KD-Bank GeschÃ¤ftsbericht 2004.pdf

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Risiken der künftigen Entwicklung Die dargestellten Risiken werden nach unserer Einschätzung die künftige Entwicklung unserer Bank nicht wesentlich beeinträchtigen. Die wirtschaftliche Situation von Kirche und Diakonie wird voraussichtlich auch in den nächsten zwei Jahren von der Herausforderung gekennzeichnet sein, sich auf engere finanzielle Möglichkeiten einzustellen. Daher erwarten wir in diesem Geschäftsfeld nach wie vor eine Konsolidierung. Durch intensive Kundenbetreuung und -beratung wollen wir alle Potenziale ausschöpfen. Voraussichtliche Entwicklung der Genossenschaft Die verhaltene Entwicklung unserer Kundenvolumina wird sich fortsetzen. Wir rechnen damit, dass die Zinsen am Kapitalmarkt bis Ende 2006 insgesamt moderat steigen werden. Der Zinsüberschuss, unsere Hauptertragsquelle, wird sich ebenso wie der Provisionsüberschuss auf solidem Niveau 2005 leicht verringern, 2006 wieder verbessern. Die erwarteten Risiken bewegen sich jederzeit im Rahmen unserer Risikotragfähigkeit. Aufgrund der Fusion 2003 erwarten wir für 2005 hinsichtlich der Kosten der Bank einen weiteren Rückgang. 2006 wird eine wesentliche Konzentration unserer Mitarbeiter in das neu erstellte Bankgebäude in Dortmund erfolgen. Die Kostenbelastung durch den Neubau soll durch Veräußerung bzw. Vermietung bisher genutzter Immobilien teilweise ausgeglichen werden. Insgesamt gehen wir von einem zufrieden stellenden Verlauf der beiden nächsten Geschäftsjahre mit einem operativen Ergebnis auf dem Niveau des Vorjahres aus. Vorschlag für die Ergebnisverwendung 2004 Der Vorstand schlägt vor, den Jahresüberschuss von 5.055.468,31 Euro wie folgt zu verwenden: Euro 7 % Dividende 1.605.352,84 Einstellung in die gesetzliche Rücklage 1.676.115,47 Einstellung in andere Ergebnisrücklagen 1.774.000,00 insgesamt 5.055.468,31 Duisburg, 10. März 2005 KD-Bank eG – die Bank für Kirche und Diakonie – Der Vorstand: Ulrike Badura Klaus Jennert Ewald Peter Lachmann 26 Bericht des Vorstands
Bericht des Aufsichtsrats D Der Aufsichtsrat hat seine gesetzlichen und satzungsgemäßen Aufgaben im Geschäftsjahr 2004 erfüllt. Der Aufsichtsrat überwachte laufend die Geschäftstätigkeit der Bank und überzeugte sich von der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsleitung. Der Vorstand hat den Aufsichtsrat über alle wichtigen Entscheidungen informiert. Zu den Schwerpunkten der Aufsichtsratstätigkeit zählten die Beschlussfassung für den Bau des neuen Hauptsitzes der KD-Bank am Schwanenwall in Dortmund und das im Herbst eingeleitete Auswahlverfahren zur Findung des neuen Vorstandsvorsitzenden der Bank. Die Risikoüberwachung und die Steuerung im Rahmen der Mindestanforderungen an das Betreiben von Handelsgeschäften sowie die Risikosteuerung im Kreditgeschäft wurden ebenfalls regelmäßig überwacht. Der aus der Mitte des Aufsichtsrats gebildete Arbeitsausschuss war in grundlegende Personalund Kreditentscheidungen eingebunden. Der Rheinisch-Westfälische Genossenschaftsverband e.V. führte die gesetzlichen Prüfungen für das Geschäftsjahr 2004 durch und prüfte den Jahresabschluss. Er berichtete Vorstand und Aufsichtsrat in einer gemeinsamen Sitzung am 4. April 2005 über die Prüfung und erteilte den uneingeschränkten Bestätigungsvermerk. In einer gemeinsamen Sitzung mit dem Vorstand wird der Aufsichtsrat über das Ergebnis der Prüfung beraten und darüber in der Generalversammlung informieren. Der Aufsichtsrat prüfte den Jahresabschluss, den Lagebericht und den Vorschlag des Vorstands für die Ergebnisverwendung, befand ihn für richtig und erklärt sich mit dem Vorschlag für die Ergebnisverwendung einverstanden. Der Aufsichtsrat empfiehlt der Generalversammlung, den vorgelegten Jahresabschluss festzustellen und die vorgeschlagene Ergebnisverwendung zu beschließen. Der Aufsichtsrat dankt Herrn Mederer, der am 31. Dezember 2004 in den Ruhestand getreten ist, für die geleisteten Dienste bei der DGM und der KD-Bank. Wir wünschen Herrn Mederer und seiner Familie für die Zukunft alles Gute und Gottes Segen. Am 1. Juni 2005 wird Herr Dr. Ekkehard Thiesler seinen Dienst als Vorstandsvorsitzender der KD-Bank antreten. Wir haben mit Herrn Dr. Thiesler einen Mann ausgewählt, der in besonderer Weise die Kernkompetenzen unserer Bank repräsentiert. Wir bitten unsere Mitglieder, Kunden und Mitarbeiter herzlich, ihn vertrauensvoll in den Kreis unserer Bank aufzunehmen. Unser Dank gilt allen, die zu dem zufrieden stellenden Ergebnis des Geschäftsjahres 2004 beigetragen haben. Duisburg, 5. April 2005 Der Aufsichtsrat Joachim Hasley, Vorsitzender Bericht des Aufsichtsrats 27
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