaarheid<br />
Bewoners/klanten<br />
Leveranciers/aannemers<br />
Financieel<br />
goed, voldoende en betaalbaar<br />
klantgericht; goed opgeleid; ruimte voor<br />
zelfontplooiing<br />
onbezorgd woongenot bieden door een<br />
gecertificeerde organisatie<br />
woondiensten en projectontwikkeling<br />
woondiensten; woningen; maatschappelijk<br />
vastgoed; beheer onroerend goed<br />
kleine kernen; wijk- en buurtverbetering;<br />
herstructurering; ondersteunende activiteiten;<br />
voorzieningen<br />
de klant centraal<br />
Betrouwbaar<br />
Continuïteit<br />
De doelstellingen zijn vervolgens concreet gemaakt door de normstelling in de balanced<br />
scorecard.<br />
In de vergaderingen zijn voorts de volgende inhoudelijke onderwerpen aan de orde<br />
geweest:<br />
• Het voornemen van onze collega’s Clavis (Terneuzen) en <strong>Woongoed</strong> Middelburg om te<br />
komen tot een fusie is aanleiding geweest om de eigen positie grondig te evalueren. De<br />
conclusie was dat wij geen partij waren in de voorgenomen fusie, dat collega’s geen<br />
toestemming nodig hebben van in dit geval <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> en dat het<br />
daarom niet paste om publiekelijk uitspraken te doen over deze kwestie. Het neemt niet<br />
weg dat wij dit geen goede ontwikkeling voor ons werkgebied achtten. Toen dan ook<br />
door andere partijen <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> uitspraken in de mond werden<br />
gelegd, is het besluit van het bestuur om naar buiten toe duidelijk te maken waar<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> in deze zaak stond, van harte ondersteund door onze<br />
raad.<br />
• Ondernemingsplan <strong>2007</strong>-2011. In het kader van de jaarlijkse evaluatie van het<br />
ondernemingsplan en mede naar aanleiding van de resultaten vanuit het visitatietraject<br />
is een aantal aanpassingen in het ondernemingsplan, dat eind 2006 was goedgekeurd,<br />
aangebracht. In de bestuursvergadering van 6 februari jl. is het formele besluit genomen<br />
met betrekking tot het inzetten van € 25 miljoen voor een periode van 5 jaar als extra<br />
maatschappelijke investeringsopdracht. Eén en ander heeft uiteraard consequenties<br />
gehad voor de begroting, het ondernemingsplan, het organisatie- en operationeel plan.<br />
Voorts is ingestemd tot uitbreiding 2,0 fte (projectontwikkelaar en medewerker<br />
huurincasso).<br />
• Conform de statuten, artikel 17 2d., is een reglement opgesteld en goedgekeurd voor de<br />
benoeming van de leden van de raad van commissarissen.<br />
20
• Aftredend per 31.12.2006 was de voorzitter, de heer F. van Dongen. Zoals vastgesteld was<br />
het in deze vacature aan de belanghoudersraad om een bindende voordracht te doen.<br />
De procedure heeft, mede in verband met de wat verlate start van de<br />
belanghoudersraad vertraging opgelopen. De belanghoudersraad heeft de heer F. van<br />
Dongen voorgedragen als commissaris. Conform de statuten, artikel 22, heeft de raad<br />
van commissarissen besloten de heer Van Dongen, te herbenoemen als voorzitter.<br />
• Op 4 juni <strong>2007</strong> heeft de raad van commissarissen haar jaarlijks overleg met de<br />
ondernemingsraad gehad. Monique van Roon-Nieuwenboom was lid van<br />
ondernemingsraad en in verband met haar overlijden op 10 mei <strong>2007</strong> is met name<br />
rondom dit tragische gebeuren uitvoerig stil gestaan.<br />
Daarnaast is vooral gesproken over de procedure tot voordracht van een commissaris<br />
door de ondernemingsraad. In het overleg is ook de klokkenluiderregeling en de<br />
gedragscode aan de orde geweest.<br />
• Jaarrekening- en jaarverslag 2006 zijn uitvoerig aan de orde geweest en goedgekeurd.<br />
• De managementletter 2006 is, conform de aanbevelingen van de Commissie Glasz, met<br />
de accountant besproken.<br />
• Maatschappelijk investeren was in <strong>2007</strong> een belangrijk onderwerp van gesprek.<br />
Na het verschijnen van het visitatierapport is besloten 25 miljoen vrij te maken om voor de<br />
komende vijf jaar een duw te geven aan de maatschappelijke prestaties van de<br />
corporatie. De mogelijkheden tot het inzetten van genoemde gelden zijn daarbij de<br />
revue gepasseerd.<br />
Daarnaast is nadrukkelijk aangegeven dat op basis van duidelijk omschreven criteria<br />
bepaald wordt welke projecten en/of verzoeken in genoemd kader gehonoreerd en/of<br />
in behandeling worden genomen. Ook bewaking van één en ander is zijns inziens daarbij<br />
een belangrijk element.<br />
• Mede in het kader van het onderwerp ‘maatschappelijk investeren’ heeft de raad van<br />
commissarissen ingestemd met het ontwikkelen van initiatieven om te komen tot het<br />
bieden van servicediensten in kleine dorpen. Aan de hand van een concept bedrijfsplan<br />
is uiteen gezet wat de zogenaamde ‘ledenservice’ inhoudt. Hierbij moet gedacht<br />
worden aan tuinonderhoud, verrichten van kluswerkzaamheden, bieden van zorg en<br />
welzijnszaken, mobiliteitszaken enz. De hiervoor genoemde activiteit is niet in het jaarplan<br />
opgenomen en derhalve is instemming gevraagd voor verdere uitwerking van het plan.<br />
De raad van commissarissen kan zich vinden in het uitwerken van de ideeën met<br />
betrekking tot de ‘ledenservice’. Als dit leidt tot de oprichting van een nieuw bedrijf is<br />
uiteraard formele instemming van onze raad nodig.<br />
• Een ander vermeldenswaardig initiatief betreft het uitbrengen van een bod op het<br />
voormalig stadhuisje van St. Anna Ter Muiden (gemeente Sluis). Wij hebben ingestemd<br />
met het uitbrengen van een bod tot maximaal € 225.000,00. Achtergrond van de wens<br />
om eigenaar van het gebouw te worden is de mogelijkheid tot behoud van het<br />
monumentale pand en de huidige publieke, culturele functie daarvan.<br />
Belanghouders van de corporatie hebben daartoe een beroep op ons gedaan. De<br />
gemeente Sluis wilde niet afwijken van het raadsbesluit om het gebouw te verkopen aan<br />
de hoogste bieder. Wij achtten ons bod in het kader van behoud van de leefbaarheid en<br />
de voorzieningen die daarmee verband houden, verantwoord. Het bod is niet<br />
geaccepteerd. Het gebouw is verkocht aan een particulier.<br />
21
• Evaluatie organisatie / cultuurscan. De uitgangspunten met betrekking tot de evaluatie<br />
van de organisatie zijn besproken. De uitgevoerde cultuurscan (rapport opgesteld door<br />
Atrivé) heeft gediend als onderlegger voor de genoemde evaluatie. Onderstaande<br />
uitgangspunten uit het rapport voor het cultuurveranderingtraject zijn overgenomen:<br />
- het management neemt de leidende rol in het veranderingstraject;<br />
- het management maakt een keuze met betrekking tot de structuur van de<br />
organisatie;<br />
- het management draagt zorg voor eenheid in leidinggeven;<br />
- er vindt gedegen communicatie plaats om te komen tot een gedragen beleid en<br />
bijbehorende cultuur.<br />
Er is stil gestaan bij de aanpak en de aanpassing van de structuur. De 5 afdelingen<br />
worden ondergebracht in 3 sectoren. Het managementteam wordt kleiner, alleen de<br />
sectormanagers hebben daarin zitting. Om de afstand tussen het management en de<br />
werkvloer te verkleinen kennen de sectoren naast de sectormanager, wiens eerste<br />
prioriteit beleidsontwikkeling is, ook een uitvoerende manager die de voortgang<br />
vormgeeft.<br />
• Ondernemingsplan 2008-2012, operationeel plan 2008, organisatieplan en begroting<br />
2008. Bij het bespreken van de hiervoor genoemde documenten is besloten dat het<br />
eerder vastgestelde bedrag van 25 miljoen voor maatschappelijke investeringen over<br />
een langere periode wordt gespreid. De beslissing hiertoe is tweeledig. Ten eerste bleek<br />
het in de praktijk niet eenvoudig om het bedrag daadwerkelijk te besteden. Ten tweede<br />
kwam het kabinet met het plan voor een integrale heffing van vennootschapsbelasting<br />
bij corporaties. Er is een ruwe schatting gemaakt wat dit de corporatie kan kosten.<br />
De raad van commissarissen heeft het ondernemingsplan 2008-2012 en de begroting<br />
2008 goedgekeurd.<br />
• Toetsen functioneren aan de AedesCode. Het lidmaatschap van Aedes is gekoppeld<br />
aan de AedesCode. In genoemde code is de maatschappelijke functie van de leden op<br />
het terrein van wonen vastgelegd en uitgewerkt. De verschillende onderdelen zijn<br />
besproken en per onderdeel een waardering toegekend. De gemiddelde waardering is<br />
bepaald op 7,5.<br />
• In de laatste vergadering in <strong>2007</strong> heeft de jaarlijkse evaluatie van de raad van<br />
commissarissen plaatsgevonden. Aan de hand van de checklist uit de GovernanceCode<br />
zijn de verschillende onderdelen besproken.<br />
• In elke vergadering van de raad van commissarissen is inzicht gegeven met betrekking<br />
tot de genomen bestuursbesluiten. Tevens is elke kwartaalrapportage (BSC) in de<br />
vergadering van de raad van commissarissen besproken.<br />
Informatiebronnen raad van commissarissen<br />
- <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> gebruikt het middel balanced scorecard om inzicht te<br />
verkrijgen in de behaalde resultaten ten opzichte van de gestelde doelen. Elk kwartaal<br />
wordt er een bsc opgemaakt. Deze krijgt veel aandacht in de vergaderingen van de<br />
raad van commissarissen.<br />
- Bestuursbesluiten worden door het bestuur genomen in de vergadering van het<br />
managementteam. De besluitenlijsten worden aan de raad van commissarissen<br />
overgelegd.<br />
- Financiële rapportage vindt per kwartaal plaats via de toelichting op de balanced<br />
scorecard.<br />
- Zoals al opgemerkt wordt er voor de rapportage over de voortgang van de projecten<br />
een nieuw programma ingevoerd (IS Projects). Tot die tijd wordt in elke reguliere<br />
vergadering op een andere wijze een overzicht gegeven van de voortgang van de<br />
projecten.<br />
22
- In de informele vergaderingen wordt inhoud gegeven aan de klankbordfunctie van de<br />
raad van commissarissen. Uiteraard vindt hier ook informatie-uitwisseling plaats.<br />
- De raad van commissarissen is lid van de Vereniging Toezichthouders Woningcorporaties.<br />
Kerncommissies<br />
De raad van commissarissen maakt geen gebruik van de mogelijkheid om commissies in te<br />
stellen. De omvang van de raad (vijf leden) is van dien aard dat dit niet nodig wordt geacht.<br />
Aanwezigheid derden in vergaderingen<br />
- In de vergaderingen van de raad van commissarissen is altijd de directeur/bestuurder en<br />
de adjunct-directeur aanwezig. Andere mt-leden worden toegevoegd als de bestuurder<br />
dan wel de raad dit nodig acht.<br />
- Het jaarverslag wordt besproken in aanwezigheid van de accountant. Deze brengt<br />
vooraf zijn bevindingen ter kennis aan de raad. De managementsrapportage die de<br />
accountant tussentijds uitbrengt, is eveneens aan de orde geweest. De accountant heeft<br />
op 4 juni jl. de managementletter 2006 met de commissarissen besproken.<br />
- Jaarlijks vindt tijdens een vergadering overleg plaats met de ondernemingsraad.<br />
Andere activiteiten raad van commissarissen<br />
De raad van commissarissen hecht aan een goede verstandhouding en samenwerking met<br />
collega-commissarissen. In <strong>2007</strong> is één provinciale bijeenkomst bezocht en ook op regionaal<br />
niveau heeft één overleg plaatsgevonden.<br />
De vice-voorzitter heeft in november jl. het Aedes congres bijgewoond.<br />
De leden van de raad van commissarissen krijgen altijd een uitnodiging voor het bijwonen<br />
van de vergaderingen van de belanghoudersraad. In <strong>2007</strong> heeft een aantal leden van de<br />
raad één of meer vergaderingen bijgewoond.<br />
Samen met de directeur/bestuurder en mt-leden is een bezoek gebracht aan een collega<br />
corporatie (Vlaamse Volkshuisvestingsmaatschappij) in Gent (België). Tijdens dit bezoek is<br />
vooral aandacht geschonken aan de diversiteit in problematiek van de corporaties. Ook de<br />
aanpak van projecten en de rol van de overheid is nadrukkelijk tegen het licht gehouden.<br />
Governance<br />
In het ondernemingsplan is vastgelegd dat <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> zich conformeert<br />
aan de AedesCode en de Governancode Woningcorporaties.<br />
Het functioneren van de raad is in de vergadering van 21 december <strong>2007</strong> aan de orde<br />
geweest. De evaluatie heeft aan de hand van de ‘checklist Governance’ plaatsgevonden.<br />
Daarnaast is aandacht gegeven aan de aandachtspunten die de raad van commissarissen<br />
in het kader van het toezicht van belang acht. Daarbij zijn zaken als informatievoorziening,<br />
kwartaalrapportages, professionaliteit, het toetsen van strategische keuzes, financiële<br />
risicobeheersing en de verhouding tussen bestuur en raad van commissarissen onderwerp<br />
van gesprek geweest.<br />
Beoordeling directeur/bestuurder<br />
De raad van commissarissen heeft wat de te verwachten prestaties van de<br />
directeur/bestuurder betreft vooral de nadruk gelegd op de doelstellingen die in het<br />
ondernemingsplan omschreven zijn en die via de BSC zijn genormeerd. Met name de<br />
voortgang van de verschillende (mogelijke) projecten en de financiële toetsingskaders<br />
hadden in <strong>2007</strong> de bijzondere aandacht.<br />
Met de directeur/bestuurder is een arbeidsovereenkomst aangegaan wat het karakter heeft<br />
van een functiecontract. Een deel van de beloning is variabel. De eerder genoemde criteria<br />
zijn van belang voor de vaststelling van de hoogte van het variabele deel van de beloning.<br />
Dit variabele deel kan maximaal 20% bedragen.<br />
23
Het functioneren is beoordeeld in een open gesprek tussen de directeur/bestuurder, de<br />
voorzitter en de vice-voorzitter van de raad van commissarissen. De conclusies die zijn<br />
getrokken, zijn gemeld aan en onderschreven door de overige leden van de raad.<br />
De conclusies waren dat de directeur/bestuurder goed heeft gefunctioneerd, maar dat er<br />
kritiekpunten zijn met betrekking tot de financiële projectrapportage.<br />
De raad van commissarissen heeft de variabele beloning bepaald op 15% van het bruto<br />
jaarinkomen.<br />
Verantwoording van het beleid rondom de bestuurdersbeloning<br />
Voor het opstellen van de overeenkomst arbeidsvoorwaarden van de statutair directeur van<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is gebruik gemaakt van de adviesregeling van de Commissie<br />
Izeboud. Het vast inkomen is vastgesteld conform de normen van deze adviesregeling. Naar<br />
gelang de directeur/bestuurder de met de raad van commissarissen afgesproken resultaten<br />
realiseert, kan hij jaarlijks een variabel salaris verwerven van maximaal 20% van het vaste<br />
salaris. Naast het salaris ontvangt de directeur/bestuurder een onkostenvergoeding van<br />
€ 2.400,00 per jaar.<br />
De arbeidsovereenkomst is voor onbepaalde tijd aangegaan. Deze eindigt in principe op de<br />
laatste dag voorafgaand aan de datum van pensionering. Opzegging van de overeenkomst<br />
kan door ieder van de partijen schriftelijk gebeuren met inachtneming van de opzegtermijn.<br />
Indien opzegging door de raad van commissarissen niet haar uitsluitende of voornaamste<br />
reden vindt in handelingen of nalatigheden van de directeur/bestuurder zal de<br />
kantonrechter worden verzocht de arbeidsovereenkomst te ontbinden. De hoogte van een<br />
eventuele schadeloosstelling zal door de kantonrechter worden vastgesteld.<br />
De corporatie stelt aan de directeur/bestuurder een bedrijfsauto ter beschikking. Dat geldt<br />
ook voor de mt-leden. Het reglement over de maximale waarde en vergoeding voor het<br />
gebruik van de dienstauto’s geldt ook voor de directeur/bestuurder.<br />
Bruto vaste salaris van de directeur/bestuurder € 112.483<br />
Variabele salaris 15% van bovenstaand bedrag € 16.829<br />
Jubileum gratificatie (12 ½ jarig dienstverband) € 2.182<br />
Pensioenpremie € 24.151<br />
Onkostenvergoeding € 2.400<br />
_______________<br />
Totaal € 158.045<br />
Verantwoording van de beloning van de ex-bestuurder/adviseur<br />
Bruto vaste salaris € 153.373<br />
Pensioenpremie € 27.152<br />
Backserviceverplichting € 135.406<br />
Onkostenvergoeding € 2.400<br />
_______________<br />
Totaal € 318.331<br />
De Wet openbaarmaking uit publieke middelen gefinancierde topinkomens (WOPT) is op 1<br />
maart 2006 van kracht geworden. Deze wet regelt dat elke instelling die overwegend uit<br />
publieke middelen is gefinancierd, jaarlijks het inkomen per functie moet publiceren, indien<br />
dit inkomen uitgaat boven dat van de Minister (artikel 6 WOPT).<br />
Overeenkomstig het bepaalde is de beloning van de ex-bestuurder gemeld.<br />
Verantwoording van het beleid rondom honorering raad van commissarissen<br />
De leden van de raad van commissarissen ontvangen een vaste honorering. Door de start<br />
van de nieuwe corporatie (1 januari 2006) is een vergelijking gemaakt van de salariëring van<br />
de raden van commissarissen van corporaties binnen de provincie Zeeland. Op basis van die<br />
vergelijking is de regeling vastgesteld.<br />
24
De honorering bedraagt € 6.589 voor de voorzitter, € 5.575 voor de vice-voorzitter en voor de<br />
overige leden € 4.562. De vergoedingen worden geïndexeerd met de indexcijfers waarmee<br />
ook de Cao Woondiensten wordt aangepast. Daarnaast wordt ook een jaarlijkse<br />
onkostenvergoeding toegekend. Hieronder wordt de hoogte van genoemde vergoeding<br />
aangegeven. Deze onkostenvergoeding wordt geacht, behalve te declareren kilometers,<br />
