STEUERUNGSBANK: BANKSTEUERUNG, RISIKO ... - ADG

SteuerungSbank:
bankSteuerung, riSikomanagement
und treaSury
Jahresprogramm 2013
Ihr Erfolg ist unsere Motivation.

SteuerungSbank: bankSteuerung,
riSiko management und treaSury
Schlagzeilen wie „Griechenland steht am Ground Zero“, „Moody´s stuft sechs Euro-Staaten
herab“ oder „Portugal fällt auf jeden Fall“ kennzeichnen die derzeitige Stimmung an den
Finanzmärkten. Kurseinbrüche und volatile Märkte sind die Folgen. Entscheidungen in
welche Anlagen noch sicher investiert werden kann, werden immer schwieriger und
stellen das Management sowie die Adressrisikosteuerung der Eigenanlagen vor große
Herausforderungen.
Umso wichtiger wird für Genossenschaftsbanken, sich bei der Votierung von Emittentenund
Kontrahentenlimiten eine eigene Meinung über das Adressenausfallrisiko zu bilden.
Im Rahmen unseres Qualifizierungsprogramms „Zertifizierter Risikoanalyst Eigenanlagen
ADG“ erhalten Sie u.a. das nötige Handwerkszeug, um fundierte Bonitätsentscheidungen
zu treffen und um professionelles Depot A-Management zu betreiben. Zudem verschaffen
Sie sich einen Überblick über aufsichtsrechtliche Anforderungen nach Basel III, MaRisk
und GromiKV.
Weiterhin ist das Arbeitsumfeld der Steuerungsbank von der Zunahme der aufsichtsrechtlichen
Bestimmungen geprägt. Zunehmend werden diese durch Vorgaben der europäischen
Bankenbehörde EBA initiiert und sind anschließend national umzusetzen. So beinhalten
die MaRisk 5.0 u. a. als besondere Funktion die Stelle des Leiters Risikocontrolling,
was Ausfluss der EBA Guidelines on Internal Governance ist. Zu seinen Aufgaben gehören
insbesondere die Beratung der Geschäftsleitung in allen risikopolitischen Fragen und die
Verantwortung für die Überwachung und Weiterentwicklung der Risikosteuerungs- und
-controllingprozesse.
Bereiten Sie sich mit unserem neuen Qualifizierungsprogramm „Leiter Risikocontrolling
ADG“ auf diese Position fachgerecht vor. Hier erhalten Sie u. a. einen Überblick über die
aktuellen aufsichtsrechtlichen Entwicklungen und deren Anforderungen, Hinweise zur
Beratung und Unterstützung im Strategieprozess sowie das nötige Rüstzeug um die Aufgaben
des Risikocontrollings steuerungstechnisch in Ihrem Haus umsetzen zu können.
Aufgrund der hohen Aktualität des Themenkomplexes „Banksteuerung, Risikomanagement
und Treasury“ stellt das Ihnen vorliegende Programm lediglich den zum Zeitpunkt
der Drucklegung feststehenden Teil des Jahresprogramms 2013 dar.
Selbstverständlich nehmen wir aktuelle Entwicklungen in Form zusätzlicher oder
aktualisierter Angebote auf. Gerne können Sie uns auch Ihre Wünsche unterbreiten. Wie
gewohnt informieren wir Sie hierüber rechtzeitig durch Zusendung entsprechender Informationen
und Veröffentlichungen auf der ADG-Homepage unter www.adgonline.de.
Wir wünschen Ihnen eine interessante Lektüre
Ihre
Akademie Deutscher Genossenschaften ADG
Axel Gürntke Helena Schuck
Bereichsleiter Produktmanagerin

inhalt
Themenübergreifende Qualifizierungsprogramme
28. Vorstandskompetenz Banksteuerung ............................................................................................................................................................................... 6
Vorstandskompetenz Banksteuerung Exklusiv ....................................................................................................................................................................7
13. Banksteuerungskompetenz für Nicht-Controller ......................................................................................................................................................... 8
Erfahrungsaustausch
ADG-Vorstandskreis Banksteuerung...................................................................................................................................................................................... 10
ADG-Führungskräftekreis Banksteuerung ...........................................................................................................................................................................11
Banksteuerung und Risikomanagement
Qualifizierungsprogramme und Exklusivveranstaltungen
Leiter Gesamtbanksteuerung ADG .......................................................................................................................................................................................... 13
Zertifizierter Leiter Risikocontrolling ADG ........................................................................................................................................................................... 15
Managementkompetenz: Strategische Unternehmensführung ...............................................................................................................................16
16. Zertifizierter Risikomanager ADG ...................................................................................................................................................................................... 17
Risikomanager ADG Exklusiv ......................................................................................................................................................................................................19
Seminare und Workshops �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������20
Treasury- und Eigenanlagenmanagement
Qualifizierungsprogramme und Exklusivveranstaltungen
19. Zertifizierter Treasurymanager ADG ...............................................................................................................................................................................36
Treasurymanager ADG Exklusiv .............................................................................................................................................................................................. 38
3. Zertifizierter Risikoanalyst Eigenanlagen ADG .............................................................................................................................................................39
Seminare und Workshops �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������40
ADG-Individual ................................................................................................................................................................................................................................46
Foren ......................................................................................................................................................................................................................................................50
Ihre Ansprechpartner .....................................................................................................................................................................................................................52
Anmeldeformular .............................................................................................................................................................................................................................53
Stichwortverzeichnis ...................................................................................................................................................................................................................... 54

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neue Struktur der QualifizierungSprogramme
Sorgt für noch effizientere karrierewege
Auf vielfachen Wunsch unserer Kunden haben wir die systematischen
Karrierewege und die ADG-Karriereberatung
weiter ausgebaut. Ob Sie als Bank die Kompetenzen Ihrer
Führungskräfte und Spezialisten systematisch ausbauen
oder Ihre persönliche Laufbahnplanung konkretisieren
möchten – die individuelle Beratung der ADG steht Ihnen
gerne für ein persönliches Gespräch zur Verfügung. Um die
Karrierewege noch effizienter und durchgängiger zu gestalten,
haben wir die bereits bekannten Qualifizierungsmaßnahmen
in der Steuerungsbank weiter aktualisiert.
Unsere Programme fördern Ihren Erfolg
Um den Anforderungen an die Steuerungsbank gerecht zu
werden, bedarf es neben dem zuständigen Vorstand gut
ausgebildete Führungskräfte und Spezialisten.
Dafür aktualisieren wir ständig unsere Qualifizierungsprogramme
und passen diese den aktuellen Entwicklungen
an. Die Veröffentlichung der MaRisk 5.0 und der dort geforderten
Position nach einem Leiter Risikocontrolling haben
wir zum Anlass genommen, ein neues Qualifizierungsprogramm
„Zertifizierter Leiter Risikocontrolling ADG“
zu konzipieren, um Ihren Leiter Risikocontrolling auf die
komplexen Aufgaben fachgerecht vorzubereiten.
Darüber hinaus aktualisiert die ADG ihre Qualifizierungsangebote
u. a. auch durch Kundenfeedback. So stellt zum
einen die „Vorstandskompetenz Banksteuerung“, die die
ADG 2013 bereits zum 28. Mal anbietet, mittlerweile schon
eine „Pflichtveranstaltung“ für alle Vorstände dar, und zwar
unabhängig von der Ressortzuständigkeit. Darüber hinaus
startet 2013 bereits der „19. Zertifizierte Treasurymanager
ADG“, der „16. Risikomanager ADG“ und der „3. Zertifizierte
Risikoanalyst Eigenanlagen ADG“.
Im Vorfeld der Neu- und Weiterentwicklungen wurden
Anregungen aus den Banken systematisch abgefragt, diese
erprobt und im Rahmen von Innovationsworkshops noch
einmal aus verschiedenen Blickwinkeln betrachtet. Die
bisherige Resonanz zeigt, dass nicht nur das Thema „Professionalisierung
der Steuerungsbank und Produktionsbank“
deutlich an Bedeutung gewonnen hat, sondern das ADG-
Angebot auch den Kundenerwartungen gerecht wird.
Vorteile für die Teilnehmer:
ó Sie können Ihren Karriereweg noch effizienter gestalten:
Die durchgängigen, aufeinander abgestimmten
Qualifizierungsprogramme für Spezialisten, Führungskräfte
und Vorstände vermitteln alle entscheidenden
Kompetenzen in der Teilbank – für einen langfristigen
Wissens- und Kompetenzaufbau.
ó Sie sparen Präsenztage und Lernaufwand: Bei der
Buchung von weiterführenden Qualifizierungsprogrammen
stehen Ihnen weitreichende Anrechnungsmöglichkeiten
für bereits besuchte Veranstaltungen offen.
ó Die enge Verzahnung der Management- und Qualifizierungsprogramme
der ADG mit den ADG-Studiengängen
erleichtert Ihnen den Erwerb von akademischen Zusatzqualifikationen.
So sparen Sie bei den berufsbegleitenden
Studiengängen Zeit, Doppelarbeiten und – insbesondere
als Selbstzahler – deutlich Kosten.
Vorteile für die entsendende Bank:
ó Als Bank bietet sich Ihnen ein maßgeschneidertes Konzept
von aufeinander abgestimmten Qualifizierungsprogrammen
für jede Teilbank. Dies sichert Ihnen eine
langfristige und systematische Entwicklung Ihrer Spezialisten,
Führungskräfte und Vorstände. Sie brauchen in
der Personalentwicklung keine aufwendigen Sonderwege
zu gehen, sondern können auf die Durchgängigkeit
und das Qualitätsniveau der ADG-Programme
vertrauen. Mit den zertifizierten Abschlüssen dokumentieren
Sie auch nach außen hin den Kompetenzaufbau
Ihrer Leistungsträger.
ó Durch Anrechnungsmöglichkeiten der ADG-Programme
und der berufsbegleitenden Studiengänge sparen Sie
Kosten und vermeiden lange Abwesenheitszeiten.
Beratungsangebot nutzen!
Für alle interessierten Teilnehmer und Banken steht Ihnen
der jeweilige Produktmanager des Programms gerne für
eine detaillierte Beratung zur Verfügung. Er erklärt Ihnen
genau, welche erbrachten Leistungen angerechnet werden
können und wie hoch Ihre Einsparungen liegen. Das Signet
Anrechnungen möglich bei der jeweiligen Programmbeschreibung
zeigt Ihnen an, ob es entsprechende Anrechnungsmöglichkeiten
gibt.
ADG-Karriereberatung
Unsere neue ADG-Karriereberatung steht Ihnen jederzeit
für ein persönliches Gespräch zur Verfügung. Gerne beraten
wir Sie bei Ihrer persönlichen Laufbahnplanung oder die
Ihrer Mitarbeiter!
Friedrich Lömker
Dipl.-Sozialwirt
Telefon: 02602 14-138
E-Mail: friedrich_loemker@adgonline.de

VorStand
führungSkraft
SpezialiSten
SteuerungSbank
revisionsleiter
banksteuerungskompetenz
für
nicht­Controller
Vorstandskompetenz
banksteuerung
Leiter
gesamtbanksteuerung
Leiter risikocontrolling
aDg
risikomanager risikoanalyst
eigenanlagen
treasurymanager
Personalleiter

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themenübergreifend
Qualifizierungsprogramme
Anrechnungen möglich
28. VorStandSkompetenz bankSteuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
Banksteuerung im Fokus
Die aktuellen Entwicklungen zeigen, dass die Anforderungen an Sie als Entscheidungsträger gerade in
Fragen der Banksteuerung immer komplexer werden. Die Steuerung der Bank wird immer anspruchsvoller
und lässt Ihre Verantwortung enorm wachsen. Doch nicht nur die aktuellen Herausforderungen
aus dem Marktumfeld, sondern auch die steigenden Erwartungen der Bankenaufsicht an die Kompetenz
von Vorständen steigen stetig weiter.
Ziel unseres Qualifizierungsprogrammes ist u. a., dass Sie vor dem Hintergrund des aktuellen Marktumfeldes
sowie aufsichtsrechtlicher Anforderungen ein stringentes Soll-Profil für die Ausgestaltung der
Banksteuerung in Primärgenossenschaften entwerfen können. Zudem lernen Sie die in den verschiedenen
Bereichen der Banksteuerung jeweils zur Verfügung stehenden Methoden kennen und anzuwenden.
Nutzen Sie unser Angebot, um Ihr Wissen auf den neuesten Stand zu bringen und mit Kollegen in einen
regen Erfahrungsaustausch einzutreten.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie profitieren vom Praxistransfer durch exzellente Referenten aus der Bankpraxis, die Ihnen bewährte
Lösungen vorstellen.
ó Sie erhalten einen kompakten Überblick über alle, für Sie als Vorstand relevanten Informationen der
aktuellen Ertrags- und Risikosteuerung.
ó Sie erhalten wertvolle Tipps, wie Sie die aufsichtsrechtlichen Anforderungen effizient umsetzen und
sich auf § 44 KWG-Sonderprüfungen gezielt vorbereiten können.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Ihr Haus wird über das notwendige Rüstzeug verfügen, um die Banksteuerung auf eine solide Basis
zu stellen und diese erfolgreich umzusetzen.
ó Im Rahmen einer freiwilligen ROI-Analyse besteht die Möglichkeit, das eigene Haus im kleinen Kreise
zu „benchmarken“ und mögliche Handlungsoptionen zu diskutieren.
ó Es werden aktuelle Projekte des BVR thematisiert.
Inhaltsschwerpunkte:
Modul 1: Überblick und Grundlagen der Ertrags- und Risikosteuerung
ó Anforderungen und Methoden der Banksteuerung in den verschiedenen Steuerungsbereichen
ó Ertragssteuerung im Kundengeschäft
ó Relevante Steuerungsgrößen im Kunden- und Eigengeschäft
ó Grundlagen der Marktpreis- und Adressrisikosteuerung
ó Einführung in die Produktivitätssteuerung
ó Schlaglicht Integrierte Gesamtbanksteuerung
Modul 2: Aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen und operationelle Risiken
ó § 25a KWG und Anforderungen aus den MaRisk
ó Ablauf sowie aktuelle Schwerpunkte und Erkenntnisse von § 44 KWG Sonderprüfungen
ó Praxisbericht: Management operationeller Risiken
Modul 3: Steuerung des Adressrisikos auf Einzelengagement- und Portfolioebene
ó Aufsichtrechtliche Grundlagen der Adressrisikosteuerung
ó Modellierung und Bepreisung des Kreditrisikos auf Einzelengagementebene
ó Steuerung von Bonitäts- und Spreadrisiken in der Eigenanlage
ó Management von Konzentrationsrisiken auf Gesamtbankebene
ó Die Rolle von Stresstests für die moderne Adressrisikosteuerung
ó Ansätze moderner Liquiditätsrisikosteuerung
Modul 4: Vertriebssteuerung und Integration der Steuerungsbereiche
ó Neuausrichtung im Vertrieb
ó Aufbau einer konsequenten, schlüssigen Steuerungsarchitektur im Kundengeschäft
ó BVR-konformer Aufbau einer Geschäftsfeldrechnung und deren Einsatz
ó Möglichkeiten und Grenzen des Einsatzes von Finanzderivaten in der Banksteuerung
Termine:
28� Vorstands kompetenz
Banksteuerung
Modul 1:
04.02. – 06.02.2013
Modul 2:
11.03. – 13.03.2013
Modul 3:
22.04. – 24.04.2013
Modul 4:
03.06. – 05.06.2013
Anmelde-Nr.:
SRB213-001
Dozenten:
Dr. Rolf Beike / Dr.
Niklas Lach, beikelach |
unabhängige managementberatung
Johann Kalkbrenner,
Deutsche Bundesbank,
Hauptverwaltung
München
Franz S. J. Weber,
Weber RiskConsult
GmbH
Ingo Abrahams,
Volksbank Ruhr Mitte
eG
Peter Martin, Volksbank
Allgäu West eG und cp
consultingpartner AG
Beate Strohbach, cp
consultingpartner AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 6.000,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 7.500,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!

Warum haben Sie sich für den Besuch der „Vorstandskompetenz Banksteuerung“ entschieden?
Die Finanzmarktkrise und ihre Folgen haben mich dazu bewogen� Denn seit dieser Zeit haben
die Anforderungen an die Entscheidungsträger in der Banksteuerung speziell unter Ertragsund
Risikoaspekten enorm zugenommen� Als Handelsvorstand ist es mir wichtig, immer die
aktuellen Entwicklungen und Trends im Auge zu behalten sowie die Interdependenzen der
einzelnen Steuerungsbereiche zu erkennen und anzuwenden�
Wo lagen für Sie die Vorteile der „Vorstandskompetenz Banksteuerung“?
Zum einen war das Seminar mit guten Referenten besetzt� Darüber hinaus war es umfangreich
und kompakt zugleich, eine ideale Auffrischung meines GBF�
Was sind in Ihren Augen die wichtigsten Erfolgsfaktoren dieses Programms?
Der Erfolgsfaktor des Programms sind die offenen und intensiven Diskussionen mit den Vorständen
anderer Genossenschaftsbanken�
Bernd Schittler
Mitglied des Vorstandes
PSD Bank Koblenz
Termin:
11.11. – 13.11.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-302
Dozenten:
Als Referenten
kommen ausgewiesene
Experten und
Bankpraktiker zu den
gewünschten Schwerpunkten
zum Einsatz.
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,-
kundenstimme
VorStandSkompetenz bankSteuerung exkluSiV
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Ehemalige Teilnehmer des Qualifizierungsprogramms „Vorstandskompetenz Banksteuerung“
Neue Entwicklungen und Erfahrungsaustausch
Haben Sie die „Vorstandskompetenz Banksteuerung“ der ADG bereits absolviert? Sie möchten Ihr Fachwissen
auffrischen und einen Überblick über die aktuellen Herausforderungen im Bereich der Banksteuerung
erhalten? Außerdem möchten Sie Ihr Netzwerk weiter ausbauen und den Erfahrungsaustausch
mit Ihren Kollegen vertiefen? Dann nehmen Sie an unserer Exklusivveranstaltung teil und profitieren Sie
zum einen von der Impulssetzung unserer Referenten aber auch von den Erfahrungen Ihrer Vorstandskollegen.
Um die Aktualität der Veranstaltungsinhalte zu gewährleisten, werden die Inhaltsschwerpunkte erst ca. 3
Monate vor Veranstaltungsbeginn festgelegt.
Die zuständige Produktmanagerin Helena Schuck (helena_schuck@adgonline.de) freut sich über Ihre
Anregungen.

