Jahresbericht 2005 - Kreissparkasse Heilbronn

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Aktivseite Jahresbilanz zum 31. Dezember <strong>2005</strong> EUR EUR EUR 31.12.2004 TEUR 1. Barreserve a) Kassenbestand ...................................................................................... 25.651.243,23 28.275 b) Guthaben bei der Deutschen Bundesbank ....................................... 88.852.123,37 73.614 114.503.366,60 101.888 2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei der Deutschen Bundesbank zugelassen sind a) Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen sowie ähnliche Schuldtitel öffentlicher Stellen ................................ –,00 – b) Wechsel .................................................................................................. –,22 – –,00 – 3. Forderungen an Kreditinstitute a) täglich fällig ........................................................................................... 67.628.594,72 100.139 b) andere Forderungen ............................................................................ 490.913.787,77 441.066 558.542.382,49 541.204 4. Forderungen an Kunden .......................................................................... darunter: durch Grundpfandrechte 4.049.541.977,19 4.060.388 gesichert ........................................................ 2.010.895.784,97 EUR 2.033.821 Kommunalkredite .............................................. 177.397.972,47 EUR 163.006 5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere a) Geldmarktpapiere aa) von öffentlichen Emittenten ........................................................ darunter: beleihbar bei der Deutschen –,00 – Bundesbank ........................................... –,00 EUR – ab) von anderen Emittenten –,00 – darunter: beleihbar bei der Deutschen –,00 – Bundesbank ........................................... b) Anleihen und Schuldverschreibungen –,00 EUR – ba) von öffentlichen Emittenten ........................................................ darunter: beleihbar bei der Deutschen 394.133.058,53 469.779 Bundesbank ........................................... 394.133.058,53 EUR 469.779 bb) von anderen Emittenten ............................................................... 1.006.465.203,38 1.115.557 1.400.598.261,91 1.585.336 darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank ....................................... 915.386.661,23 EUR 1.067.561 c) eigene Schuldverschreibungen .......................................................... 494.415,88 1.232 Nennbetrag ............................................... 485.500,00 EUR 1.197 1.401.092.677,79 1.586.569 44 45 6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere .................... 655.007.208,80 537.488 darunter: eigene Genussrechte ....................... –,00 EUR – Nennwert ............................................................. –,00 EUR – 7. Beteiligungen 61.480.065,57 61.083 darunter: an Kreditinstituten ........................... 11.080.903,10 EUR 11.081 an Finanzdienstleistungsinstituten –,00 EUR – 8. Anteile an verbundenen Unternehmen ................................................ 1.771.569,95 1.772 darunter: an Kreditinstituten .......................... –,00 EUR – an Finanzdienstleistungsinstituten –,00 EUR – 9. Treuhandvermögen .................................................................................. 2.063.091,82 2.241 darunter: Treuhandkredite ................................ 2.063.091,82 EUR 2.241 10. Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand einschließlich Schuldverschreibungen aus deren Umtausch ......... –,00 – 11. Immaterielle Anlagewerte ....................................................................... 306.166,11 245 12. Sachanlagen ............................................................................................... 78.320.857,88 77.256 13. Sonstige Vermögensgegenstände ........................................................ 20.406.901,54 29.778 14. Rechnungsabgrenzungsposten ............................................................. 4.175.234,79 4.881 Summe der Aktiva 6.947.211.500,53 7.004.792 1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten Passivseite 31.12.2004 EUR EUR EUR TEUR a) täglich fällig ............................................................................................ 444.936,71 5.461 b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist................................ 1.686.571.650,07 1.837.926 1.687.016.586,78 1.843.387 2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden a) Spareinlagen aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist von drei Monaten ................. 1.899.712.187,29 1.749.771 ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr als drei Monaten.. 223.569.591,86 239.742 b) andere Verbindlichkeiten 2.123.281.779,15 1.989.513 ba) täglich fällig ..................................................................................... 1.161.709.788,84 1.183.711 bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist......................... 536.696.525,30 662.680 3. Verbriefte Verbindlichkeiten 1.698.406.314,14 1.846.390 3.821.688.093,29 3.835.903 a) begebene Schuldverschreibungen ..................................................... 878.592.530,13 787.568 b) andere verbriefte Verbindlichkeiten ................................................... –,00 – 878.592.530,13 787.568 darunter: Geldmarktpapiere ................................................ –,00 EUR – eigene Akzepte und Solawechsel im Umlauf ... –,00 EUR – 4. Treuhandverbindlichkeiten 2.063.091,82 2.241 darunter: Treuhandkredite ....................................... 2.063.091,82 EUR 2.241 5. Sonstige Verbindlichkeiten ..................................................................... 10.510.681,11 9.690 6. Rechnungsabgrenzungsposten .............................................................. 20.701.056,12 22.106 7. Rückstellungen a) Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen ....... 21.009.045,00 17.536 b) Steuerrückstellungen ........................................................................... –,00 3.465 c) andere Rückstellungen ........................................................................ 26.722.977,99 27.259 47.732.022,99 48.259 8. Sonderposten mit Rücklageanteil .......................................................... 144.442,87 – 9. Nachrangige Verbindlichkeiten .............................................................. 138.431.736,46 130.543 10. Genussrechtskapital ................................................................................. –,00 – darunter: vor Ablauf von zwei Jahren fällig ............ –,00 EUR – 11. Eigenkapital a) gezeichnetes Kapital ............................................................................. –,00 –,00 – b) Kapitalrücklage ...................................................................................... –,00 – c) Gewinnrücklagen ca) Sicherheitsrücklage ........................................................................ 332.094.969,46 317.346 cb) andere Rücklagen ........................................................................... –,00 – 332.094.969,46 317.346 d) Bilanzgewinn .......................................................................................... 8.236.289,50 7.749 340.331.258,96 325.095 Summe der Passiva 6.947.211.500,53 7.004.792 1. Eventualverbindlichkeiten a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten Wechseln ................ –,00 – b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen ............................ 107.355.621,97 120.602 c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten ................ –,00 – 2. Andere Verpflichtungen 107.355.621,97 120.602 a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften .................................... –,00 – b) Platzierungs- und Übernahmeverpflichtungen ................................................................. –,00 – c) Unwiderrufliche Kreditzusagen ........................................................................................... 260.261.779,97 293.185 260.261.779,97 293.185
46 Gewinn- und Verlustrechnung für die Zeit vom 1. Januar bis 31. Dezember <strong>2005</strong> 1.1.–31.12.2004 EUR EUR EUR TEUR 1. Zinserträge aus a) Kredit- und Geldmarktgeschäften ...................................................... 246.391.922,35 247.489 b) festverzinslichen Wertpapieren und Schuldbuchforderungen ....... 74.093.531,23 78.611 320.485.453,58 326.100 2. Zinsaufwendungen ................................................................................... 205.000.791,63 197.939 115.484.661,95 128.161 3. Laufende Erträge aus a) Aktien und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren ............ 24.701.590,23 13.866 b) Beteiligungen ........................................................................................ 2.294.534,92 3.024 c) Anteilen an verbundenen Unternehmen ........................................... –,00 – 26.996.125,15 16.890 4. Erträge aus Gewinngemeinschaften, Gewinnabführungs- oder Teilgewinnabführungsverträgen ............................................................ –,00 – 5. Provisionserträge ...................................................................................... 34.527.727,16 31.679 6. Provisionsaufwendungen ........................................................................ 1.815.969,34 1.571 32.711.757,82 30.107 7. Nettoertrag aus Finanzgeschäften ......................................................... 286.002,84 2.284 8. Sonstige betriebliche Erträge ................................................................. 5.821.850,07 9.121 9. Erträge aus der Auflösung von Sonderposten mit Rücklageanteil –,00 26 181.300.397,83 186.589 10. Allgemeine Verwaltungsaufwendungen a) Personalaufwand aa) Löhne und Gehälter ........................................................................ 51.892.048,27 50.089 ab) Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung ............................. 19.401.461,85 16.793 71.293.510,12 66.882 darunter: für Altersversorgung .....................8.812.781,02 EUR 4.695 b) andere Verwaltungsaufwendungen ................................................... 30.794.339,68 30.298 102.087.849,80 97.180 11. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagewerte und Sachanlagen ............................................................... 6.780.461,24 7.712 12. Sonstige betriebliche Aufwendungen .................................................. 3.753.950,95 3.866 13. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Forderungen und bestimmte Wertpapiere sowie Zuführungen zu Rückstellungen im Kreditgeschäft ...................................................................................... 32.674.266,86 44.460 14. Erträge aus Zuschreibungen zu Forderungen und bestimmten Wertpapieren sowie aus der Auflösung von Rückstellungen im Kreditgeschäft ........................................................................................... –,00 – 32.674.266,86 44.460 15. Abschreibungen und Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Anteile an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelte Wertpapiere .......................................................................... –,00 2 16. Erträge aus Zuschreibungen zu Beteiligungen, Anteilen an verbundenen Unternehmen und wie Anlagevermögen behandelten Wertpapieren ..................................................................... –,00 – –,00 2 17. Aufwendungen aus Verlustübernahme ................................................ 20.452,00 20 18. Einstellungen in Sonderposten mit Rücklageanteil .......................... 144.442,87 – 19. Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit .......................................... 35.838.974,11 33.349 20. Außerordentliche Erträge ........................................................................ –,00 – 21. Außerordentliche Aufwendungen .......................................................... –,00 – 22. Außerordentliches Ergebnis ................................................................... –,00 – 23. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag ........................................... 20.381.161,77 18.411 24. Sonstige Steuern, soweit nicht unter Posten 12 ausgewiesen ........ 221.522,84 189 20.602.684,61 18.600 25. Jahresüberschuss...................................................................................... 15.236.289,50 14.749 26. Gewinnvortrag / Verlustvortrag aus dem Vorjahr ............................... –,00 – 15.236.289,50 14.749 27. Entnahmen aus Gewinnrücklagen a) aus der Sicherheitsrücklage ................................................................ –,00 – b) aus anderen Rücklagen........................................................................ –,00 – –,00 – 15.236.289,50 14.749 28. Einstellungen in Gewinnrücklagen a) in die Sicherheitsrücklage ................................................................... 7.000.000,00 7.000 b) in andere Rücklagen ............................................................................. –,00 – 7.000.000,00 7.000 29. Bilanzgewinn .............................................................................................. 8.236.289,50 7.749
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