Gewerbegebiet: Hammerstein Park

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Bankentipp
Volksbank eG stellt vor: BraWo-GeldmarktConcept-Plus
Entscheidend ist die Schlussbilanz
Maik Henties, Bereichsleiter
Vermögensmanagement
„Wer die Pflicht hat, Steuern
zu zahlen, hat das Recht,
Steuern zu sparen“ – mit
diesen Worten stärkte der
Bundesgerichtshof schon vor
langer Zeit allen Steuerzahlern
den Rücken.
Rendite nach Steuern
Dieses Recht wahrzunehmen,
wird immer wichtiger, denn
die Sparerfreibeträge sind im
Jahr 2007 erneut gesunken.
Damit wird es noch bedeutsamer,
nicht nur eine attraktive
Verzinsung der Geldanlage im
Auge zu behalten, sondern vor
allem die Rendite nach Steuern
zu betrachten.
Wertzuwachs steuerfrei
Die Lösung: Steueroptimierte
Fonds von Union Investment.
Abb. 2
Im Gegensatz zu voll
steuerpflichtigen Anlagen
wie Tages- oder Termingeld
kann hier im Rahmen der
Anlagepolitik steuerlich
optimiert werden. So verfolgt
das Fondsmanagement des
geldmarktnahen Fonds
UniOpti4 diese Strategie. So
wird beispielsweise in Geldmarktinstrumente
investiert,
die zwar eine attraktive
Rendite, aber eine möglichst
niedrig laufende Verzinsung
aufweisen. Nur dieser so
genannte Kupon ist für den
Privatanleger steuerpflichtig,
der Wertzuwachs hingegen
nach geltender Rechtssprechung
steuerfrei. Die Attraktivität
macht eine indikative
Beispielrechnung in Abb. 1
deutlich.
Das Besondere: UniOpti4
schüttet seine Erträge viermal
im Jahr aus. Da kein Ausgabeaufschlag
anfällt, kann sich
die Anlage bereits nach
etwa 90 Tagen steuerlich
auszahlen – und der Anleger
bleibt flexibel.
Interessante Alternative
Diese Lösung zeigt
ihre Wirkung nur beim
Privatanleger. Auch für in
Deutschland steuer pflichtige
Kapitalgesellschaften
hat Union Investment
eine höchstinteressante
Alternative: den Instituional -
Opti-Cash. Zielgruppen für
dieses Investment sind im
Allgemeinen Aktiengesellschaften,
GmbH, KGaA aber
auch Genossenschaften.
Steueroptimierter Fonds
Dieser steueroptimierte
Fonds ist geldmarktnah und
wird durch aktive Steuerung
des Fondsmanagements
ständig an die Geldmarktverhältnisse
(1-Monats-
EURIBID)angepasst wird.
Durch seine steueroptimierte
Konstruktion bietet der
Fonds eine deutlich höhere
Nachsteuerrendite als eine
Abb. 1
festverzinsliche Alternativanlage.
Das Ergebnis zeigt
Abb. 2 beispielhaf t.
Info
Die Berater der Volksbank
eG Braunschweig
Wolfsburg stellen
i nte ressierten Anlegern
gerne die Konzepte und
Lösungen vor. Kontakt:
0180 269 910 66
(6 Cent pro Anruf aus
dem deutschen Festnetz,
ggf. andere Tarife im
Mobilfunk.)