C.A.G Årsredovisning 2018
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
KUND<br />
CASE<br />
Financial Crime<br />
Prevention<br />
Financial Crime Prevention –<br />
finansbranschens stora utmaning<br />
Inom bank och finans är arbetet med att förhindra<br />
och förebygga finansiell brottslighet<br />
ständigt pågående. Lagstiftande myndigheter<br />
har höga ambitioner inom området, där banker<br />
och kreditmarknadsbolag sedan ska efterleva<br />
de uppsatta regelverken. Arbetet att hålla sig à<br />
jour med gällande regelverk och att anpassa sin<br />
kompetens och sina processer är kostsamt och<br />
tidskrävande, och får ses som en stor utmaning<br />
inom hela finanssektorn.<br />
En brottslighet som kan förhindras<br />
I dagsläget har de allra flesta av oss på något vis<br />
hört talas om finansiell brottslighet, penningtvätt<br />
och terroristfinansiering. I princip dagligen<br />
rapporterar media om nya misstänkta<br />
penningtvättshärvor, nya tillvägagångssätt för<br />
bedrägerier eller annan finansiell brottslighet.<br />
Gemensamt för många av de incidenter som<br />
rapporteras är att de med största sannolikhet<br />
skulle vara möjliga att förhindra, eller i alla fall<br />
begränsas, om adekvata system och processer<br />
funnits på plats. Detta omfattar rätt infrastruktur<br />
och systemstöd, väl etablerade processer<br />
med tydliga eskaleringsvägar samt rätt styrning<br />
och kontroll.<br />
Konsultgrupp med expertkunskap<br />
C.A.Gs konsultgrupp Financial Crime Prevention<br />
är experter på att hantera strategiska och tekniska<br />
frågor inom området. Med stor erfarenhet<br />
av branschens olika verksamhetsområden<br />
i kombination med teknisk kunskap, hjälper vi<br />
kunder med en mängd olika frågeställningar<br />
inom verksamhetsutveckling, regelefterlevnad<br />
och digitalisering. Detta kan exempelvis omfatta<br />
riskbedömning, kravhantering, process- och<br />
systemutveckling samt implementation och<br />
drift av lösningar som krävs för efterlevnad<br />
av penning tvättsregelverken och för att minska<br />
risken för bedrägerier. Vi strävar alltid efter<br />
effektiva lösningar som är anpassade till kundens<br />
specifika verksamhet och behov.<br />
Samverkan – affärsfokus och<br />
regelefterlevnad<br />
Bolag i finansbranschen delar samma utmaning.<br />
En enkel, snabb och effektiv process måste<br />
finnas på plats för att möta kundernas förväntningar,<br />
samtidigt som kraven för att förhindra<br />
och före bygga penningtvätt ska tillgodoses.<br />
Detta är en viktig avvägning då felaktiga beslut<br />
kan få ödesdigra och dyra konsekvenser. Genom<br />
att ha ett riskbaserat angreppssätt kan banker<br />
och kredit marknadsbolag värdera sina insatser,<br />
och på så sätt hålla både lagstiftaren och kunderna<br />
nöjda.<br />
I arbetet med att förhindra och förebygga<br />
finansiell brottslighet är samspelet mellan teknik<br />
och infrastruktur, data, verktyg, processer och<br />
specialister med olika kompetenser nöd vändiga<br />
beståndsdelar som alla måste samverka mot<br />
samma mål.<br />
Analys – nyckeln till färre bedrägerier<br />
Mängden bedrägerier i vårt samhälle ökar. Allt<br />
fler digitala kanaler och automatiserade processer<br />
öppnar nya sårbarheter där manuella kontroller<br />
inte förekommer. Det krävs då skyddande system<br />
som kan upptäcka oönskade beteenden och aktiviteter<br />
som inte har ärliga syften. Vi hjälper flera<br />
kunder att bygga system för att upptäcka och<br />
hantera bedrägeriförsök. Genom att läsa in data<br />
från olika källor, som exempelvis transaktioner,<br />
historiskt beteende och beskrivande faktorer,<br />
kan kunder och beteenden värderas och riskbedömas.<br />
Detta görs bland annat med AI i form av<br />
regler, avancerade modeller och nätverksanalys.<br />
20
Change language