Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
4 RÄTTSGRUND<br />
Utfärdad 18.9.2007<br />
Gäller fr.o.m. 1.11.2007<br />
Utfärdad 18.9.2007<br />
Gäller fr.o.m. 1.11.2007<br />
Utfärdad 22.6.2010<br />
Gäller fr.o.m. 1.9.2010<br />
Utfärdad 18.9.2007<br />
Gäller fr.o.m. 1.11.2007<br />
Utfärdad 22.6.2010<br />
Gäller fr.o.m. 1.9.2010<br />
FINANSINSPEKTIONEN Utfärdad 25.5.2004<br />
4 Kapitaltäckning och riskhantering Gäller fr.o.m. 1.1.2005 tills vidare<br />
<strong>4.4b</strong> <strong>Hantering</strong> <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> Ändrad senast 22.6.2010<br />
dnr 3/120/2004 9 (40)<br />
(1) Den nationella lagstiftningen om riskhantering bygger på följande EUdirektiv:<br />
• Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/48/EG om rätten att<br />
starta och driva verksamhet i kreditinstitut ; EUT L 177, 30.6.2006, s.<br />
1 (Celex 32006L0048)<br />
• Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/49/EG om kapitalkr<strong>av</strong><br />
för värdepappersföretag och kreditinstitut, EUT L 177, 30.6.2006, s.<br />
201 (Celex 32006L0049).<br />
(2) De detaljerade bestämmelserna om riskhantering finns i artikel 22 och<br />
bilaga V i direktiv 2006/48/EG som gäller organisationen <strong>av</strong> kreditinstitutens<br />
interna styrning, internkontroll och riskhantering som en del <strong>av</strong> villkoren för<br />
rätten att starta verksamhet i kreditinstitut.<br />
Bilaga V till direktiv 2006/48/EG innehåller tekniska kriterier för besluts-,<br />
styrnings- och kontrollsystemen samt klassificeringen och hanteringen <strong>av</strong><br />
<strong>risker</strong>.<br />
(3) Upphävts med <strong>Standard</strong> 2.4. Kundkontroll och åtgärder mot penningtvätt,<br />
finansiering <strong>av</strong> terrorism och marknadsmissbruk, som gäller fr.o.m. 1.9.2010.<br />
(4) Motsvarande kr<strong>av</strong> gäller för värdepappersföretag enligt artikel 34 i<br />
direktivet om kapitalkr<strong>av</strong> för värdepappersföretag och kreditinstitut.<br />
Enligt det ska varje värdepappersföretag uppfylla kr<strong>av</strong>en enligt artikel 22 i<br />
direktiv 2006/48/EG.<br />
(5) Nationella bestämmelser om riskhantering inklusive hantering <strong>av</strong> <strong>operativa</strong><br />
<strong>risker</strong> finns i följande lagar:<br />
• 49 § 1 mom. i kreditinstitutslagen (121/2007) som innehåller en<br />
allmän bestämmelse om riskhantering. Motsvarande bestämmelse<br />
om finansiella företagsgrupper finns i 74 §.<br />
tfn 010 831 51 Upplysningar:<br />
fax 010 831 5297 Marknads<strong>risker</strong> och <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong>, tfn 010<br />
förnamn.efternamn@fiva.fi<br />
www.finanssivalvonta.fi<br />
831 5208
Change language