alle onkosten te vergoeden. De reiskosten worden op declaratiebasis vergoed.<br />
Resumerend komt dit neer op de volgende bedragen:<br />
Naam Functie Honorering Onkostenvergoeding Totaal<br />
F.M. van Dongen Voorzitter 6.589 1.200 7.789<br />
A.G. Sponselee Vice-voorzitter 5.575 1.200 6.775<br />
J. Seijdlitz Lid 4.562 900 5.462<br />
F.C. Hamelink Lid 4.562 900 5.462<br />
C.L.M.M. van Waterschoot Lid 4.562 900 5.462<br />
Totaal € 30.950<br />
Integriteit<br />
Klokkenluiderregeling<br />
Op verzoek van de raad van commissarissen is in 2006 een klokkenluiderregeling opgesteld.<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> acht het van belang dat haar medewerkers op adequate<br />
en veilige wijze melding kunnen doen van vermoedens van misstanden in de organisatie. In<br />
deze klokkenluiderregeling is opgenomen dat een eventuele misstand gemeld kan worden<br />
aan de voorzitter van de raad van commissarissen, met als uitwijkmogelijkheid de vicevoorzitter<br />
van de raad van commissarissen.<br />
Gedragscode<br />
In 2006 is een gedragscode opgesteld. De code is in verschillende vergaderingen met de<br />
ondernemingsraad aan de orde geweest. De ondernemingsraad heeft in de vergadering<br />
van 12 september <strong>2007</strong> ingestemd met de regeling. Medewerkers die in dienst treden van<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> dienen deze gedragscode te ondertekenen. Van de<br />
huidige medewerkers wordt verwacht dat zij kennis nemen van deze gedragscode en ook<br />
handelen naar de gedragscode.<br />
Transactie met tegenstrijdige belangen<br />
Er zijn in het verslagjaar geen transacties met tegenstrijdige belangen aan de orde geweest.<br />
25
VOLKSHUISVESTINGSVERSLAG <strong>2007</strong><br />
Bij het opstellen van dit verslag hebben wij ervoor gekozen zoveel mogelijk aansluiting te<br />
zoeken bij de prestatievelden zoals deze zijn genoemd in het Besluit Beheer Sociale<br />
Huursector (BBSH). In dit besluit worden de prestatievelden genoemd waaraan het presteren<br />
van de corporatie achteraf kan worden getoetst.<br />
Dit volkshuisvestingsverslag bestaat uit de volgende onderdelen:<br />
I Kengetallen over de afgelopen 3 jaar<br />
II Het verhuren van woningen aan de doelgroep<br />
III De kwaliteit van het woningbezit<br />
IV Het betrekken van bewoners bij beheer en beleid<br />
V Het waarborgen van de financiële continuïteit<br />
VI De leefbaarheid<br />
26
I KENGETALLEN OVER DE AFGELOPEN 3 JAAR<br />
Omschrijving <strong>2007</strong> 2006 2005 **<br />
Aantal verhuureenheden (VE)<br />
1 Woningen 6304 6.354 6.353<br />
2 Garages 124 108 110<br />
3 Overige objecten 23 18 22<br />
Mutaties woningen in het boekjaar:<br />
1 Aankoop 1 1 0<br />
2 Nieuwbouw 3 72 1<br />
3 Verkoop 38 27 35<br />
4 Sloop 16 45 15<br />
Aantal woningen per huurklasse:***<br />
1 Goedkope woningen (€ 343 € 526) 104 123 37<br />
Kwaliteit woningbezit per woning (incl. interne uren)<br />
1 Dagelijks onderhoud 484 555 583<br />
2 Overig onderhoud 822 570 1.207<br />
3 Aantal reparatieverzoeken 4.461 5.183 5.503<br />
Waarden:<br />
1 Gemiddelde verzekerde waarde per woning* Nvt Nvt Nvt<br />
2 Gemiddelde WOZ-waarde per woning 83.724 74.818 75.578<br />
3 Bedrijfswaarde per woning 33.933 32.663 29.763<br />
4 Boekwaarde per woning 19.950 21.207 21.161<br />
Verhuur en incasso:<br />
1 Aantal woningzoekenden** 1.324 1.417 2.573<br />
2 Aantal huurders met huurtoeslag 2.031 2.260 2.835<br />
3 Mutatiegraad 11,28 12.97 12,38<br />
4 Huurachterstand in % van de jaarhuur 1,85 2,16 2,25<br />
5 Huurderving in % van de jaarhuur 3,25 3,01 3,17<br />
6 Gemiddelde huurverhoging 0 1,1 1,6<br />
7 Gemiddelde netto huurprijs per woning 4.274 4.127 4.053<br />
Financiële continuïteit:<br />
1 Solvabiliteit 42,09 40,17 31,32<br />
2 Liquiditeit (current ratio) 0,46 0,7 0,78<br />
3 Rentabiliteit eigen vermogen (REV) 0,65 -/-5,63 -/- 1,07<br />
4 Rentabiliteit vreemd vermogen (RVV) 4,50 4,52 3,01<br />
5 Rentabiliteit totaal vermogen (RTV) 2,88 2,71 2,07<br />
Balans en V&W rekening per ve:<br />
1 Eigen vermogen 9.878 9.791 10.312<br />
2 Opbrengsten 4.799 4.462 4.433<br />
3 Afschrijvingen 925 954 841<br />
4 Salarissen en sociale lasten 674 702 632<br />
5 Lasten onderhoud 1.306 1.125 1.790<br />
6 Overige bedrijfslasten 836 1.201 708<br />
7 Jaarresultaat 64 -/- 551 -/- 110<br />
8 Saldo rentelasten/-baten -/- 556 -/- 604 -/- 570<br />
Personele bezetting einde boekjaar:<br />
1 Directie en managementondersteuning 12,5 12,6 15,38<br />
2 Financieel economische zaken 14,09 12,59 12,89<br />
3 Techniek 23,39 23,39 26,8<br />
4 Projecten 6,00 6,00 6,60<br />
5 Woondiensten 13,10 13,20 12,20<br />
6 Adviseurs 2 3 0<br />
* De polisvoorwaarden zijn zodanig dat de waarde van de woning niet van belang is.<br />
** De cijfers in 2005 zijn van AWZV + RZVW samen.<br />
*** De cijfers in 2005 en 2006 zijn gebaseerd op de destijds geldende huurklassen<br />
27
II HET VERHUREN VAN WONINGEN<br />
Het verhuren van woningen aan de doelgroep<br />
De mutatiegraad van de woningen bedroeg in <strong>2007</strong> 11,28 %. Daarmee is de mutatiegraad<br />
sterk gedaald ten opzichte van 2006 (12,97%). Zeer opvallend was de sterke daling in het<br />
rayon Terneuzen. Een reden voor deze daling zou kunnen zijn dat door de sterk toegenomen<br />
kwaliteit van de woningen in het rayon na de renovatiewerken, de huurders langer in de<br />
woning blijven wonen. In het rayon Hulst is de mutatiegraad iets gestegen. Dit is toe te<br />
schrijven aan de steeds minder wordende voorzieningen in de dorpen waardoor ouderen<br />
eerder vertrekken. In het rayon Sluis is de mutatiegraad gedaald. De situatie in dit rayon is<br />
weer normaal na de vrij grote verhuisstroom van bewoners naar De Hooge Platen in Breskens.<br />
De verwachting is dat het percentage wisselingen rond de11 % zal blijven.<br />
Gemeente Totaal 2006 Wisselingen<br />
en<br />
Afboekingen<br />
<strong>2007</strong><br />
Derving<br />
t.g.v. sloop<br />
en verkoop<br />
Derving<br />
t.g.v. SVB<br />
werkzaamheden<br />
Totaal <strong>2007</strong><br />
Hulst 253.812 88.990 98.909 45.714 233.613<br />
Sluis 178.079 75.299 65.940 132.061 273.300<br />
Terneuzen 316.876 177.979 88.765 76.189 342.933<br />
Onroerend<br />
goed<br />
(niet zijnde<br />
woningen)<br />
2.725 1.461 1.461<br />
Toevoeging<br />
voorziening<br />
wegens<br />
oninbaarheid<br />
43.358 34.096 34.096<br />
TOTAAL 794.850 377.825 253.614 253.964 885.403<br />
De totale huurderving beliep over <strong>2007</strong> 3,25 % van de jaarhuur tegen 3,01 % in 2006.<br />
Gecorrigeerd met de leegstand die het gevolg is van het strategisch voorraadbeheer<br />
bedraagt de derving nog 2,32 % tegen 2,68 % in 2006.<br />
Oninbaar<br />
In <strong>2007</strong> is wegens oninbaarheid een bedrag van € 102.563 (€ 162.707 in 2006) afgeboekt. Te<br />
weten: voor € 45.814 huurachterstand en van de voorziening oninbaar aan wisselingkosten<br />
€ 60.487 (in 2006 respectievelijk € 53.963 en € 108.744).<br />
Huurbeleid en -verhoging <strong>2007</strong><br />
Het verhuurbeleid is er mede op gericht dat onze woningen bereikbaar blijven voor de<br />
mensen die niet zelf in hun huisvesting kunnen voorzien. Daarnaast is er een groeiende markt<br />
die meer wensen heeft op het gebied van kwaliteit en uitstraling. Dit betekent dat we aan de<br />
ene kant de huurprijzen laag willen houden en aan de andere kant ook de kwaliteit van de<br />
woningen willen verhogen. De koppeling prijs/kwaliteit is daarbij van groot belang. Deze<br />
koppeling zorgt er tevens voor dat er een differentiatie is in de huurprijs. Op deze manier<br />
proberen we een verscheidenheid van het aanbod te creëren op de <strong>Zeeuws</strong>-Vlaamse<br />
woningmarkt, zodat we iedereen kunnen voorzien van passende huisvesting.<br />
Er heeft per 1 juli <strong>2007</strong> geen huurverhoging plaatsgevonden.<br />
Dit is in een overlegvergadering met de Stichting Huurdersbelangen besproken.<br />
28
Huurprijsniveau<br />
De huurprijzen van ons woningbezit geven de onderstaande verdeling.<br />
Huurprijs Ultimo <strong>2007</strong><br />
Huurprijs < € 343 2.655 woningen<br />
Huurprijs > € 343 € 526 104 woningen<br />
verdeling woningbezit naar huurhoogte<br />
Het bij voorrang passend huisvesten van de primaire doelgroep<br />
Onze corporatie heeft per 31 december <strong>2007</strong> 2.655 woningen beneden de € 343 huurprijs per<br />
maand ( 42,12 % van het totale woningbezit ).<br />
Tot en met 31 december <strong>2007</strong> werden 13 woningen verhuurd aan statushouders. Het totaal<br />
aantal statushouders dat bij <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> gehuisvest is, bedraagt 17.<br />
Het aantal woningzoekenden per 31 december <strong>2007</strong> bedraagt 1324.<br />
Het aantal toewijzingen bedroeg 1091. Dit heeft geleid tot 615 nieuwe verhuringen: een<br />
acceptatiegraad van 56%.<br />
Woningaanpassingen gehandicapten<br />
Er werden in 120 woningen aanpassingen aangebracht in het kader van de Wet<br />
Maatschappelijke Ondersteuning.<br />
Hiermee was een totaal bedrag gemoeid van ongeveer € 120.000. Dit bedrag werd door de<br />
verschillende gemeenten vergoed.<br />
Huurtoeslag<br />
In <strong>2007</strong> werd, via huurmatiging, aan 2.031 huurders huurtoeslag toegekend.<br />
Verkoop huurwoningen<br />
In <strong>2007</strong> zijn in totaal 38 woningen uit het eigen bezit verkocht, terwijl de doelstelling 35<br />
woningen is. In 2006 werden 27 woningen verkocht.<br />
Verkoopbeleid<br />
Het verkoopbeleid van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> kent maar één verkoopvorm.<br />
Woningen worden aan huurders en/of derden verkocht tegen de verkoopwaarde in vrije<br />
staat van oplevering. Er worden geen speciale clausules toegepast.<br />
29
Woonfraudebeleid<br />
Woonfraude, zoals onrechtmatige doorverhuur, onrechtmatig gebruik en overbewoning<br />
komt bij <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> bijna niet voor. In de algemene voorwaarden<br />
horende bij de huurovereenkomst zijn bepalingen opgenomen die bovengenoemde vormen<br />
van woonfraude verbieden.<br />
De actieve aanpak van woonfraude bestaat uit een beperkte bestandsvergelijking met de<br />
gemeente en het stimuleren van meldingen. Bij onrechtmatig gebruik van een woning voor<br />
drugsverkoop en/of het onderbrengen van een hennepkwekerij wordt een procedure<br />
opgestart voor ontruiming. Dit geldt ook voor onrechtmatige bewoning (doorverhuur).<br />
Huurachterstanden<br />
Huidige bewoners<br />
De splitsing van de achterstand van de huidige bewoners in maanden is:<br />
<strong>2007</strong> 2006<br />
− minder dan 1 maand € 25.653 (225) € 24.058 (187)<br />
− 1 maand - 82.093 (190) - 96.855 (229)<br />
− 2 maanden - 47.028 (56) - 52.275 (66)<br />
− 3 maanden - 27.089 (24) - 29.760 (24)<br />
− meer dan 3 maanden - 48.241 (23) - 74.425 (38)<br />
€ 230.104 (518) € 277.373 (544)<br />
Tussen haakjes is het aantal posten vermeld waaruit deze achterstanden bestaan.<br />
150000<br />
100000<br />
50000<br />
0<br />
huurachterstand huidige bewoners<br />
< 1 maand 1 maand 2 maanden 3 maanden > 3<br />
<strong>2007</strong> 25653 82093 47028 27089 48241<br />
2006 24058 96855 52275 29760 74425<br />
duur<br />
<strong>2007</strong><br />
2006<br />
30
Als we deze bedragen uitdrukken in absolute getallen en percentages, ontstaat onderstaand<br />
overzicht (de tussen haakjes geplaatste getallen gelden voor 2006).<br />
Achterstand in maanden Aantal Bedrag<br />
Absoluut In % Absoluut in € 1.000 In %<br />
0 – 1 225 (187) 43 (34) 23 (24) 11 (9)<br />
1 – 2 190 (229) 37 (42) 72 (97) 36 (35)<br />
2 – 3 56 (66) 11 (12) 41 (52) 20 (19)<br />
3 en meer 47 (62) 9 (12) 67(104) 33 (37)<br />
Totaal 518 (544) 100 (100)<br />
203 (277) 100 (100)<br />
Vertrokken bewoners <strong>2007</strong> 2006<br />
− Wisselingsdebiteuren - 282.345 - 303.556<br />
31
III DE KWALITEIT VAN HET WONINGBEZIT<br />
De kwaliteit van het woningbezit wordt gewaarborgd door middel van het uitvoeren van<br />
onderhoud, het uitvoeren van verbetermaatregelen aan woningen en het realiseren van<br />
nieuwbouwprojecten.<br />
Onderhoud<br />
Het onderhoud aan de woningen wordt zoveel mogelijk planmatig uitgevoerd, zowel uit<br />
oogpunt van efficiency als klantvriendelijkheid.<br />
In <strong>2007</strong> werd aan onderhoud € 6.500.073 uitgegeven tegen € 6.359.181 in het jaar ervoor. De<br />
begroting is in <strong>2007</strong> overschreden. De aard van de overschrijding is tweeledig. Ten eerste zijn<br />
de reparatieverzoeken van ingrijpende aard met € 43 per woning overschreden. Ten tweede<br />
bedraagt het extra werk voor planmatig onderhoud en reparatieverzoeken SVB en<br />
renovaties € 297 per woning. Dit laatste is een fors bedrag. Het grootste gedeelte hiervan<br />
komt voort uit de renovatie van 60 woningen in Oostburg. Hier is toekomstig planmatig<br />
onderhoud toegevoegd en in één keer uitgevoerd. Deze woningen worden door deze actie<br />
in perfecte technische staat opgeleverd.<br />
Het werkelijke bedrag is als volgt uitgesplitst ten opzichte van het begrote bedrag:<br />
OVERZICHT ONDERHOUDSUITGAVEN<br />
Dagelijks en klachtenonderhoud Begroot Werkelijk<br />
1 Klachtenonderhoud € 1.317.749 € 1.955.084<br />
2 Buitenschilderwerk - 361.098 - 354.258<br />
3 Onderhoud centrale verwarming - 395.040 - 468.204<br />
4 Liftonderhoud - 69.413 - 62.112<br />
5 Mutatie-onderhoud - 152.709 - 173.953<br />
6 Planmatig onderhoud (cyclus < 15 jaar) - 113.431 - 106.062<br />
7 Onderhoud garages - 0 - 1.242<br />
Totaal € 2.409.440 € 3.120.915<br />
Lang cyclisch onderhoud Begroot Werkelijk<br />
8 Klachtenonderhoud (cyclus > 15 jaar) € 0 € 273.037<br />
9 Vervangen cv-ketels/radiatoren - 422.280 - 338.770<br />
10 Planmatig onderhoud (cyclus > 15 jaar) - 2.520.859 - 2.767.351<br />
€ 2.943.139 € 3.379.158<br />
TOELICHTING ONDERHOUDSUITGAVEN<br />
Dagelijks en kort cyclisch onderhoud (financieel)<br />
Na aftrek van de correcties op de begroting van € 9.307 (overloop naar 2008, buitenschilderwerk)<br />
blijkt dat er op de begroting een tekort is van € 720.782. Dit tekort is<br />
voornamelijk ontstaan door klachtenonderhoud.<br />
Klachten door derden uitgevoerd i.p.v. eigen dienst € -117.508<br />
Achterstallig klachtenonderhoud tijdens projecten svb - -572.303<br />
Meer klachten dan begroot (339 stuks) - 89.313<br />
Kosten hoger per klacht dan begroot - -36.034<br />
Achterstallig klachtenonderhoud uit servicepakket - -84.250<br />
Totaal tekort € -720.782<br />
32
Dagelijks en kort cyclisch onderhoud (technisch)<br />
1. Klachtenonderhoud<br />
Het aantal klachten bedroeg 4.461 tegenover 5.183 in 2006. Per verhuureenheid bedroeg het<br />
klachtenonderhoud € 353 inclusief loonkosten (€ 351 in 2006). De kosten per klacht<br />
bedroegen € 499 inclusief loonkosten (€ 430 in 2006).<br />
2. Buitenschilderwerk<br />
Begroot 462 woningen<br />
Doorgeschoven naar 2008 7 woningen<br />
455 woningen<br />
Werkelijk geschilderd in <strong>2007</strong> 434 woningen<br />
Overschot op begroting 21 woningen<br />
Het overschot op de begroting betreft de 21 woningen J.J.Benteijnstraat te IJzendijke, die<br />
onder de verantwoording vallen van de Vereniging van Eigenaren. Deze woningen zijn ten<br />
onrechte opgenomen in de begroting van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
3. Onderhoud centrale verwarming<br />
Begroot aantal te onderhouden installaties bedroeg 5.710. In werkelijkheid waren er in <strong>2007</strong><br />
gemiddeld 5.699 cv-installaties te onderhouden.<br />
4. Liftonderhoud<br />
Het aantal van 23 begrote te onderhouden liftinstallaties is ook werkelijk uitgevoerd.<br />
5. Mutatieonderhoud<br />
In <strong>2007</strong> werden 602 mutaties technisch afgewerkt. Dit was 154 minder dan in 2006. De<br />
mutatiekosten per huuropzegging bedroegen € 698 (incl. loonkosten). In 2006 was dit € 514.<br />
De verhoging van de kosten met € 184 is voornamelijk ontstaan doordat er meer door derden<br />
uitgevoerd is dan oorspronkelijk begroot door eigen dienst.<br />
6. Planmatig onderhoud<br />
Tuinonderhoud<br />
Begroot 200 tuinen<br />
Werkelijk 220 tuinen<br />
Tekort op begroting 20 tuinen<br />
7. Onderhoud garages<br />
Deze kosten zijn onvoorzien. Hiervoor is geen begroot bedrag opgenomen.<br />
33
Lang cyclisch onderhoud (financieel)<br />
Na aftrek van de correcties op de begroting van € 742.177 (overloop naar 2008) blijkt dat er<br />
op de begroting een tekort is van € 1.178.196. Het bedrag van de overloop naar 2008 is als<br />
volgt te specificeren:<br />
Radiatoren € 5.296<br />
Planmatig onderhoud:<br />
Boeiboorden € 1.187<br />
Voegwerk - 957<br />
Overig metselwerk - 491.922<br />
Brandgangen - 21.729<br />
Houtrot - 194.287<br />
Kunststof kozijnen - 26.799<br />
€ 736.881<br />
€ 742.177<br />
Het tekort van € 1.178.196 is voornamelijk ontstaan door uitvoering complexen te Axel<br />
(kozijnen), 11 woningen Bogaardstraat te Aardenburg (gevels) en 60 woningen te Oostburg<br />
(gevels), die niet in de begroting waren opgenomen. Bij de laatste twee complexen werd<br />
tevens SVB uitgevoerd.<br />
8. Klachtenonderhoud<br />
Deze post is niet in de begroting opgenomen omdat het hier niet gepland groot onderhoud<br />
betreft. De belangrijkste posten zijn:<br />
Vervangen tegelwerk € 108.916<br />
Vervangen plafonds - 54.986<br />
Binnenschilderwerk plafonds mutaties - 48.440<br />
Diversen - 60.695<br />
Totaal tekort € - 273.037<br />
9. Vervangen cv-ketels/radiatoren<br />
