D'Handwierk 03 / 2018

D'HANDWIERK 03|2018
CHRONIQUE JURIDIQUE
ATTENTION ARNAQUES !
Les cas des faux ordres de virement et des faux changements de compte bancaire se multiplient actuellement
et toutes les entreprises peuvent en devenir. C’est pourquoi il faut sensibiliser de nouveau à ce
genre de fraudes.
Réalisée par téléphone ou par mail, l’escroquerie aux
faux ordres de virement concerne les entreprises de
toute taille et de tous les secteurs.
C’est une escroquerie redoutable encore appelée
« fraude au président » qui consiste à usurper
l’identité du chef d’entreprise ou d’un membre
de la direction afin d’ordonner un virement
bancaire.
Les escrocs sont bien renseignés pour récolter des
informations internes à l’entreprise via Internet, les
réseaux sociaux, la presse ou des sites officiels offrant
un accès aux documents de l’entreprise (p.ex. situation
financière, P-V d’assemblée générale, signatures des
dirigeants…). Ils se font passer, par téléphone, pour
le dirigeant de la société ou usurpent d’une adresse
mail appartenant à l’entreprise (p.ex. celle de l’administrateur
délégué ou du directeur financier) pour placer
l’ordre de virement ! En effet, les escrocs utilisent
une manipulation informatique pour cacher la véritable
adresse mail de l’expéditeur de façon à ce qu’en
apparence, l’ordre de virement provient d’un responsable
de l’entreprise. Lors des instructions données par
téléphone, les escrocs se servent également une manipulation
pour faire en sorte qu’un numéro interne à
votre entreprise s’affiche sur le display afin de parfaire
leur tromperie.
• instaurer des procédures de vérification et de signatures
multiples
• maintenir à jour le système de sécurité informatique
• en cas de doute prendre contact direct avec l’interlocuteur
habituel pour obtenir une confirmation.
En en cas de fraude avérée :
• demander immédiatement à la banque le retour des
fonds
• déposer plainte auprès de la police.
Dans le cadre de la prévention des arnaques, la
Chambre des Métiers vous invite à lui faire parvenir
toute tentative d’arnaque afin de procéder à une prévention
active.
Pour plus d’informations, vous pouvez consulter le
lien suivant : www.cdm.lu > Mon Entreprise > Prévention
des arnaques
Redoublez également de vigilance lorsqu’on
vous informe d’un « changement de compte
bancaire ». Cette arnaque peut consister pour les
fraudeurs à envoyer un courrier ou un mail à un
salarié du service de comptabilité de l’entreprise
en se faisant passer pour un fournisseur, et en
lui demandant de diriger ses versements vers
un autre compte bancaire (appartenant aux
escrocs).
Souvent les escrocs collectent en amont un maximum
de renseignements sur l’entreprise. Cette connaissance
de l’entreprise et des personnes capables d’opérer les
virements est la clé de réussite de l’arnaque.
Afin de se prémunir de ces fraudes, les entreprises
doivent mettre en place un ensemble de mesures de
sécurité :
• sensibiliser le personnel à ces fraudes
• se méfier de circonstances inhabituelles
Alain Schreurs | Conseiller juridique
T +352 42 67 67 - 352 | F +352 42 67 87
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