Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Utfärdad 22.6.2010<br />
Gäller fr.o.m. 1.9.2010<br />
Utfärdad 25.5.2004<br />
Gäller fr.o.m. 1.1.2005<br />
Utfärdad 22.6.2010<br />
Gäller fr.o.m. 1.9.2010<br />
Utfärdad 25.5.2004<br />
Gäller fr.o.m. 1.1.2005<br />
2 SYFTE<br />
FINANSINSPEKTIONEN Utfärdad 25.5.2004<br />
4 Kapitaltäckning och riskhantering Gäller fr.o.m. 1.1.2005 tills vidare<br />
<strong>4.4b</strong> <strong>Hantering</strong> <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> Ändrad senast 22.6.2010<br />
dnr 3/120/2004 7 (40)<br />
(1) I denna standard behandlas principerna för hantering <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong><br />
och riskhanteringens uppläggning. Särskild uppmärksamhet ägnas<br />
specialområden som har samband med processhantering, personal, data- och<br />
betalningssystem, informationssäkerhet, kontinuitetsplanering och legala<br />
<strong>risker</strong>.<br />
(2) Den tekniska utvecklingen, utvecklingen <strong>av</strong> produkter och tjänster, nya<br />
riskhanteringsmetoder, utläggningar, strukturaffärer och globalisering har<br />
gjort omvärlden allt mer komplex och ökat de <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong>na vid<br />
produktion <strong>av</strong> finans- och investeringstjänster.<br />
(3) Syftet med reglerna för hanteringen <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> och denna<br />
standard är i första hand att säkerställa att<br />
• instituten identifierar de <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong>na i verksamheten<br />
• Instituten lägger upp hanteringen <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> så att den är<br />
tillfredsställande i förhållande till verksamhetens art och omfattning<br />
(organisation, policy, processer och rutiner, övervakning och<br />
rapportering)<br />
• instituten tillämpar adekvata rutiner för informationsförvaltning och<br />
informationssäkerhet<br />
(4) Skador och händelser i anslutning till <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> rapporteras till<br />
Finansinspektionen enligt rapporteringsstandard RA4.2.<br />
tfn 010 831 51 Upplysningar:<br />
fax 010 831 5297 Marknads<strong>risker</strong> och <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong>, tfn 010<br />
förnamn.efternamn@fiva.fi<br />
www.finanssivalvonta.fi<br />
831 5208
Change language