Op het begrote bedrag voor cv-ketels van € 422.280 is € 5.296 doorgeschoven naar 2008. Dit<br />
betekent dat er een werkelijk overschot is van € 78.214.<br />
Ontvangen vergoeding i.v.m. vervroegd<br />
vervangen cv-ketels € 13.260<br />
Lagere prijs (inclusief bouwkundige werkzaam-<br />
heden) cv-ketels dan begroot - 59.023<br />
Meer cv-ketels vervangen dan begroot - -30.750<br />
51 radiatoren minder vervangen dan begroot - 36.681<br />
Totaal overschot € 78.214<br />
10. Planmatig onderhoud<br />
Op het begrote bedrag voor planmatig onderhoud van € 2.520.859 is € 736.881 doorgeschoven<br />
naar 2008. Dit betekent dat er een werkelijk tekort is van € 983.373. Dit tekort<br />
wordt voornamelijk veroorzaakt door:<br />
Voordelig verschil inschrijvingen € 60.179<br />
Reeds eerder uitgevoerde werken - 176.757<br />
Meerwerk niet begroot Oosterstraat/<br />
Bogaardstraat/60 woningen Oostburg - -1.221.417<br />
Saldo meer-/minderwerk diverse werkzaam-<br />
Heden - -8.411<br />
Overige (sloop/verkoop etc) - 9.519<br />
Totaal tekort € -983.373<br />
34
Lang cyclisch onderhoud (technisch uitgevoerde werkzaamheden)<br />
9 . Cv-ketels en radiatoren<br />
Vervangen cv-ketels<br />
Begroot 154 stuks<br />
Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 174 stuks<br />
Tekort op de begroting 20 stuks<br />
Het tekort is voornamelijk ontstaan door cv-ketels die op klachtenbasis vervroegd vervangen<br />
zijn.<br />
Vervangen radiatoren<br />
Begroot 123 stuks<br />
Doorgeschoven naar 2008 4 stuks<br />
119 stuks<br />
Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 68 stuks<br />
Overschot op begroting 51 stuks<br />
Overschot ontstaan door:<br />
Minder vervangen radiatoren<br />
op klachtenbasis 43 stuks<br />
Reeds eerder vervangen 8 stuks<br />
Totaal overschot 51 stuks<br />
10. Planmatig onderhoud<br />
10.1. Houtrot<br />
Kozijnen<br />
Begroot 1.502 m2 Doorgeschoven naar 2008 358 m2 1.144 m2 Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 1.900 m2 Tekort op begroting 756 m2 Het tekort van 756 m2 is ontstaan door:<br />
Oosterstraat Axel 378 m2 Bogaardstraat Aardenburg 302 m2 60 woningen Oostburg 128 m2 Saldo overige complexen -52 m2 Deuren<br />
Begroot 358 stuks<br />
Doorgeschoven naar 2008 10 stuks<br />
348 stuks<br />
Werkelijk vervangen <strong>2007</strong> 408 stuks<br />
Tekort op de begroting 60 stuks<br />
Het tekort van 60 deuren is ontstaan door:<br />
Oosterstraat Axel 32 stuks<br />
Bogaardstraat Aardenburg 20 stuks<br />
Saldo overige complexen 8 stuks<br />
Vlizotrappen<br />
De te vervangen vlizotrappen zijn reeds vervangen in voorgaande jaren.<br />
35
Boeiboorden<br />
Begroot 58 m1 Doorgeschoven naar 2008 28 m1 30 m1 Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 30 m1 10.2 Dakramen<br />
De begrote 2 dakramen zijn volledig uitgevoerd volgens begroting.<br />
10.3. Golfplaten<br />
Begroot 1.492 m 2<br />
Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 1.414 m 2<br />
Overschot op de begroting 78 m 2<br />
Het overschot is ontstaan door minder uit te voeren dan begroot.<br />
10.4. Mastiekdaken<br />
De begrote te vervangen 686 m 2 is volledig uitgevoerd volgens begroting.<br />
10.5. Voegwerk<br />
Begroot 689 m2 Doorgeschoven naar 2008 12 m2 677 m2 Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 756 m2 Tekort op de begroting 79 m2 Het tekort van 79 m 2 betreft meer- en minderwerk in diverse complexen.<br />
10.6. Overig metselwerk<br />
Begroot 64 stuks<br />
Doorgeschoven naar 2008 60 stuks<br />
4 stuks<br />
Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 41 stuks<br />
Tekort op de begroting 37 stuks<br />
Het tekort van 37 stuks wordt veroorzaakt door:<br />
Gevels woningen Oostburg<br />
meegenomen in SVB 60 stuks<br />
Ten onrechte opgenomen -21 stuks<br />
Woningen op slooplijst -2 stuks<br />
10.7. Aanrechten<br />
Begroot 253 stuks<br />
Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 205 stuks<br />
Overschot op de begroting 48 stuks<br />
Het overschot van 48 stuks is reeds uitgevoerd in voorgaande jaren.<br />
10.8. Goten<br />
Begroot 658 m 1<br />
Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 647 m 1<br />
Overschot op de begroting 11 m 1<br />
Het overschot van 11 m 1 betreft minderwerk in een complex in Breskens.<br />
36
10.9. Riolering<br />
Begroot 15 stuks<br />
Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 16 stuks<br />
Tekort op de begroting 1 stuks<br />
Het tekort betreft 1 woning meer vervangen dan begroot.<br />
10.10. Brandgangen<br />
Begroot 271 woningen<br />
Doorgeschoven naar 2008 58 woningen<br />
213 woningen<br />
Werkelijk vervangen in <strong>2007</strong> 192 woningen<br />
Overschot op de begroting 21 woningen<br />
Het overschot op de begroting betreft:<br />
Sloopplannen De Witte Leeuw Westdorpe 17 woningen<br />
Verkoop Damstraat Schoondijke 4 woningen<br />
10.11 Balkons/galerijen<br />
De begrote reparatiewerkzaamheden van de balkonvloeren bij 80 woningen zijn volledig<br />
uitgevoerd volgens begroting.<br />
37
Strategisch voorraadbeheer<br />
Op basis van marktomstandigheden en demografische verwachtingen met de blik tot 2015,<br />
is besloten beleid te formuleren op krimp van het bezit met ca. 10% en werk te maken van<br />
seniorenhuisvesting, gelet op verwachte verdergaande ontgroening en vergrijzing.<br />
Op basis van deze uitgangspunten is het strategisch voorraadbeleidsplan uitgewerkt en zijn<br />
de financiële consequenties doorgerekend.<br />
Wel moet worden vermeld dat ten aanzien van het bezit in Sas van Gent een uitzondering<br />
geldt. De matige staat van het bezit en het magere marktperspectief hebben geleid tot het<br />
inwinnen van advies om tot beleid te komen. De Lijn, bureau voor ruimtelijke ontwikkeling en<br />
volkshuisvesting, is hiervoor ingeschakeld en aan de hand van hun advies is in <strong>2007</strong> een<br />
strategie uitgewerkt. De strategie impliceert op termijn een reductie van 10-15 % van het<br />
huidige woningbezig in Sas van Gent. Daarnaast dient ook een kwaliteitsverbetering worden<br />
bereikt en dient een groot deel van de woningvoorraad toegankelijk te zijn voor senioren. De<br />
financiële consequenties hiervoor worden in 2008 doorgerekend.<br />
Het totaalbedrag voor de verbetermaatregelen (renovaties) bedraagt € 37 miljoen.<br />
In groep 1 (minder ingrijpende verbetermaatregelen) zijn in totaal 12 woningen aangepakt.<br />
Groep 2 (ingrijpende verbetermaatregelen in een renovatiestroom per woningcomplex) is dit<br />
jaar niet uitgevoerd. Tot slot zijn in groep 3 (ingrijpende verbeteringen op individueel<br />
woningniveau) 275 woningen verbeterd (104 planmatig en 171 tijdens een mutatie).<br />
Werkzaamheden die uitgevoerd zijn, zijn onder andere het aanbrengen van dubbelglas,<br />
dakisolatie, mechanische ventilatie bij inpandige douches en/of toiletten, aanbrengen<br />
thermostatische douchemengkranen bij seniorenwoningen, toepassen antislipvloeren en<br />
toepassen inbraakwerende voorzieningen.<br />
De uitgaven in <strong>2007</strong> zijn in totaal € 2.267.469. De uitgaven SVB waar een huurverhoging voor is<br />
doorgerekend, bedragen in totaal € 343.170.<br />
Overloop nog uit te voeren van begroting <strong>2007</strong> zijn € 1.933.113 aan verbetermaatregelen.<br />
Overzicht projecten<br />
Graauw – Nieuw Bestemmingsplan<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft in 2003 ongeveer twee hectare landbouwgrond<br />
gekocht, gelegen in Graauw, direct grenzend aan de Irenestraat, Jacintastraat en Tulpstraat.<br />
In totaal zullen in het nieuwbouwplan 44 woningen worden gerealiseerd. Te weten:<br />
o 5 eengezinswoningen voor de verkoop (<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>)<br />
o 13 eengezinswoningen voor de verhuur (<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>)<br />
o 16 vrije bouwkavels (<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>)<br />
o 10 stuks 2-onder-1-kap koopwoningen (andere ontwikkelaar)<br />
Begin 2008 kan gestart worden met de bouw van de woningen. De uitgifte van de vrije<br />
bouwkavels voor particuliere bouw is gestart.<br />
In het kader van de voorgenomen realisatie van de nieuwe woonwijk zijn in 2006 vier ratio-1<br />
woningen gelegen aan de Jacintastraat en vier seniorenwoningen gelegen aan de<br />
Irenestraat gesloopt. In <strong>2007</strong> zijn de andere acht seniorenwoningen aan de Irenestraat<br />
gesloopt.<br />
Het bouwrijp maken van het plangebied is in maart <strong>2007</strong> afgerond.<br />
38
Sint Jansteen – Woonzorgcomplex<br />
Momenteel is men druk doende een geschikte locatie te vinden om een nieuw te bouwen<br />
woonzorgcomplex te Sint-Jansteen te realiseren. Onderzocht wordt of de huidige Rabobank<br />
die binnenkort leegkomt, mogelijk hergebruikt kan worden voor seniorenhuisvesting.<br />
Sint Jansteen – Hoofdstraat 16<br />
Momenteel wordt gekeken naar de invulling van de locatie Hoofdstraat 16 te Sint-Jansteen in<br />
combinatie met de locatie voor het woonzorgcomplex<br />
Clinge – Molenstraat<br />
Aan de Molenstraat in Clinge zijn een tweetal seniorenwoningen gesloopt. De vrijgekomen<br />
grond wordt aangeboden als bouwgrond op de particuliere markt.<br />
Kloosterzande – Antonius<br />
In de afgelopen jaren is er veelvuldig overleg gevoerd met de gemeente Hulst over de<br />
vernieuwbouw van het woonzorgcentrum Antonius in Kloosterzande en in relatie daarmee<br />
de realisering van een woonzorgcomplex gecombineerd met een gemeenschapscentrum in<br />
de kernen Sint Jansteen en Vogelwaarde. Inmiddels (<strong>2007</strong>) is het project Antonius te<br />
Kloosterzande in aangepaste vorm opnieuw opgestart.<br />
Eind <strong>2007</strong> was er nog steeds geen reactie van de gemeente Hulst op de gegeven<br />
presentatie begin <strong>2007</strong> door de architect. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft besloten om<br />
door te gaan met het proces. Er ligt nu een studie gereed om het totaalplan uit te voeren.<br />
Bekeken zal worden of dit technisch uitvoerbaar en financieel haalbaar is.<br />
Lamswaarde - Achterstraat<br />
In samenwerking met de gemeente Hulst zal de Achterstraat worden geherstructureerd. In<br />
2006 en <strong>2007</strong> zijn al diverse panden verworven. Op dit moment wordt vorm gegeven aan de<br />
planvorming. Het plan zal zo worden ingericht dat meerdere bestemmingen mogelijk zijn.<br />
Eind <strong>2007</strong> is gestart met het opzetten van een voorontwerp bestemmingsplan.<br />
In het kader van voorgenomen plannen zijn in <strong>2007</strong> Achterstraat 15 en 19 gesloopt. Voor<br />
begin 2008 staat de sloop van Achterstraat 13 gepland.<br />
Zaamslag - Molenhof<br />
Het project Molenhof omvat de ontwikkeling van een nieuwe wijk aan de zuidwestzijde van<br />
de kern Zaamslag en is een gezamenlijk project van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>,<br />
Stichting Voor Regionale Zorgverlening (SVRZ) en de gemeente Terneuzen.<br />
Het totaalproject omvat de realisatie van de volgende planonderdelen:<br />
SVRZ:<br />
o Een zorgcentrum voor zestig cliënten<br />
o Een groepswoning voor zes mensen met een verpleeghuisindicatie<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>:<br />
o Een zorgcentrum met 40 huurappartementen<br />
o 10 stuks 2-onder-1-kap woningen voor de vrije verkoop<br />
o 8 patiowoningen voor de vrije verkoop<br />
o 12 multifunctionele huurwoningen<br />
o 5 bouwkavels ten behoeve van particuliere bouw<br />
o Een gemeenschapscentrum<br />
Gemeente Terneuzen:<br />
o Dorpsweide<br />
o Infrastructuur en openbaar gebied<br />
De bouw van het extramuraal appartementengebouw en het gemeenschapscentrum is in<br />
mei <strong>2007</strong> gestart. De verwachte oplevering van het extramuraal appartementengebouw is<br />
mei 2008. De verwachte oplevering van het gemeenschapscentrum is omstreeks het vierde<br />
kwartaal van 2008. Na realisatie van dit deel van het totaalplan kunnen bewoners uit de<br />
buurt verhuizen naar deze gebouwen. Daarna kan de sloop van een 38-tal huurwoningen<br />
39
van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> aanvangen. Na de sloop van deze huurwoningen en de<br />
aanleg van resterende infrastructuur kan de 2 e fase van de nieuwbouw aanvangen, te<br />
weten de bouw van de woningen.<br />
Op de planning voor 2008 staat de sloop van de tweede fase. Dit betreft een 38-tal<br />
seniorenwoningen. Indien er een complete blok woningen vrij komt zullen deze naar voren<br />
gehaald worden om ook te slopen.<br />
Axel – Het Bastion<br />
Het project Het Bastion omvat de ontwikkeling van een appartementencomplex aan de<br />
noordoostzijde van de kern Axel. De beoogde bouwlocatie grenst aan de Buitenweg en de<br />
Bastionstraat te Axel. Het project omvat de realisatie van 9 luxe koopappartementen met<br />
garage. De koopappartementen zijn door <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> en<br />
aannemingsbedrijf Lensen ontwikkeld. De bouw wordt uitgevoerd door aannemingsbedrijf<br />
Lensen, terwijl de verkoop van de woningen wordt verzorgd door Makelaardij Brandax. De<br />
verwachting is dat het project eind april 2008 opgeleverd wordt.<br />
Axel - Buitenweg<br />
Dit project ligt aan de noordoostzijde van Axel en grenst aan de Buitenweg. Op een<br />
oppervlakte van ongeveer 5 hectare worden 103 woningen gebouwd:<br />
o 12 eengezinswoningen (verkoop)<br />
o 6 appartementen (verkoop)<br />
o 14 stuks 2-onder-1-kapwoningen (verkoop)<br />
o 10 patiowoningen (verkoop)<br />
o 21 bouwkavels (verkoop)<br />
o 16 eengezinswoningen (verhuur)<br />
o 24 appartementen (verhuur)<br />
De gemeente Terneuzen en <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> hebben een overeenkomst<br />
ondertekend, waarin vermeld staat dat <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> het plan Buitenweg<br />
te Axel geheel zal gaan ontwikkelen. Om de realisatie van het project mogelijk te kunnen<br />
maken, wordt gebruik gemaakt van een bestemmingsplanprocedure. Het project zal in twee<br />
fasen uitgevoerd worden. De verwachting is dat in het eerste kwartaal van 2008 een start kan<br />
worden gemaakt met het bouwrijp maken van de eerste fase. In de afgelopen periode is<br />
een start gemaakt met de diverse saneringen van de terreinen in opdracht van de<br />
gemeente Terneuzen. De aanbesteding van het civiele werk zal plaatsvinden begin februari<br />
2008.<br />
Axel – Sociaal Pension<br />
In de Bijlokestraat in Axel wordt een sociaal pension gerealiseerd. Het sociaal pension bestaat<br />
uit 12 huurappartementen welke verhuurd worden aan de Stichting Wonen en Psychiatrie.<br />
Het ontwerp is gemaakt door de Architecten Alliantie uit Goes. De bouw van de<br />
huurappartementen wordt uitgevoerd door Sprangers Bouwbedrijf uit Terneuzen. Eind <strong>2007</strong> is<br />
de ruwe dakvloer erop gegaan. Door de indiening van bezwaren die inmiddels ongegrond<br />
zijn verklaard, heeft dit bouwplan circa 2 jaar vertraging opgelopen. De verwachte<br />
oplevering is medio 2008.<br />
40
Philippine – Woonzorgcomplex<br />
Voor de locatie hoek Kasteelstraat/Braakmanweg te Philippine, in de volksmond<br />
Spuikompark genoemd, liggen nieuwbouwplannen gereed om een woonzorgcomplex te<br />
realiseren. Om de bouw van het woonzorgcomplex mogelijk te maken dient een artikel 19 lid<br />
2 procedure opgestart te worden. Naar verwachting kan deze opgestart worden begin 2008.<br />
We zijn nog in afwachting van een aantal onderzoeken die benodigd zijn in het kader van<br />
de vrijstelling. De komende tijd zal besteed worden aan het bijstellen van de<br />
stichtingskostenopzet.<br />
De nieuwbouwplannen zijn tot stand gekomen door een gezamenlijk initiatief van een viertal<br />
partijen, te weten:<br />
o Gemeente Terneuzen<br />
o Stichting voor Regionale Zorgverlening<br />
o Protestantse Stichting Ouderenzorg (nu ZorgSaam <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>)<br />
o <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong><br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> zal formeel optreden als opdrachtgever van de nieuwbouw<br />
van het woonzorgcentrum en voert ook het bouwmanagement uit.<br />
Het te realiseren woonzorgcentrum is op te splitsen naar een viertal verschillende<br />
planonderdelen die samen het gebouw vormen, dit zijn:<br />
o Ruimten t.b.v. welzijn<br />
o 2 stuks pg-woningen t.b.v. 12 cliënten (groepswoningen voor psychogeriatrische<br />
cliënten)<br />
o Ruimten t.b.v. zorginfrastructuur voor 50 geïndiceerden<br />
o 24 stuks extramurale huurappartementen<br />
Sas van Gent – Canadalaan<br />
Aan de Canadalaan zal een zeer modern complex gaan verrijzen waarin een combinatie<br />
van Wonen, Zorg, Welzijn en Onderwijs wordt gezocht. Dit complex wordt het zogenaamde<br />
maatschappelijke hart van Sas van Gent genoemd. De volgende onderdelen maken deel uit<br />
van het complex:<br />
o 24 appartementen inclusief zorginfrastructuur<br />
o 2 basisscholen<br />
o bibliotheek<br />
o kinderopvang<br />
o peuterspeelzaal<br />
o cultureel centrum<br />
o gymzaal<br />
o ondergrondse parkeergarage<br />
De gekozen locatie aan de Canadalaan is de voormalige locatie van de A&P supermarkt.<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> zal voor dit traject optreden als opdrachtgever en<br />
bouwmanager. Over de eigendommen van het vastgoed worden nog afspraken gemaakt.<br />
Eind 2006 is er een visienotitie gemaakt die begin <strong>2007</strong> aan alle betrokken partijen is<br />
gepresenteerd. In de 1 e helft van <strong>2007</strong> is gebleken dat er voldoende maatschappelijk<br />
