3. Wohnbau GmbH Prenzlau - Finanzen

5. Finanzlage
Anlage 11
Seite 9
Im Rahmen des Finanzmanagements wird vorrangig darauf geachtet, sämtlichen
Zahlungsverpflichtungen aus dem laufenden Geschäftsjahr sowie gegenüber den
finanzierenden Banken termingerecht nachkommen zu können.
Die Zahlungsströme werden so gestaltet, dass jederzeit eine angemessene
Liqiuditätsausstattung gewährleistet ist. Wir sind bestrebt, eine Liquidität in Höhe von
mindestens zwei Monatsnettomieten nicht zu unterschreiten.
Die Wohnbau hat keine Kontokorrentkredite.
Unsere Verbindlichkeiten bestehen ausschließlich in Euro-Währung, so dass
Währungsrisiken ausgeschlossen werden. Das Darlehensportfolio ist überwiegend mit
langfristigen Zinsbindungen gesichert.
Damit sollen Zinsänderungsrisiken vermieden werden und eine langfristige
Planungssicherheit in der größten Kostenposition der Zinsaufwendungen erreicht werden.
Die Zinssätze der Darlehen belaufen sich von 0,0% im geförderten bis maximal 5,45% im frei
finanzierten Bereich. Die durchschnittliche Zinsbelastung des Fremdkapitals betrug im
Geschäftsjahr 4,4%. Der gewichtete Durchschnittssatz konnte im abgelaufenen
Geschäftsjahr durch neue Zinsvereinbarungen für ein Gesamtvolumen in Höhe von ca.
60 Mio. EUR zum Bilanzstichtag auf 3,8% reduziert werden.
Durch die im vergangenen Jahr vorgenommenen Umstrukturierungen im Kreditportfolio
erhöhten sich die planmäßigen Tilgungen von 2,0 Mio. EUR auf 2,5 Mio. EUR.
Die Kapitalflussrechnung zeigt, dass die Wohnbau GmbH zum Jahresende über liquide
Mittel in Höhe von 3.684,3 TEUR verfügte. Das entspricht ca. 3,5 Monatskaltmieten und wird
als angemessen bewertet.
Die Wohnbau konnte nicht zuletzt aufgrund der positiven Verrnietungsentwicklung den
höchsten Bestand an liquiden Mittel zum Bilanzstichtag seit 2001 verzeichnen.