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themenübergreifend
13. bankSteuerungSkompetenz
für nicht­controller
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte
Qualifizierungsprogramme
Mitreden auf Augenhöhe!
Die Anforderungen an die integrierte Gesamtbanksteuerung nehmen stetig zu. Vor dem Hintergrund der
aktuellen wirtschaftlichen Entwicklungen müssen eine Vielzahl von komplexen Aufgaben und Projekten
bewältigt werden. Gerade für Entscheidungsträger, die nicht aus dem Controlling stammen, wird es
immer schwieriger, den Überblick über die aktuellen Veränderungen und Anforderungen zu behalten.
Dies ist jedoch für eine erfolgreiche, bereichsübergreifende Zusammenarbeit und für fundierte Entscheidungsprozesse
unbedingt notwendig
Unser Qualifizierungsprogramm hilft Ihnen dabei, sich einen Überblick über die wesentlichen Steuerungsbereiche
Ihres Hauses zu verschaffen. Außerdem erhalten Sie Antworten auf folgende Fragen:
ó Was sind die zentralen Aufgabenstellungen der Steuerungsbereiche?
ó Welche Instrumente werden eingesetzt?
ó Welche Schnittstellen bestehen zu anderen Fachabteilungen?
ó Welche Auswirkungen haben einzelne Parametereinstellungen auf andere Bereiche?
ó Wie sind die Steuerungsprozesse aufgebaut, und welche Personen sind in die Prozesse eingebunden?
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie erfahren welche Zusammenhänge zwischen einzelnen Prozessen der Steuerungsbereiche bestehen
und welche Auswirkungen diese für Ihr Institut haben.
ó Sie lernen, wie Sie das hausinterne Berichtswesen interpretieren können und wie Sie auf dieser Basis
die richtigen Entscheidungen treffen können.
ó Sie erhalten von einer Verbandsprüferin einen Überblick in die aktuellen aufsichtsrechtlichen Anforderungen.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Als Arbeitgeber fördern Sie alle leistungsstarken nicht aus dem Bereich Controlling stammenden
Führungskräfte im komplexen Themengebiet.
ó Ihr Mitarbeiter bekommt in unserem Qualifizierungsprogramm in kürzester Zeit alle notwendigen
Informationen mit einem hohen Praxisbezug vermittelt, welche den Transfer vereinfachen.
ó Ihr Arbeitnehmer erhält einen Überblick über die wesentlichen Zusammenhänge und Entwicklungsstufen
der Gesamtbanksteuerung und von VR-Control®.
Inhaltsschwerpunkte:
Modul 1: Überblick über die Gesamtbanksteuerung
ó Entwicklungen in der Gesamtbanksteuerung: Von der Marktzinsmethode bis zur barwertigen
Steuerung
ó Funktionsweise und Interdependenzen der wesentlichen Steuerungsbereiche einer Bank
ó Aktuelle Entwicklungen des Aufsichtsrechts
ó Kundengeschäftssteuerung in der Praxis
– Darstellung und Erklärung traditioneller und neuer Kennzahlen
– Zentrale Parameter und deren Quellen und Auswirkungen auf andere Steuerungsbereiche
– Zentrale Reportinggrößen und resultierende Schnittstellen
– Kommunikationsmöglichkeiten (Reporting) anhand von Praxisbeispielen
Modul 2: Adress- und Marktpreisrisikosteuerung in der Praxis
ó Darstellung und Erklärung traditioneller und neuer Kennzahlen
ó Zentrale Parameter und deren Quellen und Auswirkungen auf andere Steuerungsbereiche
ó Zentrale Reportinggrößen und resultierende Schnittstellen
ó Kommunikationsmöglichkeiten (Reporting) anhand von Praxisbeispielen
Modul 3: Gesamtbanksteuerung in der Praxis
ó Darstellung und Erklärung traditioneller und neuer Kennzahlen
ó Zusammenführung der einzelnen Steuerungsbereiche in eine integrierte Gesamtbanksicht
ó Integriertes Gesamtbankreporting anhand von Praxisbeispielen
Termine:
13� Banksteuerungskompetenz
für Nicht-
Controller
Modul 1:
25.02. – 27.02.2013
Modul 2:
08.04. – 10.04.2013
Modul 3:
13.05. – 15.05.2013
Anmelde-Nr.:
SRB113-022
Dozenten:
Dr. Petra Müller,
Genossenschaftsverband
e. V.
Markus Dokter,
Volksbank Mittelhessen
eG
Peter Martin, Volksbank
Allgäu West eG und cp
consultingpartner AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 4.200,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 5.250,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!

Warum haben Sie sich für den Besuch der „Banksteuerungskompetenz für Nicht-Controller“
entschieden?
Mir ging es darum, meine Kenntnisse in der Banksteuerung aufzufrischen� Da ich mich nach
meinem Studium für den Vertrieb entschieden habe, hatte ich weniger Berührungspunkte mit
der Banksteuerung� Bei meinem jetzigen Arbeitgeber bin ich Mitglied in verschiedenen Steuerungsausschüssen,
und um hier besser mitsprechen und entscheiden zu können, habe ich mich
für dieses Qualifizierungsprogramm entschieden�
Wo lagen für Sie die Vorteile der „Banksteuerungskompetenz für Nicht-Controller“?
Ich habe in relativ kurzer Zeit einen sehr guten Überblick über das gesamte Feld der Banksteuerung
erhalten� Dabei haben es die Dozenten geschafft, die Materie so zu vermitteln, dass man
auch als Nicht-Controller alles verstehen konnte und wir dennoch so tief eingestiegen sind,
dass es Sinn macht�
Was sind in Ihren Augen die wichtigsten Erfolgsfaktoren dieses Programms?
Der Erfolgsfaktor des Programms sind die offenen und intensiven Diskussionen mit den verschiedenen
Dozenten, die auch für andere Meinungen offen sind, sowie die Diskussionen mit
den Teilnehmern, welche aus den unterschiedlichsten Bereichen und Führungsebenen kommen�
Ich würde mich wieder für dieses Qualifizierungsprogramm entscheiden�
Christian Benz
Leiter Direktbank
PSD Bank Köln
kundenstimme

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themenübergreifend
adg­VorStandSkreiS bankSteuerung
die exklusive netzwerkplattform für Vorstände
Die Idee: „Niemand ist alleine so schlau wie alle zusammen“
Mit dem ADG-Vorstandskreis bietet sich Ihnen eine exklusive Netzwerkplattform für Vorstände aus
Genossenschaftsbanken. Die Grundidee ist: Sie kommen regelmäßig in einer überregionalen, langfristig
stabilen Erfahrungsgruppe zusammen.
Im ADG-Vorstandskreis Banksteuerung können Sie,
1. in einer homogenen Gruppe einen intensiven überregionalen Erfahrungsaustausch pflegen
2. aktuelle Herausforderungen/Themen, die Sie im Vorfeld mitbestimmen, aufgreifen und kompetent
diskutieren
3. eigene Ideen vorstellen, diskutieren und gemeinsam Umsetzungslösungen erarbeiten
4. aktuelles Wissen in Form von Impulsreferaten durch hochkarätige Referenten erhalten
5. einen weiteren Kollegen Ihres Hauses zu den Sitzungen kostenfrei mitbringen
Die Ergebnisse der Erfahrungsaustauschrunden werden vom Moderator im Sitzungsverlauf
dokumentiert und Ihnen im Nachgang zur Veranstaltung in elektronischer Form zur Verfügung gestellt.
Mitgliedschaft und Ablauf:
Die Auswahl und persönliche Ansprache der potenziellen Teilnehmer erfolgt nicht in Form einer offenen
Ausschreibung eines Seminars, sondern durch die ADG sowie durch die Teilnehmer des ADG-Vorstandskreises,
die aktiv einen Kollegen aus anderen Häusern vorschlagen können.
Der Preis ist eine Jahrespauschale und beinhaltet folgende Leistungen:
ó Insgesamt zwei Veranstaltungstage im Jahr
ó Ihre Teilnahme sowie die eines weiteren Kollegen
ó Veranstaltungsdokumentation in elektronischer Form
ó Unterjähriger Austausch und ergänzende Informationen
ó 10 % Rabatt bei den folgenden Foren: „12. Forum Gesamtbanksteuerung 2013“ und
„6. Vorstandsforum Gesamtbanksteuerung 2013“
Ihr Nutzen:
ó Sie bauen ein aktives Beziehungsmanagement auf.
ó Sie beteiligen sich an einem überregionalen Ideen- und Erfahrungsaustausch.
ó Homogene Gruppen mit vergleichbaren Herausforderungen/Ausgangssituation fördern die
Diskussion und den fachlichen Austausch.
ó Sie schaffen eine dauerhafte Vertrauensbasis durch regelmäßige Treffen.
ó Sie bestimmen die Themen- und Referentenauswahl in der Gruppe mit.
ó Sie lernen von anderen (innerhalb und außerhalb der Gruppe).
erfahrungsaustausch
ó Kostenfreie Teilnahme eines weiteren Kollegen Ihrer Bank steht Ihnen offen.
ó Sie profitieren im Austausch voneinander und können Ihre spezifischen Fragen, Erfahrungen und
Lösungen zum Thema in einem Kreis von Fachexperten und Praktikern vorstellen, diskutieren, hinterfragen
und weiterentwickeln.
ó Sie erhalten zu Ihren Fragestellungen ein wertvolles Feedback, klare Meinungen und praxisbezogene
Anregungen.
ó Sie erfahren, welche Fragestellungen und Lösungen andere Praktiker haben und lernen aus der Praxis
für Ihre Praxis.
ó Aktuelle Entwicklungen und Trends werden Ihnen aufgezeigt.
Termin:
21.11. – 22.11.2013
Anmelde-Nr.:
SRB113-303
Jahrespauschale:
Die Jahrespauschale,
die zur Teilnahme an
den jährlich stattfindendenErfahrungsaustauschrunden
berechtigt, beträgt pro
Bank für:
Mitglieder der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.990,–
Für Nicht-Mitglieder:
EUR 2.490,–
Teilnahmevoraussetzungen:
Bitte setzen Sie sich
mit Helena Schuck in
Verbindung.
Tel.-Nr.: 02602/14-112
oder helena_schuck@
adgonline.de.
Hinweis:
Die Veranstaltung wird
nicht offen ausgeschrieben
und rekrutiert ihre
Teilnehmer über Weiterempfehlungen.

Termin:
04.11. – 05.11.2013
Anmelde-Nr.:
SRB113-323
Jahrespauschale:
Die Jahrespauschale,
die zur Teilnahme an
den jährlich stattfindendenErfahrungsaustauschrunden
berechtigt, beträgt pro
Bank für:
Mitglieder der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.490,–
Für Nicht-Mitglieder:
EUR 1.860,–
Teilnahmevoraussetzungen:
Bitte setzen Sie sich
mit Helena Schuck in
Verbindung.
Tel.-Nr.: 02602/14-112
oder helena_schuck@
adgonline.de.
Hinweis:
Die Veranstaltung wird
nicht offen ausgeschrieben
und rekrutiert ihre
Teilnehmer über Weiterempfehlungen.
adg­führungSkräftekreiS bankSteuerung
die exklusive netzwerkplattform für führungskräfte
Die Idee: „Niemand ist allein so schlau, wie alle anderen zusammen“
Mit dem ADG-Führungskräftekreis bietet sich Ihnen eine exklusive Netzwerkplattform für Führungskräfte
aus Genossenschaftsbanken. Die Grundidee ist: Sie kommen regelmäßig in einer überregionalen,
langfristig stabilen Erfahrungsgruppe zusammen.
Im ADG-Führungskräftekreis Banksteuerung können Sie,
1. in einer homogenen Gruppe einen intensiven überregionalen Erfahrungsaustausch pflegen
2. aktuelle Herausforderungen/Themen, die Sie im Vorfeld mitbestimmen, aufgreifen und kompetent
diskutieren
3. eigene Ideen vorstellen, diskutieren und gemeinsam Umsetzungslösungen erarbeiten
4. aktuelles Wissen in Form von Impulsreferaten durch hochkarätige Referenten erhalten
5. einen weiteren Kollegen Ihres Hauses zu den Sitzungen kostenfrei mitbringen
Mitgliedschaft und Ablauf:
Die Auswahl und persönliche Ansprache der potenziellen Teilnehmer erfolgt nicht in Form einer offenen
Ausschreibung eines Seminars, sondern durch die ADG sowie durch die Teilnehmer des ADG-Führungskräftekreises,
die aktiv einen Kollegen aus anderen Häusern vorschlagen können.
Der Preis ist eine Jahrespauschale und beinhaltet folgende Leistungen:
ó Insgesamt zwei Veranstaltungstage im Jahr
ó Ihre Teilnahme sowie die eines weiteren Kollegen
ó Veranstaltungsdokumentation in elektronischer Form
ó Unterjähriger Austausch und ergänzende Informationen
ó 10 % Rabatt bei dem folgenden Forum: „12. Forum Gesamtbanksteuerung 2013“
Ihr Nutzen:
ó Sie bauen ein aktives Beziehungsmanagement auf.
ó Sie beteiligen sich an einem überregionalen Ideen- und Erfahrungsaustausch.
ó Homogene Gruppen mit vergleichbaren Herausforderungen/Ausgangssituation fördern die
Diskussion und den fachlichen Austausch.
ó Sie schaffen eine dauerhafte Vertrauensbasis durch regelmäßige Treffen.
ó Sie bestimmen die Themen- und Referentenauswahl in der Gruppe mit.
ó Sie lernen von anderen (innerhalb und außerhalb der Gruppe).
ó Die kostenfreie Teilnahme eines weiteren Kollegen Ihrer Bank steht Ihnen offen.
ó Sie profitieren im Austausch voneinander und können Ihre spezifischen Fragen, Erfahrungen und
Lösungen zum Thema in einem Kreis von Fachexperten und Praktikern vorstellen, diskutieren, hinterfragen
und weiterentwickeln.
ó Sie erhalten zu Ihren Fragestellungen ein wertvolles Feedback, klare Meinungen und praxisbezogene
Anregungen.
ó Sie erfahren, welche Fragestellungen und Lösungen andere Praktiker haben und lernen aus der Praxis
für Ihre Praxis.
ó Aktuelle Entwicklungen und Trends werden Ihnen aufgezeigt.

ankSteuerung und
riSikomanagement

Hinweis:
Bei Interesse setzen
Sie sich bitte mit
der zuständigen
Produktmanagerin,
Helena Schuck, E-Mail:
helena_schuck@adgonline.de
in Verbindung.
bankSteuerung und
riSikomanagement
leiter geSamtbankSteuerung adg
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte
Qualifizierungsprogramme
und exklusivveranstaltungen
Dokumentieren Sie Ihre Qualifikation nach außen und eröffnen Sie sich Perspektiven
Als Leiter Gesamtbanksteuerung oder derjenige, der diese Aufgabe zukünftig ausfüllen soll, sind Sie für
ein breites Aufgabenspektrum und viele Mitarbeiter verantwortlich. Sie müssen mit zentralen Themen
und Konzepten der Banksteuerung umgehen und diese in die Unternehmensstrategie und -kultur verankern
können.
Die hierfür notwendige Qualifikation können Sie mit dem „Leiter Gesamtbanksteuerung ADG“ erwerben
und somit nach innen und vor allem auch nach außen dokumentieren.
Voraussetzung hierfür ist der erfolgreiche Nachweis der hierfür notwendigen Fach- sowie Führungs- und
Managementkompetenz.
Den Nachweis Ihrer fachlichen Kenntnisse erbringen Sie in unserem Programm zum „Zertifizierten Leiter
Risikocontrolling ADG“. Ihre Führungs- und Managementqualitäten stellen Sie in unserer „Management-
Kompetenz: Führung von Unternehmenseinheiten“ unter Beweis.
Mit der Teilnahme und der Ablegung der in beiden Programmen geforderten Prüfungsleistungen verleihen
wir Ihnen den Titel „Leiter Gesamtbanksteuerung ADG“. Als Leitungskraft entscheiden Sie darüber
hinaus, welche weiteren gesamtbanksteuerungsrelevanten Themen Sie zur wirkungsvollen Erfüllung Ihrer
verantwortungsvollen Aufgabe im Rahmen von Seminaren, Foren oder Workshops vertiefen möchten.
Voraussetzungen für die Verleihung des Titels „Leiter Gesamtbanksteuerung ADG“ sind:
ó Sie verfügen über einen guten Abschluss als „Zertifizierter Leiter Risikocontrolling ADG“.
ó Zudem haben Sie den Baustein „ManagementKompetenz: Strategische Unternehmensführung“
erfolgreich abgeschlossen oder vergleichbare Kenntnisse vorzuweisen.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie dokumentieren Ihre Fähigkeiten und Kenntnisse im Bereich Steuerung, Führung und Strategie
und werden so zum kompetenten Ansprechpartner nach innen und außen.
ó In den zugrunde liegenden Programmen profitieren Sie vom intensiven Austausch mit den anderen
Teilnehmern. Die gewonnenen Erkenntnisse nutzen Sie für die systematische Optimierung innerhalb
Ihres Bereiches sowie für die bessere Gestaltung und das Management der Schnittstellen.
ó Sie können durch die Hausarbeit neue Ideen oder aktuell anstehende Projekte in Ihrem Hause verproben
und mit den Teilnehmern und Referenten diskutieren.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Die Professionalität des Leiters der Gesamtbanksteuerung unterstützt Ihre Bank bei der Umsetzung
der Gesamthausstrategie und den anstehenden Entscheidungen.
ó Ihre Bank erhält vielfältige Anregungen für die Umsetzung durch den hohen Praxisbezug sowie
durch die eigenständig auf Ihre Bank bezogene zu verfassende Hausarbeit.
ó Die Umsetzung der hausinternen Strategie hängt entscheidend von den Managementkompetenzen
Ihrer Führungskräfte ab. Mit unserem Programm erleichtern Sie Ihren Potenzialträgern, den Anforderungen
an eine erfolgreiche Führungskraft gerecht zu werden.
Inhaltsschwerpunkte der zugrunde liegenden Programme: �

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bankSteuerung und
riSikomanagement
Inhaltsschwerpunkte der zugrunde liegenden Programme:
zertifizierter leiter riSikocontrolling adg S. 15
ó Aktuelle Anforderungen aus dem Aufsichtsrecht
– Anforderungspaket Basel III
– MaRisk 5.0: Umsetzung der geforderten steuerungsrelevanten Aspekte
ó Beratung und Unterstützung im Strategieprozess
– Anforderungen an die Gestaltung und Umsetzung des Strategieprozesses
– Ableitung der Risikostrategie anhand der Geschäftsstrategie
– Festlegung der strategischen Zielgrößen
– Maßnahmenplan zur Umsetzung
– Strategie-Controlling
– Strategieprozess aus Prüfersicht
ó Steuerungstechnische Umsetzung auf dem Stand der Zeit
– Unterstützungsleistung bei der Risikoinventur und der Erstellung des Gesamtrisikoprofils
– Einrichtung und Weiterentwicklung der Risikosteuerungs- und -controllingprozesse
– Monitoring der Risikotragfähigkeit und der Einhaltung der eingerichteten Risikolimite
– Erstellung der Risikoberichte für die Geschäftsleitung
– Management Cockpit und Geschäftsbereichsreporting
Qualifizierungsprogramme
und exklusivveranstaltungen
– Gesamtbanksteuerung in der Praxis von Kreditgenossenschaften: Good-Practice-Lösungen aus
der Praxis
ó Risikopolitische Entscheidungen vorbereiten und sicher treffen
– Kommunikation an den Vorstand
– Reporting an den Aufsichtsrat
ó Präsentation der Hausarbeit vor der Gruppe
managementkompetenz:
StrategiSche unternehmenSführung S. 16
ó Der Strategieprozess: Von der Bestandsaufnahme zur Strategie
ó Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Strategieformulierung
ó Begleitung von Veränderungsprozessen
ó Grundlagen und Methoden der Blue-Ocean-Strategie als Innovationsansatz in Genossenschaftsbanken
ó Arbeitsrecht kompakt
ó Managementteams leiten: Potenziale nutzen – Wirksam führen

