Jahresbilanz zum 31. Dezember 2011 - OstseeSparkasse Rostock

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24 Mit dieser Fokussierung im Kreditgeschäft sind uns wichtige Investitionen in die Region gelungen. Im Geschäftsjahr hat sich die OSPA – unterstützt durch eine umfangreiche Imagekampagne – als „Sportförderer Nr. 1“ im Geschäftsgebiet präsentiert. Wirtschaftlichkeit und Investitionen Im Jahr 2011 hat die OSPA weiter an der Umsetzung des im Vorjahr beschlossenen Facility-Management - konzeptes gearbeitet, das u. a. auf folgende Schwerpunkte gerichtet war: • Erzielung marktgerechter Mieterträge • Optimierung der Flächennutzung mittels Definition von Filialstandards • Durchsetzung kostenbewusster Bau-, Instandsetzungs- und Wartungsmaßnahmen • Reduzierung der Verbrauchskosten • Prozess-Standardisierung im Facility- Management In diesem Zusammenhang wurden 2011 aus Renta - bili tätsgründen 4 eigene Objekte verkauft. An der Optimierung der eigenen Mieterträge wurde weiter gearbeitet. In 9 Filialen wurden Umbaumaßnahmen begonnen bzw. realisiert. Eine Arbeitsgruppe untersuchte den Materialbeschaf - fungsprozess in der OSPA. Verbunden mit der Ziel - stellung einen einheitlichen Prozess für diverse Material verbrauchsartikel zu etablieren, wurde 2011 entschieden, ab 2012 mit der Sparkassen-Einkaufs - ge sellschaft mbH (SEG) zusammenzuarbeiten. Ziel ist ein standardisierter Beschaffungsprozess mit kurzen Lieferzeiten und hoher Transparenz, der gleichzeitig die Einsparung von Lager- und Verwaltungskosten sichert. Ein dementsprechender Workflow wurde von der Arbeitsgruppe erstellt. Aufgrund der Änderung des ZaDiG wurde 2011 eine Analyse zur Bargeldlogistik durchgeführt. Inhaltlich wurden folgende Themen untersucht: • Externe Einflüsse (z. B. ZaDiG-Änderungen, Geschäftspolitik der Deutschen Bundesbank) • Leistungsangebot und Standorte • Preise und Gebühren, Ertrags- und Kostensituation • Sourcingmodell • Sicherheit • Ausstattung Den Schwerpunkt der Investitionstätigkeit bildeten Aufwendungen für die • Erneuerung der Clientinfrastruktur • Banktechnik in den Filialen • Umbaumaßnahmen in den Filialen Das Investitionsvolumen wurde deutlich gesteigert und betrug im Jahr 2011 insgesamt 3,8 Mio. Euro (im Vorjahr 2,0 Mio. Euro). Personal- und Sozialbereich Im Geschäftsjahr 2011 motivierten marktgerechte leis tungs- und erfolgsabhängige Vergütungsre ge - lungen sowie individuelle Entwicklungsmaßnahmen und Aufstiegsmöglichkeiten die Mitarbeiter und trugen zur Steigerung der Vertriebsleistungen bei. Die Beteiligung der Mitarbeiter am Unternehmenserfolg leistete ergänzend einen wichtigen Beitrag. Zum dritten Mal in Folge wurde den Mitarbeitern ein Zuschuss für die Zeichnung einer Stillen Beteiligung an der OSPA gewährt. Zusätzlich erhielten die Mitarbeiter eine Barausschüttung im Rahmen der erfolgsorientierten Vergütung. Die Anzahl der Mitarbeiter entwickelte sich insgesamt wie folgt: Vollzeitkräfte Teilzeitkräfte 2010 213 (39,3 %) 329 (60,7 %) 2011 185 (34,5 %) 352 (65,5 %) Erhebung zum 31.12.2011 Ein Schwerpunkt in der Personalpolitik der OSPA war die Ausbildung von Nachwuchsmitarbeitern. Mit Erfolg haben 9 Mitarbeiter das im Jahr 2010 aufge - legte Entwicklungsprogramm „Führung“ beendet und nahmen zeitgleich ihre Verantwortung als Führungs - kraft wahr. Die dabei erworbene Handlungs kompe - tenz konnte somit für eine erfolgreiche Mitarbeiter - begleitung genutzt werden. Weiterhin haben im Geschäftsjahr 13 Mitarbeiter begonnen, sich im Rahmen des Entwicklungsprogramms „Beratung“ für die perspektivische Ausübung einer Beratungsfunktion im gehobenen Privatkunden be - reich zu qualifizieren. Vielseitige Maßnahmen dieses Programms verbinden Theorie und Praxis miteinander und bieten dadurch eine gezielte Nachwuchs ent - wicklung und tragen zur Mitarbeitermotivation bei. Mit der strategischen Zielstellung, qualifizierte und kompetente Mitarbeiter zu haben, verbinden wir das Erkennen individueller Potenziale aller Mitarbeiter und einer aktiven Stärkenförderung jedes Einzelnen. Insgesamt haben im Jahr 2011 29 Mitarbeiter an einer Qualifizierungsmaßnahme zum Bankfachwirt, Bankbetriebswirt oder einem vergleichbaren Abschluss teilgenommen. Im Bereich der Berufsausbildung hat die OSPA ein ganzheitliches Berufsausbildungskonzept erstellt, um damit den perspektivischen Anforderungen an die Per sonalbeschaffung gerecht zu werden und dem fortschreitenden Fachkräftemangel entgegen zu wirken.
