Zentrale Commerzbank AG Kaiserplatz Frankfurt am Main Postanschrift: 60261 Frankfurt Telefon (069) 136-20 Telefax (069) 28 53 89 info@<strong>commerzbank</strong>.com www.<strong>commerzbank</strong>.de Der Konzerngeschäftsbericht (nach den International Accounting Standards) erscheint in deutscher <strong>und</strong> englischer Sprache, ebenso die Kurzfassung. VKI 02042
<strong>l<strong>ag</strong>ebericht</strong> der <strong>commerzbank</strong> <strong>ag</strong> Bilanz Die Bilanzsumme der Commerzbank AG hat sich im Geschäftsjahr <strong>2001</strong> um 12,2 Mrd Euro oder 4,1% auf 307,7 Mrd erhöht. Der Zuwachs resultiert aus einer deutlichen Erhöhung der Bestände an Schuldverschreibungen <strong>und</strong> anderen festverzinslichen Wertpapieren. Der Anstieg der Forderungen an Kreditinstitute sowie der Beteiligungen <strong>und</strong> Anteile an verb<strong>und</strong>enen Unternehmen wird durch den Abbau der Aktienbestände <strong>und</strong> durch den Rückgang bei den K<strong>und</strong>enforderungen weitgehend kompensiert. Die Forderungen an Kreditinstitute sind gegenüber dem 31. Dezember 2000 um 8,8 Mrd Euro auf 74,7 Mrd Euro angestiegen; das entspricht einem Zuwachs von 13,3%. Die Bilanzposition enthält Forderungen aus Reverse Repos <strong>und</strong> Wertpapierleihgeschäften in Höhe von 21,9 Mrd Euro (Vorjahr: 14,4 Mrd Euro). Die K<strong>und</strong>enforderungen sind gegenüber dem Vorjahresultimo um 3,4 Mrd Euro auf 131,5 Mrd Euro gesunken. Von der Gesamtsumme entfallen ca. 63% auf Firmenk<strong>und</strong>en <strong>und</strong> ca. 32% auf Privatk<strong>und</strong>en. Die restlichen 5% entfallen auf öffentliche Haushalte <strong>und</strong> sonstige Kreditnehmer. In der Position K<strong>und</strong>enforderungen sind Wertpapierleihgeschäfte in einem Volumen von 3,7 Mrd Euro (Vorjahr: 6,0 Mrd Euro) enthalten, auf Reverse Repos entfallen 7,2 Mrd Euro (Vorjahr: 2,7 Mrd Euro). In der Position Schuldverschreibungen <strong>und</strong> andere festverzinsliche Wertpapiere ist ein Zuwachs von insgesamt 12,2 Mrd Euro oder 29,9% auf 52,9 Mrd Euro zu verzeichnen. Während sich der Bestand an Geldmarktpapieren nur geringfügig um 0,6 Mrd Euro erhöht hat, wurden die Anleihen <strong>und</strong> Schuldverschreibungen kräftig um 8,8 Mrd Euro oder 25,4% aufgestockt. Der Bestand an eigenen Schuldverschreibungen hat sich mit 4,2 Mrd Euro gegenüber dem Vorjahr ausgeweitet. Der Bestand an Aktien <strong>und</strong> anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren wurde gegenüber dem 31. Dezember 2000 deutlich um 41,3% auf 10,4 Mrd Euro reduziert. Im Berichtsjahr haben sich die Beteiligungen <strong>und</strong> Anteile an verb<strong>und</strong>enen Unternehmen um 0,8 Mrd Euro auf 11,7 Mrd Euro erhöht. Wesentliche Veränderungen haben sich durch die Kapitalerhöhung an der Siebte Commercium Vermögensverwaltungs GmbH – die in Kürze in Commerzbank Auslandsbankenholding AG umgewandelt <strong>und</strong> umbenannt werden soll – <strong>und</strong> der Gründung der CAM Beteiligungs GmbH ergeben. Darüber hinaus haben wir bei der Hypothekenbank Essen an einer Kapitalerhöhung teilgenommen. Diesem Erwerb stehen Abgänge durch die konzerninterne Übertr<strong>ag</strong>ung von Anteilen an der Commerzbank International S.A., Luxemburg, der Commerzbank (Nederland) N.V. <strong>und</strong> der Commerzbank (Schweiz) AG sowie der ADIG <strong>und</strong> der CICM GmbH gegenüber. Diese werden in den oben genannten Holdinggesellschaften konzentriert. Ferner sind die Anteile an der ELDO SIEBTE Vermögensverwaltungs GmbH, T-Online International AG <strong>und</strong> der Unibanco Holdings S.A. nicht mehr enthalten. Die Anteile von T-Online International AG <strong>und</strong> Unibanco Holdings S.A. werden künftig durch andere Gesellschaften des Commerzbank-Konzerns gehalten. Die Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten sind im abgelaufenen Geschäftsjahr um 8,9 Mrd Euro auf 116,4 Mrd Euro aufgestockt worden; das entspricht einem Zuwachs von 8,3%. Der Zuwachs zeigt sich fast ausschließlich bei den befristeten Verbindlichkeiten. In der Position sind Wertpapierleihgeschäfte <strong>und</strong> Repos von insgesamt 18,2 Mrd Euro enthalten (Vorjahr: 12,3 Mrd Euro). Die Verbindlichkeiten gegenüber K<strong>und</strong>en haben sich im Jahr <strong>2001</strong> um insgesamt 3,4 Mrd Euro auf 91,7 Mrd Euro erhöht. Von dem Zuwachs entfallen 0,8 Mrd Euro auf Spareinl<strong>ag</strong>en <strong>und</strong> 3,0 Mrd Euro auf befristete Einl<strong>ag</strong>en, während bei den täglich fälligen Einl<strong>ag</strong>en ein leichter Rückgang in Höhe von 0,4 Mrd Euro zu verzeichnen ist. Der Bestand an Verbrieften Verbindlichkeiten blieb nahezu auf dem Niveau des Vorjahres. Zur Stärkung der bankaufsichtsrechtlichen Eigenmittelbasis haben wir den Bestand an nachrangigen Verbindlichkeiten ausgeweitet. Zum 31. Dezember <strong>2001</strong> waren 7,5 Mrd Euro im Umlauf. Das Genussrechtskapital blieb gegenüber dem 31. Dezember 2000 nahezu unverändert. Der Bilanzgewinn von 217 Mio Euro soll für die Zahlung einer Dividende von 0,40 Euro je Anteil verwendet werden. Eine Stärkung der Eigenmittelbasis durch Rückl<strong>ag</strong>endotierung ist nicht vorgesehen. 1