Termine:
Modul 1:
01.07. – 05.07.2013
Modul 2:
30.09. – 01.10.2013
Anmelde-Nr.:
SRB113-170
Dozenten:
Colette Sternberg,
prüfungsnahe Beratung
und Coaching
Sascha Hofmann,
Raiffeisenbank
Volkmarsen eG
Holger Habitz,
ifb Group AG
Dr. Marco Kern,
Evangelische Kreditgenossenschaft
eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 3.995,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 4.995,-
Hinweise:
ó Teilnahmevoraussetzung
ist der
erfolgreiche Abschluss
des Qualifizierungsprogramm
„Risikomanager
ADG“ oder entsprechendeBerufserfahrung.
ó Die Bearbeitungszeit
zur Erstellung
der praxisorientierten
Hausarbeit
beträgt 8 Wochen
und startet direkt
im Anschluss an
das erste Modul.
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
zertifizierter leiter riSikocontrolling adg
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten
Qualifizierungsprogramme
Anrechnungen möglich
MaRisk 5.0: Neu zu installierende Position bietet komplexes Aufgabenfeld
In den MaRisk 5.0 werden die Richtlinien aus den EBA Guidelines on Internal Governance umgesetzt.
Eine der Anforderungen besagt, dass die komplexen Anforderungen an das Risikocontrolling gebündelt
werden sollen. Dies soll durch die Einrichtung der Position des „Leiters Risikocontrolling“ in den Häusern
umgesetzt werden.
Seine Aufgaben sind vielfältig: Die Beratung und Unterstützung der Geschäftsleitung in allen risikopolitischen
Fragen, die Entwicklung und Umsetzung der Risikostrategie sowie die Verantwortung für die
Einrichtung und Weiterentwicklung der Risikosteuerungs- und -controllingprozesse gehören dazu. Darüber
hinaus wird auch die Überwachung der Risikotragfähigkeit und die Einhaltung der eingerichteten
Risikolimite gefordert.
Mit unserer Qualifizierung bereiten wir Ihren „Leiter Risikocontrolling“ auf die komplexen Aufgaben
fachgerecht vor.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie erhalten das notwendige Rüstzeug, um Ihren Vorstand bei risikopolitischen Entscheidungen
professionell zu unterstützen.
ó Sie dokumentieren Ihre fachliche Qualifikation als „Leiter Risikocontrolling“ auch nach außen hin.
ó Nutzen Sie die Chance, sich mit Ihren Kollegen aus ganz Deutschland auszutauschen.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Ihr „Leiter Risikocontrolling“ ist in der Lage, die Geschäftsleitung Ihres Hauses bei der Umsetzung der
Risikostrategie professionell zu unterstützen.
ó Durch die erstklassige Qualifizierung Ihres „Leiter Risikocontrolling“ kann er risikopolitische Entscheidungen
fundiert auf der Gesamtbankebene treffen und so auch rechtzeitig negativen Tendenzen
entgegenwirken.
ó Im Rahmen der praxisorientierten Hausarbeit werden Lösungsansätze für ein aktuelles, steuerungsrelevantes
Projekt aus Ihrem Haus erarbeitet, die anschließend direkt umgesetzt werden können.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Aktuelle Anforderungen aus dem Aufsichtsrecht
– Anforderungspaket Basel III
– MaRisk 5.0: Umsetzung der geforderten steuerungsrelevanten Aspekte
ó Beratung und Unterstützung im Strategieprozess
– Anforderungen an die Gestaltung und Umsetzung des Strategieprozesses
– Ableitung der Risikostrategie anhand der Geschäftsstrategie
– Festlegung der strategischen Zielgrößen
– Maßnahmenplan zur Umsetzung
– Strategie-Controlling
– Strategieprozess aus Prüfersicht
ó Steuerungstechnische Umsetzung auf dem Stand der Zeit
– Unterstützungsleistung bei der Risikoinventur und der Erstellung des Gesamtrisikoprofils
– Einrichtung und Weiterentwicklung der Risikosteuerungs- und -controllingprozesse
– Monitoring der Risikotragfähigkeit und Einhaltung der eingerichteten Risikolimite
– Erstellung der Risikoberichte für die Geschäftsleitung
– Management Cockpit und Geschäftsbereichsreporting
– Gesamtbanksteuerung in der Praxis von Kreditgenossenschaften: Good-Practice-Lösungen aus
der Praxis
ó Risikopolitische Entscheidungen vorbereiten und sicher treffen
– Kommunikation an den Vorstand
– Reporting an den Aufsichtsrat
ó Präsentation der Hausarbeit vor der Gruppe

16 | 17
bankSteuerung und
riSikomanagement
managementkompetenz:
StrategiSche unternehmenSführung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte des oberen Managements und angehende Vorstände
Qualifizierungsprogramme
Anrechnungen möglich
Strategische Handlungsfelder voll ausschöpfen
Als angehender Vorstand bzw. als Führungskraft einer großen Unternehmenseinheit sind Sie verantwortlich
für die Umsetzung der strategischen Ziele sowie für die Ergebniserreichung eines oder mehrerer
wichtiger Teilbankenbereiche in Ihrem Haus. Aus diesem Grund sind Sie derjenige, der zukunftsweisende
Impulse aufnimmt und filtert – und darauf aufbauend – Entscheidungen trifft. Sie sind derjenige, der den
Erfolg Ihrer Bank maßgeblich beeinflusst.
In unserem Qualifizierungsprogramm erhalten Sie modernes Wissen zur Planung, Umsetzung und
Kontrolle von Unternehmensstrategien und zur Bedeutung der Teilbankenbereiche. Innovative Strategieansätze
erweitern Ihr Wissens- und Handlungsspektrum. Zur Steigerung Ihrer Führungskompetenz
erhalten Sie neben arbeitsrechtlichen Kenntnissen auch wertvolle Hinweise zur Lenkung von Managementteams.
Ihr Nutzen:
ó Ihr Strategieprozess verläuft über die Planung, Umsetzung und Kontrolle effizient und zielorientiert.
ó Sie erkennen Fallstricke bei der Strategieentwicklung, der Formulierung und Erreichung strategischer
Ziele sowie der operativen Umsetzung strategischer Konzepte.
ó Sie erhalten neue Perspektiven für die Konkretisierung Ihrer hauseigenen Geschäftsstrategie.
ó Sie lernen den Blick für das große Ganze zu schärfen und antizipieren die Auswirkungen der Gesamthausstrategie
auf die nachgelagerten Bereiche in Ihrer Bank.
Inhaltsschwerpunkte:
Modul 1
Sie diskutieren praktische Problemstellungen der Unternehmensstrategie, -struktur sowie die Moderation
von Veränderungsprozessen. Vor dem Hintergrund konkreter Fragestellungen werden praxisrelevante
Methoden, Steuerungssysteme und innovative Handlungsstrategien für Ihre Gesamtbank bzw. strategischen
Unternehmenseinheiten erarbeitet.
ó Entwicklungslinien am (deutschen) Bankenmarkt
ó Herausforderungen des Marktes: Einfluss von Megatrends
ó Der Strategieprozess: Von der Bestandsaufnahme zur Strategie
ó Aufsichtsrechtliche Anforderungen an die Strategieformulierung
ó Zusammenhang zwischen Strategie und Kultur und dessen Einfluss auf erfolgreiche Veränderungen
ó Phasen in Veränderungsprozessen und der Umgang mit Widerständen
ó Grundlagen und Methoden der Blue-Ocean-Strategie als Innovationsansatz in Genossenschaftsbanken
ó Arbeitsrecht kompakt
Modul 2
Durch professionelle Führung von Mitarbeitern und Managementteams setzen Sie wesentliche Leitplanken
auf dem Weg zu einer erfolgreichen Unternehmensentwicklung. Dafür ist es notwendig, Mitarbeiterleistung
und Arbeitszufriedenheit über alle Hierarchieebenen hinweg zu steuern.
ó Unterschiede in der Führung von Mitarbeitern und Führungskräften
ó Erfolgreich agieren im Spannungsfeld zwischen Vorstand und Abteilungsleitern
ó Entscheidungsstrategien
ó Konsequent führen: Erwünschte Ziele erreichen und konkrete Ergebnisse erzielen
ó Managementteams formen
ó Konstruktiver Umgang mit Stärken und Schwächen im Managementteam
Hinweis:
ó Die Teilnahme an diesem Qualifizierungsprogramm ist Voraussetzung für den abschließenden
Erwerb der Titel „Zertifizierter Leiter Vertriebsbank ADG“, „Zertifizierter Leiter Produktionsbank ADG“
bzw. „Zertifizierter Leiter Gesamtbanksteuerung ADG“.
Termine:
Modul 1:
11.03. – 15.03.2013
Modul 2:
06.05. – 08.05.2013
Anmelde-Nr.:
SRB113-130
Dozenten:
Dr. Rolf Beike/Dr. Niklas
Lach, beikelach | unabhängigemanagementberatung
Hans Jürgen Ruhland,
The Nice Company
Steffen Lütjen, Goldpark
GmbH
Michael Ziechnaus/
Jens-Uwe Neumann,
Ziechnaus Rechtsanwälte
Erfurt/Leipzig
Roland Jäger,
rj management –
konsequent führen
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 4.450,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 5.565,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!

Termine:
Modul 1:
15.04. – 26.04.2013
Modul 2:
17.06. – 21.06.2013
Anmelde-Nr.:
SRB113-025
Dozenten:
Dr. Niklas Lach/
Dr. Rolf Beike,
beikelach|unabhängige
managementberatung
Prof. Dr. Reinhold
Hölscher, Universität
Kaiserslautern
Prof. Dr. Christian
Kalhöfer, The American
University of Paris
Prof. Dr. Konrad Wimmer,
msgGillardon AG
Peter Martin, Volksbank
Allgäu-West eG und cp
consultingpartner AG
Manfred Borosch, bbms
- boss bankmanagement
systems
und Praktiker aus Primärbanken,Verbundunternehmen
und Beratungsgesellschaften
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 5.800,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 7.250,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
Qualifizierungsprogramme
Anrechnungen möglich
16. zertifizierter riSikomanager adg
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Spezialisten
Investieren Sie jetzt in die Zukunftsfähigkeit Ihres Hauses!
Auch nach der Finanzkrise ist noch kein Aufatmen möglich. Staatspleiten, Länderherabstufungen, volatile
Märkte und neue aufsichtsrechtliche Anforderungen, wie u. a. MaRisk 5.0, fordern das Risikomanagement
eines jeden Hauses aufs Neue heraus.
Mit der Ausbildung zum „Risikomanager ADG“ erwerben Spezialisten in den Genossenschaftsbanken die
notwendigen Kenntnisse, um einerseits die einzelnen Steuerungsinstrumente kennen und beherrschen
zu lernen sowie andererseits den aufsichtsrechtlichen Anforderungen gerecht zu werden.
Mit unserem Qualifizierungsprogramm haben wir Ihnen das benötigte Wissen kompakt zusammengestellt
und bieten Ihnen so, eine Qualifizierung auf hohem Niveau. Sie profitieren vom umfassenden
Praxisbezug, u. a. durch den Einsatz hervorragender Referenten, welche Ihnen praxiserprobte Lösungen
vorstellen.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie leisten einen wesentlichen Beitrag bei der Identifikation, Messung und Steuerung der bankinternen
Risiken und tragen so zur nachhaltigen Sicherung Ihrer Bank bei.
ó Anhand eines Planspiels wird Ihnen die Integration des Risikomanagements in die Gesamtbank
verdeutlicht. Sie haben hier die Möglichkeit, eigene Ideen zu verproben und im Kreis der Teilnehmer
und Referenten zu diskutieren.
ó Sie werden zum kompetenten Ansprechpartner nach innen und außen – in allen Fragen des Risikomanagements.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Ihr Haus verfügt über das notwendige Rüstzeug, um das eigene Risikomanagement auf sichere Füße
zu stellen und somit negative Tendenzen frühzeitig zu erkennen.
ó Sie erhalten für Ihr Institut wertvolle Tipps, wie Sie die aufsichtsrechtlichen Anforderungen effizient
umsetzen und sich auf § 44 KWG-Sonderprüfungen gezielt vorbereiten können.
ó Durch die erstklassige Qualifizierung Ihres Spezialisten wird Ihre Bank in der Lage sein, fundierte
Entscheidungen zu treffen.
Inhaltsschwerpunkte:
Basismodul
ó Bankenaufsichtsrechtliche Anforderungen an das Risikomanagement
ó Methodische Grundlagen des Risikomanagements
ó Methodische Grundlagen des Risikomanagements in der Praxis von VR-Control®
Spezialisierung
ó Management von Ausfallrisiken
ó Steuerung von Adressrisiken in der Praxis von Kreditgenossenschaften
ó Management von Zinsänderungsrisiken
ó Relevante Produkte für das Risikomanagement in Genossenschaftsbanken
ó Steuerung von Marktpreisrisiken in der Praxis
ó Planspiel
ó Schriftliche und mündliche Prüfung
Hinweise:
ó Teilnahmevoraussetzungen sind der Kompetenznachweis „Steuerung Controlling“ im Rahmen der
Geno-PE oder vergleichbare Kenntnisse in diesem Bereich bzw. entsprechende Berufserfahrung.
ó Zur Vorbereitung erhalten Sie mit der Einladung 8 Wochen vor Seminarstart Hinweise auf Literaturvorschläge
zum ersten thematischen Einstieg.
ó Die zu erbringenden Prüfungsleistungen sind fakultativ. Eine Zertifizierung ist jedoch nur mit einem
erfolgreichen Abschluss der beiden Prüfungsleistungen möglich!

ankSteuerung und
riSikomanagement
18 | 19 Qualifizierungsprogramme
kundenstimme
und exklusivveranstaltungen
Warum haben Sie sich für den Besuch des „Risikomanagers ADG“ entschieden?
Hauptsächlich habe ich das hochwertige Qualifizierungs programm der Weiterbildung wegen
besucht, um auch meinen Kollegen im Bereich Risikocontrolling fachlich vertreten zu können�
Zudem hat die Ausschreibung den Bedürfnissen der Bank in vollem Umfang entsprochen�
Ferner steht der „ADG“-Zusatz für Qualität und Kompetenz� Ein weiterer Ansporn für mich war,
dass ich in unserer Bank im Anlageausschuss ein qualifizierter Ansprechpartner sein möchte�
Wo lagen für Sie die Vorteile des „Risikomanagers ADG“?
Die Vorteile des „Risikomanagers ADG“ lagen für mich in der komprimierten Dauer der Ausbildung,
welche Wissensvermittlung auf hohem Niveau verspricht� Man erhält einen Gesamtüberblick
über den gesamten Risikobereich� Darüber hinaus waren die Themenschwerpunkte
aktuell, und der Bezug zur Praxis wurde immer dargestellt� Ein großer Mehrwert für mich war
der ständige Informationsaustausch zwischen den Teilnehmern, und auch die Referenten
hatten ein offenes Ohr für Teilnehmerfragen� Durch den Besuch dieser Veranstaltung hat sich
unter den Teilnehmern ein funktionierendes Netzwerk gebildet�
Was sind in Ihren Augen die wichtigsten Erfolgsfaktoren dieses Qualifizierungsprogramms?
Die Veranstaltungen stehen und fallen mit der Auswahl und Qualität der Referenten, welche
seitens der ADG hier hervorragend gelöst wurden� Von großer Wichtigkeit ist zudem auch, dass
aktuelle Themenschwerpunkte aufgegriffen wurden und immer ein hoher Bezug zur Praxis gewährleistet
war� Daher konnte ich sehr gute Umsetzungsvorschläge/Handlungsempfehlungen
für unser Haus mitnehmen�
Marco Feit
Leiter Controlling
Volksbank Bühl eG
Hinweis für ehemalige Absolventen
des „Treasurymanagers ADG“:
Die Abstimmung des einwöchigen
Basismoduls für den qualifizierten
„Risikomanager ADG“ und den
„Treasurymanager ADG“ hat für Sie
den Vorteil, dass bei Ihrer Buchung
des „Risikomanagers ADG“ die erste
Woche anerkannt wird. In der dritten
Woche finden eine schriftliche
und eine mündliche Prüfung statt,
durch deren erfolgreiches Absolvieren
der Abschluss „Risikomanager
ADG“ erworben werden kann.
Spezialisierung zum
„Risikomanager ADG“
Schriftliche und mündliche
Abschlussprüfung
Basismodul
Spezialisierung zum
„Treasurymanager ADG“
Schriftliche und mündliche
Abschlussprüfung

Termin:
24.09. – 25.09.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-301
Dozenten:
Als Referenten
kommen ausgewiesene
Experten und
Bankpraktiker zu den
gewünschten Schwerpunkten
zum Einsatz.
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,-
riSikomanager adg exkluSiV
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Absolventen des Qualifizierungsprogramms „Zertifizierter Risikomanager ADG“.
Wissensupdate und Erfahrungsaustausch unter Kollegen
Sie haben den „Risikomanager ADG“ bereits erfolgreich absolviert und sind an einer regelmäßigen Aktualisierung
Ihres Fachwissens interessiert? Darüber hinaus möchten Sie den Erfahrungsaustausch mit
Ihren Kollegen überregional weiterführen?
Nutzen Sie hierfür den Besuch unserer Exklusivveranstaltung. Neben dem Update Ihres fachlichen
Wissens haben Sie auch die Möglichkeit aktuelle Entwicklungen aus Ihrem Fachbereich mit Kollegen aus
anderen Häusern zu diskutieren.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten einen Überblick über die aktuellen Entwicklungen und Trends.
ó Sie bringen Ihr Wissen auf den aktuellen Stand.
ó Im Rahmen der Vorabthemenabfrage haben Sie die Möglichkeit aktiv an der Seminargestaltung
teilzunehmen und eigene Themenwünsche einzubringen.
Inhaltsschwerpunkte:
Um sie für die größtmögliche Aktualität der Veranstaltung zu gewährleisten, werden die Inhaltsschwerpunkte
ca. drei Monate vor Veranstaltungsbeginn festgelegt. Themenvorschläge können Sie gerne vorab
bei der zuständigen Produktmanagerin, Helena Schuck (helena_schuck@adgonline.de) einreichen.

ankSteuerung und
riSikomanagement
20 | 21 Seminare, Workshops,
bankSteuerung – einfach VerStehen!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
Banksteuerung im Überblick!
Unser Seminar bietet Ihnen einen einfachen Zugang zur Banksteuerung. Zudem wird Ihnen aufgezeigt
was sich inhaltlich hinter einzelnen Konzepten und Kennzahlen verbirgt. Außerdem lernen Sie Controlling
im Spannungsfeld zwischen strategischen Entscheidungen und operativer Umsetzung kennen und
können daraus resultierende Informationen sicher interpretieren. Nutzen Sie unsere Veranstaltung, um
die wichtigen Eckpfeiler der Banksteuerung kennen zu lernen, ohne sich mit unnötigem Detailwissen zu
belasten.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten einen einfachen und grundlegenden Einstieg in die moderne Banksteuerung auf der
Basis von VR-Control®.
ó Konkrete Fallbeispiele erleichtern das Verständnis und die Verinnerlichung der behandelten Themen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Handels- und aufsichtsrechtliche Perspektive
ó Abbildung von Zinsprodukten
ó Ergebniskomponente beim Einzelgeschäft
ó Grundlagen der Risikoanalyse
ó Zinsbuch- und Adressrisikosteuerung
ó Aufsichtsrechtliche Perspektive
ó Ergebniskomponente gemäß VR-Control®
der auSSagekräftige reportingbericht mit excel
effiziente aufbereitung von Vr­control®­daten
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten
Berichtswesen auf technisch soliden Füßen
Effiziente Datenaufbereitung schafft Zeit für Analysen und für fundierte Handlungsempfehlungen
Im modernen Reporting müssen Sie die aus VR-Control® generierten Zahlen aussagekräftig und übersichtlich
aufbereiten, die gewonnenen Daten analysieren und dem Vorstand mögliche Handlungsempfehlungen
aufzeigen. In unserem Workshop lernen Sie die gesamte Prozesskette von Einstellungen in
VR-Control® bis hin zum Versand des fertigen Berichtes per PDF-Dokument kennen.
Ihr Nutzen:
ó Nachhaltiger Lerneffekt durch Eigenbeteiligung an den zur Verfügung stehenden Laptops.
ó Sie erhalten die Übungen und Ergebnisse als Grundlage für eigene Auswertungen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Automatisierte Datengenerierung aus VR-Control®
ó Excel-Programmeinstellungen
ó Abbildung eines komplexen Berichtes in Excel
ó Praxisorientierte Einführung in die Makro-Programmierung
ó Anforderungen an Dokumentation und Makro-Sicherheit unter Prüfungsaspekten
ó Definition der Prozesskette zur Reportingerstellung
ó Technischer und inhaltlicher Aufbau eines effizienten Reportings
ó Alternative/Zusätzliche Datenquellen für Berichte
Termin:
26.02. – 27.02.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-273
Dozent:
Dr. Rolf Beike,
beikelach |
unabhängige
management beratung
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 955,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.195,-
Termin:
10.04. – 12.04.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-290
Dozent:
Michael Sassen,
SEEK GmbH
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,