draagvlak is om verder te gaan.<br />
De intentieovereenkomst is geaccordeerd door het manamentteam en ligt op dit moment<br />
ter goedkeuring bij de gemeente.<br />
Sas van Gent – Bolwerk - Malotauxstraat<br />
Aan het Bolwerk en de Malotauxstraat in Sas van Gent zijn huurwoningen gesloopt. In het<br />
kader van het strategisch voorraadbeleidsplan en de Renaissance van de Stad (i.s.m. bureau<br />
De Lijn) wordt gekeken naar de invulling van deze locaties.<br />
41
Westdorpe – ‘t Verlaet<br />
Op de huidige locatie van verzorgingscentrum ’t Verlaet aan de Bernhardstraat te<br />
Westdorpe zijn onderstaande partijen voornemens om vervangende nieuwbouw te<br />
realiseren:<br />
o Fysiotherapie Wisse<br />
o Rabobank Terneuzen<br />
o Kinderdagopvang ’t Kreekeltje<br />
o Gemeente Terneuzen<br />
o Stichting voor Ouderenzorg in de Kanaalzone<br />
o <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong><br />
Op de plek van het huidige verzorgingshuis 't Verlaet zal een nieuw te ontwikkelen<br />
woonzorgcentrum terug gebouwd worden dat in grote lijnen de volgende planonderdelen<br />
bevat:<br />
o 25 stuks intramurale appartementen<br />
o 2 ruimten t.b.v. tijdelijke opvang<br />
o Ruimten t.b.v. ondersteunende begeleiding, ondersteunende diensten en<br />
keukenvoorziening<br />
o Ruimten t.b.v. dagverzorging 10 plaatsen<br />
o Ruimten t.b.v. extramurale zorginfrastructuur<br />
o 18 stuks extramurale appartementen<br />
Naast bovengenoemde planonderdelen hebben een fysiotherapeut, de kinderdagopvang<br />
en de Rabobank aangegeven te willen participeren in het woonzorgcentrum.<br />
De bestaande appartementen ‘De Witte Leeuw’ worden geïntegreerd in het<br />
nieuwbouwplan. Getracht wordt een nieuwbouwplan uit te werken wat binnen het<br />
vigerende bestemmingsplan valt. De planning is opgeschoven in verband met<br />
onduidelijkheid over de haalbaarheid van het project in financiële zin.<br />
Sluis – J.H. van Dalestraat<br />
Dit project omvat de herstructurering van de J.H. van Dalestraat en de 1 Novemberstraat in<br />
Sluis. Er zijn al acht woningen gesloopt. Op de vrijgekomen plaats zullen vijf<br />
eengezinswoningen worden gerealiseerd. Tevens zal in samenwerking met de gemeente Sluis<br />
worden bekeken of de ontwikkeling van een woningbouwlocatie aan de J.H. van<br />
Dalestraat/ Geweldigerstraat mogelijk is. Als ontwikkeling op deze locatie mogelijk is, zal<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> ook op deze locatie vijf eengezinswoningen realiseren.<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> zal de woningen aan de J.H. van Dalestraat /<br />
Geweldigerstraat verkopen en de woningen aan de J.H. van Dalestraat / 1 Novemberstraat<br />
verhuren.<br />
Breskens – Roode Polder<br />
Het project Roode Polder ligt aan de zuidwestzijde van Breskens tussen de Oude Rijksweg en<br />
de N58 en is ongeveer 4 hectare groot.<br />
Het project omvat de bouw van 59 koopwoningen, onder te verdelen in:<br />
o 24 stuks 2-onder-1-kap koopwoningen<br />
o 7 vrijstaande koopwoningen<br />
o 28 bouwkavels voor particuliere bouw<br />
Het bestemmingsplan is door de Raad van de gemeente Sluis op 27 september <strong>2007</strong><br />
goedgekeurd. De gemeente Sluis is daarnaast voornemens, vooruitlopend op het van kracht<br />
worden van dit bestemmingsplan, vrijstelling te verlenen voor het aanleggen van de<br />
infrastructuur en het bouwen van de woningen. Doel hiervan is om op korte termijn<br />
daadwerkelijk te kunnen starten met de realisatie van de woningen.<br />
Vrijstelling voor het bouwrijp maken en de bouw van de woningen is eind <strong>2007</strong> verleend.<br />
Begin 2008 is gestart met het bouwrijp maken van het terrein, hierna kunnen de<br />
42
ouwwerkzaamheden aanvangen. De aanbesteding van de woningen zal eind januari 2008<br />
plaatsvinden. Daarnaast zijn op dit moment de onderhandelingen gaande met een<br />
civieltechnisch aannemer voor de uitvoering van het bouwrijp maken van het terrein.<br />
Oostburg – de Burght<br />
Inmiddels is duidelijk geworden dat de nieuwbouw van het woonzorgcomplex op de huidige<br />
locatie van verzorgingshuis de Burght te Oostburg op basis van een breder draagvlak en een<br />
ruimere programmaopzet financieel niet haalbaar en exploitabel is te maken. Stichting<br />
Woonzorg West <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> en <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> gaan samen verder<br />
met het oppakken van de planvorming. Er wordt geen inpassing in de nieuwbouw voorzien<br />
van ruimte voor de VVV <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> en het Ledeltheater.<br />
Er is een sloopvergunning aangevraagd voor de sloop van het huidige gebouw. Daarnaast<br />
zijn de gesprekken opgestart voor verplaatsing van het inpandige trafostation en gaskast.<br />
In grote lijnen bevat het nieuw te realiseren woonzorgcomplex de volgende planonderdelen:<br />
o 31 stuks intramurale appartementen<br />
o ruimten t.b.v. ondersteunende begeleiding, ondersteunende diensten en<br />
keukenvoorziening<br />
o ruimten t.b.v. extramurale zorginfrastructuur<br />
o ruimten t.b.v. commerciële partijen<br />
o 30 stuks extramurale appartementen<br />
o Ruimte ten behoeve van welzijn voor ouderen (ouderensoos)<br />
Aardenburg – Coensdike<br />
Al enkele jaren is er sprake van uitbreiding van Coensdike met een nieuwe vleugel met<br />
extramurale appartementen. In 2006 is dit onderwerp weer actueel geworden. Op dit<br />
moment wordt de haalbaarheid van de bouw van 16 – 18 appartementen inclusief<br />
zorginfrastructuur onderzocht. Ook hier spelen de veranderingen op zorggebeid een<br />
belangrijke rol. Tevens wordt gekeken naar de ontwikkeling van een aangrenzend agrarisch<br />
perceel met woningen in de vrije sector. Eind <strong>2007</strong> is de keuze gemaakt het plan aan te<br />
melden voor de pilot ‘organisch groeien’ van de provincie Zeeland.<br />
Breskens – Brede School<br />
In 2006 is een aantal architecten gevraagd een visiepresentatie te houden voor de bouw<br />
van een Brede School in Breskens. GAJ Architecten uit Arnhem is na deze presentatiesessie<br />
als winnaar uit de bus gekomen.<br />
De brede school omvat o.a.:<br />
o 2 basisscholen<br />
o bibliotheek<br />
o kinderopvang<br />
o peuterspeelzaal<br />
o dorpshuis.<br />
Als locatie is gekozen voor de huidige locatie van de bibliotheek in Ghistelkerke. <strong>Woongoed</strong><br />
<strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> zal voor dit traject optreden als opdrachtgever en bouwmanager. Over<br />
de eigendommen van het vastgoed worden nog afspraken gemaakt.<br />
Doorgang van dit project is onzeker in verband met de terugtrekkende beweging van één<br />
van de twee scholen uit het project.<br />
Oostburg – Brede School<br />
Men is voornemens een nieuwe brede school te bouwen in Oostburg. Hiervoor werd steeds<br />
gesproken over een verbouwvariant. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft aangegeven te<br />
willen optreden als opdrachtgever en bouwmanager en ook de toekomstige eigenaar van<br />
het vastgoed te willen zijn. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> wil wel eerst duidelijkheid van de<br />
gemeente en gebruikers gezien het feit dat hier (deels) dezelfde gebruikers bij betrokken zijn<br />
als bij de Brede School in Breskens.<br />
43
Zuidzande – nieuwbouw Europaschool<br />
Er hebben gesprekken plaatsgevonden tussen de verschillende partijen en de gemeente<br />
Sluis. Hieruit is gebleken dat de gemeente in 2008 een nieuwe visie gaat opstellen met<br />
betrekking tot scholen in de gemeente Sluis. Er zal een 2-sporen beleid worden gelopen, daar<br />
er gekeken zal worden naar renovatie van het huidige gebouw. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong> is geen eigenaar van het huidige gebouw daarom is besloten dat <strong>Woongoed</strong><br />
<strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> hier geen partij in zal zijn. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> wacht de<br />
uitslag van het door de gemeente uit te voeren onderzoek af en zal tot die tijd geen actie<br />
ondernemen.<br />
Woon- werksetting Stichting Tragel<br />
Op dit moment wordt in <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> gezocht naar een geschikte locatie om de<br />
bouw van een woon- en werksetting ten behoeve van de huisvesting van cliënten van de<br />
Stichting Tragel mogelijk te maken. De locatie Groot-Eiland die hiervoor op aangeven van de<br />
gemeente Hulst door <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is verworven is door allerlei externe<br />
factoren geen haalbare kaart gebleken. De aangekochte locatie is in de verkoop gegaan.<br />
Schoondijke – Rembrandt van Rijnstraat<br />
De gemeente Sluis heeft eind <strong>2007</strong> aangegeven te kiezen voor het in de markt zetten van<br />
het perceel.<br />
Woonwagencentra<br />
In het kader van het onderzoek naar de overdracht van woonwagencentra aan de<br />
corporaties in de regio is <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> betrokken bij de planvorming van<br />
de uitbreiding van het woonwagencentrum in Koewacht en Westdorpe. De regie ligt volledig<br />
bij de gemeente Terneuzen.<br />
Door de veranderingen die er op dit moment in zorgland gaande zijn, is het vooral<br />
aangaande het vastgoed moeilijk de juiste keuze voor de toekomst te maken. Dit betekent<br />
voor <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> concreet dat er een aantal heroverwegingen zullen<br />
moeten plaatsvinden. Zo is een aantal jaren geleden beslist geen intramurale voorzieningen<br />
meer in eigendom te nemen. Recentelijk zijn we geconfronteerd met de vraag van Antonius<br />
in Kloosterzande of <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> eigenaar wil worden van het gehele<br />
nieuw te bouwen complex inclusief een deel van de te behouden intramurale vleugel aan<br />
de Groenendijk. Dit vraagt om flexibiliteit van een organisatie als de onze.<br />
Interne projecten<br />
Duurzaam bouwen<br />
Per 1 januari 2009 zijn we verplicht bij de verkoop of mutatie van een woning een<br />
energiecertificaat te leveren. De <strong>Zeeuws</strong>e corporaties hebben besloten dit per 1 maart 2008<br />
te verwezenlijken. Het bedrijf Cycle Systems Projects heeft tegelijk met de opnames voor de<br />
cartotheek gegevens verzameld voor het realiseren van de certificaten. Gegevens zijn onder<br />
andere de hoeveelheid en de aanwezigheid van isolatie (wand, dak en vloer), dubbel glas,<br />
verwarming, aanrechtblok en oriëntatie van de woning. Aan de hand van deze gegevens<br />
wordt een beeld gevormd van de energetische toestand van ons bezit. Met behulp van een<br />
rekenprogramma kan dan vanaf 2008 bekeken worden naar welk niveau wij ons bezit<br />
eventueel willen brengen en welke kosten hiermee gemoeid zijn.<br />
Cartotheek<br />
Het bedrijf Cycle Systems Projects heeft in <strong>2007</strong> opnames uitgevoerd ten behoeve van het<br />
vullen van de cartotheek. Het bezit huurwoningen van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong><br />
bestaat uit 433 type woningen. Per type (referentie) woning is een lijst ingevuld die als model<br />
dient voor de overige woningen. Vanaf 2008 worden de lijsten van de overige woningen<br />
gecompleteerd, voorzover er sprake is van afwijking ten opzichte van het basistype.<br />
44
Onderhoudsmanagement derden<br />
In <strong>2007</strong> zijn we gestart met het verzorgen van klachtenonderhoud/huurdersonderhoud voor<br />
een aantal panden in het bezit van de stichting Tragel of panden die door de stichting Tragel<br />
van ons worden gehuurd. Ook met Dethon is een contract afgesloten voor het verrichten<br />
van onderhoudsmanagement aan hun bedrijfspanden.<br />
Ten slotte kan nog worden gemeld dat onderhoudsmanagement ook plaatsvindt ten<br />
behoeve van de bibliotheken in Axel en Koewacht.<br />
Duurzaam ondernemen<br />
De manager techniek volgt de leergang 'Duurzaam ondernemen'. Deze leergang wordt in<br />
het voorjaar 2008 afgerond. De leergang biedt de mogelijkheid om de mate van<br />
duurzaamheid door middel van een rekenprogramma (“milieubarometer”) inzichtelijk te<br />
maken. De uitkomsten kunnen worden betrokken als nieuwe parameters bij<br />
besluitvormingsprocessen. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft zich bereid verklaard tot het<br />
continueren van het convenant inzake integrale woningkwaliteit. In 2008 zal bekend worden<br />
of ook gemeenten het convenant willen ondertekenen.<br />
45
IV HET BETREKKEN VAN BEWONERS BIJ BEHEER EN BELEID<br />
Stichting Huurdersbelangen<br />
Stichting Huurdersbelangen is een stichting die de belangen behartigt van de huurders van<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>. De stichting is onafhankelijk. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong> biedt wel de faciliteiten die nodig zijn om naar behoren te kunnen functioneren.<br />
In <strong>2007</strong> is de stichting zes keer onderling en één keer met de huurders bijeen geweest.<br />
Bovendien is er vier keer overleg geweest met de directie.<br />
Advies bij nieuwbouwprojecten<br />
Bij nieuwe projecten wordt de woonadviescommissie (WAC) ingeschakeld.<br />
Regionale Klachtenadviescommissie<br />
In <strong>2007</strong> is de Regionale Klachtenadviescommissie niet in vergadering bijeen geweest. De<br />
commissie heeft geen klachten in behandeling genomen.<br />
Huurcommissie<br />
Door de huurcommissie zijn in <strong>2007</strong> geen uitspraken gedaan.<br />
Bewonersblad<br />
“Woon-goed-Nieuws” wordt door <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> ter informatie uitgegeven<br />
aan haar huurders en relaties. Het blad verschijnt vier maal per jaar. Het tweede nummer is<br />
het populaire jaarverslag. De redactiecommissie is zes keer bijeen geweest. Drie maal om het<br />
blad voor te bereiden en drie maal om de uiteindelijke vormgeving te bepalen.<br />
De redactiecommissie bestaat uit vier personen te weten:<br />
- 1 vertegenwoordiger van de huurders;<br />
- 1 onafhankelijk journalist;<br />
- 2 medewerkers van de corporatie.<br />
Jaarlijks worden er ruim 25.000 exemplaren van het bewonersblad verspreid.<br />
Klanttevredenheid<br />
De meting van de klanttevredenheid door het KWH wordt op drie manieren uitgevoerd:<br />
1. Schriftelijke meting intern<br />
Om te beoordelen in hoeverre een corporatie voldoet aan de normen van de<br />
labelonderdelen, worden er vragenlijsten uitgezet onder huurders. Er zijn vijf<br />
vragenlijsten. De vragenlijst algemeen gaat naar willekeurige huurders. De vragenlijst<br />
bestaat uit zeven vragenblokken en alleen als deze huurder recent een ervaring heeft<br />
gehad met het betreffende onderwerp vult hij het vragenblok in. Daarnaast zijn er vier<br />
vragenlijsten die specifiek gericht zijn op een dienst waarmee de huurder de<br />
afgelopen drie tot vier maanden ervaring heeft opgedaan. Dit zijn de vragenlijsten<br />
Betrekken, Reparatie, Onderhoud en Verlaten.<br />
KWH heeft van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> voor labelonderdeel ‘Corporatie<br />
bezoeken’en ‘Huur betalen’ een overzicht ontvangen van alle huidige huurders. Een<br />
a-selecte groep van deze huurders ontvangt de algemene vragenlijst. Voor het<br />
labelonderdeel ‘Woning betrekken’ is door <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> een<br />
overzicht samengesteld van huurders die in de afgelopen drie maanden een<br />
huurovereenkomst zijn aangegaan. Bij het labelonderdeel ‘Reparatie uitvoeren’ gaat<br />
het om huurders die de laatste drie maanden een reparatieverzoek hebben<br />
ingediend.<br />
2. Mystery-shopping en beoordeling informatiemateriaal<br />
Om te beoordelen in hoeverre <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> voldoet aan de<br />
normen van het labelonderdeel ‘Corporatie bezoeken’ en ‘Woning zoeken’ wordt<br />
een mystery-guest ingezet. Deze mystery-guest benadert ons op verschillende<br />
manieren. Hij of zij zoekt informatie op internet, vraagt telefonisch informatie en<br />
bezoekt als woningzoekende de woonmarkt. Het informatiemateriaal wordt<br />
46
meegenomen om inhoudelijk beoordeeld te worden. Tijdens de meetperiode van<br />
acht weken komt de mystery-guest twee keer langs, waarbij hij of zij zich na afloop<br />
van het bezoek bekend maakt.<br />
Service Check is de organisatie die dit onderzoek uitvoert. Zij hebben het<br />
bezoekadres, het internetadres en het telefoonnummer van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong> ontvangen.<br />
3. Telefonische meting<br />
Om te beoordelen in hoeverre de organisatie telefonisch bereikbaar is, worden<br />
gedurende acht weken telefonische metingen gedaan. Een goede telefonische<br />
bereikbaarheid betekent dat de organisatie geen antwoordapparaten of<br />
voicemailsystemen gebruikt, maar dat de klant een persoon aan de telefoon krijgt. Bij<br />
de meting is beoordeeld of de klant direct antwoord krijgt op zijn vraag of dat hem is<br />
verteld wanneer en van wie hij antwoord krijgt. Bovendien is beoordeeld of de<br />
medewerkers van de corporatie het initiatief nemen om de klant terug te bellen, als<br />
de klant niet direct geholpen kan worden. Ten slotte is beoordeeld of de klant met<br />
een spoedeisende reparatie ook buiten kantoortijd snel geholpen wordt.<br />
Resultaat KWH-metingen<br />
Tijdens de periode van maandag 12 februari <strong>2007</strong> tot en met vrijdag 4 mei <strong>2007</strong> zijn metingen<br />
