Relatorio_final_BAI_10. - Cabo Verde

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BAI - Relatório & Contas | 10 - 11. Notas Explicativas às Demonstrações Financeiras
BAI - Annual Report | 10 - 11. Explanatory Notes Pertaining to the Financial Statements
O quadro abaixo apresenta a sensibilidade do Banco ao risco
de taxa de juro em 31 de Dezembro de 2010 e 2009, sendo que
os prazos apresentados correspondem ao prazo residual que
decorre até à próxima actualização ou vencimento de taxa de
juro contratada para cada uma das aplicações:
The following table indicates the bank’s sensitivity to interest rate risk at 31 December
2010 and 2009, which periods correspond to the residual period up to the
next repricing date or interest rate maturity period for each of the investments:
BAI - Relatório & Contas | 10 - 11. Notas Explicativas às Demonstrações Financeiras
BAI - Annual Report | 10 - 11. Explanatory Notes Pertaining to the Financial Statements
Instrumentos Financeiros Até 1 Mês 1 a 3 Meses 3 a 6 Meses 6 a 12 Meses 1 a 2 Anos 2 a 5 Anos +5 Years Insensível Total
Financial Instruments Up to 1 month 1 to 3 months 3 to 6 months 6 to 12 months 1 to 2 years 2 to 5 years +5 Years Non-sensitive
.Caixa e Disponibilidades em Bancos Centrais 428,606,587 428,606,587
Cash and cash balances in central banks
.Disponibilidades em Outras IC 159,446,635 159,446,635
Cash balances in other credit institutions
.Aplicações em IC 642,350,000 1,237,611 643,587,611
Investments in credit institutions
.Crédito a clientes 62,234,666 55,873,256 216,595,231 896,934,878 52,237,650 333,043,045 763,041,621 112,542,748 2,492,503,096
Loans and advances to customers
.Activos Financeiros Detidos para Negociação 51,423,833 244,320,158 11,720,764 307,464,755
Financial assets held for trading
.Outros activos financeiros ao justo valor
através de resultados 132,364,607 131,738,584 8,138,214 272,241,405
Other financial assets at fair value through profit or loss
.Activos Financeiros disponíveis para venda 1,143,510 1,143,510
Available for sale financial assets
.Total Activos 756,008,498 188,237,863 216,595,231 896,934,878 52,237,650 709,101,788 763,041,621 722,836,068 4,304,993,598
Total assets
.Recursos de Instituições Financeiras 824,237,963 165,397,500 594,999,999 593,421,241 2,178,056,703
Financial institutions’ resources
.Recursos de Clientes 42,734,176 133,674,289 53,556,374 7,544,125 31,576,914 219,029,769 866,479,493 1,354,595,139
Customer resources
.Outros passivos subordinados 1,000,000,000 -728,560 999,271,440
Other subordinated liabilities
.Total Passivos 866,972,140 133,674,289 218,953,874 602,544,125 31,576,914 219,029,769 1,000,000,000 1,459,172,174 4,531,923,283
Total liabilities
.Gap de taxa de juro 110,963,641 54,563,574 -2,358,643 294,390,754 20,660,736 490,072,019 -236,958,379
Interest rate gap
.Gap de taxa de juro acumulado 110,963,641 -56,400,067 -58,758,710 235,632,044 256,292,780 746,364,799 509,406,421
Accumulated interest rate gap
31-Dez-2010
31-Dec-2010
169.