Termin:
11.06. – 13.06.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-293
Dozenten:
Georg Utzel,
Lars Holzgraefe,
parcIT GmbH
Evelyn Fluck,
Volksbank Konstanz eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
effektiVe riSiko­ und kundengeSchäftSSteuerung
im fokuS – mit Vr­control®
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte
Mit VR-Control® die Steuerung der Bank sicher im Griff haben
Die Software VR-Control® bildet heute in fast allen Kreditgenossenschaften die Grundlage für das Bankcontrolling.
Dabei hängen die Berechnungsergebnisse immer mehr von den individuell eingestellten
Kalkulations- und Steuerungsparametern ab.
Durch Wettbewerb und Aufsicht erhöht sich der Druck stetig. Umso wichtiger ist es, auch in Ihrem Haus
eine exzellente Qualität der eingesetzten Steuerungswerkzeuge gewährleisten zu können. Dieselbe Prämisse
muss auch für die handelnden Personen gelten.
Lernen Sie in unserer Veranstaltung, wie Sie mittels einer transparenten, betriebswirtschaftlichen Steuerung
in Ihrem Haus diese Herausforderungen unter Einsatz von VR-Control® erfolgreich meistern.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten einen umfassenden Überblick über die Aufgaben der Risiko- und Kundengeschäftssteuerung.
ó Sie profitieren von der Kombination aus betriebswirtschaftlichen, aufsichtsrechtlichen und (programm-)technischen
Fragestellungen.
ó Sie werden an die Möglichkeiten der Software VR-Control® CBS, KRM und ZINSMANAGEMENT herangeführt.
ó Sie haben die Gelegenheit, häufig auftretende Fragestellungen aus der Praxis direkt mit den Referenten
zu besprechen.
Inhaltsschwerpunkte:
Risikosteuerung
ó Risikosteuerung im Überflug
– Überblick und Priorisierung der einzelnen Aufgabenfelder
– Planung und Steuerung der Risiken auf Basis der Risikotragfähigkeit
– Bedeutung der Datenqualität für die Risikosteuerung
ó Adressrisiko- und Marktpreisrisikosteuerung
– Betriebswirtschaftliche und aufsichtsrechtliche Hintergründe
– Parametrisierung der Software und Wirkung der Parameter
– Risikomaße
– Limitierung der Risiken
– Praktische Beispiele
Kundengeschäftssteuerung
ó Vom Konzept zum Projekt
– Überblick über die Aufgabenfelder
– Strukturierung und Priorisierung der Aufgabenfelder bis hin zum Projektplan
ó Die Rolle der Steuerungsphilosophie
– Vor- und Nachteile periodischer und barwertiger Steuerung
– Trennung oder Integration von Kundengeschäfts- und Adressrisikoergebnis
ó Nachkalkulation von Kunden, Profit Centern oder Produkten
– Abgrenzung von Vertriebserfolg und erfolgsorientierter Vergütung
– Analyse und Bewertung von Kennzahlen
– Darstellung möglicher Aufwands- und Erlöszuordnungen
– Auswirkungen der Parametrisierung der Software auf die Ergebnisse
– Interpretation der Ergebnisse der Nachkalkulation

ankSteuerung und
riSikomanagement
22 | 23 Seminare, Workshops,
Steuerung und controlling im
priVatkundengeSchäft
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte, Vertriebsleiter
Erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
Anforderungen an eine moderne Vertriebssteuerung
Sie ist der Motor des Vertriebssystems und für die operative Umsetzung der strategischen Unternehmensziele
in die Praxis verantwortlich. Die Hauptaufgaben der Vertriebssteuerung liegen in der Ressourcenallokation,
der Steuerung der Marktbearbeitung, Gestaltung von Vertriebsprozessen inklusive der
Integration aufsichtsrechtlicher Anforderungen sowie einem effizienten Controlling.
Aber: Genossenschaftliche Vertriebssteuerung ist nicht in erster Linie ein sachlogischer, technischer Vorgang.
Eine wirkungsvolle Steuerung schafft es, „Lust und Leidenschaft für den Vertrieb“ bei Mitarbeiter/
innen zu unterstützen und den Kunden- und Bankinteressen gerecht zu werden.
Der zunehmend spürbare Einfluss von Megatrends der Zukunft in der sogenannten Wissensgesellschaft
wie beispielsweise „Individualisierung“, „Nachhaltigkeit“ oder „kollektive Intelligenz“ stellt die Vertriebssteuerung
vor neue Herausforderungen. Lernen Sie in unserer Veranstaltung, wie es Ihnen gelingt, Kunden-,
Bank- und Mitarbeiterinteressen in Einklang zu bringen und Vertrieb wirksam zu steuern.
Ihr Nutzen:
ó Sie hinterfragen die Zukunftsfähigkeit aktueller Steuerungsmodelle kritisch.
ó Sie lernen neue Ansätze einer produktiven, wertschöpfenden Vertriebssteuerung kennen.
ó Sie erarbeiten gemeinsam die Vorgehensweise zur wirkungsvollen Umsetzung in Ihrer Bank.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Aktuelle Herausforderungen durch sich änderndes Kundenverhalten, Wettbewerbsentwicklungen
und Veränderungen im Umfeld des Geschäftsfeldes Privatkunden: Welche Auswirkungen auf die
Vertriebssteuerung ergeben sich?
ó Chancen und Notwendigkeiten einer Differenzierung der Steuerung innerhalb des Privatkundengeschäftes
ó Selbstverständnis einer Genossenschaftsbank konsequent umgesetzt: Das „Hilfe zur Selbsthilfe –
Prinzip“ auch in der Vertriebssteuerung
ó Vertriebssteuerung im Einfluss des AnsFuG
ó Anforderungen an ein modernes Vertriebscontrolling
ó Professionelles Vertriebsmanagement
– Steuerung der Marktbearbeitung
– Betreuungsstandards und -intensität
– Aufbau eines strukturierten Vertriebsprozesses
– Ertragsorientierte Kundensegmentierung und Kundenüberleitung
ó Die konsequente Ausrichtung der Marktfolge auf den Vertrieb
ó Operationalisierung der Strategie
– Führung und Vertriebssteuerung
– Vertriebskultur gezielt entwickeln
– Zieldefinition und –vereinbarung
– praxisorientierte Anreizsysteme im Umfeld des AnsFuG
– Systematisierung der Gesprächsanlässe
ó Vertriebssteuerungsmodell der Zukunft: genossenschaftlich – nachhaltig – erfolgreich!
– Wie sieht ein zukünftiges, ganzheitliches Vertriebsteuerungsmodell aus?
– Welche Anforderungen ergeben sich an die Person, die Aufgaben und die Verantwortung von
Vertriebsleitern?
– Wie gelingt der Transfer in der Praxis konkret?
Termin:
28.02. – 01.03.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-496
Dozent:
Nils Schmidt,
compentus/gmbh
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 950,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.190,-

Termin:
10.04.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-292
Dozent:
Holger Habitz,
ifb group AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 525,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 660,-
Termin:
11.04. – 12.04.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-291
Dozent:
Holger Habitz,
ifb group AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,-
entwicklung indiVidueller StreSSteStS
wie Sie bankspezifische Stresstests durchführen und deren ergebnisse interpretieren
Diese Veranstaltung richtet sich an: Führungskräfte und Spezialisten
Stresstests im Risikomanagement verankern
Stresstests stellen ein zuverlässiges Instrument dar, um die Auswirkungen auf das Portfolio von externen
außergewöhnlichen Ereignissen zu schätzen. Hierbei ist es wichtig nicht nur historische Szenarien
zu berücksichtigen sondern auch zukunftsgerichtet, solche Ereignisse zu identifizieren, die zu extremen
Ausfällen und Verlusten führen können.
Ihr Nutzen:
ó Ihnen werden Kriterien und Methoden für die Erstellung eigener, bankindividueller Stresstests mit
Hilfe von Ursache-Wirkungsketten vorgestellt.
ó Die Anforderungen der Bankenaufsicht werden transparent dargestellt.
ó Sie erhalten Hinweise aus der Prüfungspraxis.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Klassifikation der verschiedenen Verfahren
ó Neuere Stresstestverfahren
ó Konzentrationen und Korrelationen
ó Stresstests in der Risikotragfähigkeit und der Geschäftsplanung
ó Prozesse zur Generierung und regelmäßigen Aktualisierung von Stresstests
Hinweis: Jeder Teilnehmer erhält zusätzlich das Buch „Stresstests in Banken“ der ifb AG sowie ein Excel-
Tool zur individuellen Entwicklung von Stressszenarien.
SpreadriSiken im kontext der
geSamtbankSteuerung
wie Sie Spreadrisiken im eigengeschäft messen und steuern
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten
Schutz vor Verlusten mit dem geeigneten Risikomodell
Während im Kundengeschäft in der Regel erst das Ausfallereignis eine Auswirkung auf die Ertragslage
der Bank hat, hat im Eigengeschäft bereits eine Ratingveränderung erheblichen Einfluss auf Barwert und
Gewinn- und Verlustrechnung. Die Finanzmarktkrise hat zudem gezeigt, dass im Wertpapierportfolio die
Ausweitung von Credit Spreads schon vor und auch unabhängig von einem Downgrade des Emittenten
einer Anleihe erheblichen Wertverlust zur Folge haben kann.
Ihr Nutzen:
ó Ihnen wird eine Hilfestellung gegeben, wie die Wesentlichkeit der Spreadrisiken im Rahmen der
Risikoinventur bestimmt werden kann.
ó Sie sind nach dem Seminar in der Lage, die wesentlichen Kennzahlen des Modells in Ihr Risikotragfähigkeits-
und Limitsystem zu überführen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Abgrenzung zwischen Adress- sowie Migrations- und Spreadrisiko
ó Erläuterung und Aufgliederung von Spreadrisiken in Zins-, Liquiditäts- und Kreditbestandteile
ó Bestimmung geeigneter Annahmen und Parameter zur Quantifizierung von Spreadrisiken
ó Einbindung der Spreadrisiken in die Bestimmung der Risikotragfähigkeit

ankSteuerung und
riSikomanagement
24 | 25 Seminare, Workshops,
geSchäftSfeld­Steuerung
Erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
wie Sie geschäftsfelder definieren, erfolgreich planen und strategisch weiterentwickeln
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Umsetzungsverantwortliche aus den Bereichen Unternehmenssteuerung und Controlling
Strategisches Berichtswesen erfolgreich umsetzen
Sowohl das aktuelle Marktumfeld als auch die Aufsicht verlangen nach konkreten Aussagen zur
Geschäfts-, Risiko- und Vertriebsstrategie der Banken.
Zu den wichtigen Herausforderungen zählen hier die Verzahnung des Werte- und Betriebsbereiches,
d. h. die Gegenüberstellung von Kosten und Ertrag, ebenso die Erfolgsmessung strategischer Geschäftsfelder
und Segmente im Kundengeschäft, Treasury und Beteiligungen. Dies umfasst unter anderem
die Bewertung der eigenen Produktivität und Effizienz in der Dienstleistungserstellung. Damit schafft
die Geschäftsfeld-Rechnung eine wesentliche Grundlage zur Strategiedefinition sowie Transparenz für
geschäftspolitische und strategische Entscheidungen.
Sie erlernen in unserem Seminar den Aufbau sowie die Optimierung einer Geschäftsfeld-Steuerung, der
Strategiedefinition, dem Berichtswesen bis zur Einbindung in die Gesamtbankplanung.
Die Geschäftsfeld-Planung kann in einem Benchmarking der Planwerte wiederum an den Ergebnissen
des BVR-Kompass gemessen werden.
Ihr Nutzen:
ó Ihnen werden Kriterien und Methoden für die Segmentierung Ihrer Gesamtbank in geeignete Geschäftsfelder
und die Ableitung eines transparenten Deckungsbeitragsschemas vorgestellt.
ó Sie werden betriebswirtschaftliche Techniken, Instrumente und konkrete Hilfestellungen zur Ableitung
und Umsetzung einer bankindividuellen Geschäftsfeld-Strategie kennenlernen.
ó Sie bekommen die Übersetzung Ihrer Strategie in konkrete und nachvollziehbare Planwerte für Ihre
individuellen Geschäftsfelder vermittelt.
Inhaltsschwerpunkte:
Geschäftsfeld-Rechnung
ó Definition von Geschäftsfeldern mit Diskussion eigener Geschäftsfelder für Risiko und Produktivität
ó Abstimmung von Ergebniskomponenten und deren Ausgestaltung im Rahmen der Geschäftsfeldrechnung
ó Vorstellung von Datenquellen für die Geschäftsfeld-Rechnung und deren technische Umsetzung
Geschäftsfeld-Strategie
ó Vorstellung von Analysewerkzeugen: Portfolioanalyse, Potenzialanalyse, Stärken-Schwächen- und
Chancen-Risiken-Analyse (SWOT-Analyse)
ó Definition geeigneter Zielbilder für die Geschäftsfelder (Festlegung der Soll-Position) und Ableitung
von kritischen Erfolgsfaktoren (KPI).
ó Verzahnung der Teilstrategien der Geschäftsfelder mit der Gesamthausstrategie
Geschäftsfeldplanung
ó Definition und Interpretation relevanter und geeigneter Plangrößen auf Geschäftsfeld-Ebene
ó Betriebswirtschaftliche und IT-gestützte Verteilung der Gesamthaus- und Mindestgewinnplanung in
die Geschäftsfelder
ó Planung risikobehafteter Geschäftsfelder auf Grundlage der vorliegenden Risikostrategien und unter
Bezugnahme des Gesamtbanklimitsystems
ó Planung der Geschäftsfelder im Kundengeschäft auf Basis des Deckungsbeitragsschemas
ó Notwendige Anforderungen an eine detaillierte Kostenplanung und Budgetierung
ó Prozessuale Einbindung der Planung in die Unternehmenssteuerung.
Termin:
20.02. – 22.02.13
Anmelde-Nr.:
SB113-279
Dozent:
Michael Schröder,
ifb Group AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,

Termin:
26.06.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-1614
Dozentin:
Nicola Winkler,
ifb group AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 525,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 660,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
Steuerung Von riSiken auS impliziten optionen
integration von Sonderrechten in die gesamtbanksteuerung und erfüllung aufsichtsrechtlicher
anforderungen
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände, Vertriebsbeauftragte und Führungskräfte
Sondertilgungs- und Kündigungsrechte angemessen in die Produktgestaltung, -bepreisung und
Risikosteuerung einbinden
In den vergangenen Jahren hat sich das Volumen der eingeräumten impliziten Optionsrechte kontinuierlich
erhöht. Der Trend zur Flexibilität und der zunehmende Wettbewerbsdruck lassen scheinbar keinen
Spielraum offen, derartige Kundengeschäfte zu vermeiden.
Daneben werden die eingeräumten Sondertilgungs-, Tilgungswechseloptionen und Kündigungsrechte
durch ein höheres Bewusstsein des Kunden für seine Rechte immer häufiger genutzt.
Auch die Aufsicht hat dieses Problem erkannt und deshalb in ihrer Neufassung des Zinsschockszenarios
(Rundschreiben 11/2011 (BA) – Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch) vorgegeben, dass bei der Berechnung
der Kennziffer in Zukunft auch wesentliche, implizit in Bankprodukten enthaltene Optionen zu
berücksichtigen sind.
Aufgrund dessen ist die korrekte Kalkulation der Kundenprodukte sowie die angemessene Abbildung
und Steuerung impliziter Optionsrechte im Zinsänderungsrisiko unerlässlich.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten Praxistipps zur Gestaltung ihrer Produkte und zur Risikoanalyse.
ó Sie erfahren, welche Auswirkungen die Produktgestaltung auf die Geschäftskalkulation und das
Zinsbuch haben.
ó Sie profitieren vom Austausch mit Kollegen aus anderen Häusern zu Fragen und Umsetzungsschwierigkeiten.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Theoretische Grundlagen: Was sind implizite Optionen?
ó Aufsichtsrechtliche Anforderungen
ó Feststellungen im Rahmen von Sonderprüfungen nach § 44 KWG
ó Ansätze zur Steuerung von Risiken aus impliziten Optionen
ó Beurteilung der Wesentlichkeit auf Basis der Produktgestaltung, des Bestandes an impliziten
Optionen und dem prognostizierten zukünftigen Ausübeverhalten
ó Parameterbestimmung und Parametrisierung der Software (PARIO, ZERIO und VR-Control®)
ó Abbildung impliziter Optionen in der Vorkalkulation und Interpretation der Ergebnisse (inkl. Mustergeschäfte)
ó Behandlung impliziter Optionen in der Nachkalkulation und der Leistungsstörungsrechnung
ó Auswirkungen impliziter Optionen auf die Risiko-, Liquiditäts- und Ertragssituation Ihrer Bank
ó Integration in die Marktpreisrisikosteuerung (Zinsbuchsteuerung/Basel-II-Koeffizient/Risikotragfähigkeitskonzept/Stresstests)
und Umgang mit Schätzungenauigkeiten

ankSteuerung und
riSikomanagement
26 | 27 Seminare, Workshops,
Erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
baSel iii: konSeQuenzen, handlungSfelder und
erSte umSetzungSerfahrungen
mit Simulationsrechnung zur Standortbestimmung!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände, Führungskräfte und Umsetzungsverantwortliche
Und wie sind Sie von Basel III betroffen?
Basel III soll ab 2013 schrittweise in Kraft treten. Die Auseinandersetzung mit dem komplexen Normenpaket
stellt auch an Genossenschaftsbanken nicht zu unterschätzende Anforderungen. Zu nennen sind
hierbei u. a. Forderung nach einer Verbesserung der Quantität und Qualität des Eigenkapitals, Einführung
einer Leverage Ratio sowie neuer Liquiditätsrisikostandardkennziffern.
Gleichzeitig werden ein vorausschauendes, szenariobasiertes Handeln, ein professionelles Liquiditätsmanagement
und die Berücksichtigung von Liquiditätskosten zunehmend zu einem entscheidenden
Wettbewerbsfaktor, um im Konditionenwettbewerb dauerhaft bestehen zu können.
In unserer Veranstaltung erfahren Sie, wie Sie den mit Basel III verbunden Herausforderungen für Ihr
Institut begegnen und gezielt von ersten Umsetzungserfahrungen profitieren können.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten einen Überblick über die aufsichtsrechtlichen Vorgaben aus CRD IV, CRR, der Umsetzung
in nationales Recht und flankierende aufsichtsrechtliche Regelungen.
ó Sie erfahren, welche Erwartungshaltung die BaFin an das Management von Liquiditätsrisiken stellt
und wie Sie diese messen und steuern können.
ó Sie haben die Möglichkeit, im Vorfeld bankinterne Daten an die Referenten weiterzuleiten, um anhand
einer Simulationsrechnung zu erfahren, was Basel III konkret für Ihr Haus bedeutet.
ó Sie erhalten Hinweise aus den ersten Erfahrungen mit den gefragten Kennziffern.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Aufsichtsrechtliche Anforderungen an …
– Anforderungen aus CRD IV und CRR Basel III
– Flankierende aufsichtsrechtliche Regelungen
– Management von Liquiditätsrisiken
ó Maßnahmen zur Gestaltung der Eigenkapitalquote
ó Regelungen zur Risikoabdeckung für Adressenausfallrisiken nach CRD IV und CRR
ó Analyse, Darstellungsmöglichkeiten und Berechnung der „neuen“ Kennzahlen sowie deren
Steuerung
– Leverage Ratio
– Liquidity Coverage Ratio (LCR)
– Net Stabile Funding Ratio (NSFR)
ó Aufgaben an den Kapitalplanungsprozess
ó Messung des dispositiven und strukturellen Liquiditätsrisiko auf Basis regulatorischer und ökonomischer
Konzepte
– Liquiditätsablaufbilanz und Liquiditätsreserve
– Ermittlung und Nutzung autonomer Zahlungen
ó Gestaltung von Liquiditätsrisikostresstests zur Generierung echter Handlungsimpulse
ó Auswirkungen von Basel III auf Gesamtbanksteuerung, Vertrieb und Asset Allokation
ó Einbindung von Basel III in die Strategie
Termin:
14.05. – 15.05.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-325
Dozenten:
Nicola Winkler,
Jan Kühne,
ifb Group AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 955,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.195,