verricht om te beoordelen of onze dienstverlening voldoet aan de voorwaarden van het<br />
KWH-Huurlabel.<br />
De kwaliteitseisen van het KWH-Huurlabel bestaan uit tien labelonderdelen. In <strong>2007</strong> is<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> gemeten op vijf labelonderdelen. Elk labelonderdeel<br />
bestaat uit een aantal leveringsvoorwaarden (klantverwachtingen), meetbare normen (dat<br />
wat de corporatie levert) en meetpunten (dat wat gemeten wordt).<br />
Op drie verschillende manieren is gemeten of de kwaliteit van de dienstverlening voldoet<br />
aan de kwaliteitseisen:<br />
> schriftelijke meting met behulp van vragenlijsten<br />
> mysteryshopping met behulp van een checklist<br />
> beoordelen informatiemateriaal.<br />
De resultaten van de meting worden volgens de meetsystematiek van het KWH-Huurlabel<br />
vertaald naar een eindcijfer per labelonderdeel. Aan deze berekening liggen de volgende<br />
uitgangspunten ten grondslag:<br />
> het antwoord op een meetpunt wordt via een vertaaltabel omgezet naar een cijfer<br />
> de behaalde cijfers voor de meetpunten worden gemiddeld per norm<br />
> de behaalde cijfers per norm worden gemiddeld per leveringsvoorwaarde<br />
> de behaalde cijfers per leveringsvoorwaarde worden gemiddeld per labelonderdeel.<br />
Om in aanmerking te komen voor het KWH-Huurlabel moet per labelonderdeel het eindcijfer<br />
minimaal een 7,0 zijn. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> mag zich presenteren als een<br />
gecertificeerde organisatie. Het gemiddelde cijfer van het onderzoek was 7,78.<br />
In <strong>2007</strong> zijn vijf KWH labelonderdelen gemeten, met onderstaand resultaat:<br />
Labelonderdeel <strong>2007</strong> 2006<br />
Corporatie bezoeken 7,6 7,6<br />
Woning zoeken 7,7 7,1<br />
Woning betrekken 7,3 7,5<br />
Huur betalen 8,3 7,9<br />
Reparatie uitvoeren 8,0 7,9<br />
Corporatie bellen 7,7<br />
Woning veranderen 7,8<br />
Woning onderhouden 8,2<br />
Klachten afhandelen 6,6<br />
Woning verlaten 8,4<br />
47
Daarnaast voert <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> nog diverse tevredenheidsonderzoeken uit<br />
onder haar stakeholders waarvan de huurders de grootste groep is.<br />
o Resultaat nazorg uitvoering onderhoud<br />
In <strong>2007</strong> zijn 218 reacties ontvangen op de nazorg voor reparatieverzoeken. Het<br />
gemiddelde totaalresultaat is 7,95. Per individuele klant is het hoogste gemiddelde<br />
cijfer 10,0 en het laagste gemiddelde cijfer 1,25. Het totale gemiddelde resultaat per<br />
onderzocht onderdeel is bij ieder onderdeel hoger dan 7,0. Nazorg bij preventieve<br />
onderhoudservice geeft 110 reacties te zien. Het gemiddelde totaalresultaat is 8,31.<br />
Per individuele klant is het hoogste gemiddelde cijfer 10,0 en het laagste gemiddelde<br />
cijfer 3,80. Het totale gemiddelde resultaat per onderzocht onderdeel is bij ieder<br />
onderdeel hoger dan 7,0.<br />
o Resultaat nazorg woningaanbieding<br />
Het resultaat is gebaseerd op de reactie van 248 nieuwe klanten. Het gemiddelde<br />
totaalresultaat is 7,81. Per individuele klant is het hoogste gemiddelde cijfer 10,0 en<br />
het laagste gemiddelde cijfer 3,83. Het totale gemiddelde resultaat per onderzocht<br />
onderdeel is bij ieder onderdeel hoger dan 7,0.<br />
o Resultaat drie jaarlijkse klanttevredenheidsonderzoek<br />
Het onderzoek naar de klanttevredenheid is de laatste keer gehouden in het vierde<br />
kwartaal 2006. Dit onderzoek werd gedaan door de USP-bewonersscan. De<br />
belangrijkste doelstelling van het onderzoek is geweest het in kaart brengen van de<br />
tevredenheid van klanten en de vergelijkingen met de regionale en landelijke cijfers<br />
op dit gebied. De resultaten geven aanleiding tot tevredenheid.<br />
o Resultaat jaarlijkse evaluatie met Stichting Huurdersbelangen<br />
De jaarlijkse evaluatie met de Stichting Huurdersbelangen is gehouden tijdens het<br />
vierde kwartaal <strong>2007</strong> en geeft een algemeen positief beeld. Tijdens de contacten<br />
tussen Stichting Huurdersbelangen en <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> wordt het<br />
resultaat van het onderzoek besproken.<br />
o Resultaat jaarlijkse evaluatie met Belanghoudersraad<br />
De jaarlijkse evaluatie met de Belanghoudersraad is gehouden tijdens het vierde<br />
kwartaal <strong>2007</strong> en geeft een algemeen positief beeld.<br />
o Resultaat jaarlijkse evaluatie met gemeenten<br />
Het jaarlijkse onderzoek naar de relatie met de gemeente Hulst is beoordeeld met het<br />
cijfer 7,5. Sluis en Terneuzen waarderen allebei de relatie met <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>vlaanderen<br />
met het cijfer 6,0. De verbeterpunten worden door de<br />
directeur/bestuurder tijdens de reguliere contacten met de gemeenten besproken.<br />
Vermeld dient te worden dat bij de gemeente Sluis en Terneuzen de resultaten zijn<br />
samengesteld door een medewerker; deze resultaten zijn niet besproken met het<br />
college.<br />
o Resultaat jaarlijkse evaluatie maatschappelijke organisaties<br />
Het totale resultaat van de jaarlijkse evaluatie met maatschappelijke organisaties is<br />
gewaardeerd met het cijfer 7,5. Het is jammer dat de respons erg laag is. De<br />
organisaties die wel hebben gereageerd, geven cijfermatig hoge resultaten. De<br />
opmerkingen, aanbevelingen en wensen geven aanleiding tot acties van <strong>Woongoed</strong><br />
<strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
o Resultaat belanghebbenden participatie projecten<br />
Tijdens het vierde kwartaal <strong>2007</strong> zijn onderzoeken uitgevoerd naar de tevredenheid bij<br />
het project Molenhof in Zaamslag. Vier deelnemers zijn allemaal behoorlijk tevreden<br />
over de samenwerking met <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
48
o Resultaat jaarlijkse toetsing aedescode<br />
Het resultaat van de aedescode wordt één keer per jaar door de Raad van<br />
Commissarissen vastgesteld. Het cijfer 7,5 geeft het resultaat over het jaar <strong>2007</strong> weer.<br />
o Resultaat nazorg kopers van nieuwe woningen<br />
Kopers van woningen in de Hooge Platen in Breskens is gevraagd naar hun mening.<br />
De nazorg betrof onder andere de aspecten bereikbaarheid, informatie, begeleiding<br />
door makelaar, kwaliteit van de woning en nakomen gemaakte afspraken. In het<br />
eerste kwartaal <strong>2007</strong> zijn 7 reacties ontvangen op de nazorg voor kopers van nieuwe<br />
woningen. Het gemiddelde totaalresultaat is 6,92. Per individuele klant is het hoogste<br />
gemiddelde cijfer 8,0 en het laagste gemiddelde cijfer 5,00.<br />
WoonQuest<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> neemt sinds 2006 deel aan Woonquest, opgezet door<br />
Aedes, het overkoepelend orgaan van de woningcorporaties.<br />
Woonquest heeft een systeem ontwikkeld waarin mensen hun woonwensen kenbaar kunnen<br />
maken via de woonwensenwijzer. Inmiddels hebben ruim 850 mensen de woonwensenwijzer<br />
ingevuld via de website van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
De uitkomsten kunnen gebruikt worden bij het maken van nieuwe (bouw)plannen in de<br />
toekomst. Het verkrijgen van voldoende respondenten heeft blijvende aandacht.<br />
49
V HET WAARBORGEN VAN DE FINANCIELE CONTINUITEIT<br />
Algemeen<br />
Bedrijfswaarde<br />
De bedrijfswaarde wordt berekend op basis van de product-markt-combinatie-indeling van<br />
ons bezit met inachtneming van de navolgende gehanteerde parameters:<br />
- Huurstijging 2008: 1,50 %<br />
2009 en later: 2,00 %<br />
- Huurderving 2,00 %<br />
- Variabele lastenstijging 2,00 %<br />
- Disconteringsvoet 6 %<br />
- Lastenstijging onderhoud 3,00 %<br />
De bedrijfswaarde van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> exclusief grond bedraagt in totaal<br />
ca. € 194,5 miljoen. De bedrijfswaarde inclusief grond bedraagt € 213 miljoen. De<br />
rentabiliteitswaarde correctie bedraagt € 6,5 miljoen. De totale bedrijfswaarde van<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong> <strong>Vlaanderen</strong> komt hiermee op € 219,5 miljoen. Hier staat tegenover een<br />
post materiële activa van € 132 miljoen per 31 december 2006. De disconteringsvoet is<br />
berekend op 6,0 %. De vermogenskostenvoet bedraagt 4,76 %. Dit betekent een positief<br />
verschil van € 87,5 miljoen. De waardering van de post materiele vaste activa in de<br />
jaarrekening <strong>2007</strong> is weergegeven tegen historische kostprijs of tegen lagere bedrijfswaarde.<br />
Financiële meerjarenprognose 2008 – 2013<br />
De verwachting is dat het algemene bedrijfsresultaat van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> in<br />
de komende jaren zal afnemen. Dit heeft te maken met de diverse projecten die in deze<br />
jaren in uitvoering komen, de invoering van de integrale vennootschapsbelasting en het<br />
maatschappelijk investeren. Om dit te kunnen realiseren zijn externe financieringen nodig,<br />
waardoor de rentelasten fors zullen toenemen. De solvabiliteit zal uitkomen op 22,51% in 2013.<br />
De rentabiliteit van het algemeen bedrijfsresultaat bedraagt in 2008 -15,52. De komende<br />
jaren zal deze rentabiliteit negatief zijn.<br />
De liquiditeit is berekend door de vlottende activa te delen door de kortlopende schulden<br />
(current ratio). Voor <strong>2007</strong> is deze ratio berekend op 0,46. De norm van 1,0 wordt niet gehaald.<br />
De verwachting is dat in de jaren 2011 tot en met 2013 de liquiditeit onder deze norm blijft.<br />
50
In een schematisch overzicht is de ontwikkeling van de diverse kengetallen als volgt:<br />
Omschrijving 2008 2009 2010 2011 2012 2013<br />
Financiële kengetallen<br />
(in %)<br />
Solvabiliteit<br />
Current ratio<br />
Rentabiliteit eigen<br />
vermogen<br />
Rentabiliteit totaal<br />
vermogen<br />
Ontwikkeling<br />
vermogenspositie<br />
(x € 1.000)<br />
Eigen vermogen<br />
Weerstandsvermogen<br />
36,78<br />
0,85<br />
-/-15,27<br />
-/-3,07<br />
55.285<br />
55.034<br />
32,75<br />
1,14<br />
-/-5,94<br />
0,32<br />
52.185<br />
52.185<br />
30,84<br />
1,13<br />
-/-4,04<br />
0,89<br />
50.157<br />
50.157<br />
25,58<br />
0,78<br />
-/-15,76<br />
-/-1,69<br />
43.327<br />
43.327<br />
19,59<br />
0,93<br />
-/-23,21<br />
-/-1,85<br />
35.166<br />
35.166<br />
Voor zowel de financiële meerjarenplanning als ook de bedrijfswaardeberekening is gebruik<br />
gemaakt van het programma Financiële Meerjaren Prognose (FMP) van NCCW.<br />
In FMP zijn alle uitgangspunten ingebracht. FMP genereert aan de hand hiervan een<br />
prognose en een bedrijfswaarde.<br />
Treasury statuut<br />
De risico’s ten aanzien van de financiering worden periodiek beoordeeld. De corporatie<br />
beschikt over een treasurystrategie, een (meer)jarenplan en een treasurystatuut.<br />
Het beleid inzake het rente- en looptijdenrisico beoogt het minimaliseren van de<br />
financieringskosten en het optimaliseren van de leningenportefeuille.<br />
In het treasurystatuut is o.a. vastgelegd de wijze en verdeling van:<br />
a. langlopende en kortlopende termijn beleggingen<br />
b. lange en korte termijn financieringen<br />
c. renterisicobeheer<br />
d. liquiditeitsbeheer<br />
Beheersing renterisico’s<br />
In het boekjaar werden verdere inspanningen gedaan om een zodanige vervalkalender te<br />
creëren dat per jaar niet meer dan 10 % van het lange vreemde vermogen geherfinancierd<br />
moet worden, dan wel voor renteconversie in aanmerking komt.<br />
Ingevolge voorwaarden die in het verleden door het Ministerie bij herfinanciering van<br />
rijksleningen gesteld zijn, blijkt dit voornemen niet helemaal uitvoerbaar.<br />
Maatschappelijk rendement<br />
Er is een bedrag van € 2 miljoen gestort in het Woon Investerings Fonds. Dit fonds voorziet in<br />
de financieringsbehoeften van die corporaties, waarvan de financiële positie minimaal 5 jaar<br />
lang onder het gemiddelde van de sector ligt en die nog volkshuisvestelijke taken hebben<br />
die van directe volkshuisvestelijke waarde zijn. Aan deze corporaties wordt een lening<br />
beschikbaar gesteld tegen aantrekkelijke condities en een aantrekkelijk tarief.<br />
22,51<br />
0,45<br />
-/-0,26<br />
51<br />
2,71<br />
39.743<br />
39.743
Vereniging van Eigenaren<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> beheert de administratie van 6 Verenigingen van Eigenaren:<br />
- “VVE de Welstede”, bestaande uit 11 koopwoningen<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> participeert in deze VVE voor 10/300 ( 3,34 %)<br />
- “VVE Toren van Bourgondië”, bestaande uit 10 koopwoningen en 14 huurwoningen<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> participeert in deze VVE voor 1.434/2.748 ( 52,19 %)<br />
- “VVE Lovendieke”, bestaande uit 10 koopwoningen en 15 huurwoningen<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> participeert in deze VVE voor 371/624 (59,46 % )<br />
- “VVE KWL”, bestaande uit 12 koopwoningen en 24 huurwoningen<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> participeert in deze VVE voor 2.352/4.434 ( 53,05 %)<br />
- “VVE Hooge Platen”, bestaande uit 9 koopwoningen, 7 bedrijfsruimten, 69<br />
huurwoningen en 1 verzorgingstehuis<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> participeert in deze VVE voor 6.240/8.228 (75,84%)<br />
- “VVE De Bolder”, bestaande uit 6 koopwoningen en 12 huurwoningen<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> participeert in deze VVE voor 48/72 (66,61%)<br />
Voor deze administratieve taken ontvangt <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> jaarlijks een<br />
beheervergoeding.<br />
Verbindingen<br />
Verbindingen met andere rechtspersonen<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is met de volgende organisaties een verbinding aangegaan.<br />
Minderheidsbelang CV Cité<br />
Op 21 april 2005 vond de oprichtingsvergadering plaats van de CV Cité. Stadswonen heeft<br />
voor dit project medefinanciers gezocht en de bedragen die de vennoten (waaronder<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>) inbrengen worden beschouwd als matching. De<br />
deelnemende corporaties willen studentenkamers in Rotterdam realiseren en het CV Cité<br />
project biedt daartoe een zakelijk en maatschappelijk verantwoorde mogelijkheid. CV Cité<br />
brengt de doorstroming in Rotterdam op gang waarmee studentenkamers (ook voor<br />
<strong>Zeeuws</strong>e studenten) vrijkomen.<br />
Er is afgesproken dat de <strong>Zeeuws</strong>e vennoten per geïnvesteerde € 1 miljoen het recht krijgen<br />
om ieder jaar vijf namen van <strong>Zeeuws</strong>e studenten aan Stadswonen door te geven. Deze<br />
personen krijgen dan voorrang in het woonruimteverdelingssysteem.<br />
Het vermogen dat door <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is ingebracht bedraagt € 2 miljoen.<br />
- Aard van verbinding<br />
Het doel is de doorstroming van de studentenhuisvesting te bevorderen door<br />
afgestudeerde studenten aan betaalbare huisvesting te helpen. Hierdoor komen<br />
studentenkamers vrij voor instroming van nieuwe studenten.<br />
- Eigen vermogen en jaaromzet van CV Cité<br />
Het totale Eigen Vermogen bedraagt € 20 miljoen. De jaaromzet is nihil ten gevolge<br />
van het niet in exploitatie zijn van de complexen.<br />
- Financieel belang CV Cité en reden van deelname<br />
De deelname bedraagt € 2 miljoen in verband met matching.<br />
- Financiële omvang van kernactiviteiten en nevenactiviteiten<br />
Wanneer het complex volledig in exploitatie is, zal de omvang van de<br />
huuropbrengsten het eerste jaar rond de € 3,2 miljoen bedragen.<br />
- Toelichting beperking financiële risico’s<br />
Het betreft een CV waardoor het risico beperkt blijft tot bedrag van deelname.<br />
- Waarderingsgrondslag CV Cité.<br />
De waardering is op nominale waarde van het gestorte kapitaal onder toepassing<br />
van netto vermogenswaarde.<br />
- Bestuurlijke betrokkenheid<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is een stille vennoot die geen beherende activiteiten<br />
uitvoert.<br />
52
Minderheidsbelang CV Partners Uithof III<br />
Op 9 februari 2005 vond de oprichtingsvergadering plaats van CV Partners Uithof III. De<br />
Stichting Sociale Huisvesting Utrecht heeft voor het project ‘Casa Confetti’ medefinanciers<br />
gezocht en de bedragen die de vennoten (waaronder <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong> <strong>Vlaanderen</strong>)<br />
inbrengen worden beschouwd als matching. De deelnemende corporaties willen<br />
studentenkamers in Utrecht realiseren met als doel het tekort aan studentenkamers op te<br />
heffen en CV Partners Uithof III biedt daartoe een zakelijk en maatschappelijk verantwoorde<br />
mogelijkheid. Het project ‘Casa Confetti’ brengt de doorstroming in Utrecht op gang<br />
waarmee studentenkamers (ook voor <strong>Zeeuws</strong>e studenten) vrijkomen.<br />
Het vermogen dat door <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong> <strong>Vlaanderen</strong> wordt ingebracht bedraagt<br />
€ 2 miljoen. In 2006 is 25% van de kapitaaldeelname gestort. In <strong>2007</strong> wordt 50% gestort en in<br />
2008 de laatste 25%.<br />
- Aard van verbinding<br />
Het doel is het opheffen van het tekort aan studentenhuisvesting.<br />
- Eigen vermogen en jaaromzet van CV Partners Uithof III<br />
Het totale Eigen Vermogen bedraagt € 25 miljoen. De jaaromzet is nihil ten gevolge<br />
van het nog in aanbouw zijn van de complexen.<br />
- Financieel belang CV Partners Uithof III en reden van deelname<br />
