Download PDF - Finansforbundet

More documents

Recommendations

Info

kompetenceudvikLing 28 Finans juni 2011 nye krav tiL rådgivere Tusindvis af finansansatte skal nu dokumentere, at de har kompetencerne i orden, når en bekendtgørelse om rådgivning i forbindelse med investeringsprodukter træder i kraft 1. juli. På Finanssektorens Uddannelsescenter er man klar med en række tilbud til berørte rådgivere Af Carsten Jørgensen cjo@finansforbundet.dk Bedre rådgivning om investeringsprodukter, så kunderne bliver mere bevidste om de risici, der kan være forbundet med deres investeringer, har i nogen tid været et bredt politisk mål. Fra 1. juli2011 træder en ordning i kraft, der deler investeringsprodukterne op som et trafiklys. De grønne er produkter med lav tabsrisiko og lav kompleksitet – for eksempel danske statsobligationer og danske realkreditobligationer. De gule er produkter, hvor man kan tabe hele hovedstolen, men hvor kompleksiteten er lav – for eksempel børsnoterede aktier og investeringsforeninger. Ligesom det røde lys i trafikken er de røde produkter dér, hvor man skal være ekstra på vagt. Med røde produkter kan man tabe mere end hovedstolen, eller kompleksiteten kan være meget høj – for eksempel finansielle instrumenter, pantebreve, unoterede aktier og obligationer. Flere pengeinstitutter er allerede i gang med at ruste deres rådgivere – primært inden for investering til privatkunder – til de nye tider, og med på sidelinjen er Finanssektorens Uddannelsescenter, der har mange års erfaring med at levere skræddersyede kurser og efteruddannelse til finansfolk. ”Vi samarbejder med stort set alle pengeinstitutter om efteruddannelse af medarbejdere, og vi er i fuld gang med at sammensætte en ’værktøjskasse’ med forskellige tilbud, der kan sikre rådgivernes kompetenceniveau i forhold til investeringsprodukter“, fortæller underdirektør Lis Jacobsen fra Finanssektorens Uddannelsescenter. krav til rådgivning om gule og grønne produkter Tilbuddene er opdelt i to grupper. En for de grønne og gule produkter og en for de røde produkter. Der er ikke krav om certificering på det gule og grønne område, men alle pengeinstitutter er ifølge bekendtgørelsen forpligtet til: • at udarbejde en forretningsgang for systematiske uddannelsesforløb • at kunne dokumentere, at rådgivere har gennemført uddannelsesforløbet. Finanssektorens Uddannelsescenter tilbyder tre typer uddannelse til rådgivere inden for gule og grønne produkter. E-learningkurser, hvor der blandt andet undervises i emner som investeringsforeninger, aktielovgivning og obligationslovgivning, fysiske endagskurser i Jylland eller Sjælland eller på den enkelte virksomhed,med cases fra rådgivernes hverdag, dialog og erfaringsudveksling, og endelig vil man også opbygge et testunivers, hvor rådgiverne kan teste deres egen viden og kompetencer. ”Vi opretter testuniverset på nettet i et lukket kredsløb, så den enkelte rådgiver kan logge sig på og tjekke sin viden i forhold til at rådgive om gule og grønne produkter. Vi forventer, at mange vil bruge det, fordi prøven kan danne grundlag for, om man bør uddanne sig yderligere via e-learning eller andet”, fortæller chefkonsulent Morten Vibe-Pedersen fra Finanssektorens Uddannelsescenter. Han vurderer, at de fleste investerings- og privatkunderådgivere umiddelbart er godt klædt på til at rådgive om gule og grønne investeringsprodukter, og at prøven vil bekræfte den enkelte i dette. ”Yngre rådgivere er ofte veluddannede men kan mangle