Termin:
13.05.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-324
Dozenten:
Colette Sternberg,
prüfungsnahe Beratung
und Coaching
Peter Martin, Volksbank
Allgäu-West eG und cp
consultingpartner AG,
Volksbank Konstanz eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 525,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 660,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
überprüfung der berechnung zur
riSikotragfähigkeit
Sichere umsetzung der neuen anforderungen
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Spezialisten und Umsetzungsverantwortliche
„ICAAP“ im Prüfungsfokus der Aufsicht
Bei der Umsetzung der Risikotragfähigkeitskonzeption besteht für jedes Kreditinstitut Methodenfreiheit.
Dabei ist die Angemessenheit der gewählten Methode mindestens jährlich zu überprüfen. Auch die
Aufsicht hat diesen Aspekt seit jeher im Fokus. So kommt es im Rahmen von § 44 KWG-Sonderprüfungen
immer wieder zu gravierenden Beanstandungen im Bereich des AT 4.1 MaRisk!
Die existierende Unsicherheit der Banken hat die Aufsicht zum Anlass genommen und am 07. Dezember
2011 einen Leitfaden „Aufsichtsrechtliche Beurteilung bankinterner Risikotragfähigkeitskonzepte“ veröffentlicht.
Hierin werden die Anforderungen an die Ausgestaltung der Risikotragfähigkeitskonzeptionen
konkretisiert und damit die Ausführungen der MaRisk ergänzt.
Die ersten Schritte zur Umsetzung des Leitfadens sind in den meisten Häusern bereits erfolgt. Im Rahmen
unserer Veranstaltung haben Sie die Möglichkeit, Ihr aktuelles Risikotragfähigkeitssystem kritisch
zu durchleuchten und im Hinblick auf die aufsichtsrechtlichen Bestimmungen zu überprüfen.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten einen Überblick über die neuen Leitlinien der Aufsicht zur Risikotragfähigkeit und
beleuchten bestehende Risikotragfähigkeitskonzeptionen darauf, ob und – wenn ja – wo hierdurch
Anpassungsbedarf entsteht.
ó Sie erhalten nützliche Praxistipps für die Umsetzung in Ihrem Haus.
ó Sie profitieren vom Erfahrungsschatz unserer Referenten, die auch aktuellste Erkenntnisse aus Sonderprüfungen
der Bundesbank in die Veranstaltung einfließen lassen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Aufsichtsrechtliche Bestimmungen zur Berechnung der Risikotragfähigkeit
– Anforderungen der MaRisk 4.0 und 5.o
– Aktuelle Änderungen und Erweiterungen durch den neuen Leitfaden zur aufsichtsrechtlichen
Beurteilung bankinterner Risikotragfähigkeitskonzepte
ó ICAAP und die Risiko-/Kapitalstrategie
– Herleitung des Risikotragfähigkeitskonzepts zur Risikostrategie
– Einbeziehung von Prozessen, IT-Systemen und Organisationseinheiten
– Dokumentation und Festlegung von Arbeitsanweisungen
ó Ermittlung des Risikodeckungspotenzials
– Berechnungsmethodik (Fortführungs- und Liquidationsansatz)
ó Entwicklung und Umsetzung der Risikomessansätze für Markt-, Liquiditäts-, Credit Spread, Kreditund
operationelle Risiken
ó Ermittlung des Risikoprofils, Risikosteuerung, - überwachung, und –reporting
– Verfahren zur Prozessdokumentation der Risikoinventur
– Parametrisierung von Risikomessmethoden
– Stresstests
ó Auslastung der Risikolimite sowie Ableitung von Steuerungsmaßnahmen
– Soll-Ist-Vergleiche, Ampelmodelle, Limitauslastungsreports und Frühwarngrenzen
ó Verbundunterstützung durch den Leitfaden barwertige Risikotragfähigkeit und das DGRV Muster-
Risikohandbuch
ó Aktuelle Erfahrungen und Feststellungen aus § 44 KWG-Sonderprüfungen in den Häusern

28 | 29 Seminare, Workshops,
Erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
aktuelle fragen in der geSamtbankSteuerung
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten
Wissensauffrischung und Erfahrungsaustausch rund um die Gesamtbanksteuerung
Die Umsetzung von Basel III, eine flache und niedrige Zinsstrukturkurve, steigende Anforderungen an
das Liquiditätsmanagement, volatile Märkte, die Modernisierung des Meldewesens usw. stellen lediglich
einige der zahlreichen Herausforderungen für Genossenschaftsbanken in der Gegenwart dar.
Die Auswirkungen in diesen Feldern auf die einzelnen Steuerungsbereiche laufen alle in der Gesamtbanksteuerung
zusammen. Hier hat bereits die Vergangenheit gezeigt, wie wichtig es ist, die zur Verfügung
stehenden Instrumente der Banksteuerung und auch deren Weiterentwicklung zu beherrschen,
ihre Vorteile aber auch ihre Grenzen zu kennen.
Im Rahmen unserer Veranstaltung diskutieren die Referenten mit Ihnen die aktuellen Entwicklungen in
diesem Bereich und vermitteln Ihnen adäquate Lösungsansätze zu den aktuellen Fragestellungen und
Herausforderungen.
Ihr Nutzen:
ó Sie diskutieren mit den Referenten über mögliche Lösungswege und Vorgehensweisen zu den aktuellen
Handlungsfeldern.
ó Durch die duale Seminargestaltung zwischen Berater und Bankpraktiker werden die neuesten Entwicklungen
aus theoretischer und praktischer Sicht erörtert.
ó Sie haben die Möglichkeit eigene Themenwünsche für das Seminar einzureichen und erhalten dadurch
die Chance aktiv an der Seminargestaltung teilzunehmen.
ó Sie profitieren vom überregionalen Erfahrungsaustausch mit Ihren Kollegen.
Inhaltsschwerpunkte:
bankSteuerung und
riSikomanagement
Mögliche Themen die im Rahmen der Veranstaltung 2013 interessant werden könnten:
ó Aktuelle Entwicklungen an den Finanzmärkten und deren Auswirkungen
ó Aufsichtsrechtliche Änderungen im Überblick und deren Konsequenzen für die Banksteuerung
– Modernisierung des Meldewesens
– MaRisk 5.0
– Umsetzung Basel III
ó … weitere Themen, die 2013 Auswirkungen auf die Banksteuerung haben werden
Termin:
06.05. – 08.05.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-285
Dozenten:
Oliver Kampken,
Beate Strohbach,
cp consultingpartner
AG
Jörg Reefmann,
VR Bank Rhein-Neckar
eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.195,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.495,

Termin:
05.02. – 06.02.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-1615
Dozent:
Professor Dr. Konrad
Wimmer,
msgGillardon AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
aktuelle herauSforderungen in der
geSamtbankSteuerung praktiSch umSetzen
So behalten Sie die wachsenden anforderungen von basel iii, marisk & co. im griff!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Führungskräfte und Spezialisten aus den Bereichen Controlling und Treasury
Von Tipps in der Steuerungspraxis profitieren
Die Erfahrungen aus der Finanzmarktkrise haben zahlreiche aufsichtsrechtliche Maßnahmen nach sich
gezogen. Hierzu zählen auch beispielsweise Basel III oder jüngst die MaRisk 5.0.
Doch welche Auswirkungen haben diese Änderungen auf die Steuerungsmethoden in Ihrem Haus?
Worauf müssen Sie jetzt besonderen Wert legen? Inwieweit müssen Bewertungskonzepte modifiziert
werden? Welche vorbereitenden Planungsrechnungen sollten Sie bereits heute angehen?
Erhalten Sie durch den Besuch unserer Veranstaltung Sicherheit im Umgang mit den neuen Anforderungen
und profitieren Sie von den direkt praktisch umsetzbaren Tipps für Ihre Steuerungspraxis.
Ihr Nutzen:
ó Sie erfahren, inwieweit das klassische Konzept der Marktzinsmethode in Bezug auf die neuen aufsichtsrechtlichen
Anforderungen zu modifizieren ist.
ó Sie erhalten einen Überblick über die aktuellen steuerungstechnischen Herausforderungen aus dem
Aufsichtsrecht.
ó Sie können die dargestellten Berechnungsmethoden direkt in praktische Lösungsansätze für Ihr Haus
überführen.
ó Sie haben die Möglichkeit zum überregionalen Erfahrungsaustausch mit Ihren Kollegen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Bewertungsfragen als Konsequenz der Finanzmarktkrise
– Auswahl der relevanten Bewertungskurve
– Bewertungsprinzipien
– Berücksichtigung der Credit Spreads im Aktiv-/Passivgeschäft
– Kapitalstrukturbezogene Verrechnungsansätze als Lösung?
ó Kalkulation des variablen Geschäfts bei starken Volumensschwankungen – Lösungsansätze:
– Ausgleichszahlungen
– Sockeldisposition
– Replikationsportfolio
– Einpreisen des Kundenverhaltens
ó GuV-Überleitung und Erfolgsspaltung nach MaRisk
– Globale Ergebnisspaltung (Konditionsbeitrag und Strukturbeitrag als Restgröße)
– Differenzierte Ergebnisspaltung
– Berücksichtigung des eingesetzten Eigenkapitals
– Querverbindung zur Steuerung des Liquiditätsrisikos
ó Basel III: Aufsichtsrechtliche Anforderungen und Berechnungsgrundlagen
– Auswirkungen der Liquiditätskosten auf das genossenschaftliche Geschäftsmodell
– Liquiditätskennziffern und Konsequenzen
ó Auswirkungen und Umsetzung der MaRisk 5.0, insbesondere Kapitalplanungsprozess und Liquiditätstransferpreissystem
ó Messung und Interpretation der Ertragsrisiken
– Vereinfachte Abbildung
– Messung der Ertragsrisiken mit statistischen Kennziffern
– Interpretation der Ertragsrisikokennziffern
ó Messung und Steuerung des Vertriebsrisikos
– Definition und Praxisbeispiele
– Wesentlichkeit des Vertriebsrisikos nach MaRisk
– Implementierung einer Frühwarnsystematik
– Quantifizierung des Vertriebsrisikos

ankSteuerung und
riSikomanagement
30 | 31 Seminare, Workshops,
der infoSerVice der adg unter
www.adgonline.de/infoSerVice
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
immer aktuell informiert zu marisk 5.0, basel iii, macomp, ansfug und anderen aktuellen
aufsichtsrechtlichen entwicklungen
Regulierung als Daueraufgabe: Die Vielzahl (aufsichts)rechtlicher Initiativen mit Auswirkungen auf Genossenschaftsbanken
ist derzeit das wesentliche Merkmal der regulatorischen Landschaft, in der Sie sich
bewegen. Mit der neuen Europäischen Bankenaufsicht (EBA), einem neuen bankaufsichtlichen Meldewesen,
Basel III, AnsFuG und vielen weiteren Projekten aus Basel, Brüssel, London und Berlin befinden sich
zahlreiche Neuerungen in der „aufsichtsrechtlichen Pipeline“ oder bei Ihnen in der Umsetzungsphase.
Behalten Sie im Regulierungsdickicht den Überblick! Wir informieren Sie …
Mit unserem ADG-Infoservice, den Sie auf unserer Webseite unter www.adgonline.de/infoservice finden,
informieren wir Sie in unregelmäßigen Abständen über die aktuellen aufsichtsrechtlichen Entwicklungen
– nicht nur der MaRisk, sondern aktuell und umfassend zu allen relevanten Themen.
Selbstverständlich bieten wir Ihnen auch unsere gewohnte Praxisunterstützung, mit der Sie diese neuen
Anforderungen für Ihr Haus erfolgreich umsetzen – prüfungssicher, aber ohne die Wirtschaftlichkeit der
getroffenen Maßnahmen aus den Augen zu verlieren.
Wir hoffen, dass wir Ihnen mit unserem ADG-Infoservice den Überblick über die aktuellen aufsichtsrechtlichen
Entwicklungen ein wenig erleichtern und Sie bei der Praxisumsetzung aktiv unterstützen.
Natürlich steht Ihnen Herr Tim Berger auch persönlich für Ihre Fragen unter 02602 14-183 oder unter
tim_berger@adgonline.de zur Verfügung.
adg­webinare zu aktuellen
(aufSichtS)recht lichen entwicklungen
ohne abwesenheitszeit immer aktuell und kompetent informiert
Um den Umsetzungsaufwand anstehender Rechtsänderungen oder neuer aufsichtsrechtlicher Anforderungen
bereits frühzeitig richtig einschätzen zu können, ist ein kurzer und prägnanter Überblick über
den aktuellen Stand der Dinge hilfreich.
Für ein oder zwei Stunden Überblick lohnt sich aber der weite Weg nach Montabaur oder generell der
Zeitaufwand für einen Seminarbesuch meist nicht. Damit Sie dennoch auch zu diesen Themen rechtzeitig
und gut informiert sind, unterstützen wir Sie mit unseren ADG-Webinaren.
Direkt an Ihrem PC in der Bank oder zu Hause können Sie sich zum aktuellen Stand in speziellen rechtlichen
Fragen gezielt informieren, wie vor Kurzem etwa zu den neuen Anforderungen des AnsFuG, dem
novellierten Merkblatt der Aufsicht zu Aufsichtsräten oder einem ersten Überblick über die MaRisk 5.0.
Ihr Nutzen:
ó Kurz und knapp informiert – in der bekannten ADG-Qualität. Dafür stehen die ADG-Webinare zu
aktuellen rechtlichen Themen.
ó Sie erhalten mit unseren ADG-Webinaren in ein bis zwei Stunden einen ersten Überblick über aktuelle
(aufsichts)rechtliche Entwicklungen und Praxisfragen in der Umsetzung von Neuregelungen.
ó Unsere ADG-Webinare bieten Ihnen die Möglichkeit, sich ohne Reise- und Abwesenheitszeiten kompakt
und topaktuell zu informieren. Alles, was Sie benötigen, sind ein PC mit Internetzugang und ein
Telefon, alternativ ein iPad © oder ein Tablet mit android © -Betriebssystem.
Eine laufend aktualisierte Übersicht unserer Webinare in den nächsten Wochen finden Sie online unter
www.adgonline.de/webinar.

Termin:
16.09. – 17.09.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-327
Dozent:
Prof. Dr. Konrad
Wimmer,
msgGillardon AG
Thomas Geißdörfer,
Raiffeisen Spar +
Kreditbank eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 955,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.195,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
integration der VertriebSSteuerung in die
geSamtbankSteuerung
mit praxisbericht eines Vertriebsvorstands
Diese Veranstaltung richtet sich an: Vorstände, Führungskräfte und Spezialisten
Vertriebssteuerung?! – Warum Sie gerade jetzt noch wichtiger ist als je zuvor!
Das aktuelle Marktumfeld der Genossenschaftsbanken ist von sinkenden Margen, einem permanent
steigenden Wettbewerbsdruck und zunehmenden regulatorischen Anforderungen gekennzeichnet. Um
diese vielfältigen Herausforderungen erfolgreich zu meistern, müssen Sie Ihre Ertragspotenziale im Kundengeschäft
konsequent heben. Lernen Sie in unserer Veranstaltung, dass ein ganzheitlicher Vertriebssteuerungsprozess
und die Integration dessen in die bestehenden Systeme der Gesamtbanksteuerung
der erste Schritt für eine professionelle Unterstützung der modernen Vertriebsbank sind.
Ihr Nutzen:
ó Erfahren Sie im Rahmen des Seminars wie strategische und operative Vertriebsziele erfolgreich umgesetzt
und in die bestehenden Systeme integriert werden können.
ó Ihnen wird aufgezeigt wie Sie jederzeit den aktuellen Stand kennzahlenorientiert aufbereiten und
abrufen können.
ó Profitieren Sie von der dualen Seminargestaltung zwischen einem Bankpraktiker und erfahrenen
Berater.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Ganzheitlicher Vertriebssteuerungsprozess
– Strategiefestlegung
– Identifikation und Festsetzung von Potenzialen
– Vertriebsergebnisplanung
ó Vertriebs- und Gesamtbanksteuerung
– Einbettung der Vertriebssteuerung in die Gesamtbanksteuerung
– Risikotransfer der Risiken über Transferpreise ans zentrale Risikomanagement
ó Ergebnisausweis und Reporting: Messung der Wertschöpfung der Vertriebseinheit
ó Aufbau einer Geschäftsfeldrechnung
ó Zielvereinbarung und Kennzahlen
– Kennzahlen in der wertorientierten Vertriebssteuerung
– Verknüpfung mit der Aktivitätensteuerung
– Berücksichtigung strategischer Erfolgsfaktoren
– Erläuterung des Planungsprozesses
ó Kennzahlensysteme und Key Performance Indicators (KPIs) der Vertriebssteuerung
– Kennzahlensystematik im System der wertorientierten Vertriebssteuerung
– Einbindung strategischer Erfolgsfaktoren
ó MaRisk und Vertriebssteuerung
– Messung von Ertragskonzentrationen
– Steuerung des Vertriebsrisikos
ó Praxisfragen der Vertriebssteuerung
– Potenzialanalyse, Kundensegmentierung, Kundenwertermittlung
– Kompetenzregelungen
– Auswahl der richtigen Bewertungskurve (Umgang mit Spreadaufschlägen)
– Preispolitik und Kalkulation (RAP, implizite Optionen, variable Geschäfte)
ó Implementierungsaspekte einer wertorientierten Vertriebssteuerung
ó Vertriebssteuerung in der Bankpraxis
– Aufgaben und organisatorisches Umfeld
– Der Vertriebssteuerungsprozess
– Duale Kundensegmentierung als Basis potenzialorientierter Vertriebsplanung
– Kalkulationsmatrix zur bankspezifischen Vertriebspotenzialrechnung
– Strategieadjustierte Vertriebskennzahlen
– Reportingsystem und Forecast
– Anbindung an das LEV-System

