Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Rekommendation<br />
Utfärdad 25.5.2004<br />
Gäller fr.o.m. 1.1.2005<br />
Motivering<br />
Utfärdad 25.5.2004<br />
Gäller fr.o.m. 1.1.2005<br />
Bindande<br />
Utfärdad 25.5.2004<br />
Gäller fr.o.m. 1.1.2005<br />
Bindande<br />
Utfärdad 25.5.2004<br />
Gäller fr.o.m. 1.1.2005<br />
Rekommendation<br />
Utfärdad 25.5.2004<br />
Gäller fr.o.m. 1.1.2005<br />
FINANSINSPEKTIONEN Utfärdad 25.5.2004<br />
4 Kapitaltäckning och riskhantering Gäller fr.o.m. 1.1.2005 tills vidare<br />
<strong>4.4b</strong> <strong>Hantering</strong> <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> Ändrad senast 22.6.2010<br />
personer som representerar olika delområden utnyttjas.<br />
Processbeskrivningarna ska regelbundet uppdateras.<br />
dnr 3/120/2004 19 (40)<br />
(5) Också vid genomförandet <strong>av</strong> olika projekt är det viktigt att tillämpa så<br />
samordnade principer som möjligt. För viktiga projekt ska riskbedömningar<br />
göras på förhand.<br />
6.2 Legal risk<br />
(6) Legal risk är en operativ risk som kan uppstå på grund <strong>av</strong> externa faktorer<br />
såsom förändringar i omvärlden men också på grund <strong>av</strong> institutens egen<br />
verksamhet. Legala <strong>risker</strong> kan ingå i all verksamhet. I tolkningen, räckvidden<br />
och giltigheten <strong>av</strong> de regelverk och föreskrifter som gäller tillsynsobjektens<br />
verksamhet ingår osäkerhetsfaktorer som kan leda till betydande förluster och<br />
som kan inverka på institutets juridiska ansvar och eventuella<br />
ersättningsskyldighet. Vidare kan tvister om <strong>av</strong>talens giltighet och innehåll<br />
skada institutets verksamhet. Att lösgöra sig från ogynnsamma <strong>av</strong>tal och ingå<br />
ersättande <strong>av</strong>tal kan medföra risk för förlust. Detta gäller särskilt <strong>av</strong>tal med<br />
standardvillkor. Också dokument som institutet har offentliggjort, exempelvis<br />
broschyrer och reklam kan vara förknippade med risk för skadeersättning eller<br />
försämrat rykte och minskad respekt.<br />
(7) Institutets högsta ledning måste vara medvetna om de viktigaste legala<br />
<strong>risker</strong>na i verksamheten och säkerställa att hanteringen <strong>av</strong> den legala risken<br />
är tillräcklig. Verkställande ledningen ska säkerställa att hanteringen <strong>av</strong> den<br />
legala risken tilldelas tillräckligt med resurser för identifiering, övervakning<br />
och reducering <strong>av</strong> den legala risken inom olika affärsområden. Institutet ska<br />
ha tillräcklig kunskap om både den lagstiftning och de myndighetsföreskrifter<br />
som gäller tillsynsobjektet. I synnerhet om de centrala<br />
myndighetsföreskrifterna ska institutets anställda alltid ha sakkunskap.<br />
Ansvarsförhållandena <strong>av</strong>seende hanteringen <strong>av</strong> legala <strong>risker</strong> ska vara klart<br />
definierade.<br />
(8) För att kunna hantera den legala risken ska instituten ha den sakkunskap<br />
som behövs för att ingå <strong>av</strong>tal och andra rättshandlingar. För att kunna<br />
säkerställa <strong>av</strong>talens giltighet ska institutet ha tillräcklig kunskap om de<br />
beslutsbefogenheter som tillämpas <strong>av</strong> <strong>av</strong>talsparten. Avtalsdokumentationen<br />
ska arkiveras på lämpligt sätt och <strong>av</strong>talens giltighet och eventuella<br />
tolkningstvister eller processer ska följas upp.<br />
(9) För att på förhand kunna förbereda sig för de kr<strong>av</strong> som nya lagar och<br />
föreskrifter ställer, bör instituten bevaka förändringar <strong>av</strong> såväl lagstiftning<br />
som internationella regelverk. Det är nödvändigt att känna till rättspraxis<br />
tfn 010 831 51 Upplysningar:<br />
fax 010 831 5297 Marknads<strong>risker</strong> och <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong>, tfn 010<br />
förnamn.efternamn@fiva.fi<br />
www.finanssivalvonta.fi<br />
831 5208
Change language