Im Jahr 2011 wurden vielseitige Ausbildungsmöglich - keiten geschaffen, so dass die OSPA per 31.12.2011 in folgenden Berufen insgesamt 56 junge Menschen ausbildet: • Bankkaufmann/-frau • duales Studium – Bachelor of Arts (B. A.) und Bankkaufmann/-frau • Juniorberater/-in • Immobilienkaufmann/-frau • Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen • Informatikkaufmann/-frau 2011 beendeten 14 Auszubildende ihre Berufs - ausbildung zum Bankkaufmann bzw. zur Bankkauffrau sowie zum Juniorberater bzw. zur Juniorberaterin. Die im Jahr 2011 durchgeführte Unternehmens - befragung bestätigt der OSPA, dass die Mitarbeiter und Führungskräfte eine auf hohem Niveau konstante Arbeitszufriedenheit sowie Arbeitsplatzsicherheit erleben, sich zunehmend stärker selbstverantwortlich als fremdbestimmt fühlen und mehr Zukunftsoptimis - mus als früher zeigen. Das vermutete Fremdbild der Mitarbeiter ist positiver geworden. Darstellung und Analyse der Lage Vermögenslage Am 31.12.2011 weist die OSPA eine Sicherheitsrück - lage in Höhe von 149,9 Mio. Euro aus. Der Bilanz - gewinn beträgt 4,5 Mio. Euro. Aufgrund der sehr guten Ertragslage konnte die OSPA den Fonds für allgemeine Bankrisiken um 14,0 Mio. Euro auf 47,0 Mio. Euro aufstocken. Damit wurden die Grundlagen zur Erfüllung der Eigenkapitalanforderungen weiter gestärkt. Die Anforderungen gemäß der Solvabilitätsverordnung (SolvV) zu § 10 des Kreditwesengesetzes (KWG) konnten wir jederzeit erfüllen. Die Gesamt - kennziffer beträgt zum Bilanzstichtag 16,7 %. Im Jahr 2011 hat die OSPA eine dritte Tranche Stille Einlagen in Form von Mitarbeiterbeteiligungen als gezeichnetes Kapital ausgegeben. Der Bestand beträgt 0,7 Mio. Euro (im Vorjahr 0,5 Mio. Euro) und wird nicht als haftendes Eigenkapital gem. § 10 Abs. 2 KWG berücksichtigt. Finanzlage Die OSPA konnte zu jeder Zeit ihre Zahlungsfähigkeit nachweisen. Die aufsichtsrechtliche Kennzahl gemäß Liquiditätsverordnung haben wir stets eingehalten. Im niedrigsten Stand betrug diese Kennzahl 2,44. Der Mindestreserveverpflichtung der EZB konnten wir jederzeit nachkommen. Ertragslage einschließlich Geschäftsergebnis Strukturveränderungen auf der Passivseite der Bilanz, die Entwicklung des Geld- und Kapitalmarktniveaus und die herausragenden Ergebnisse im Verbundge - schäft haben die Ertragslage der OSPA positiv beeinflusst. Die Umsetzung der Kostenstrategie wirkt nachhaltig. Die nachfolgende Übersicht zeigt die Ertragslage der OSPA nach betriebswirtschaftlichen Gesichtspunkten. Das Vorjahr wurde der Darstellungsform entsprechend angepasst. Position 31.12.2011 Mio. Euro 31.12.2010 Mio. Euro Zinsüberschuss 75,5 69,9 Provisionsüberschuss 26,0 24,9 Nettoertrag des Handelsbestandes 0,4 0,0 Ordentliche Aufwendungen -54,1 -55,6 Sonstige ordentliche Erträge 2,0 2,0 Ergebnis vor Risikovor sorge, Bewertung, Verlustüber - nahmen und Steuern 49,8 41,2 Zinsüberschuss Das Zinsergebnis beträgt 75,5 Mio. Euro und konnte deutlich gesteigert werden (im Vorjahr 69,9 Mio. Euro). Die Zinserträge sind von 111,4 Mio. Euro auf 113,8 Mio. Euro gestiegen. Die Zinsaufwendungen wurden bei gleichzeitigem Wachs tum des Einlagenbestandes um 3,3 Mio. Euro gesenkt. Provisionsüberschuss Das Provisionsergebnis beträgt 26,0 Mio. Euro und liegt um 1,1 Mio. Euro über dem Vorjahresniveau. Ordentliche Aufwendungen Im Jahr 2011 wurden weitere Kostensenkungspotenziale im Bereich der Verwaltungskosten gehoben. Die Aufwendungen betrugen 54,1 Mio. Euro (im Vorjahr 55,6 Mio. Euro). Steuern vom Einkommen/Ertrag Die Steuerauf - wendungen betragen insgesamt 9,9 Mio. Euro (im Vorjahr 6,5 Mio. Euro). Gesamtaussage zur wirtschaftlichen Lage der OSPA Die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage der OSPA ist stabil. Die Folgen der Euro-Krise wurden deutlich spürbar und spiegeln sich im Bewertungsergebnis wider. Die deutliche Steigerung des Betriebsergebnis - ses ermöglichte uns insbesondere die Aufstockung der Reserven und den Ausweis eines Bilanzgewinns. Mit dem erreichten Ergebnis sind wir sehr zufrieden. Prognose-, Chancen- und Risikobericht Prognosebericht Die strategische Ausrichtung der OSPA wird in der Geschäftsstrategie beschrieben, die nachhaltig auf die Erfüllung der Mission ausgerichtet ist. Dabei lässt sich die OSPA von Werten und Zielen leiten, die im 25
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