ankSteuerung und
riSikomanagement
32 | 33 Seminare, Workshops,
praxiSerprobte methoden und prozeSSe
erfolgreicher VertriebSSteuerer
mit innovativen instrumenten die Vertriebssteuerung weiterentwickeln
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände, Führungskräfte und Umsetzungsverantwortliche aus den Bereichen Controlling und Vertriebssteuerung
Vertriebsstrategie erfolgreich umsetzen
Die Genossenschaftsbanken haben die Finanz- und Wirtschaftskrise gut überstanden. Sie sind gestärkt
aus dieser Prüfung hervorgegangen und haben durch gewachsenes Vertrauen bei den Menschen zusätzliche
Kunden und Marktanteile hinzugewonnen.
Diese Position der Stärke müssen die Banken als Chance verstehen, sich weiter in Richtung moderner
Vertriebsbanken zu entwickeln. Bei dieser Entwicklung unterstützen Sie unsere Referenten mit Ideen,
Umsetzungshinweisen und praxiserprobten Lösungen aus zahlreichen Kundenprojekten sowie ein Bankpraktiker
mit seinen Erfahrungsberichten. Die Themen entwickeln sich entlang einer Wertschöpfungskette
von der Entwicklung geeigneter Strategien, der Erarbeitung einer geeigneten Aufbauorganisation,
der Ableitung von Reportinghierarchien bis hin zur strategischen und operativen Planung.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten umfangreiches Wissen zu betriebswirtschaftlichen Techniken, Instrumenten und konkreten
Hilfestellungen für die Umsetzung einer bankindividuellen Vertriebssteuerung.
ó Sie werden alle relevanten Fragestellungen von der Strategiedefinition bis hin zur operativen Umsetzung
in der Planung und Dokumentation diskutieren.
ó Im Rahmen der Ideenwerkstatt haben Sie die Möglichkeit sich mit den anderen Teilnehmern über
Konzepte aus den anderen Häusern auszutauschen.
Inhaltsschwerpunkte:
Entwicklung einer Vertriebsstrategie
ó Vorstellung von Analysewerkzeugen: Portfolioanalyse, Potenzialanalyse, Stärken-Schwächen- und
Chancen-Risiken Analyse (SWOT-Analyse)
ó Definition geeigneter Zielbilder für die Geschäftsfelder (Festlegung der Soll-Position) und Ableitung
von kritischen Erfolgsfaktoren (KPI)
ó Verzahnung der Teilstrategien der Geschäftsfelder mit der Gesamthausstrategie
Potenzial- und Zielkundenanalyse
ó Bedarfsfelder als Grundlage der Vertriebssteuerung
ó Marktstellung und -prognosen als Grundlage der Potenzialanalyse
ó Bestandskundenanalyse, insbesondere Potenziale aus dem C-Kundensegment
ó Neukundenanalyse
ó Kaufaffinitäten als Grundlage der gezielten Kundenansprache
Produktinnovation als Vertriebsmotor
ó Motivation zur Einführung neuer Produkte
ó Emotionalisierung von Standardprodukten
ó Beispiele zu Produktinnovationen
ó Praxiserprobter Innovations- und Produkteinführungsprozess
Organisation der Vertriebssteuerung
ó Beteiligte bzw. Funktionsträger in der Vertriebssteuerung
ó Vertriebsmanagement als Schnittstelle, Kommunikator und Ideengeber
Vertriebsplanung
ó Operationalisierung der Vertriebsstrategie in eine Vertriebsplanung
ó Gestaltung des Planungsprozesses
ó Schaffung einer validen Datenbasis (Margen, Volumina, Provisionen etc.)
ó Formulierung adäquater Ziele
ó Integration der Vertriebsplanung in die Gesamtbankplanung
ó Implikationen der Planung für Soll-Ist-Vergleich und Reporting
Ideenwerkstatt
ó Die Teilnehmer bringen innovative Konzepte aus den eigenen Häusern in das Seminar ein; durch
Vorstellung und Diskussion entstehen allgemeingültige Umsetzungsideen.
Termin:
11.03. – 12.03.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-287
Dozenten:
Michael Schröder,
ifb Group AG
Marco Feit,
Volksbank Bühl eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 955,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.195,

Termin:
19.09 – 20.09.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-666
Dozenten:
Prof. Dr. Stefan May,
ikf-Institut für
Kapitalmarktforschung
und Finanzmarketing,
GmbH
Thomas Geißdörfer,
Vertriebsvorstand
Raiffeisen Spar- und
Kreditbank eG, Lauf
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 990,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.240,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
VertriebSunterStützung und
produktmanagement im wertpapier­ und
anlagegeSchäft
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte
Intelligente Steuerung des Wertpapierabsatzes
Provisionserträge aus dem Privatkundengeschäft sind für jede Bank ein wichtiger Bestandteil ihrer
Gesamteinnahmen. Die starke Verunsicherung der Kunden aufgrund der Finanzmarktturbulenzen der
vergangenen Jahre sowie starke Konkurrenz – speziell in diesem Bereich – setzen die Margen zunehmend
unter Druck.
Unser Seminar zeigt Anknüpfungspunkte und konkrete Möglichkeiten auf, wie die Bank durch den
Einsatz eines strukturierten Vertriebssteuerungskonzeptes die Provisionserlöse steigern und stabilisieren
kann und dabei zugleich nachvollziehbaren Kundennutzen stiftet. Dies geschieht durch die konsequente
Umsetzung eines systematischen und wissenschaftlich fundierten Betreuungs- und Beratungsansatzes,
der Kunden- und Bankinteresse gleichermaßen berücksichtigt. Dem Kunden wird auf diese Weise eine
Beratungsdienstleistung der Bank in einer Qualität zur Verfügung gestellt, welche das „normale“ Wertpapier-
und Anlagegeschäft in der Regel nicht bietet.
Die Inhalte des Seminars wurden in enger Kooperation von Theorie und Praxis entwickelt und werden
bereits erfolgreich im Bankgeschäft eingesetzt. Das Seminarkonzept ist daher sowohl wissenschaftlich
fundiert als auch in der Praxis bewährt.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten Impulse für moderne sowie wissenschaftlich fundierte Vertriebssteuerungsansätze für
das Wertpapier- und Anlagegeschäft. Diese versetzen Sie in die Lage, dieses Geschäftsfeld nachhaltig
erfolgreich zu gestalten.
ó Sie bekommen konkrete Beispiele zur Vertriebsunterstützung aufgezeigt und haben die Möglichkeit
diese anhand von Fallbeispielen zu diskutieren.
ó Sie lernen neben der Potenzialermittlung und Steuerung insbesondere einen konkreten Ansatz ganzheitlicher
Beratung im Rahmen der modernen Portfoliotheorie kennen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Aktivitätensteuerung versus Anlegerschutz
ó Das AnsFuG und Ausblicke auf MiFiD II
ó Trendprodukte: ökologisch – nachhaltig – ethisch
ó Ganzheitliche Beratung auf Grundlage der modernen Portfoliotheorie
ó Verstetigung von Wertpapiererträgen durch den Einsatz von Mischfondskonzepten
ó Vertriebsunterstützung durch innovative Beratungsprogramme
ó Das Performance- und Risikotreiberkonzept der Wertpapier- und Vermögensanlage
ó Risikokommunikation im Kundengespräch: Instrumente, mit denen dem Kunden Chancen und
Risiken seiner Anlage wirklich begreifbar gemacht werden.

34 | 35 ADG-ReGionAl
ADG-ReGionAl – ADG-QuAlität DiRekt in ihReR nähe
Sie bestimmen die Zeit, den ort und das thema!
Sie haben einen langen Anfahrtsweg nach Montabaur? Für Ein- oder Zweitagesformate stehen Reisezeit und Seminarzeit
für Sie nicht immer in einem ausgewogenen Verhältnis? Sie möchten die gewohnte ADG-Qualität in Ihrer Nähe?
Zusätzlich suchen Sie den Austausch mit Ihren Kollegen aus anderen Häusern?
Mit ADG-Regional gehen wir auf diese vielfach geäußerten Wünsche ein: Unter diesem Titel bieten wir Ihnen Veranstaltungen
aus unserem aktuellen Veranstaltungsangebot oder bereiten Ihnen maßgeschneidert das Thema auf, für das
Sie sich interessieren bzw. für das Sie eine Lösung suchen.
ADG-Regional bedeutet im Einzelnen:
ó gleicher Inhalt, gleicher Preis, aber in Ihrer Nähe – die Gelegenheit, ADG-Qualität vor Ort zu erleben
ó zusätzliche Seminartermine mit einem identischen Veranstaltungsangebot wie auf Schloss Montabaur
ó zentrale und gut erreichbare Seminarorte (z. B. Hamburg, Leipzig oder Stuttgart)
ó aufgrund der räumlichen Nähe ein optimales Verhältnis von Seminarzeit zu Reise- und Abwesenheitszeit
Die nächsten Termine …
Unsere aktuellen Veranstaltungen im Ein- oder Zweitagesformat bieten wir aufgrund der sehr positiven Resonanz
immer häufiger mit separaten Terminen auch als ADG-Regional-Angebote direkt in Ihrer Nähe an. Achten Sie in unseren
Ausschreibungen einfach auf das „ADG-Regional“ im Titel. So erkennen Sie diese Angebote sofort. Zusätzlich finden Sie
unter www.adgonline.de/regional eine Übersicht unserer aktuellen Angebote in den Regionen.
Aktuelles von der ADG exklusiv für Sie und Ihre Nachbarbanken?
Mit ADG-Regional können Sie sich auf die Inhalte konzentrieren.
Die ADG kümmert sich um den Rest.
Sie möchten eine bestimmte Veranstaltung gemeinsam mit anderen Genossenschaftsbanken beispielsweise im
Rahmen Ihrer regionalen Arbeitsgemeinschaft, direkt in Ihrer Nähe durchführen? Dann sprechen Sie uns einfach an!
Gemeinsam mit Ihnen sprechen wir dann weitere Genossenschaftsbanken in Ihrer Region an, die ebenfalls an dieser
Veranstaltung oder der Problemlösung interessiert sind. Sobald wir mindestens sieben Teilnehmer gefunden haben,
stimmen wir die gewünschten detaillierten Inhalte sowie den Ort und Termin ab.
Was ist zu tun, wenn auch Sie ADG-Regional in dieser Form nutzen wollen?
Am Ende jeder Jahresprogramm-Broschüre sind die persönlichen Ansprechpartner mit Kontaktdaten genannt.
Rufen Sie die Ansprechpartner einfach an und besprechen Sie mit diesen Ihren Durchführungswunsch.
Gemeinsam stimmen Sie anschließend das weitere Vorgehen ab.
Die Ansprechpartner freuen sich auf Ihren Anruf!

treaSury­ und
eigenanlagenmanagement

36 | 37
treaSury­ und eigenanlagenmanagement
19. zertifizierter treaSurymanager adg
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Spezialisten
Qualifizierungsprogramme
Anrechnungen möglich
Professionelles Management Ihres Depot A
Die meisten Genossenschaftsbanken haben die Finanzmarktkrise dank ihrer soliden Geschäfts- und
Anlagepolitik gut überstanden. Vor dem aktuellen Hintergrund der weiterhin volatilen Märkte gilt es
diese Position zu stärken und auszubauen. Deswegen ist es gerade jetzt an der Zeit in ein professionelles
Treasurymanagement für Ihr Haus zu investieren.
Der Treasurymanager Ihres Hauses arbeitet vielleicht im sensibelsten Bereich Ihres Institutes. Zu seinen
Aufgaben zählt neben der Absicherung von finanziellen Risiken auch die Eigenkapitalmehrung. Somit
trägt er die (Mit-)Verantwortung für finanziell nicht unerhebliche Entscheidungen. Hinzu kommt die
Komplexität der Eigengeschäftssteuerung und des Risikomanagements. Investieren Sie daher in die Ausbildung
eines „Treasurymanager“. So können Sie gezielt auf die aktuellen Entwicklungen und Anforderungen
für den Bereich „Treasury“ reagieren. Außerdem erhält Ihr Haus so, dass notwendige Know-how
um ein professionelles Depot A-Management bzw. Management des gesamten Zinsbuchs erfolgreich
umzusetzen.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Sie bekommen einen umfassenden Praxisbezug durch Fallbeispiele sowie anhand unserer exzellenten
Referenten aus der Bankpraxis vermittelt, welche Ihnen u. a. die aktuellen Produkte und Steuerungsinstrumente
im Bereich Treasury vorstellen und erläutern.
ó Durch den Einsatz eines Planspiels erhalten Sie nicht nur wertvolle Steuerungsimpulse für Ihr Haus,
sondern können eigene Ideen verproben und mit den Kollegen diskutieren.
ó In allen Fragen des Treasurymanagement sind Sie der kompetente Ansprechpartner und leisten
einen wesentlichen Beitrag zum nachhaltigen Erfolg Ihres Institutes.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Ihr Haus erwirbt das notwendige Rüstzeug, um ein professionelles Depot A-Management bzw.
Management des gesamten Zinsbuchs zu implementieren.
ó Sie erhalten wertvolle Tipps, wie Sie die aufsichtsrechtlichen Anforderungen konsequent und
effizient umsetzen.
ó Durch die erstklassige Qualifizierung Ihres Spezialisten ist Ihre Bank in der Lage, fundierte Entscheidungen
zu treffen.
Inhaltsschwerpunkte:
Basismodul
ó Bankenaufsichtsrechtliche Anforderungen an das Risikomanagement
ó Methodische Grundlagen des Risikomanagements
ó Die methodischen Grundlagen des Risikomanagements in der Praxis von VR-Control®
Spezialisierung
ó Produkte im Eigenanlagen- und Treasurymanagement
ó Asset Allocation – Umsetzung in der Praxis von Genossenschaftsbanken
ó Management von Zinsänderungsrisiken
ó Treasurymanagement in der Praxis von Kreditgenossenschaften
ó Erfahrungsbericht eines Treasurymanager
ó Planspiel
ó Schriftliche und mündliche Prüfung
Hinweise:
ó Teilnahmevoraussetzungen sind der Kompetenznachweis „Steuerung Controlling“ im Rahmen der
Geno-PE oder vergleichbare Kenntnisse in diesem Bereich bzw. entsprechende Berufserfahrung.
ó Zu Ihrer Vorbereitung auf das Qualifizierungsprogramm erhalten Sie mit der Einladung 8 Wochen vor
Seminarstart Literaturhinweise zum thematischen Einstieg.
ó Die zu erbringenden Prüfungsleistungen sind fakultativ. Eine Zertifizierung ist jedoch nur mit einem
erfolgreichen Abschluss der beiden Prüfungsleistungen möglich.
Termine:
Modul 1:
15.04. – 26.04.2013
Modul 2:
10.06. – 14.06.2013
Anmelde-Nr.:
SRB113-024
Dozenten:
Dr. Niklas Lach/
Dr. Rolf Beike,
beikelach|unabhängige
managementberatung
Prof. Dr. Reinhold
Hölscher, Universität
Kaiserslautern
Prof. Dr. Christian
Kalhöfer, The American
University of Paris
Prof. Dr. Konrad Wimmer,
msgGillardon AG
Manfred Borosch, bbms
- boss bankmanagement
systems
und Praktiker aus Primärbanken,Verbundunternehmen
und Beratungsgesellschaften
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 5.800,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 7.250,-

Warum haben Sie sich für den Besuch des „Treasurymanagers ADG“ entschieden?
Der Besuch des Programms wurde mir von zwei ehemaligen Teilnehmern empfohlen, die viele
Impulse aus diesem Programm in ihrem Haus umsetzen konnten� Für mich war es sehr wichtig,
neue Produkte in der derzeit schwierigen Phase kennen- und anwenden zu lernen und die Bank
bei der Steuerung des Zinsänderungsrisikos weiter voranzutreiben� Weiter wollte ich meine im
Studium erlangten Kenntnisse auf frischen und vertiefen�
Wo lagen für Sie die Vorteile des „Treasurymanagers ADG“?
Die Vorteile lagen in der Behandlung aktueller Themen in Bezug auf die Wirtschaftskrise� Von
großer Wichtigkeit war, gerade in diesem Zusammenhang, die Funktionsweise verschiedener
Produkte kennenzulernen und zu erfahren, wann diese einzusetzen sind� Im Vergleich zu
anderen Seminaranbietern von Treasury-Qualifizierungsprogrammen war der ausschließliche
Bankbezug sehr von Vorteil�
Was sind in Ihren Augen die wichtigsten Erfolgsfaktoren dieses Qualifizierungsprogramms?
Der wichtigste Erfolgsfaktor war in meinen Augen die exzellente Mischung zwischen Theorie
und dem ständigen Bezug zur Praxis und deren aktuellen Themen/Problem stellungen, die uns
in meinem Bereich beschäftigten� Gehalten werden konnte dies durch eine abgestimmte Auswahl
an hoch qualifizierten Referenten, die auf alle Fragen der Teilnehmer eingehen konnten�
Darüber hinaus war es für mich ein voller Erfolg, als Mitarbeiter einer Privatbank die Möglichkeit
zum Erfahrungsaustausch zu erhalten, was einen großen Mehrwert für unsere Bank hatte�
Holger Anker-Jakob
Leiter Controlling
Gallinat Bank AG
kundenstimme
Hinweis für ehemalige Absolventen
des „Risikomanagers ADG“:
Die Abstimmung des einwöchigen
Basismoduls für den qualifizierten
„Risikomanager ADG“ und den
„Treasurymanager ADG“ hat für Sie
den Vorteil, dass bei Ihrer Buchung
des „Treasurymanagers ADG“
die erste Woche anerkannt wird.
In der dritten Woche finden eine
schriftliche und eine mündliche
Prüfung statt, durch deren erfolgreiches
Absolvieren der Abschluss
„Treasury manager ADG“ erworben
werden kann.
Spezialisierung zum
„Risikomanager ADG“
Schriftliche und mündliche
Abschlussprüfung
Basismodul
Spezialisierung zum
„Treasurymanager ADG“
Schriftliche und mündliche
Abschlussprüfung

treaSury­ und eigenanlagenmanagement
38 | 39 Qualifizierungsprogramme und
treaSurymanager adg exkluSiV
exklusivveranstaltungen
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Absolventen des Qualifizierungsprogramms „Zertifizierter Treasurymanager ADG“
Wissensupdate und Erfahrungsaustausch unter Kollegen
Sie haben den „Treasurymanager ADG“ bereits erfolgreich absolviert und sind an einer regelmäßigen
Aktualisierung Ihres Fachwissens interessiert? Darüber hinaus möchten Sie den Erfahrungsaustausch
mit Ihren Kollegen überregional weiterführen?
Nutzen Sie hierfür den Besuch unserer Exklusivveranstaltung. Neben dem Update Ihres fachlichen
Wissens haben Sie die Möglichkeit aktuelle Entwicklungen in Ihrem Fachbereich mit Ihren Kollegen aus
anderen Häusern zu diskutieren.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten einen Überblick über die aktuellen Entwicklungen und Trends im Bereich „Treasury“.
ó Sie bringen Ihr Wissen auf den aktuellen Stand.
ó Im Rahmen der Vorabthemenabfrage haben Sie die Möglichkeit aktiv an der Seminargestaltung
teilzunehmen und eigene Themenwünsche einzubringen.
Inhaltsschwerpunkte:
Um sie für die größtmögliche Aktualität der Veranstaltung zu gewährleisten, werden die Inhaltsschwerpunkte
ca. drei Monate vor Veranstaltungsbeginn festgelegt. Themenvorschläge können Sie vorab bei der
zuständigen Produktmanagerin, Helena Schuck (helena_schuck@adgonline.de) einreichen.
Termine:
23.09. – 24.09.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-304
Dozenten:
Als Referenten
kommen ausgewiesene
Experten und
Bankpraktiker zu den
gewünschten Schwerpunkten
zum Einsatz.
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,

