NEU - Netfonds AG

TITELSTORY
nächs ten Jahres greift, empfehlen wir schon jetzt – zu Ihrem ei gen­
en (zivilrechtlichen) Schutz –, Ihr Beratungs­ und Ver pflich tungs ge­
schäft zu dokumentieren.
HINWEIS: Der Gesetzgeber fordert von Fondsvermittlern, künf tig
die­Do­ku­mentation­der­Beratung­und­Vermittlung­nach­fixen­Re­
geln­zu­er­stellen.­Netfonds­hat­durch­sein­Haf­tungs­dach­jahre­lange­
praktische Er fah rungen in der Be ra tungs do ku mentation. Unsere
Rechts ab teilung hat für „Fonds ver mittler“ daher Vor lagen er stellt,
welche die theo re tischen Vor ga ben in der Praxis be rück sich ti gen.
Müssen etwaig eingesetzte Untervermittler eine
eigene Erlaubnis haben? Was ist mit Angestellten?
Jeder, der gegenüber seinen Kunden Dienstleistungen im Bereich
der Be ratung und Vermittlung von Investmentfonds oder Be tei-
li gun gen erbringt, braucht eine entsprechende Genehmigung.
Dies galt bereits im Rahmen des § 34c und gilt auch für den § 34f
GewO. Die Erlaubnis ist von dem Gewerbetreibenden vor zu halten.
An ge stellte benötigen – im Vergleich zu Untervermittlern – keine
ei gene Ge neh mi gung, müssen aber dem Gewerbeamt gegenüber
den Sach kun de nachweis erbringen. Nach § 19 der Fin­VermV gilt
dies nur für die Mitarbeiter, welche mit der Er brin gung der ge neh mi-
gungs pflich ti gen Dienstleistung betraut sind. Bitte be rück sich ti gen
Sie, dass die IHK für die Erlaubniserteilung des Mit ar bei ters Kos ten
in Höhe von 25­40 € ver an schlagt. Zudem hat der Mitarbeiter, wel­
cher die Dienstleistung ge gen über dem Kun den erbracht hat, auch
das Beratungsprotokoll zu fer ti gen und zu unterzeichnen.
HINWEIS: Wer­als­Unter­ver­mittler­(§ 84­HGB)­Kunden­be­rät­oder­
ein Fonds geschäft ver mit telt, muss eine eigene Er laub nis nach-
8 einBlick 06 2012
Beratungsdokumentation
weisen! „Fahren ohne Führer schein“ hat künftig ver schärf te Folgen.
An ge stellte im eigenen Un ter neh men, die mit der Kun den be ra tung
be traut sind, müssen beim Gewerbeamt gemeldet wer den.
Sachkundenachweis und Alte-Hasen-Regelung – was
bedeutet das eigentlich?
Haben Sie bereits die er for der liche berufliche oder fachliche Qua­
li fi kation inne, reicht ge gen über dem Gewerbeamt der Nach weis
über diese Qua li fi ka tion. Die Alte­Hasen­Regelung kommt dann
zur An wen dung, wenn die Qualifikation nicht vor liegt, Sie jedoch
seit dem 01.01.2006 stets die Tä tig keit als Makler nach § 34c aus­
ge übt haben. Der Nach weis er folgt durch den jähr lichen MaBV­
Bericht, der Ihrer Be hör de vor lie gen muss. Sollten Sie dies bislang
nicht lückenlos nach wei sen kön nen, ist es nicht zu spät. Sie können
die MaBV-Be rich te bei dem Ge wer be amt für die feh len den Jahre
nach rei chen, müs sen aller dings im Gegen zug mit einer Straf zah lung
rech nen, da Sie in so weit Ihren Ver pflichtungen aus der MaBV­VO
nicht nach ge kom men sind. Die Höhe der Strafzahlung dürfte i. d. R.
deut lich unter den Kos ten einer Wei ter bil dungs maß nahme liegen.
Derzeit rufen die Be hör den Beträge von bis zu 400 € auf. Ob dies
auch zukünftig so ge hand habt werden wird, ent zieht sich allerdings
un serer Kennt nis. Wir müssen in diesem Zu sam men hang da rauf hin­
weisen, dass rein formell seitens der Behörde auch Be trä ge von bis
zu 5.000 € be schie den werden kön nen.
Mit der Rahmenvereinbarung regeln und
definieren Sie mit Ihrem Kun den die ele­
m e n t a r e n B e d i n g u n g e n I h r e r Z u s a m m e n ­
ar beit und kön nen sich vor un be rech tig ten
Forderungen und An sprü chen schüt zen.
Der Persönlicher Analysebogen dient zur
Auf nahme der Kun den er fah rung, der per-
sön lichen An lage ziele und seiner Ri siko be-
reit schaft.
Die Beratungsdokumentation dient zur
Pro to kollie rung Ihrer Pro duktempfehlung
und aller da mit ver bun denen Auf klä rungspflichten.
Ledig lich diejenigen unter Ihnen, die dem Gewerbeamt gegenüber
eine so g. „Negativerklärung“ abgegeben haben, können nicht
mehr auf eine Be freiung von dem Sachkundenachweis hof fen. Sie
ha ben da mit der Behörde aktenkundig angezeigt, nicht fort lau fend
in diesem Ge schäftsbereich tätig gewesen zu sein.
Was kostet mich die Erlaubnis künftig?
An dieser Stelle müssen wir noch um Geduld bitten. Die laufenden
Kosten spiegeln sich in erster Hinsicht in der Gebühr für die ob­