De deelname bedraagt € 2 miljoen in verband met matching.<br />
- Financiële omvang van kernactiviteiten en nevenactiviteiten<br />
Wanneer het complex volledig in exploitatie is, zal de omvang van de<br />
huuropbrengsten het eerste jaar rond de € 930.000 bedragen.<br />
- Toelichting beperking financiële risico’s<br />
Het betreft een CV waardoor het risico beperkt blijft tot bedrag van deelname.<br />
- Waarderingsgrondslag CV Partners Uithof III<br />
De waardering is op nominale waarde van het gestorte kapitaal onder toepassing<br />
van netto vermogenswaarde.<br />
- Bestuurlijke betrokkenheid<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong> <strong>Vlaanderen</strong> is een stille vennoot die geen beherende activiteiten<br />
uitvoert.<br />
53
VI LEEFBAARHEID<br />
Het ondernemingsplan vermeldt het volgende over leefbaarheidbeleid.<br />
Doelstelling<br />
Het realiseren van een door de bewoners als plezierig ervaren woning en woonomgeving.<br />
Criteria<br />
Aandacht voor de leefbaarheid van buurt of dorp wordt bepaald door de volgende criteria:<br />
- kwaliteit woningvoorraad;<br />
- gevarieerde bouw;<br />
- (verkeers)veiligheid;<br />
- sociaal economische en etnische samenstelling buurtbevolking;<br />
- voorzieningenniveau;<br />
- sociale structuur;<br />
- overlast.<br />
Verbeteringsmaatregelen<br />
Onder bevordering van de leefbaarheid wordt verstaan:<br />
- verbetering fysieke woonomgeving;<br />
- verhogen veiligheid;<br />
- verbeteren beheer en toezicht;<br />
- bevorderen sociale activiteiten;<br />
- realisering voorzieningen;<br />
- overige projecten die de woonomgeving positief beïnvloeden.<br />
Ondersteuning initiatieven<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> ondersteunt de initiatieven die de leefbaarheid bevorderen.<br />
Daar waar er keuzes moeten worden gemaakt, prevaleert ondersteuning van door groepen<br />
van bewoners geëntameerde initiatieven.<br />
Het bovenstaande maakt duidelijk dat leefbaarheid geen op zichzelf staand iets is. Veel<br />
investeringen in ons eigen bezit bevorderen de leefbaarheid. Ook het beleid om duidelijker<br />
vorm te geven aan het maatschappelijk ondernemen dient gezien te worden als inhoud<br />
geven aan het begrip bevorderen van de leefbaarheid. Als voorbeeld mag dienen datgene<br />
wat in het voorwoord is vermeld over onze betrokkenheid over de promotiecampagne voor<br />
<strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
De corporatie is op het brede terrein van leefbaarheid c.q. maatschappelijk ondernemen<br />
actief in de volgende projecten.<br />
- In de gemeente Sluis is in het kader van de ontwikkeling van de nieuwe wijk Roode<br />
Polder in Breskens door de aankoop van een bunker in een nabij gelegen dijk om op<br />
die manier de vleermuizenpopulatie die vermoedelijk ooit huisde in de bunkers die<br />
plaats moesten maken voor de bouw van woningen in het plan, een nieuwe plek te<br />
geven. Met de aankoop was een bedrag van € 20.000,00 gemoeid.<br />
- In zowel Oostburg als in Breskens is er behoefte aan de nieuwbouw van scholen.<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is nauw betrokken bij de totstandkoming ervan.<br />
Verwezen wordt naar het overzicht projecten elders in dit verslag.<br />
- In Aardenburg zijn we na vragen vanuit de gemeenschap in gesprek gegaan met de<br />
Rabobank West <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> om hun vrijkomende kantoor te herontwikkelen.<br />
Inmiddels ligt er een conceptplan om er een gezondheids- annex dorpscentrum van<br />
te maken met functies als huisartsenpraktijk, apotheek en andere zorgverleners.<br />
Voorts zou de bibliotheek er een plek kunnen vinden en mogelijk ook een<br />
vergaderlocatie en ruimte voor verenigingen. In de loop van 2008 zal moeten blijken<br />
in hoeverre het plan levensvatbaar is.<br />
- Ook in Aardenburg ligt even buiten de kern een voormalig conferentiecentrum De<br />
Elderschans. De oorspronkelijke eigenaar/exploitant is failliet. Het terrein wacht met<br />
smart op een nieuw initiatief. Samen met de beoogd exploitanten van een zorghotel<br />
is voor een dergelijke accommodatie een plan opgesteld. De mede-initiatiefnemers<br />
54
moesten uiteindelijk afhaken omdat de steeds concreter wordende plannen toch<br />
niet pasten in hetgeen hun voor ogen stond. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft<br />
geoordeeld dat het niet binnen het eigen beleid paste om zelf de exploitatie van een<br />
dergelijke voorziening op zich te nemen. Het initiatief is dan ook gestopt.<br />
- De gemeente Sluis heeft ons gevraagd te participeren in een initiatief van de<br />
Provincie om dorpskernen organisch te laten groeien. Wij zijn eigenaar van twee<br />
percelen landbouwgrond die direct tegen de kern Aardenburg liggen. Die grond<br />
wordt benut voor één van de drie pilotprojecten op dat gebied in Zeeland. Het plan<br />
wordt momenteel vorm gegeven. Ook hebben wij met de gemeente afgesproken<br />
dat wij deelnemen in een project voor herstructurering van een aantal particuliere<br />
woningen in Aardenburg. Op deze historische plek moeten passende woningen door<br />
middel van particulier opdrachtgeverschap tot stand komen. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong> stelt zich garant voor de ontwikkeling van de woningen waarvoor nog<br />
geen koper is. Toekomstige huurders kunnen in het project participeren op dezelfde<br />
wijze als de kopers van één van de kavels.<br />
- Verschillende organisaties uit IJzendijke hebben de handen ineen geslagen om te<br />
komen tot een multifunctionele voorziening met zwembad die in dat stadje nu wordt<br />
gemist. Men heeft gevraagd aan <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> om dit initiatief te<br />
ondersteunen. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft architectenbureau Rothuizen,<br />
van Doorn ’t Hooft opdracht gegeven om een concreet plan uit te werken om op die<br />
manier te kunnen beoordelen of het idee kans van slagen heeft. Ook dit zal moeten<br />
blijken in 2008.<br />
- In het hoofdstuk van dit verslag waarin de raad van commissarissen verantwoording<br />
aflegt, is de inspanning van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> om het stadhuisje van<br />
Sint Anna Ter Muiden aan te kopen al aan de orde geweest. Kortheidshalve wordt<br />
daar naar verwezen.<br />
- Verschillende activiteiten binnen de gemeente Sluis zijn vanuit ons<br />
leefbaarheidbudget gesteund.<br />
- In de gemeente Terneuzen komen de inspanningen op het gebied van de<br />
leefbaarheid tot uiting in de verschillende (grote) projecten. Elders in het verslag<br />
wordt melding gemaakt van de bouw van het woonzorgcentrum De Molenhof in<br />
Zaamslag. Onderdeel van dit project is de realisering van het<br />
gemeenschapscentrum. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> is eigenaar van dit centrum<br />
waarin o.a. bibliotheek, kinderopvang en welzijn voor ouderen een plaats krijgen.<br />
- De Renaissance van Sas van Gent is voor ons een megaproject dat van Sas van Gent<br />
weer een aantrekkelijke woonkern moet maken. Voor het zover is zullen vele<br />
miljoenen worden geïnvesteerd. Het behoeft geen betoog dat een belangrijk deel<br />
daarvan onrendabele investeringen zijn.<br />
- Wij zijn betrokken bij de Stadstafel Axel Vooruit. Zie hiervoor onder belanghouders.<br />
- De ontwikkelingen die moeten leiden tot een woonzorgcentrum in Philippine verlopen<br />
stroef. Helaas kan een deel van de bevolking zich niet vinden in dit initiatief.<br />
- In Zuiddorpe is aangesloten bij een initiatief van een ontwikkelaar om te komen tot de<br />
sloop van het voormalige asielzoekerscentrum Lindenhof. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong> wil daar een complex voor senioren bouwen van 10 tot 12<br />
appartementen. In het complex komt een pinautomaat en zorgverlener SOKA denkt<br />
aan een steunpunt. Uit een onderzoek in het verzorgingsgebied Zuiddorpe blijkt dat er<br />
voldoende belangstelling is om in dit kleine dorp een dergelijk complex te realiseren.<br />
- In het voormalige kantoor van één van onze rechtsvoorgangers in Axel is<br />
voorbestemd om plaats te maken voor seniorenhuisvesting. In het complex bevindt<br />
zich ook een winkel die een andere eigenaar kent. Het lukt niet om met deze<br />
eigenaar tot overeenstemming te komen over verkoop. Er wordt nu gewerkt aan een<br />
plan waarin de winkel kan worden gehandhaafd. Zolang de plannen niet concreet<br />
zijn is het gebouw deels in bruikleengegeven aan een vrijwilligersorganisatie<br />
House4You die zich bezighoudt met jeugdhulpverlening. Een ander deel van het<br />
complex is verhuurd aan de Stichting Kinderopvang.<br />
55
- In oktober is in het kader van de week van de geschiedenis die in <strong>2007</strong> als thema ‘de<br />
geschiedenis van het wonen’ had een tentoonstelling ingericht in onze front-office in<br />
het voormalig gemeentehuis in Axel. Voorts is een serie van drie lezingen in de<br />
bibliotheken Hulst, Axel en Oostburg door architect Evert van Kampen door ons<br />
gesponsord.<br />
- Ook in de gemeente Terneuzen zijn diverse initiatieven gesteund door een bijdrage uit<br />
het leefbaarheidfonds.<br />
- In de gemeente Hulst zijn er eveneens diverse initiatieven. Recent is in Terhole het<br />
verbouwde en uitgebreide dorpshuis geopend. De bouw werd mogelijk gemaakt<br />
door een ‘zachte lening’ aan de desbetreffende stichting van <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
- In Graauw zijn alle voorbereidende handelingen voor de realisering van het lang<br />
gewenste uitbreidingswijkje afgerond. De eerste paal voor de huurwoningen is begin<br />
2008 geslagen door toekomstige huurders die daarbij geassisteerd werden door<br />
wethouder Van Damme. Alle plannen zijn in nauwe samenwerking met de actieve<br />
dorpsraad tot stand gekomen.<br />
- Lamswaarde kent de Achterstraat. Een straatje met een aantal verkrotte panden.<br />
Hoewel de markt heel dun is in dit kleine dorp dat zeer actieve bewoners kent,<br />
investeert <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> daar in het mogelijk maken van de bouw<br />
van woningen op de plek van de inmiddels gesloopte panden. In het zelfde dorp is<br />
een plan voor 8 seniorenappartementen in de vorm van een authentieke<br />
boerenschuur die daar ooit stond uiteindelijk niet doorgegaan omdat er geen<br />
overeenstemming kon worden bereikt met de eigenaar van de grond.<br />
- Voor de plannen van het verzorgingshuis Antonius Kloosterzande wordt verwezen<br />
naar het overzicht projecten.<br />
- In Sint Jansteen zal het uiteindelijk wel gaan lukken om een woonzorgcomplex te<br />
realiseren. Al vele jaren loopt in overleg met de bevolking de zoektocht naar een<br />
geschikte locatie. Met de aankoop van het huidige Rabobank kantoor lijkt daar een<br />
eind aan te zijn gekomen. Er worden plannen ontwikkeld in combinatie met de<br />
locatie Hoofdstraat 16 die al langer in ons bezit is (zie ook overzicht projecten).<br />
- De dorpsraad in Vogelwaarde organiseerde het zogenaamde ‘droomtraject’. De<br />
bevolking werd uitgedaagd om te dromen over het Vogelwaarde van de toekomst.<br />
Wij hielpen de groep die een nieuw dorpshart moest ontwerpen. Zij kregen de steun<br />
van een architect om hun plan op papier te krijgen. De kosten waren uiteraard voor<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong>.<br />
- Tenslotte zij vermeld dat ook diverse organisaties uit de gemeente Hulst verzoeken<br />
voor ondersteuning via het leefbaarheidsfonds deden. Vele daarvan zijn<br />
gehonoreerd.<br />
Naast bovengenoemde projecten is er een bijdrage uit het leefbaarheidsfonds beschikbaar<br />
gesteld in verband met de ramp in Bangladesh.<br />
56
JAARREKENING<br />
<strong>2007</strong><br />
63
BALANS PER<br />
ACTIVA 31 december <strong>2007</strong> 31 december 2006<br />
VASTE ACTIVA € €<br />
Immateriële vaste activa<br />
- Renteverzekering 261.612 310.985<br />
Materiële vaste activa:<br />
- Onroerende en roerende zaken<br />
in exploitatie<br />
128.850.236 137.227.497<br />
- Onroerende en roerende zaken in<br />
ontwikkeling<br />
3.304.158 1.440.632<br />
- Onroerende en roerende zaken<br />
ten dienste van de exploitatie<br />
4.246.045 4.572.961<br />
Totaal materiële vaste activa 136.400.439 143.241.090<br />
Financiële vaste activa:<br />
- Te vorderen BWS-subsidies 846.989 934.501<br />
- Leningen u.g. 1.067.354 1.000.000<br />
- Beleggingen 1.000.000 1.000.000<br />
- Deelnemingen 3.500.000 2.500.000<br />
Totaal financiële vaste activa 6.414.343 5.434.501<br />
VLOTTENDE ACTIVA<br />
Voorraden: 5.684.454 4.534.471<br />
Vorderingen:<br />
- Belastingvordering 54.428 0<br />
- Huurdebiteuren 462.448 530.929<br />
- Gemeenten / Rijk 85.198 87.869<br />
- Overige vorderingen 134.157 300.605<br />
- Overlopende activa 932.048 314.094<br />
Totaal vorderingen 1.668.279 1.233.497<br />
Liquide middelen: 951.037 2.919.935<br />
TOTAAL 151.380.164 157.674.479<br />
64
31 DECEMBER <strong>2007</strong><br />
PASSIVA 31 december <strong>2007</strong> 31 december 2006<br />
EIGEN VERMOGEN: € €<br />
Overige reserves: 63.720.114 63.308.985<br />
Egalisatierekeningen:<br />
Te egaliseren BWS-subsidies 0 722.851<br />
Voorzieningen<br />
Voorziening onrendabele top nieuwbouw 983.902 2.326.118<br />
Langlopende schulden:<br />
- Leningen kredietinstellingen 67.778.635 77.808.065<br />
- Waarborgsommen 996.435 993.809<br />
Totaal langlopende schulden 68.775.070 78.801.874<br />
Kortlopende schulden:<br />
- Schulden aan leveranciers 3.031.095 2.729.870<br />
- Gemeenten / Rijk 1.266 330<br />
- belastingen en premies sociale verzekering 566.015 440.419<br />
- Overige schulden 847 13.656<br />
- Overlopende passiva 14.301.855 9.330.376<br />
Totaal kortlopende schulden 17.901.078 12.514.651<br />
TOTAAL 151.380.164 157.674.479<br />
65
WINST- EN VERLIESREKENING OVER <strong>2007</strong><br />
<strong>2007</strong> 2006<br />
BEDRIJFSOPBRENGSTEN € €<br />
- Huren 26.353.430 25.648.939<br />
- Vergoedingen 506.761 434.408<br />
- Servicecontracten 257.848 257.589<br />
- Overheidsbijdragen 126.321 137.842<br />
- Vrijval egalisatiereserve BWS 645.005 0<br />
- Overige bedrijfsopbrengsten 198.309 373.264<br />
- Waardeveranderingen materiële vaste<br />
activa<br />
- Verkoopopbrengsten onroerende<br />
goederen 2.869.228 2.019.835<br />
Som der bedrijfsopbrengsten 30.956.902 28.871.877<br />
BEDRIJFSLASTEN<br />
- Afschrijvingen op immateriële en materiële<br />
vaste activa<br />
5.965.882 6.166.404<br />
- Waardeveranderingen van (im)materiële<br />
vaste activa<br />
2.862.724 2.753.410<br />
- Erfpacht 16.127 14.519<br />
- Lonen en salarissen 3.234.148 3.236.842<br />
- Sociale lasten 1.115.772 1.307.837<br />
- Lasten onderhoud 8.424.372 7.281.495<br />
- Overige bedrijfslasten 5.394.549 7.770.576<br />
Som der bedrijfslasten 27.013.574 28.531.083<br />
BEDRIJFSRESULTAAT 3.943.328 340.794<br />
FINANCIËLE BATEN EN LASTEN<br />
- Rentebaten 361.476 359.449<br />
- Rentelasten 3.948.103 4.267.024<br />
RESULTAAT UIT GEWONE<br />
BEDRIJFSUITOEFENING VOOR BELASTING 356.701 -3.566.781<br />
BELASTINGEN<br />
- Vennootschapsbelasting 54.428<br />
JAARRESULTAAT NA BELASTING 411.129 N 3.566.781<br />
66
TOELICHTING OP DE BALANS PER 31 DECEMBER <strong>2007</strong><br />
WAARDERINGSGRONDSLAGEN EN GRONDSLAGEN VOOR RESULTAATBEPALING<br />
De grondslagen voor waarderings- en resultaatbepaling zijn ontleend aan de Richtlijnen voor<br />
de <strong>Jaarverslag</strong>geving, waarin Titel 9, Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek is verwerkt. De<br />
waardering van activa en passiva en de bepaling van het resultaat berusten op de<br />
grondslag van de verkrijgings- of vervaardigingsprijs, onder toepassing van de<br />
minimumwaarderingsregel, c.q. nominale waarde, tenzij anders vermeld.<br />
De overige posten zijn opgenomen voor de nominale waarde voor zover niet anders<br />
vermeld. Bij het samenstellen van de balans en winst- en verliesrekening is een bestendige<br />
gedragslijn in acht genomen. Winsten zijn verantwoord voor zover gerealiseerd, verliezen zijn<br />
opgenomen in het jaar waarin ze voorzienbaar zijn. Ontvangsten en uitgaven zijn aan het<br />
jaar toegerekend waarin de activiteiten plaatsvonden.<br />
WAARDERINGSGRONDSLAGEN<br />
Immateriële vaste activa<br />
Renteverzekering<br />
Deze activapost is gewaardeerd tegen de betaalde premie, onder vermindering van de<br />
ontvangen vergoeding. Afschrijving vindt plaats, conform de renteperiode van de lening<br />
waarvoor de verzekering is afgesloten.<br />
Materiële vaste activa<br />
Onroerende goederen in exploitatie<br />
De oorspronkelijke investeringen in complexen worden gewaardeerd tegen verkrijgings- of<br />
vervaardigingsprijs onder aftrek van cumulatieve afschrijvingen en bijzondere<br />
waardeverminderingen. De grond is gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs.<br />
De verkrijgings- of vervaardigingsprijs wordt bepaald als de som van alle direct toe te<br />
rekenen uitgaven, eventueel vermeerderd met na-investeringen.<br />
Complex-indeling<br />
De complex-indeling in Product-Markt-Combinaties is gebaseerd op geografische ligging en<br />
ouderdom omdat deze classificatie in het woningbeheer belangrijke van elkaar afwijkende<br />
financiële consequenties voor de waardering van het actief heeft.<br />
Bedrijfswaardeberekening<br />
De bedrijfswaarde van de onroerende goederen in exploitatie bedraagt per ultimo <strong>2007</strong><br />