Termine:
Modul 1:
16.09. – 18.09.2013
Modul 2:
18.11. – 22.11.2013
Anmelde-Nr.:
SRB113-027
Dozenten:
Dr. Jan Siegler,
fwsb gmbh
Achim Schulz,
Schulz & Partner GmbH
Rainer Overbeck,
Jörg Homey,
Wolfgang Grill,
DZ BANK AG
Michael Zlotnik,
Rating Advisory
Rolf Haves,
Sparkassenverband
Westfalen-Lippe
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 3.995,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 4.995,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
3. zertifizierter riSikoanalySt eigenanlagen adg
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Spezialisten
Investieren Sie Professionalität in den Wachstumsmarkt
Mit Ausbruch der Finanzmarktkrise wurde deutlich, dass sich Investoren nicht ausschließlich von einem
externen Rating leiten lassen sollten. Eine Bank als Investor sollte vielmehr in der Lage sein, sich bei der
Votierung von Emittenten- und Kontrahentenlimiten eine eigene Meinung über das Adressenausfallrisiko
zu bilden. Diese Einsicht wird auch durch die ersten Prüfungsergebnisse der Bundesbank nach § 44
KWG unterstützt.
Bereiten Sie Ihre Mitarbeiter in der Marktfolge Aktiv, dem Controlling und/oder dem Treasury gezielt auf
diese Anforderungen vor.
Aufgrund der zunehmenden Bedeutung der Adressrisikosteuerung im Bereich der Eigenanlagen ist es
für jede Genossenschaftsbank gerade jetzt wichtig, in die Qualifizierung der Mitarbeiter der „Marktfolge
Eigenanlagen“ zu investieren und diesen Bereich dauerhaft zu stärken. Mit dem „Zertifizierten Risikoanalyst
Eigenanlagen ADG“ nutzen Sie ein anerkanntes und hochqualitatives Qualifizierungsprogramm mit
einem zertifizierten Abschluss, der Ihre Kompetenzen auch nach außen dokumentiert.
Lernen Sie das notwendige Handwerkszeug kennen und sorgen Sie durch unser umfassendes Qualifizierungspogramm
für Sicherheit hinsichtlich der immer höheren, aufsichtsrechtlichen Anforderungen.
Ihr Nutzen als Teilnehmer:
ó Ein umfassender Praxisbezug wird durch unsere exzellenten Referenten aus der Bankpraxis gewährleistet.
ó Sie werden Ihren Vorstand und Anlageausschuss in allen Anlageentscheidungen und dem damit
verbundenen Risikomanagement unterstützen.
ó Durch den erfolgreichen Abschluss des Qualifizierungsprogramms werden Sie Ihr Wissen auch nach
außen unterstützen können.
ó In allen Fragen der Risikoanalyse werden Sie zum kompetenten Ansprechpartner und leisten einen
wesentlichen Beitrag zum nachhaltigen Erfolg Ihres Institutes.
Der Nutzen für Ihre Bank:
ó Sie erhalten für Ihr Institut wertvolle Tipps, wie Sie die aufsichtsrechtlichen Anforderungen effizient
und erfolgreich umsetzen.
ó Durch die erstklassige Qualifizierung Ihres Spezialisten wird Ihre Bank in der Lage sein, fundierte
Bonitätsentscheidungen zu treffen.
ó Ihr Haus wird das notwendige Rüstzeug erwerben, um ein professionelles Depot A-Management zu
betreiben.
Inhaltsschwerpunkte:
Modul 1: Bilanzen und Bilanzanalyse
ó Bankenaufsichtsrechtliche Anforderungen nach Basel III, MaRisk und GromiKV
ó Besonderheiten bei der Bilanzierung von Kreditinstituten nach IFRS
ó Analyse wichtiger Bilanzpositionen des Treasurys sowie deren Interpretation und Bewertung
Modul 2: Emittentenanalyse
ó Allgemeines Vorgehen einer Ratinggesellschaft
ó Spezielles Vorgehen der Ratinggesellschaften:
– Staaten, Länder und Kommunen
– Europäische Pfandbriefe/Covered Bonds sowie deren rechtlicher Rahmen und Deckungsstockanalyse
– Financials
ó Strukturierte Kreditprodukte
ó Kredit-Check Depot A: Leitlinien und Beurteilungsstandards für eine sichere Kreditentscheidung
ó Abschlussklausur

treaSury­ und eigenanlagenmanagement
40 | 41 Seminare, Workshops,
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
erfolgreicheS eigenanlagenmanagement (eam i):
praxiSerprobte konzepte und produkte
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte sowie Spezialisten die neu im Bereich Treasury tätig sind.
Schaffen Sie die Grundlagen für ein erfolgreiches Treasurymanagement
Für eine langfristige Stabilität Ihres Treasurymanagements ist es notwendig, ein professionelles Eigenanlagenmanagement
zu etablieren, welches optimale Ergebnisse erwirtschaftet und gleichzeitig den
Anforderungen der Aufsicht entspricht.
Stärken Sie jetzt gezielt Ihr Treasury, indem Sie Ihrem Mitarbeiter das nötige Rüstzeug mit auf den Weg
geben.
Ihr Nutzen:
ó Ihnen werden die aktuellen aufsichtsrechtlichen und organisatorischen Fragestellungen des Eigenanlagenmanagements
erläutert.
ó Wir vermitteln Ihnen alle relevanten Kenntnisse der Portfoliotheorie.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Bedeutung, Funktion und Organisation des Treasury-/Eigenanlagenmanagements
ó Aktuelles Aufsichtsrecht
ó Finanzmathematische Grundlagen und Kennzahlen im Treasury (Rendite, Duration, VaR)
ó Renditestrukturmanagement
ó Strategische Assets
ó Basiswissen zu Produkten alternativer Marktsegmente (z. B. Pfandbriefe, Anleihen)
ó Einsatz von Institutionellen- und Spezialfonds zur Diversifikation
erfolgreicheS eigenanlagenmanagement (eam ii):
praxiSerprobte Strategien und produkte
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte sowie Spezialisten, die neu im Bereich Treasury tätig sind und die bereits
die Veranstaltung „EAM I“ besucht haben
Der richtige Werkzeugkasten für Ihr Depot A
Wie gelingt der Spagat zwischen den sich permanent verschärfenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen
und der betriebswirtschaftlich notwendigen optimalen Steuerung der Eigenanlagen? Das Seminar
zeigt, welche aktuellen Produkte zur optimalen Ausrichtung unter Rendite- und Risikoaspekten beitragen
können.
Ihr Nutzen:
ó Sie diskutieren über derivative Zinsprodukte und derivative Kreditprodukte sowie deren
Einsatzmöglichkeiten.
ó Ihnen werden strukturierte Zins- und Kreditprodukte vorgestellt, durch deren Einsatz die Erzielung
von Zusatzerträgen im Depot A oder die gezielte Aussteuerung bestimmter Risiken ermöglicht wird.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Zinsderivate (z. B. Swaps, Caps, Floors)
ó Strukturierte Zinsprodukte im Depot A (z. B. kündbare Anleihen)
ó Kreditderivate (z. B. Credit-Default-Swaps)
ó Strukturierte Kreditprodukte im Depot A (z. B. Credit Linked Notes)
ó Strategien zur Performanceoptimierung
ó Fallstudien
Termin:
30.01. – 01.02.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-275
Dozenten:
Lothar Everding,
Kay Böckmann,
Nicole Rüping,
WGZ Bank AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.090,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.360,-
Termin:
11.03. – 13.03.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-277
Dozenten:
Claus Stegemann,
André Wöllenweber,
Nicole Rüping,
WGZ Bank AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 1.090,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.360,

Termin:
04.03. – 05.03.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-280
Dozent:
Sascha Hofmann,
Raiffeisenbank
Volkmarsen eG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 995,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.245,-
Hinweis:
Auch für Mitglieder
des Anlageausschusses
geeignet.
Termin:
06.05. – 07.05.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-295
Dozenten:
Colette Sternberg,
prüfungsnahe Beratung
und Coaching
Dieter Rottmeir,
KC Risk AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 995,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.245,-
depot a­check für genoSSenSchaftSbanken
auf die richtige mischung kommt es an!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
Seien Sie gewappnet
Die Eigenanlagepolitik von Banken wird immer kritischer hinterfragt. Das Aufsichtsrecht knüpft an den
Eigenhandel von Banken zudem zahlreiche Melde- und Organisationspflichten, auch bei Nichthandelsbuchinstituten.
Rüsten Sie sich jetzt und verschaffen Sie sich einen aktuellen Überblick über diese Anforderungen sowie
über beispielhafte Anlagestrategien und eine konsistente Anlagepolitik.
Ihr Nutzen:
ó Sie diskutierten, mit einem ausgebildeten Investmentanalyst mit Prüfungserfahrung, über Risikound
Eigenkapitalwirkungen bestimmter Anlageprodukte sowie die damit verbundenen organisatorischen
Anforderungen.
ó Thematisierung unterschiedlicher Möglichkeiten der Depot A-Führung sowie eines teilweisen oder
kompletten Outsourcings, z. B. über Spezialfonds.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Depot A und Aufsichtsrecht: Anforderungen von SolvV, GroMiKV und MaRisk inklusive aller
Neuerungen
ó Anlageformen und Kreditbegriff – auch Eigenanlagen sind Kredit
ó Geschäftsstrategie, Risikostrategie, Anlagestrategie – Umsetzung in eine konsistente Anlagepolitik
ó Gestaltung des Depot A
update: wohin mit dem geld 2.0?
depot a: Strategien und risikomanagement im aktuellen marktumfeld
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände
Wo kann man jetzt noch beruhigt anlegen?
„Ruhe“ an den Finanzmärkten scheint noch immer ein Fremdwort zu sein. Die Krise der Eurozone
versetzt die Anleger weiterhin in Alarmbereitschaft. Deswegen stellt sich für viele Institute zurecht die
Frage, wie die Depot A-Strategie unter Ertrags- und Risikoaspekten aktuell ausgerichtet werden sollte
und welche aufsichtsrechtlichen Anforderungen hierbei zu beachten sind.
Ihr Nutzen:
ó Sie besprechen, wie durch richtige Anlageentscheidungen zusätzliche Ertragspotenziale generiert
werden können.
ó Ihnen werden aktuelle geänderte Anforderungen sowie der evtl. Anpassungsbedarf in den etablierten
Risikomanagementverfahren nach MaRisk aufgezeigt.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Strategisches Depot A-Management als integraler Baustein Ihrer Gesamtbanksteuerung
ó Kritische Betrachtung Ihrer Depot A-Struktur und Betrachtung möglicher Auswirkungen
ó Limits, Reporting und Stresstesting
ó Dokumentation der Anlageentscheidung
ó Aktueller Umgang der Aufsicht mit dem Treasury
ó Welche Änderungen werden durch Basel III auf das Depot A zukommen?

treaSury­ und eigenanlagenmanagement
42 | 43 Seminare, Workshops,
erfolgreiche zinSbuchSteuerung:
aktiV oder paSSiV – entScheiden Sie!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte
erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
erfolgreich nachhaltige erträge erwirtSchaften
der Strukturbeitrag nur noch Sahnehäubchen?
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Umsetzungsverantwortliche
Weg vom Strukturbeitrag
Das Thema der Nachhaltigkeit gewinnt immer stärker an Bedeutung – auch in der Banksteuerung. Die
Aufsicht fordert die Banken im Rahmen der MaRisk sogar explizit zur Entwicklung einer nachhaltigen
Geschäftsstrategie auf. Ob die Institute diese Anforderung jedoch erfüllen, darf angesichts des nach wie
vor hohen Ergebnisanteils der Fristentransformation durchaus angezweifelt werden.
Nach dem Motto „Vom Strukturbeitrag zu Konditionsbeiträgen“ zeigen die Referenten Wege auf, wie
Banken leicht erzielbare, aber unsichere Transformationserträge durch besser kalkulierbare, doch mitunter
mühsamer zu erreichende Ergebnisse im Kundengeschäft stabilisieren können.
Ihr Nutzen:
ó Die Referenten zeigen Ihnen Wege auf, wie Banken leicht erzielbare, aber unsichere Transformationserträge
durch besser kalkulierbare, erreichende Ergebnisse im Kundengeschäft stabilisieren können.
ó Ihnen werden konkrete Umsetzungsmaßnahmen aufgezeigt.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Strategische Bestandsaufnahme: Status Quo aus aufsichtsrechtlicher und bankpraktischer Sicht
ó Unabhängigkeit vom Treasury: Kalkulation des zusätzlich erforderlichen Kundengeschäftsergebnisses
ó Bedeutung des Dienstleistungsgeschäfts bei der Generierung nachhaltiger Erträge
ó Erstellung eines Masterplans: Vorgehensmodell zur Strategieumsetzung
Eine sinnvolle Zinsbuchsteuerung umsetzen
Kennen Sie die Vor- und Nachteile einer aktiven oder passiven Zinsbuchsteuerung? Seit Jahren wird die
passive Zinsbuchsteuerung als Allheilmittel propagiert. Aber ist diese wirklich so erfolgreich? Ist diese
Strategie einer aktiven Zinsbuchsteuerung tatsächlich überlegen oder gilt dies nur für spezielle Situationen
am Geld- und Kapitalmarkt? Nach dem Seminar können Sie einschätzen, welche Variante für Ihr
Institut die sinnvollste ist.
Ihr Nutzen:
ó Sie erhalten konkrete Handlungsempfehlungen für Ihr Institut.
ó Profitieren Sie von den Erkenntnissen einer aktuellen Studie zum Erfolg passiver Strategien.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Der Prozess der Zinsbuchsteuerung
– Prozessschritte
– Cashflowprognose
– Risikomessung im Zinsbuch
ó Besonderheiten der passiven Zinsbuchsteuerung
– Auswahl einer Benchmark
– Aufbau eines risikogerechten Ziel-Cashflows
– Problemfelder bei der praktischen Umsetzung des Ziel-Cashflows
ó Vergleich aktiver und passiver Zinsbuchsteuerung
– Analyse empirischer Ergebnisse
– Diskussion der Ergebnisse
Termin:
17.04. – 18.04.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-289
Dozenten:
Dr. Rolf Beike/Dr. Niklas
Lach beikelach | unabhängigemanagementberatung
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 955,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.195,-
Termin:
07.03. – 08.03.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-298
Dozent:
Prof. Dr. Michael Lister,
Steinbeis-Hochschule
Berlin – Lehrstuhl für
Finanzen, Banken und
Controlling
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 995,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.245,

Termin:
21.02. – 22.02.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-1613
Dozent:
Uwe Rossmannek,
RCR Risk Consult GmbH
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 955,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.195,-
Über 300 Fachzeitschriften
für Sie auf Abruf!
zinSriSikomanagement im fokuS
methoden und Vorgehensweisen zur Stabilisierung ihres zinsergebnisses
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Vorstände und Führungskräfte aus dem Bereich Treasury und Risikocontrolling
Risiken im Zinsmanagement aktiv steuern
In einem Umfeld, das von einem hart umkämpften Kundengeschäft geprägt ist, gewinnen Zusatzerträge
aus der Fristentransformation für viele Banken eine wichtige Rolle. Dies erfordert einen intensiven und
vor allem professionellen Umgang mit diesem Thema.
Angesichts historisch niedriger Zinsen und einer geringer werdenden Auswahl akzeptabler Anlagebonitäten
spielen Transparenz in der Rentabilität und die Modellierung möglicher Rückschlagrisiken eine
nicht zu unterschätzende Rolle. Hinzu kommen die steigenden aufsichtsrechtlichen Anforderungen der
Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch. Aufgrund dieser aktuellen Situation stellt sich somit zu Recht die
Frage: Was können Sie tun, um Ihr Zinsergebnis aufsichtsrechtlich sicher und langfristig zu stabilisieren?
Im Rahmen unserer Veranstaltung erhalten Sie eine Antwort auf diese Frage und vieles mehr.
Ihr Nutzen:
ó Sie reflektieren die zum Betreiben der Fristentransformation erforderlichen Strategie- und Umsetzungsüberlegungen.
ó Sie erfahren, welche Maßnahmen Sie zur Steuerung des Zinsänderungsrisikos bereits jetzt ergreifen
können und welche Auswirkungen diese auf die GuV Ihrer Bank haben.
ó Sie entwickeln gemeinsam mit Ihrem Referenten Ansätze zur angemessenen Erfüllung der aufsichtsrechtlichen
Vorgaben.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Überprüfung der Zinsrisikostrategie vor dem Hintergrund aufsichtsrechtlicher Neuregelungen und
aktueller Marktentwicklungen
ó Aktuelle Situation am Finanzmarkt und Erkenntnisse aus der jüngsten Krise
– Liquiditäts- und Zinsbindungen
– Eigenkapitalanforderungen
– Einsatz von derivativen Instrumenten
– Umgang mit Kontrahentenrisiko
ó Ziele und Strategien einer Zinsrisikosteuerung
– „Mikro-Hedging“: Komplette externe Absicherung
– Zinsbuch als interner Dienstleister
– Zinsbuch als eigenes Profitcenter
– Angemessene Berücksichtigung von Liquiditätsrisiken
ó Fristentransformation: Was verdient die Bank wirklich?
– Kundengeschäft vs. Zinstransformation
– Interne Margenverrechnung
– Pricingmodelle und Einstandspreise
ó Aufbau einer Zinsbindungs- und einer Zinsablaufbilanz
– Einsatz als strategisches oder operatives Steuerungsinstrument?
– Marktwert- vs. Zinsmargenmodell
– Modellierung von Zinsbindungen
ó Steuerung des Zinsänderungsrisikos
– Ableitungen von Maßnahmen
– Konkrete Umsetzung mit Produkten/Unterschiedliche GuV Wirkung
– Zinsänderungsrisiko und GuV – Zusammenhänge und typische Reaktionen
– Berücksichtigung expliziter und impliziter Optionen
ó Vorgehensweisen für das Zinsrisiko-Controlling
– Barwertige vs. Periodische Zinsrisikomessung
– Formulierung und Überprüfung von Limits
– Reportingfunktionen
– Best Practice als Orientierungshilfe

treaSury­ und eigenanlagenmanagement
44 | 45 Seminare, Workshops,
treaSurymanagement im fokuS der
geSamtbankSteuerung
Erfahrungsaustausch, Praxis vor Ort
wie Sie nachhaltige ertrags­ und risikostrategien für ihre risikostabile institutssteuerung
ableiten und prüfungssicher umsetzen
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Umsetzungsverantwortliche
Umsetzung einer prüfungssicheren Treasurystrategie
In der Vergangenheit hat eine steile Zinsstrukturkurve zu hohen Zinserträgen im Institutsergebnis geführt.
Dieser Zusatzertrag resultierte aus externen Faktoren am Kapitalmarkt und eben nicht durch eine
gute Entwicklung im Kundengeschäft.
Das aktuelle Marktumfeld ist durch eine sinkende Zinsstrukturkurve gekennzeichnet. Zusammen mit
einem neuen Risikobewusstsein führt dies zu höheren Anforderungen an die Strategiedefinition und
das Risikomanagement. Auch der hohe Anteil des Strukturbeitrags aus dem Zinsgeschäft im Depot A
wird durch die Aufsicht künftig deutlich kritischer betrachtet. Diversifikationsansätze und eine geplante
Neuorientierung in der Asset Allocation führen wegen Diskrepanzen zwischen Modellannahmen und
Realität bei der Umsetzung häufig zu unerwarteten Verlusten bzw. zum Verlassen der strategischen Allocation
in angespannten Marktphasen. Um dies zu verhindern, ist ein Prozess zu definieren, wie die Asset
Allocation in die Institutssteuerung zu integrieren ist.
Bei all diesen Anforderungen gilt es auch weiterhin die steigenden aufsichtsrechtlichen Neuerungen im
Blick zu behalten. Überprüfen Sie daher jetzt Ihre Gesamtbank- und Treasury-Strategie!
Ihr Nutzen:
ó Sie bekommen Kriterien und Methoden für die Identifikation und Umsetzung einer risikostabilen
GuV-Strategie vorgestellt.
ó Sie lernen die Übersetzung der Verfahren und Methoden in operative Handlungsempfehlungen zur
Ertragsstabilisierung Ihres Instituts kennen.
ó Ihnen werden praxisnah die Aufgaben des Treasury im Kontext der Gesamtbanksteuerung inklusive
der Zusammenhänge zwischen Asset Allocation, Risikotragfähigkeit und Stress-Szenarien aufgezeigt
Inhaltsschwerpunkte:
Marktentwicklungen und Auswirkungen auf das Zinsbuch
ó Fristentransformation als strategisches Geschäftsfeld
ó Zinsspannenentwicklung und Konzentration von Ertragsquellen
ó Fristentransformation und Bankenaufsicht
Risikostabile GuV-Strategie
ó Analyse der Ist-Situation der aktuellen Institutspositionierung (Bilanzstruktur, Kunden-/Eigengeschäft,
Festlegung der Soll-Position)
ó Definition eines Szenario-Sets und Ermittlung der Entwicklungspfade für die GuV
ó Definition des strategischen Zielraums und Ableitung von kritischen Erfolgsfaktoren
ó Verzahnung der Teilstrategien der Geschäftsfelder mit der Gesamthausstrategie unter Ertragsaspekten
Integration in die Gesamtbanksteuerung
ó Enge Verknüpfung von Asset Allocation, Risikotragfähigkeit und Stresstests
ó Optimierung der Eigenanlagen und Eigenanlagenstrategie unter Vermeidung von Teilrisiken und
volatilen Bewertungsergebnissen
ó Berücksichtigung eines Risikofrühwarnsystems
ó Auswirkungen der neuen Liquiditätskennzahlen LCR und NSFR auf die Asset Allocation und die
Eigenanlagen-Strategie
ó Umsetzung der Handlungsempfehlungen in operative Maßnahmen
Termin:
27.05. – 28.05.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-299
Dozenten:
Nicola Winkler,
Jan Kühne,
ifb Group AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,