mindst fem procent af medarbeJderne rådgiver ifØLge finanssektorens uddanneLsescenter om rØde investeringsprodukter, og de skaL fremover op tiL en prØve. ved guLe og grØnne investeringsprodukter kan rådgivere nØJes med at gennemfØre et uddanneLsesforLØb. noget i praktisk erfaring, mens mere modne rådgivere har masser af erfaring, men kan have nogle huller i den teoretiske viden“, forklarer Morten Vibe-Pedersen. træningsbane klar i efteråret Rådgivningen om de røde investeringsprodukter er mere kompliceret, og her har myndighederne i bekendtgørelsen bestemt, at rådgivere skal bestå en certificeringsprøve for at kunne betjene kunder. Finanssektorens Uddannelsescenter anslår, at mindst fem procent af pengeinstitutternes medarbejdere rådgiver om røde investeringsprodukter (derivater, strukturerede obligationer mv.), men til gengæld skal disse medarbejdere bestå en test, som indføres 1. december 2011 for at være kvalificeret til at rådgive om røde produkter. ”Vi er i tæt dialog med Finanstilsynet og en række neutrale faglige personer, blandt andet professorer fra de højere læreanstalter om tilrettelæggelsen af prøven. Til oktober forventer vi at have en ’træningsbane’ klar, hvor investeringsrådgivere kan logge sig på og træne forud for den egentlige prøve“, siger underdirektør Lis Jacobsen. Selve certificeringsprøven bliver netbaseret, og der vil blive udpeget en ansvarlig person i hvert pengeinstitut, som skal sørge for, at prøven bliver gennemført sobert og redeligt. For små virksomheder og fondsmæglervirksomheder vil der blive arrangeret en eksamenslignende prøve flere steder i landet. Hvis du sidder og får lyst til at blive ordentlig klædt på hele vejen rundt om investeringsrådgivning, kan du overveje at tage uddannelsen til Eksamineret finansrådgiver - Investering, som Finanssektorens Uddannelsescenter udbyder. Den strækker sig over 13 kursusdage fordelt på seks-otte måneder, og den vil kvalificere dig til at bestå prøven for røde investeringsprodukter. Du kan læse mere om uddannelsen på side 65 eller på hjemmesiden for Finanssektorens Uddannelsescenter finansudd.dk. Her kan du også læse mere om de tilbud centret har i forhold til rådgivning om røde, gule og grønne investeringsprodukter. n Finans juni 2011 29
Page 1 and 2: Finansforbundets magasin nr. 6, 201
Page 3 and 4: tema: finansieL innovation 36-43 22
Page 5 and 6: vi skaL have fLere medLemmer Mange
Page 7 and 8: Den situation, Danmark står i, er
Page 9 and 10: Lev op til de nye krav på gul og g
Page 11 and 12: Forbered dig Fysiske kurser af en d
Page 13 and 14: Ikano Bank har testet, om det løft
Page 15 and 16: Du starter i banken, og du pensione
Page 17 and 18: der har aLdrig været grund tiL at
Page 19 and 20: Der skal gang i erhvervsmaskineriet
Page 21 and 22: Findes dit drømmejob i Danmarks 5.
Page 23 and 24: ”Der er sindssygt mange gode euro
Page 25 and 26: Hvorfor det er muligt at slå marke
Page 27: HD i Finansiel Rådgivning - Med un
Page 31 and 32: syet til området, at vi håber, at
Page 33 and 34: EftE ruddannE lsE Investér i din h
Page 35 and 36: Finanssektorens Projektlederuddanne
Page 37 and 38: opfinderen er bankens trumfkort Det
Page 39 and 40: ”Vi bruger mere end 10 procent af
Page 41 and 42: Siden 2000 har finanssektoren haft
Page 43 and 44: punkt af døgnet, som passer ham, o
Page 45 and 46: tæppet væk under sLadretaskerne E
Page 47 and 48: melsen af, at livet løber af med e
Page 49 and 50: kLimaet påvirker kreditten Banker
Page 51 and 52: Bedre sikkerhed og arbejdsmiljø M
Page 53 and 54: sørger for, at der i fremtiden er
Page 55 and 56: ferieboLiger i berLin og sydfrankri
Page 57 and 58: ikke engang ledelserne forstår, og
Page 59 and 60: ” Når man som vikar hverken er o
Page 61 and 62: nyt FRa: it-klubben CFiR uDvikleR F
Page 63 and 64: Unge finansfolk har lederambitioner
Page 65 and 66: Vil du være rådgiver Rådgivning
Page 67 and 68: Tænker du også på chokolade, nå

Download PDF - Finansforbundet

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?