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GP38Faire un bilan patrimonialProcédez à une étude complète pour élaborer une stratégieProgrammeObjectifs•Identifier les objectifs de son client :constitution, valorisation, optimisation,recherche de revenus, retraite,protection de la famille,transmission, etc.•Analyser sa situation patrimoniale,structurer son étude et construirela solution idoineGestion de patrimoine - FondamentauxIntroduction• Dichotomie entre vente-produitet vente-conseil• Pourquoi établir un bilan patrimonial ?• Les sujets délicats, comment les traiter ?• Lister les documents à produireÉtat des lieux patrimonial• Bilan des objectifs et contraintes• Bilan civil et familial• Bilan des actifs et passifs, des flux annuelset futurs• Bilan fiscal IR et ISF• Bilan successoral––Qui hérite ?––De quoi ?––Comment ?––À quel coût ?––Quel est le partage ?• Engagement hors bilan––Droits à retraite––Couverture décès––CautionsConstruire une propositionet une allocation d'actifs• Remettre une synthèse patrimonialedans les formes• Bâtir la stratégie patrimoniale de son client• Comment faire vivre les décisions issuesde la stratégie patrimoniale : validerdès à présent les prochaines étapes• Méthodes et outils de suivi de la stratégieLes limites de l’exercice• Limites d'utilisation des logiciels• L'éthique en Banque PrivéeµµCas d'applicationNiveau : AcquisitionDurée : 2 joursEn intra-entrepriseParticipants max : 12Tarif et dates : nous consulterEn interentreprisesIntervenantBruno RostaingParticipants max : 8DatesSession 1 : 11 et 12 juin 2012Session 2 : 22 et 23 novembre 2012Tarif : 1 480 € HT29 rue de Trévise - 75009 ParisBulletin d’inscription page 130Contact au +33 (0)1 40 33 92 89ou par mail : inscription@barchen.fr38barchen.fr