Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
Standard 4.4b Hantering av operativa risker - Finanssivalvonta
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
FINANSINSPEKTIONEN Utfärdad 25.5.2004<br />
4 Kapitaltäckning och riskhantering Gäller fr.o.m. 1.1.2005 tills vidare<br />
<strong>4.4b</strong> <strong>Hantering</strong> <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> Ändrad senast 22.6.2010<br />
INNEHÅLL<br />
dnr 3/120/2004 3 (40)<br />
1 Tillämpning ___________________________________________ 5<br />
2 Syfte ________________________________________________ 7<br />
3 Internationella regelverk ________________________________ 8<br />
4 Rättsgrund ___________________________________________ 9<br />
5 <strong>Hantering</strong> <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> ____________________________ 11<br />
5.1 Definition <strong>av</strong> begreppet operativ risk ________________________ 11<br />
5.2 Riskhanteringsorganisation och tillsyn <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> ________ 12<br />
5.3 Grunderna för hanteringen <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> ________________ 13<br />
5.3.1 Identifiering <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> ________________________ 13<br />
5.3.2 Bedömning och reducering <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> ____________ 13<br />
5.4 Godkännande <strong>av</strong> nya produkter eller tjänster _________________ 14<br />
5.5 Övervakning och rapportering <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> ______________ 15<br />
6 Delområden i hantering <strong>av</strong> <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong> _________________ 18<br />
6.1 Processer _____________________________________________ 18<br />
6.2 Legal risk______________________________________________ 19<br />
6.3 Personal ______________________________________________ 20<br />
6.4 Kontinuitetsplanering ____________________________________ 20<br />
6.5 Beredskap för undantagsförhållanden _______________________ 22<br />
6.6 Datasystem ____________________________________________ 25<br />
tfn 010 831 51 Upplysningar:<br />
fax 010 831 5297 Marknads<strong>risker</strong> och <strong>operativa</strong> <strong>risker</strong>, tfn 010<br />
förnamn.efternamn@fiva.fi<br />
www.finanssivalvonta.fi<br />
831 5208
Change language