€ 195 miljoen, exclusief waarde grond en Rentabiliteitswaarde correctie.<br />
Bij deze bedrijfswaardeberekening zijn de volgende uitgangspunten gehanteerd:<br />
- huurstijging 2008 1,50 %<br />
2009 e.v. 2,00 %<br />
- huurderving 2,00 %<br />
- variabele lastenstijging 2,00 %<br />
- lastenstijging onderhoud 3,00 %<br />
- disconteringsvoet 6,00 %<br />
- de verwachte levensduur<br />
67
Onroerende goederen in ontwikkeling<br />
Dit betreffen complexen in aanbouw die worden gewaardeerd tegen uitgaafprijzen en<br />
toegerekende kosten van het werkapparaat uit hoofde van voorbereiding, toezicht en<br />
directievoering onder aftrek van een eventueel bijzondere waardevermindering. Indien een<br />
bijzondere waardevermindering hoger is dan de waarde van de onroerende zaken in<br />
ontwikkeling, dan wordt de onroerende zaak op nihil gewaardeerd en wordt een voorziening<br />
aan de creditzijde van de balans opgenomen.<br />
Onroerende goederen ten dienste van de exploitatie<br />
Deze activa zijn gewaardeerd tegen aanschaffingsprijs, verminderd met de daarop<br />
toegepaste afschrijvingen op basis van de verwachte economische levensduur. De<br />
afschrijvingen zijn berekend volgens het lineaire systeem.<br />
Financiële vaste activa<br />
Te vorderen BWS-subsidies<br />
De te vorderen subsidies ingevolge het Besluit Woninggebonden Subsidies (BWS) 1992<br />
worden jaarlijks verminderd met de ontvangen termijnen en verhoogd met rente over het<br />
jaarlijks resterend saldo.<br />
Langlopende belegde geldmiddelen<br />
Deze posten zijn opgenomen tegen nominale waarde.<br />
Deelneming<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft deelnemingen waar geen invloed van betekenis kan<br />
worden uitgeoefend. Deze minderheidsbelangen worden gewaardeerd tegen<br />
verkrijgingsprijs of, indien hiertoe aanleiding bestaat, een lagere waarde.<br />
Vlottende activa<br />
Voorraden<br />
De aanwezige voorraden in de servicebussen evenals de kantoorvoorraad worden<br />
gewaardeerd tegen de laatste inkoopprijs.<br />
De voorraad grond en de voorraad koopwoningen zijn gewaardeerd tegen kostprijs,<br />
eventueel vermeerderd met bouwrente. De voorraad onderhanden werk koopwoningen is<br />
gewaardeerd tegen de werkelijke bouwkosten verminderd met de reeds in rekening<br />
gebrachte termijnen.<br />
Vorderingen<br />
De vorderingen zijn opgenomen tegen de nominale waarde onder aftrek van de nodig<br />
geachte afwaardering wegens oninbaarheid.<br />
Latente belastingvorderingen<br />
Latente belastingvorderingen, met inbegrip van die voortvloeiend uit voorwaartse<br />
verliescompensatie, worden gewaardeerd indien het waarschijnlijk is dat er fiscale winst<br />
beschikbaar zal zijn waarmee verliezen kunnen worden gecompenseerd en<br />
verrekeningsmogelijkheden kunnen worden benut. Belastinglatenties worden gewaardeerd<br />
op nominale waarde.<br />
68
Voorzieningen<br />
Onrendabele investeringen nieuwbouw<br />
Verwachte verliezen als gevolg van onrendabele investeringen nieuwbouw worden als<br />
bijzondere waardeverandering in mindering gebracht op de boekwaarde van het complex<br />
waartoe de investeringen gaan behoren. Indien en voorzover de verwachte verliezen de<br />
boekwaarde van het betreffende complex overtreffen wordt voor dit meerdere een<br />
voorziening gevormd. Onder verwachte verliezen wordt in dit verband verstaan de netto<br />
contante waarde van alle investeringsuitgaven minus aan deze investeringen toe te rekenen<br />
ontvangsten.<br />
69
RESULTAATBEPALING<br />
Het resultaat wordt bepaald met inachtneming van de hiervoor vermelde grondslagen voor<br />
de balanswaardering. Bedrijfsopbrengsten worden toegerekend aan het jaar waarin de<br />
prestaties zijn verricht.<br />
Voor de toerekening van de bedrijfslasten wordt, waar mogelijk, de causale samenhang<br />
tussen baten en lasten als grondslag gehanteerd. Verliezen en risico’s die hun oorsprong<br />
vinden voor het einde van het boekjaar worden in acht genomen, indien zij voor het<br />
opmaken van de jaarrekening bekend zijn geworden.<br />
Bedrijfsopbrengsten<br />
Huren<br />
Deze opbrengsten betreffen de op het boekjaar betrekking hebbende netto-huren, exclusief<br />
de vergoedingen voor levering van zaken en diensten, na aftrek van huurderving.<br />
Vergoedingen<br />
Deze opbrengsten bestaan uit de aan het boekjaar toegerekende vergoedingen van<br />
huurders (boven de netto-huurprijs) voor leveringen van zaken en diensten na aftrek van<br />
gederfde vergoedingen.<br />
Servicecontracten<br />
Het betreft hier de opbrengsten van servicecontracten aan ex-huurders van ons die hun<br />
huurwoning hebben gekocht alsmede de opbrengsten van tuincontracten aan huurders.<br />
Tevens is hier ondergebracht het service-onderhoudspakket aan huurwoningen.<br />
Overheidsbijdragen<br />
Hieronder worden zowel de toerekening van overheidsbijdragen op basis van de<br />
egalisatierekeningen BWS als de overheidsbijdragen uit hoofde van andere<br />
subsidieregelingen verantwoord.<br />
Overige bedrijfsopbrengsten<br />
Hieronder wordt onder andere de opbrengst wegens de reguliere verkoop van<br />
huurwoningen, het afsluiten van nieuwe huurcontracten en de opbrengst van overige<br />
dienstverlening aan derden verantwoord.<br />
Bedrijfslasten<br />
Afschrijvingen op (im)materiële vaste activa<br />
De afschrijvingen op (im)materiële vaste activa wordt gebaseerd op basis van de<br />
verkrijgings- of vervaardigingsprijs. Afschrijvingen vinden plaats volgens de lineaire methode<br />
op basis van de geschatte economische levensduur. Met een mogelijke restwaarde wordt<br />
geen rekening gehouden.<br />
Erfpacht<br />
De jaarlijkse canons hiervoor zijn onder deze post opgenomen. De looptijd varieert van 40 tot<br />
70 jaar.<br />
Lonen, salarissen en sociale lasten<br />
Hieronder zijn de lonen, salarissen en de sociale lasten met betrekking tot de in het boekjaar<br />
werkzame werknemers opgenomen.<br />
De pensioenregeling, welke is geregeld in de CAO Woondiensten, is ondergebracht bij SPW<br />
(Stichting Pensioenfonds Woningcorporaties). De regeling wordt uitgevoerd door Cordares.<br />
De regeling kwalificeert als een toegezegde pensioenregeling. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<br />
<strong>Vlaanderen</strong> is bij een eventueel tekort niet verplicht om een aanvullende bijdrage te doen<br />
anders dan hogere toekomstige premies.<br />
70
Lasten onderhoud<br />
Hieronder vallen alle kosten van zowel klein en groot onderhoud alsmede de kosten voor het<br />
strategisch voorraadbeheer.<br />
Overige bedrijfslasten<br />
Onder deze post zijn de niet onder bovenstaande posten opgenomen bedrijfslasten<br />
verantwoord.<br />
Financiële baten en lasten<br />
Rentebaten<br />
Als rentebaten worden de (te) ontvangen rentevergoedingen op banktegoeden, deposito’s,<br />
verstrekte geldleningen en overige liquide middelen verantwoord.<br />
Rentelasten<br />
Onder deze post zijn zowel de rentelasten met betrekking tot de schulden als de<br />
toegerekende rente aan de egalisatierekeningen opgenomen.<br />
Buitengewone baten en lasten<br />
Dit betreft uitsluitend die baten en lasten welke niet uit de normale bedrijfsactiviteiten<br />
voortkomen, van incidentele aard zijn en door de grootte van de betreffende posten het<br />
inzicht in de normale baten en lasten zouden verstoren, indien deze tot het normale<br />
bedrijfsresultaat zouden worden gerekend.<br />
71
VASTE ACTIVA<br />
IMMATERIËLE VASTE ACTIVA<br />
Renteverzekering<br />
Saldo op 1 januari <strong>2007</strong> € 310.984<br />
Afschrijvingen - 49.372<br />
Saldo op 31-12-<strong>2007</strong> € 261.612<br />
MATERIËLE VASTE ACTIVA:<br />
A. Onroerende goederen in exploitatie:<br />
Stand per 1 januari <strong>2007</strong><br />
Aanschaffingswaarde € 185.192.790<br />
Waardeveranderingen - -2.753.411<br />
Afschrijvingen - -45.211.882<br />
Boekwaarde per 1 januari <strong>2007</strong> € 137.227.497<br />
Mutaties in boekwaarde:<br />
Waardeveranderingen € -2.862.724<br />
Investeringen - 603.825<br />
Nieuwbouw -<br />
Desinvesteringen door sloop en verkoop - -591.912<br />
afschrijvingen - -5.526.450<br />
€ 8.377.261<br />
Stand per 31 december <strong>2007</strong><br />
Aanschaffingswaarde € 183.226.383<br />
Waardeveranderingen - -2.862.724<br />
Afschrijvingen - -51.513.423<br />
Boekwaarde per 31 december <strong>2007</strong> € 128.850.236<br />
72
Bedrijfswaarde van de vaste activa<br />
Het verloop van de bedrijfswaarde is als volgt: (x € 1.000)<br />
Bedrijfswaarde uit de jaarrekening 2006 219.585<br />
Waarde grond -18.529<br />
Rentabilteitswaardecorrectie -8.225<br />
BW 2006 excl. grond en rentabiliteitswaardecorrectie 192.831<br />
Autonome ontwikkeling<br />
- effect 1 jaar opschuiven -1.818<br />
Voorraadmutaties<br />
- verkoop -1.893<br />
- sloop -606<br />
- nieuwbouw 746<br />
- huurverhoging/huurharmonisatie 3.741<br />
Parameterwijzigingen<br />
- levensduurwijziging 444<br />
- huurstijging -7.055<br />
- inflatie/lastenstijging 4.962<br />
- discontovoet 0<br />
Niveauwijzigingen<br />
- onderhoudsuitgaven -7.807<br />
- overige exploitatie-uitgaven -3.268<br />
- verkoop en sloop 2.085<br />
- verbeteringen 16.424<br />
- overige -4.223<br />
1.988<br />
-1.649<br />
3.211<br />
Waarde grond 18.431<br />
Rentabilteitswaardecorrectie 6.560<br />
Bedrijfswaarde ultimo <strong>2007</strong> 219.554<br />
73
B. Onroerende goederen in ontwikkeling:<br />
Het betreft de volgende projecten:<br />
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
€ 3.304.158 1.440.632<br />
- Vogelwaarde - Zorgwoningen € 30.991 30.991<br />
- St Jansteen - Woonzorgcomplex - 601.254 596.084<br />
- Philippine - Woonzorgcomplex - 131.227 69.339<br />
- Kloosterzande - Antonius - 343.369 279.953<br />
- Lamswaarde - Achterstraat - 468.341 389.508<br />
- Aardenburg - Coensdike - 6.356 3.864<br />
- Oostburg - De Burght - 600.510 58.725<br />
- Westdorpe - ‘t Verlaet - 158 9.424<br />
- Breskens - Brede school - 35.110 2.744<br />
- Graauw - Nieuw Bestemmingsplan - 182.000<br />
- Axel - Buitenweg - 71.143<br />
- Sas van Gent - Canadalaan - 12.495<br />
- Axel - Sociaal pension - 540.321<br />
- Sas van Gent - Malotauxstraat - 112.332<br />
- Sas van Gent - Vredestraat - 6.098<br />
- Zaamslag - Molenhof - 31.165<br />
- St. Jansteen - Rabobank - 13.566<br />
- Sas van Gent - Bolwerk - 112.749<br />
- Aardenburg - Rabobank - 4.973<br />
€ 3.304.158 € 1.440.632<br />
C. Onroerende en roerende goederen ten dienste van de exploitatie:<br />
Omschrijving Boekwaarde<br />
01-01-<strong>2007</strong><br />
Investeringen/desinvesteringen<br />
<strong>2007</strong><br />
Afschrijving<br />
<strong>2007</strong><br />
Boekwaarde<br />
31-12-<strong>2007</strong><br />
Afschrijvingstermijn<br />
Kantoorgebouw 3.953.859 17.516 121.051 3.850.324 30 jaar<br />
Kantoorinventaris 349.398 13.297 55.645 307.050 10 jaar<br />
Vervoermiddelen 10.300 3.900 6.400 5 jaar<br />
Computer<br />
259.404 32.332 209.465 82.271 3 of 4 jaar<br />
TOTAAL<br />
4.572.961 63.145 390.061 4.246.045<br />
Verzekering<br />
De onroerende en roerende goederen ten dienste van de exploitatie zijn als volgt verzekerd:<br />
Omschrijving<br />
Verzekerd bedrag Laatste wijziging Omschrijving verzekering<br />
Kantoorgebouwen 6.481.887 01-01-<strong>2007</strong> Uitgebreide opstal<br />
Kantoorinventarissen 475.000 01-01-<strong>2007</strong> Uitgebreide dekking gevaren/<br />
Gebeurtenissen<br />
Computerverzekering 2.006.500 29-03-<strong>2007</strong> Verzekering hardware<br />
Reconstructieverzekering 500.000 01-01-<strong>2007</strong> Verzekering software - bestanden<br />
CAR-verzekering 20.300.000 22-02-<strong>2007</strong> Verzekering lopende projecten<br />
Zekerheden<br />
Voor de als zekerheid aan leningen verbonden materiële vaste activa, wordt verwezen naar<br />
de toelichting op de langlopende schulden.<br />
74
FINANCIËLE VASTE ACTIVA<br />
Te vorderen BWS-subsidies<br />
Boekjaar Voorgaand<br />
boekjaar<br />
De vorderingen per complex zijn als volgt:<br />
- 9 woningen Westdorpe € 68.608 € 76.464<br />
- 21 woningen Axel - 151.326 - 171.323<br />
- 86 woningen Axel - 118.902 - 148.335<br />
- 9 woningen Clinge/St. Jansteen - 18.099 - 20.726<br />
- 6 woningen Koewacht - 32.433 - 34.876<br />
- 27 woningen Oostburg - 124.699 - 132.253<br />
- 85 woningen Aardenburg - 130.942 - 138.874<br />
- 21 woningen IJzendijke - 201.980 - 211.650<br />
€ 846.989 € 934.501<br />
Langlopende belegde geldmiddelen<br />
leningen u.g<br />
- WIF € 1.000.000 € 1.000.000<br />
- Hypotheek dorpshuis Terhole - 67.354 - 0<br />
€ 1.067.354 € 1.000.000<br />
Beleggingen<br />
- WIF - 1.000.000 - 1.000.000<br />
€ 1.000.000 € 1.000.000<br />
Deelnemingen<br />
- CV Cite € 2.000.000 € 2.000.000<br />
- Casa Confetti - 1.500.000 - 500.000<br />
€ 3.500.000 € 2.500.000<br />
In <strong>2007</strong> is € 1.000.000 en in 2008 wordt nog eens € 500.000 in dit project gestort.<br />
Overige<br />
Ter financiering van nieuwbouwcomplexen zijn kapitaalmarktleningen aangetrokken met<br />
borgstelling door het Waarborgfonds Sociale Woningen (WSW) voor een bedrag van<br />
€ 79.675.549. Ten behoeve van borging van het vermogen door het waarborgfonds, dient<br />
een obligo te worden aangehouden van zijnde 2,5 % of 3,75 % van de hoofdsom van de<br />
door het WSW gewaarborgde leningen.<br />
75
VLOTTENDE ACTIVA<br />
Boekjaar Voorgaand<br />
boekjaar<br />
Voorraden € 5.684.454 € 4.534.471<br />
Voorraad gebouwen/grond voor verkoop<br />
- Voorraad grond voor verkoop: € 3.494.254 205.726<br />
- Voorraad gebouwen voor verkoop: - 928.625 € 508.529<br />
€ 4.422.879 € 714.255<br />
Voorraad onderhanden werk<br />
T.b.v. koopwoningen: € 1.193.759 € 3.730.723<br />
Materiaal<br />
- Voorraad - 39.763 - 61.440<br />
- Voorraad AMI toestellen - 28.053 - 28.053<br />
€ 67.816 € 89.493<br />
Vorderingen<br />
Belastingvordering<br />
Vennootschapsbelasting<br />
Ingevolge een regeringsbesluit zijn de corporaties met terugwerkende kracht tot 1 januari<br />
2006 vennootschapsbelasting verschuldigd over commerciële activiteiten, woningen die<br />
boven de huurgrens van € 604 uitkomen en dienstverlening.<br />
De verplichtingen zijn vastgelegd in de vaststellingsovereenkomst vennootschapsbelasting<br />
(VSO). De VSO verschaft duidelijkheid over de vpb-regels en geldt alleen voor diegenen die<br />
de overeenkomst getekend hebben. <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft de VSO<br />
ondertekend en een berekening gemaakt van de verschuldigde bedragen.<br />
De aangiften van 2006 en <strong>2007</strong> zien er als volgt uit:<br />
Aangifte VPB 2006<br />
Omzet € 79.688<br />
Kosten - -50.588<br />
Financieringslasten 4,7% over gemiddeld saldo - -73.014<br />
Resultaat voor projecten € -43.914<br />
Projectresultaat Hooge Platen - -106.704<br />
Opstalrealisatie 01-01-06 Hooge Platen - -29.100<br />
Opstalrealisatie 31-12-06 Molenhof - 6.603<br />
Opstalrealisatie 31-12-06 Bastion - 3.445<br />
VPB 2006 € -169.670 verrekenbaar verlies<br />
Vennootschapsbelastingtarief 2006:<br />
Tot € 22.689 : 25,50 % € 5.786<br />
Meerdere : 29,60 % - 48.510<br />
Belastingvordering € 54.296<br />
Verliesverrekening vennootschapsbelasting 2006:<br />
- 3 jaar carry-back (verliezen terugwentelen)<br />
- onbeperkt carry-forward (verliezen vooruitwentelen)<br />
76
Aangifte VPB <strong>2007</strong><br />
Omzet € 123.175<br />
Kosten - -54.688<br />
Financieringslasten 4,7% over gemiddeld saldo - -77.387<br />
Resultaat voor projecten € -8.900<br />
Projectresultaat Slickenburgschans 1-04 - -8.370<br />
Projectresultaat Slickenburgschans 1-24 - 1.059<br />
Projectresultaat KWL-park 1 - -6.157<br />
Opstalrealisatie 31-12-06 Molenhof - 5.943<br />
Opstalrealisatie 31-12-06 Bastion - 15.767<br />
VPB <strong>2007</strong> € -658<br />
Vennootschapsbelastingtarief <strong>2007</strong>:<br />
Tot € 25.000 : 20,00 % € -132<br />
23,50 % over de winst tot € 60.000 € 0<br />
Meerdere: 25,00 % - 0<br />
Belastingvordering € 132<br />
Verliesverrekening vennootschapsbelasting <strong>2007</strong>:<br />
- 1 jaar carry-back (verliezen terugwentelen)<br />
- 9 jaar carry-forward (verliezen vooruitwentelen)<br />
Saldo verrekenbaar verlies:<br />
- Verrekenbaar verlies 2006 € 169.670<br />
- Verrekenbaar verlies <strong>2007</strong> - 658<br />
€ 170.328<br />
Huurdebiteuren<br />
1. Huidige bewoners € 230.104 € 277.373<br />
2. Vertrokken bewoners - 282.344 - 303.556<br />
€ 512.448 € 580.929<br />
AF: Afwaardering i.v.m. dubieuze debiteuren - 50.000 - 50.000<br />
€ 462.448 € 530.929<br />
De achterstand per 31 december <strong>2007</strong>, uitgedrukt in een percentage van de te ontvangen<br />
huur over <strong>2007</strong>, was 1,85 % tegen 2,16 % per 31 december 2006.<br />
Gemeente / Rijk<br />
- Bijdrage ineens Miva-woningen € 2.500 € 25.042<br />
- Bijdrage in exploitatietekort - 82.698 - 62.827<br />
€ 85.198 € 87.869<br />
77
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
Overige vorderingen<br />
- Onderhoudsdebiteuren € 6.251 € 6.345<br />
- Personeelsdebiteuren - 0 - 637<br />
- Overige debiteuren - 91.547 - 271.964<br />
- Wisselingsdebiteuren - 158.783 - 151.659<br />
- Pensioenpremies - 7.576 - 0<br />
€ 264.157 430.605<br />
AF: Afwaardering i.v.m. dubieuze debiteuren - 130.000 - 130.000<br />
€ 134.157 € 300.605<br />
Overlopende activa<br />
- Voorbereidingskosten groot onderhoud<br />
en Miva’s onderhanden werk € 157.762 € 108.142<br />
- Geld onderweg en diverse kruisposten - 101.436 - 65.996<br />
- Diverse depotbedragen - 2.374 - 1.699<br />
