NEU - Netfonds AG

INVESTMENT
Eine ausgewogene Sache –
Rebalancing als Anlagestrategie
Das Rebalancing-Portfolio ist in erster Linie ein technisches
Kon zept, um ein automatisiertes Rebalancing der Fondsanlagen
im Kun den depot zu beauftragen.
Seit Mai 2012 bietet Ihnen die FFB (FIL Fondsbank GmbH) die Möglich
keit, bestehende und neue Depots mit einem gesonderten Port-
fo lio auf trag aus zu statten. Dabei können Sie als „Fondspicker“ die
Fonds, deren Gewichtung und den Zyklus des Rebalancings (monat
lich, quartalsweise oder jährlich) selbst bestimmen. Diese Lö-
sung erspart Ihnen eine ständige Kontrolle und Anpassung (inkl.
Be ra tungs dokumentation) an die ursprünglich mit dem Kunden
be sprochene Depotstrategie.
Abwicklungshinweise
• Depotführung über die FFB
• Freie Fonds­ und ETF­Auswahl oder
„50/50­Strategie“­Fonds
• Normale Depotführungskosten: 18­40 €
(Bemessung: 0,25 % des Depotvolumens)
• Normale Transaktionskosten für Einmalanlagen:
2 € bei Kauf und Verkauf
• Keine gesonderten Kosten für die Rebalancing­Strategie
• Kann auf bestehende und neue Depots angewendet
werden
• Sparpläne und Auszahlpläne möglich
Die freie Auswahl bietet viele Möglichkeiten, bedingt jedoch, dass
Sie selbst die Parameter Ihrer Strategie festlegen und argumentieren.
An dieser Stelle wollen wir Sie unterstützen und haben in den letzten
12 Monaten die 50/50­Strategie entwickelt, die wir Ihnen gern als
Kon zept lösung mit entsprechender Marketingunterstützung zur
Ver fü gung stellen.
Die 50/50-Strategie (für Konzeptberater)
Aktien- bzw. Rentenfonds erzielen separat voneinander betrachtet
nicht immer die gewünschte Rendite. Aus diesem Grund hat die
Net fonds AG, auf Basis einer fast einjährigen internen Studie, die
Kon zep tion des Rebalancing­Portfolios entwickelt. Die Studie be­
schäf tig te sich einerseits mit der Gewichtung un ter schied licher An-
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la ge klassen und andererseits mit dem Zeitpunkt der Re balancie­
rung. Die Er gebnisse waren eindeutig. Als erstes Er geb nis stellte
sich die Ge wich tung von 50,0 % Aktien- und 50,0 % Ren ten fonds
als ideal heraus. Die Untersuchung wurde in 5,0 %­Ge wich tungs­
schrit ten durchgeführt. Es zeigte sich, dass Abweichungen von
der 50/50­Strategie zu großen Renditeeinbrüchen und zusätzlich
zu hoher Volatilität führen. Das zweite Ergebnis prä sen tiert den
optimalen Rebalancing­Zeitpunkt. In diesem Fall stellte sich der
Jahresultimo als der optimale Zeitpunkt zur Wie der her stel lung des
Gleichgewichts heraus.
Als Partner von Netfonds haben Sie – wie immer – die Wahl.
Sie kön nen entweder den Fonds, die Gewichtung und den Zeit­
punkt der Rebalancierung frei wählen oder auf das von Netfonds
er ar bei tete Konzept der 50/50­Strategie zurückgreifen. Da bei
haben stellen wir Ihnen namhafte sowie etablierte Fonds für die
jeweiligen Aktien­ und Rentenkörbe zur Auswahl. Um Ihren Kunden
dieses ausgewogene Portfoliokonzept näherzubringen, ha ben
wir umfangreiche Marketingunterlagen erstellt, die auch in ge-
druck ter Form bei uns abgerufen werden können.
50/50 Strategie
Rebalancing Aktien / Renten Portfolio
Balance für Ihre Geldanlage
1973
Ausbruch der ersten Ölkrise
1972 1976
1978
Ausbruch der zweiten Ölkrise