- Vooruitbetaalde bedragen - 236.450 - 26.702<br />
- Te verrekenen met VVE - 118.470 - 13.052<br />
- Pinautomaat - 1.180<br />
- Nog niet verschenen bijdragen<br />
in het exploitatietekort - 42.678 - 42.978<br />
- Niet vervallen rente - 4.829 - 3.105<br />
- Nog te verrekenen bedragen - 212.665<br />
- Rente rekening-courant en beleggingen - 55.384 - 51.239<br />
€ 932.048 € 314.093<br />
Liquide middelen:<br />
A. Direct opvraagbaar:<br />
- Kas € 6.320 € 2.614<br />
- Rekening-courant Fortis - 938.724 - 2.902.400<br />
- Rekening-courant Fortis België - 5.993 - 14.921<br />
€ 951.037 € 2.919.935<br />
78
PASSIVA<br />
EIGEN VERMOGEN<br />
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
Overige reserves<br />
Stand Algemene Bedrijfsreserve € 63.720.114 € 63.308.985<br />
Het verloop is als volgt:<br />
Saldo per 1 januari € 63.308.985 € 66.875.766<br />
Jaarresultaat boekjaar - 411.129 - -3.566.781<br />
Saldo per 31 december € 63.720.114 € 63.308.985<br />
EGALISATIEREKENINGEN<br />
Te egaliseren BWS-subsidies € 0 € 722.851<br />
Deze rekening is ter dekking van de toekomstige tekorten die jaarlijks voor het normatieve<br />
niveau vrij moeten vallen ten gunste van de exploitatie.<br />
VOORZIENINGEN<br />
Voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw<br />
Stand op 01-01-<strong>2007</strong> € 2.326.118<br />
Dotatie project Zorghoek Molenhof - 596.778<br />
Dotatie project Nieuwbouw Graauw - -221.933<br />
Dotatie project Bijlokestraat - 254.37<br />
Dotatie project Van Dalestr/1Novemberstraat - 283.025<br />
Totaal dotatie <strong>2007</strong> € 912.246<br />
Opname project Zorghoek Molenhof - -1.940.966<br />
Opname project Bijlokestraat - -254.376<br />
Opname project Van Dalestr/1Novemberstr - -59.120<br />
Totaal opname <strong>2007</strong> € 2.254.462<br />
Stand op 31-12-<strong>2007</strong> € 983.902<br />
De voorziening bestaat per 31 december <strong>2007</strong> uit de volgende bedragen:<br />
Project Zorghoek Molenhof € 756.580<br />
Project Nieuwbouw Graauw - 3.417<br />
Project Bijlokestraat - 0<br />
Project Van Dalestraat/1Novemberstraat - 223.905<br />
Totaal € 983.902<br />
79
SCHULDEN OP LANGE TERMIJN<br />
Leningen verdeeld naar looptijd<br />
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
- Onder overheidsgarantie < 5 jr € 14.037.655 € 20.516.460<br />
- Onder overheidsgarantie > 5 jr € 66.119.580 € 64.513.960<br />
Rentevoet en aflossingssysteem<br />
De gemiddelde rentevoet van de langer dan 1 jaar uitstaande leningen bedraagt ca. 4,76 %<br />
(in 2006: 4,84 %)<br />
Verloop van de schuldrestanten<br />
Het verloop van de schuldrestanten is als volgt<br />
Schuldrestant per 1 januari € 77.808.065 € 79.413.423<br />
Nieuwe leningen in lopend boekjaar - 2.500.000 - 10.000.000<br />
Geprognotiseerde aflossingen lopend boekjaar - 7.222.355 - 7.689.632<br />
€ 87.530.420 € 97.103.055<br />
Af: werkelijke aflossing in boekjaar - -7.221.474 - -7.572.632<br />
Af: extra aflossing in boekjaar - -151.711 - -4.500.000<br />
Schuldrestant per 31 december € 80.157.235 € 85.030.420<br />
Aflossingen in volgend boekjaar - -12.378.600 € -7.222.355<br />
Totaal langlopende leningen € 67.778.635 € 77.808.065<br />
Waarborgsommen<br />
a. Waarborgsommen € 735.335 € 740.307<br />
b. Rente waarborgsommen - 261.100 - 253.502<br />
€ 996.435 € 993.809<br />
80
KORTLOPENDE SCHULDEN<br />
Schulden aan leveranciers:<br />
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
- Diverse crediteuren € 2.485.562 € 2.047.804<br />
- Crediteuren nieuwbouw - 545.533 - 682.470<br />
€ 3.031.095 € 2.730.274<br />
Gemeenten / Rijk:<br />
- Onroerendzaakbelasting € 1.266 € 330<br />
€ 1.266 € 330<br />
Belastingen en premies sociale<br />
verzekeringen<br />
- Af te dragen BTW € 390.339 € 261.853<br />
- Af te dragen loonbelasting/premies<br />
werknemersverzekeringen - 175.676 - 178.566<br />
€ 566.015 € 440.419<br />
Overige schulden:<br />
- Personeelscrediteuren € 847 € 13.656<br />
€ 847 € 13.656<br />
Overlopende passiva<br />
- Niet vervallen rente € 1.422.847 € 1.675.937<br />
- Aflossingen volgend boekjaar - 1.783.976 - 2.668.050<br />
- Aflossing fixe leningen - 6.806.703 - 1.588.231<br />
- Aflossing DKP leningen - 3.787.921 - 2.966.074<br />
- Vooruit ontvangen bedragen - 388.816 - 376.894<br />
- Diverse kruisposten - 5.875 - 46.089<br />
- Afrekening VVE - 725 - 921<br />
- Afrekening inzake leveringen en diensten - 104.992 - 8.180<br />
€ 14.301.855 € 9.330.376<br />
81
Niet uit de balans blijkende rechten en verplichtingen<br />
Lease-auto’s<br />
<strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> heeft op 31-12-<strong>2007</strong> 30 lease-auto’s met een totale fiscale<br />
waarde van € 628.301. De looptijd van het leasecontract bedraagt 5 jaar en is ingegaan in<br />
2003, 2004, 2005, 2006 en <strong>2007</strong>. Het jaarlijkse leasebedrag dat hiermee gemoeid is bedraagt<br />
€ 146.690.<br />
Consequenties integrale vennootschapsbelastingplicht<br />
Toegelaten instellingen volkshuisvesting zijn met ingang van 1 januari 2008 integraal<br />
belastingplichtig voor de vennootschapsbelasting. Bij aanvang van deze belastingplicht<br />
dient <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> een fiscale openingsbalans op te maken waarvoor<br />
specifieke fiscale waarderingsregels zullen gelden. Voor het verschil tussen de waardering op<br />
de fiscale balans (fiscale boekwaarde) en de waardering op de commerciële balans<br />
(commerciële boekwaarde) dient <strong>Woongoed</strong> <strong>Zeeuws</strong>-<strong>Vlaanderen</strong> een belastinglatentie te<br />
vormen indien en voor zover er sprake is van verrekenbare tijdelijke verschillen en belastbare<br />
tijdelijke verschillen. Een actieve belastinglatentie moet worden gevormd in het geval dat de<br />
commerciële waardering (op het niveau van kasstroomgenererende eenheid) lager is dan<br />
de fiscale waardering, een passieve latentie in het omgekeerde geval. De actieve latentie<br />
dient te worden gevormd tot het bedrag waarvan het waarschijnlijk is dat er fiscale winst<br />
beschikbaar zal zijn voor verrekening.<br />
Ten tijde van het opmaken van de jaarrekening bestaat er geen inzicht in de regels met<br />
betrekking tot waardering op de fiscale openingbalans en bestaat evenmin duidelijkheid<br />
over de waarschijnlijkheid en de hoogte van beschikbare fiscale winsten. Dientengevolge zijn<br />
er in de jaarrekening <strong>2007</strong> geen belastinglatenties gevormd betrekking hebbend op de<br />
integrale belastingplicht vanaf 1 januari 2008.<br />
82
TOELICHTING OP DE WINST- EN VERLIESREKENING OVER HET BOEKJAAR <strong>2007</strong><br />
Het jaarresultaat volgens de winst- en verliesrekening over <strong>2007</strong> bedraagt P € 411.129 tegen<br />
N € 3.566.781 in 2006.<br />
Het verschil tussen het resultaat van <strong>2007</strong> en 2006 van ca € 4 miljoen is voornamelijk ontstaan<br />
door:<br />
Voordelige verschillen<br />
Meer huurontvangsten € 800.000<br />
Meer verkoopopbrengsten - 850.000<br />
Minder sociale lasten - 200.000<br />
Lagere dotatie onrendabele top nieuwbouw - 2.350.000<br />
Minder afschrijvingen - 200.000<br />
Minder rentelasten - 300.000<br />
Vrijval reserve - 650.000<br />
Belastinglatentie - 50.000<br />
€ 5.400.000<br />
Nadelige verschillen<br />
Minder doorberekende loonkosten € 200.000<br />
Waardeverandering<br />
(Im)Materiele vaste activa - 100.000<br />
Meer lasten onderhoud 1.100.000<br />
€ 1.400.000<br />
83
BEDRIJFSOPBRENGSTEN<br />
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
Huren<br />
Te ontvangen netto-huur<br />
- Woningen en woongebouwen<br />
- Onroerende goederen, niet<br />
€ 26.944.800 € 26.183.512<br />
zijnde woningen - 294.033 - 260.277<br />
Huurderving<br />
€ 27.238.833 € 26.443.789<br />
- Huurderving wegens leegstand - 851.307 - 751.492<br />
- Huurderving wegens oninbaarheid - 34.096 - 43.358<br />
€ 885.403 € 794.850<br />
TOTAAL € 26.353.430 € 25.648.939<br />
Per 1 juli <strong>2007</strong> heeft geen huurverhoging plaatsgevonden.<br />
De huurderving voor woningen en woongebouwen is als volgt<br />
- Leegstand ten gevolge van wisselingen € 342.268 € 443.040<br />
- Leegstand ten gevolge van sloop en verkoop - 253.614 - 218.664<br />
- Leegstand ten gevolge van SVB werkzaam-<br />
heden - 253.964 - 87.063<br />
- Afboeking wegens oninbaar - 34.096 - 43.358<br />
- Leegstand onroerend goed n.z.w. - 1.461 - 2.725<br />
TOTAAL € 885.403 € 794.850<br />
Vergoedingen<br />
Te ontvangen vergoedingen<br />
leveringen en diensten € 516.749 443.851<br />
Vergoedingsderving<br />
Leveringen en diensten € -9.988 € -9.443<br />
TOTAAL € 506.761 434.408<br />
Servicecontracten<br />
- Servicepakket huurwoningen € 217.213 € 170.980<br />
- Servicecontracten verkochte woningen - 48.009 - 93.850<br />
€ 265.222 - 264.830<br />
Vergoedingsderving<br />
Servicepakket huurwoningen € -7.374 € -7.241<br />
TOTAAL € 257.848 € 257.589<br />
84
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
Overheidsbijdragen: € 126.321 € 137.842<br />
Toerekening op basis van:<br />
- Egalisatierekening BWS € 121.595 € 121.595<br />
- Overige bijdragen - 12.013 - 15.678<br />
- Correcties voorgaande jaren - -7.287 - 569<br />
€ 126.321 € 137.842<br />
Vrijval egalisatiereserve BWS € 645.005 € 0<br />
De egalisatiereserve betreft de contante waarde van de jaarlijkse exploitatieverliezen<br />
gewaardeerd tegen contante waarde. Deze contante waarde wordt uitgekeerd in jaarlijkse<br />
annuïteiten, waarvan de looptijd langer is dan de voorgecalculeerde looptijd van de<br />
exploitatietekorten. De termijnen waarin de jaarlijkse exploitatieverliezen ontstonden zijn<br />
inmiddels verstreken.<br />
Overige bedrijfsopbrengsten:<br />
- Afsluiten huurcontracten - 24.820 - 34.390<br />
- Doorberekening t.l.v. nieuwbouwprojecten - 4.333 - 4.193<br />
- Ontvangen op reeds afgeboekte posten - 2.897 - 6.652<br />
- Onderhoudsmanagement - 3.104 - 5.330<br />
- Opbrengsten beheer Verenigingen van<br />
Eigenaren - 10.151 - 10.230<br />
- Doorberekende loonkosten - 23.471 - 201.458<br />
- Afrekening servicekosten - 16.226 - 24.797<br />
- Vergoeding OZ alarmtelefoons - 0 - 352<br />
- Opbrengst verkoop materiaal - 0 - 2.380<br />
- Koerswinst obligaties - 0 - 8.469<br />
- Uitkering ziekteverzuimverzekering - 13.866 - 38.571<br />
- Afrekening schadegevallen - - 17.589<br />
- Resultaat afwikkeling nieuwbouw H.Platen - 38.297 -<br />
- Diversen - 61.144 - 18.853<br />
€ 198.309 € 373.264<br />
Verkoopopbrengsten onroerende goederen<br />
- Verkoopresultaat huurwoningen € 2.853.338 - 2.018.395<br />
- Verkoopresultaat grond Kamerikstraat - 0 - 1.440<br />
- Verkoopresultaat grond Peerboom - 4.090 -<br />
- Verkoopresultaat grond v. Ostadestraat - 2.400 -<br />
- Verkoopresultaat grond Kerklaan Koewacht - 9.400 -<br />
€ 2.869.228 € 2.019.835<br />
85
BEDRIJFSLASTEN<br />
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
Afschrijvingen:<br />
a. Afschrijving renteverzekering € 49.372 € 49.372<br />
b. Afschrijvingen woningen en woongebouwen - 5.526.449 - 5.543.957<br />
c. Goederen ten dienste van de exploitatie - 390.061 - 573.075<br />
Totaal € 5.965.882 € 6.166.404<br />
De afschrijvingen zijn gebaseerd op lineaire afschrijving.<br />
Waardeveranderingen materiële vaste activa € 2.862.724 € 2.753.410<br />
De waardemutaties betreffen de volgende complexen:<br />
- Axel eengezinswoningen 1975 < 2000 € 42.232 € 0<br />
- Ov.kernen Terneuzen senioren + hat 1975 < 2000 - 51.641 - 158.918<br />
- Breskens senioren + hat < 1975 - 31.809 - 0<br />
- Breskens senioren + hat 1975 < 2000 - 188.584 - 313.570<br />
- Breskens senioren + hat 2000 < 2025 - 2.100.459 - 1.688.953<br />
- Sluis/Aardenburg senioren + hat < 1975 - -75.173 - 75.173<br />
- Sluis/Aardenburg senioren + hat 1975 < 2025 - 86.647 - 0<br />
- Ov.kernen Sluis senioren + hat 2000 < 2025 - 97.215 - 33.630<br />
- Ov.kernen Hulst eengezinswon. 2000 < 2025 - 47.260 - 367.861<br />
- Ov.kernen Hulst senioren + hat 1975 < 2000 - 292.050 - 115.485<br />
€ 2.862.724 € 2.753.410<br />
Erfpacht € 16.127 € 14.519<br />
Lonen en salarissen: € 3.234.148 € 3.236.842<br />
Het gemiddeld aantal werknemers op fulltime basis gedurende het boekjaar bedraagt 71,43<br />
tegen 71,14 in 2006.<br />
Sociale lasten:<br />
- Sociale werknemersverzekeringen € 344.871 € 332.658<br />
- Pensioenpremie - 770.901 - 975.179<br />
Totaal € 1.115.772 € 1.307.837<br />
Lasten onderhoud:<br />
a. Dagelijks- en kort cyclisch onderhoud € 3.120.915 € 3.593.821<br />
b. Lasten lang cyclisch onderhoud - 3.379.158 - 2.765.360<br />
c. Lasten strategisch voorraadbeheer - 1.924.299 - 922.314<br />
€ 8.424.372 € 7.281.495<br />
86
Specificatie dagelijks- en kort cyclisch onderhoud:<br />
- Klachtenonderhoud € 1.955.084 € 1.943.000<br />
- Buitenschilderwerk - 354.258 - 975.057<br />
- Onderhoud centrale verwarming - 468.203 - 400.331<br />
- Onderhoud lift - 62.112 - 64.499<br />
- Mutatieonderhoud - 173.953 - 79.544<br />
- Planmatig onderhoud - 106.062 - 129.607<br />
- Onderhoud garages - 1.242 - 783<br />
€ 3.120.914 € 3.593.821<br />
Specificatie lang cyclisch onderhoud<br />
- Klachtenonderhoud € 273.037 € 342.829<br />
- Vervangen cv ketels/onderhoud - 338.770 - 466.621<br />
- Liftonderhoud - 0 - 22.388<br />
- Planmatig onderhoud - 2.767.351 - 1.933.522<br />
€ 3.379.158 € 2.765.360<br />
Overige bedrijfslasten:<br />
- Overige personeelskosten € 434.504 € 384.084<br />
- Huisvestingskosten - 193.465 - 286.853<br />
- Bestuurskosten - 54.737 - 69.266<br />
- Overige algemene beheerskosten - 1.694.338 - 1.425.202<br />
- Verzekeringen - 132.238 - 118.483<br />
- Contributie overkoepelend orgaan - 49.748 - 48.823<br />
- Belastingen - 833.615 - 800.955<br />
- Kosten leveringen en diensten - 513.397 - 468.469<br />
- Toevoeging aan voorziening<br />
wegens oninbaarheid - 102.594 - 141.389<br />
- Kosten huurachterstand - 2.320 - 126<br />
- Kosten leefbaarheid - 108.255 - 26.307<br />
- Kosten serviceonderhoud - 182.330 - 279.770<br />
- Kosten servicepakketten - 101.917 - 66.016<br />
- Algemene beheerskosten - 6.827 - 7.905<br />
- Kosten schades eigen risico - 7.369 - 427<br />
- Kosten Delta leegstaande woningen - 3.834 - 91.085<br />
- Kosten VVE De Bolder - - 10.539<br />
- Resultaat verkopen De Sterre - - 15.721<br />
- Disagio WSW - - 40.000<br />
- Dotatie voorziening verlieslatende contracten - 881.081 - 3.468.725<br />
- Diversen - 91.980 - 17.843<br />
€ 5.394.549 - 7.767.988<br />
- Correctie op afgeboekte onrendabele<br />
top in voorgaande jaren € 2.588<br />
€ 5.394.549 € 7.770.576<br />
87
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
Overige personeelskosten:<br />
- Reis- en verblijfkosten € 78.325 € 73.028<br />
- Uitzendkrachten - 165.064 - 88.694<br />
- Cursussen - 74.634 - 53.909<br />
- Veiligheid - 16.566 - 7.176<br />
- Overige kosten - 99.915 - 161.277<br />
€ 434.504 € 384.084<br />
Huisvestingskosten:<br />
- Huur gebouwen € 30.049 € 33.934<br />
- Onderhoud gebouwen - 31.961 - 56.679<br />
- Energiekosten gebouwen - 24.822 - 88.966<br />
- Verzekeringen en belastingen - 15.700 - 12.157<br />
- Schoonmaakkosten - 31.549 - 32.689<br />
- Containerkosten - 17.904 - 18.910<br />
- Overige huisvestingskosten - 41.480 - 43.518<br />
€ 193.465 € 286.853<br />
Overige algemene beheerskosten:<br />
- Kantoorbenodigdheden en drukwerk € 21.356 € 38.824<br />
- Portikosten - 25.521 - 31.077<br />
- Telecommunicatie - 78.624 - 97.079<br />
- Contributie en abonnementen - 58.311 - 24.677<br />
- Kopieerkosten - 42.489 - 33.738<br />
- Verzekering werkapparatuur - 3.833 - 18.396<br />
- Onderhoud inventaris en klein materiaal - 15.078 - 15.065<br />
- Onderhoud computerprogrammatuur - 664.022 - 474.892<br />
- Controlekosten - 60.128 - 17.120<br />
- Bankkosten - 8.304 - 8.768<br />
- Transportmiddelen - 233.923 - 257.191<br />
- Adviseurskosten - 254.685 - 82.952<br />
- Vergader- en representatiekosten - 34.435 - 77.190<br />
- Bijdrage huurdersparticipatie - 27.500 - 0<br />
- Bewonersblad - 21.232 - 17.884<br />
- Public relations - 69.949 - 70.356<br />
- Overige kosten werkapparaat - 74.948 - 159.993<br />
€ 1.694.338 € 1.425.202<br />
88
FINANCIËLE BATEN EN LASTEN<br />
Boekjaar Voorgaand<br />
Boekjaar<br />
Rentebaten<br />
Specificatie:<br />
- Rente beleggingen € 132.189 € 116.853<br />
- Rente rekening-courant - 68.461 - 61.247<br />
- Overige ontvangen rente - 43.972 - 93.909<br />
- Rente hypotheek dorpshuis Terhole - 480 -<br />
- Grond- en bouwrente - 116.374 - 87.440<br />
€ 361.476 € 359.449<br />
Overige ontvangen rente<br />
Hieronder zijn verantwoord de ontvangen rente, toegerekend aan openstaande<br />
wisselingnota’s en afbetalingsregelingen huidige bewoners, de rente op verkooptermijnen<br />
nieuwbouw en de rente toegekend aan de BWS subsidies.<br />
Rentelasten<br />
- Rente leningen onder overheidsgarantie € 3.882.229 € 4.193.616<br />
- Rente waarborgsommen - 26.835 - 26.289<br />
- Overige betaalde rente - 28.103 - 35.604<br />
- Rente BWS-subsidies - 10.936 - 11.515<br />
€ 3.948.103 € 4.267.024<br />
De gemiddelde rente op deze leningen bedraagt 4,76 %<br />
Rente waarborgsommen<br />
In het boekjaar werd over de door de bewoners gestorte waarborgsommen 2,85 % rente<br />
vergoed (2,85 % in 2006). Deze rente is een gemiddelde van de maanddepositorente en de<br />
rente van een dagelijks opvraagbare spaarrekening.<br />
BELASTINGEN<br />
Vennootschapsbelasting<br />
Resultaat vennootschapsbelasting 2006 € 54.296<br />
Resultaat vennootschapsbelasting <strong>2007</strong> - 132<br />
€ 54.428<br />
89