Termin:
17.04. – 18.04.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-288
Dozenten:
Colette Sternbeg,
prüfungsnahe Beratung
und Coaching
Peter Pfetscher,
KC Risk AG
Preis für Mitglieder
der ADG/
des Fördervereins:
EUR 925,-
Preis für
Nicht-Mitglieder:
EUR 1.160,-
rund umS treaSury:
aktuelleS wiSSen auf den punkt gebracht!
Diese Veranstaltung richtet sich an:
Umsetzungsverantwortliche
Treasurymanagement in turbulenten Zeiten
Besonders im Bereich Treasury haben sich die Rahmenbedingungen dramatisch verändert. Die Marktverwerfungen
haben die Eigengeschäftssteuerung und das Risikomanagement noch komplexer werden
lassen. Zusätzlich beeinflussen zahlreiche, durch das modernisierte HGB (BilMoG) und die neuen MaRisk
bedingten Änderungen das Treasury. Doch damit nicht genug. Auch die flache Zinsstrukturkurve lässt
das Treasury nicht unberührt.
Vor diesem Hintergrund sollte jede Bank über ein professionelles Eigenanlagenmanagement verfügen –
auch Ihre!
Höchste Zeit also, Ihr Wissen in unserem Seminar aufzufrischen, damit Sie auch zukünftig den Anforderungen
eines professionellen Treasurys gerecht werden können!
Ihr Nutzen:
ó Sie bringen Ihr Wissen auf den aktuellen Stand.
ó Sie erhalten zahlreiche Impulse aus der Praxis für das Treasurymanagement Ihres Hauses.
ó Sie profitieren vom umfangreichen Erfahrungsschatz unserer Referenten.
ó Sie können die Gelegenheit zum überregionalen Erfahrungsaustausch und zur Diskussion der Umsetzungsschritte
in den einzelnen Häusern nutzen.
Inhaltsschwerpunkte:
ó Volkswirtschaftliche Entwicklungen
ó Einschätzung der wesentlichen Assetklassen aus Zins, Aktie etc.
ó Grenzen der Asset Allocation – Ein Spannungsfeld: theoretisch sinnvoll, aber praktisch umsetzbar?
ó Aktive vs. passive Cash-Flow-Steuerung in der Treasurypraxis
ó Adressrisiko Eigengeschäft
ó Praktische Emittentenanalyse im Kreditprozess Eigenanlagen (Financial und Covered Ausland)
ó Umgang mit der Basel-II-Kennziffer (neue aufsichtsrechtliche Auslegungen, Steuerungsmöglichkeiten
und Erfahrungsaustausch)
ó BilMoG:
– Bilanzielle Abgrenzung des Handelsbestandes und dessen Folgewirkungen
– Umfassende neue Regeln zu Bewertungseinheiten (Hedgegeschäfte)
ó MaRisk 4.0 und 5.0: relevante Änderungen für das Treasury

adg­indiVidual

tabor®
effizient lösungen entwickeln!
adg­indiVidual
TABOR® – aus eigener Kraft Lösungen entwickeln!
Die Komplexität des Bankgeschäfts nimmt stetig zu, gleichzeitig verlieren
universelle Lösungsstrategien immer mehr an Bedeutung. Mit TABOR®
bieten wir Ihnen einen neuen, einzigartigen Lösungsprozess, der das
kollektive Wissen und die Praxiserfahrung Ihrer Mitarbeiter oder Ihrer
Kollegen aus anderen Häusern effektiv und effizient für die Zukunftsfähig-
keit Ihres Hauses nutzt. Am Ende eines 2- bis 3-tägigen TABOR® steht ein
ganz konkreter, individueller Handlungsplan: „Wer macht was bis wann?“
Effektive Wissensvernetzung – im eigenen Haus!
Die eigenen Mitarbeiter kennen die Stärken und Schwächen Ihres Hauses
am besten. Im TABOR® werden deshalb alle Wissensträger, Entscheider
und Beteiligten einer komplexen Problemstellung in den Lösungsprozess
einbezogen. Wollen Sie Ihr Haus beispielsweise strategisch neu ausrichten,
die Kundenbindung und den Vertrieb stärken oder eine Fusion
vorbereiten? Gemeinsam mit unseren ausgewiesenen Experten und der
gebündelten Kompetenz Ihrer Mitarbeiter entwickeln Sie in kürzester Zeit
individuelle Maßnahmen zur Lösung der wesentlichen Fragestellungen
Ihres Hauses. Mit TABOR® gelingt es Ihnen, die beteiligten Mitarbeiter in
den Entscheidungsprozess einzubinden und die Herausforderungen aus
eigener Kraft zu meistern.
TABOR® folgt in Konzeption und Ablauf immer dem nebenstehenden
Phasenmodell, wird dabei aber stets auf die ganz spezifischen Bedürfnisse
Ihrer Bank angepasst. Die ADG sichert Ihnen breite methodische Kompetenz
zu und stellt Ihnen praxiserfahrene Moderatoren und Experten zur
Verfügung.
Ihr Nutzen:
ó Vorhandener Sachverstand wird effektiv und effizient vernetzt und
zielgerichtet genutzt
ó Input durch Expertenimpulse und Kollegen aus anderen Häusern
ó Konzentration auf die für Ihre Bank relevanten Fragestellungen
ó Sicherstellung der tatsächlichen Umsetzung der erarbeiteten Maßnahmen
Was TABOR® kann:
ó Gemeinsame Leitbildentwicklung mit allen Mitarbeitern. 1 Tag. 200
Personen. Mehrzweckhalle. 8 Eckpfeiler für die Unternehmenspolitik
verabschiedet.
ó Konfliktbewältigung nach gescheiterter Fusion. 4 Tage. 30 Top-
Führungskräfte beider Banken. Einsame Berghütte im Bayerischen
Wald ohne Handy-Empfang. Gemeinsame Strategie.
ó Erfolgreich im Vertrieb Firmenkunden. 10 junge Wilde und 10 alte Haudegen.
2 Tage. Mehr gelernt als in den letzten 2 Jahren in der Bank.
Sie haben Interesse an diesem Angebot oder benötigen weiterführende
Informationen? Gerne stehen wir zur Verfügung:
Master of Science in Information Management
Dr. Nicole Klinner
Telefon: 02602 14-184
nicole_klinner@adgonline.de
1. t hematisieren
worum geht es uns genau?
worauf wollen wir fokussieren?
was wollen wir erreichen?
2. a ktivieren
wer sind die Schlüsselpersonen
in der bank?
was müssen die wissen?
3. b alancieren
was ist wichtig, was unwichtig?
was gilt es zu bewahren?
was müssen wir erneuern?
4. o rganisieren
was müssen wir konkret tun?
welche prioritäten setzen wir?
was sind die Voraussetzungen?
5. r ealisieren
wie sichern wir die umsetzung?
woran bemessen wir den erfolg?
Das sagen die Experten:
„TABOR® besticht durch seine Dramaturgie, die in mehreren
gelenkten Kommunikationsschleifen und idealerweise
unter Einbindung externen Expertenwissens eine
komplexe Fragestellung sehr anschaulich und beherrschbar
werden lässt� So wird die Behandlung von Fragen
der strategischen Ausrichtung einer Bank oder einzelner
Bereiche durch die gezielte Reflexion von Aussagen und
Aussagekonflikten zum echten Erlebnis für die Teilnehmer�“
dr. wolfgang Seel
VR-Bank Neu-Ulm/Weißenhorn eG

48 | 49 adg­indiVidual
adg­indiVidual
bedarfsgerechte lösungen in top­Qualität
Sind Sie auf der Suche nach einer individuellen Personal- und Organisationsentwicklungsmaßnahme, die
Ihr Haus einen entscheidenden Schritt voranbringt? Sie wollen ein Team, einen Bereich oder große Teile der
Bank in diesen Prozess oder in die Veranstaltung einbeziehen? Mit ADG-Individual liefern wir Ihnen Modelle
und Lösungen – in gewohnt hoher ADG-Qualität. Gleich, ob es um „vorkonfektionierte“ Programme
oder um Maßanfertigungen geht: Die Kompetenzen der ADG sind individuell für Ihre Bank abrufbar.
Vielfältige Vorteile nutzen!
ADG-Individualmaßnahmen
ó richten sich konkret an Ihrem Bedarf aus.
ó sind passgenaue Lösungen – angepasst an Ihre Bank, an Ihre Mitarbeiter und an Ihre Strategie.
ó rechnen sich, weil gleichzeitig eine größere Zahl eigener Führungskräfte und Spezialisten qualifiziert
werden kann.
ó werden von einem starken und erfahrenen Team organisiert und durchgeführt. Von der Konzeption
und Planung über die Durchführung und Begleitung bis hin zur Abschlussevaluation stehen Ihnen
kompetente Ansprechpartner in der ADG und aus dem Netzwerk der ADG zur Verfügung.
ó können vor Ort in Ihrem Haus oder auf Schloss Montabaur durchgeführt werden.
Ein individuelles Angebot – von der Bedarfsanalyse bis zur Transferunterstützung
Wir unterstützen Sie mit unserem Wissen, unserer Erfahrung
und unseren Tools nach Ihren individuellen Anforderungen in drei Schritten:
1. Bedarfsanalyse
2. Professionelle Qualifizierungsmaßnahmen/Veranstaltungen
3. Nachhaltige Transferunterstützung
Ihre Anforderungen – unser Angebot
bedarfSanalySe
Die ADG verfügt über erprobte Instrumente, um Ihre individuellen Qualifizierungsbedarfe zu klären.
Diese reichen von offenen Bedarfserörterungen bis hin zum Einsatz von Kompetenz- und Potenzialanalysen.
Basierend auf der individuellen Unternehmensstrategie werden so z. B. die notwendigen
Kompetenzanforderungen an Ihre Führungskräfte erarbeitet, damit Strategien nicht nur auf dem Papier
stehen, sondern auch umgesetzt und gelebt werden.
QualifizierungSmaSSnahme
Selbstverständlich ist auch jede unserer Qualifizierungen als bankeigene, individualisierte Veranstaltung
buchbar. Bei Bedarf passen wir Seminare und Programme aus dem offenen ADG-Angebot an
Ihre spezifischen Anforderungen an. Oder wir konzipieren gemeinsam etwas Neues für Sie, eben entsprechend
Ihren eigenen Vorstellungen.
tranSferSicherung
Der Transfer von Lerninhalten in die berufliche Praxis ist die Herausforderung in der Personalentwicklung.
Ohne Transfersicherungsprozesse verpuffen leider viele Qualifizierungsmaßnahmen wirkungslos.
Wir unterstützen Sie durch unterschiedliche Methoden, die von Wissenschecks über Zertifizierungen
und verbindlichen Prüfungen bis hin zu Coachings reichen.
Wir sichern Ihnen optimale Qualität bei …
ó Führungskräfteentwicklungen
ó Change-Prozessen auf Basis genossenschaftlicher Werte:
Organisationsentwicklung/Kulturentwicklung
ó Potenzial- und Kompetenzanalysen
ó Coachings und Mentoring
ó Einführung von Führungsinstrumenten
ó Teamentwicklungen und Prozessbegleitungen
ó Strategieentwicklung
ó Mitarbeiterbefragungen
ó Foren und Veranstaltungen und allem, was Ihrem Erfolg dient.
ihre
anSprechpartner:
Dipl.-Psychologe
Dr. Michael Ruppel
Produktmanager
T: 02602 14-144
F: 02602 1495-144
michael_ruppel@
adgonline.de
Christina Bauch
Produktmanagerin
T: 02602 14-280
F: 02602 1495-280
christina_bauch@
adgonline.de

Master of Science in Information
Management
Dr. Nicole Klinner
Produktmanagerin
T: 02602 14-184
F: 02602 1495-184
nicole_klinner@
adgonline.de
Dipl.-Sozialwirt
Friedrich Lömker
Produktmanager
T: 02602 14-138
F: 02602 1495-138
friedrich_loemker@
adgonline.de
ADG-Individualangebote – für wen?
VorStand und aufSichtSrat
Vorstand und Aufsichtsrat sind Vorbild für die gesamte Bank und Weichensteller für die Entwicklung der
Bank. Deren permanente Qualifizierung ist die Grundlage für das erfolgreiche Handeln und Entscheiden
der Bank.
In der Vergangenheit konnten wir bereits eine Vielzahl von individuellen Qualifizierungsmaßnahmen
und Foren für Vorstände und Aufsichtsräte organisieren:
ó Jahrestagungen zu aktuellen Fachthemen im Bereich Vertrieb/Steuerung/Produktion
ó Strategietagungen von Vorständen, Aufsichtsräten und Führungskräften zur weiteren Entwicklung
der Bank
ó Qualifizierung von Aufsichtsräten in strategischen und aufsichtsratsrechtlichen Fragestellungen
führungSkräfte
Führung muss strategiekonform sein und sich gleichzeitig an dem Erfolgsfaktor „Mensch“ orientieren.
Eine schlagkräftige Führungsmannschaft verfolgt ein gemeinsames Ziel und zieht an einem Strang.
Die Führungskraft gewinnt die Mitarbeiter für die Strategie und führt sie motiviert entlang der Unternehmensleitlinien.
Wir konzipieren u. a. für Sie:
ó Führungstrainings zur Erhöhung der Wirksamkeit Ihrer Führungskräfte
ó Personal Coachings zur Persönlichkeitsentwicklung und Optimierung der Leistungsfähigkeit
ó Strategieorientierte Führungskräfteprogramme, die in einem einheitlichen Führungsverständnis
resultieren und den „Erfolgsfaktor Führung“ absichern
ó Führungskräftenachwuchsprogramme, die Ihren Potenzialträgern früh genug das Rüstzeug für
erfolgreiches Handeln vermitteln und Ihrer Bank die Zukunftsfähigkeit sichern
SpezialiSten
Das ADG-Angebot bietet Ihnen die Chance, Ihre Spezialisten auf einem erstklassigen Kenntnisstand
zu halten. Verfolgen Sie darüber hinaus das strategische Ziel, neue Geschäfts- bzw. Beratungsfelder zu
erschließen oder die Kompetenzen Ihrer Spezialisten insgesamt zu steigern, sind bankeigene Workshops
die ideale Lösung. Sie ermöglichen es, bankeigene Beratungspraxis oder Daten in die Qualifizierungsmaßnahme
zu integrieren und auch banksensible Themen gemeinsam zu bearbeiten. Gleichzeitig
steigern Sie damit das Commitment und die Motivation der Teilnehmer.
Wir bieten Ihnen sowohl Workshops zu aktuellen Themen als auch unternehmensspezifische,
nachhaltige Organisations- und Personalentwicklungsprogramme.
Unsere Grundsätze für die Qualität Ihrer Individualmaßnahme:
ó Sie erhalten individuelle Lösungen zum idealen Zeitpunkt.
ó Unsere Maßnahmen werden in die bestehenden Strukturen und Prozesse Ihrer Bank integriert.
ó Sie greifen auf umfassende Lösungen – auf Wunsch auch mit Blended-Learning-Konzepten – zur
Beschleunigung der Lernprozesse zurück.
ó Sie profitieren von exzellenten Dozenten aus Wissenschaft, Unternehmensberatung und Bankpraxis.
ó Transferunterstützung und hohe Umsetzungsorientierung kennzeichnen unsere Konzepte.
ó Höchste Qualität und Innovation kennzeichnen alle unsere Dienstleistungen. Und selbstverständlich
gilt auch hier unsere Zufriedenheitsgarantie!

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Überblick Foren 2013
6. VorStandSforum geSamtbankSteuerung 2013
Termin:
11.04. bis 12.04.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-305
12. forum geSamtbankSteuerung 2013
Termin:
24.06. bis 25.06.2013
Anmelde-Nr.:
SB113-297

Faxnummer
02602 1495-500
Um eine größtmögliche Aktualität der Themen zu gewährleisten, werden die Themen der
Foren erst wenige Monate vor der Veranstaltung festgelegt. Die Ausschreibung der Foren
erfolgt ca. 3 Monate vor der Veranstaltung. Außerdem werden sie auch auf der ADG-Homepage
(www.adgonline.de) eingestellt.
Wenn Sie über das aktuelle Programm persönlich informiert werden möchten, können Sie sich
unverbindlich auf die Interessentenliste setzen lassen.
Institut
Straße/Postfach
PLZ/Ort
Name, Vorname
Telefon Telefax
E-Mail
�
Bitte informieren Sie mich zu
folgender/-n Veranstaltung/-en per
E-Mail
Telefax
Post
Titel des Forums
Titel des Forums
Steuerungsbank
Jahresprogramm 2013
recherchieren wie die ProFis
Über 300 Fachzeitschriften für Sie auf Abruf!
Wer mehr wissen will, braucht Informationen. Das Wissens potenzial wächst schneller,
als wir denken können. Dennoch ist es oft schwierig, schnell hoch aktuelle und
passende Informationen zu erhalten.
Der Service der WISO-Datenbanken der GBI-Genios-Deutsche-Wirtschafts datenbank
schafft Abhilfe, denn GENIOS hat in Sachen Wirtschafts informationen größte Erfahrung
und reagiert flexibel auf die sich rasant ändernden Informationsanforderungen.
Die ADG stellt Ihnen in ausgewählten Qualifizierungsprogrammen den WISO-Zugang
unentgeltlich zur Verfügung.
In der Datenbank „WISO Wirtschaftswissenschaften“ stehen Ihnen Archive von über
300 Fachzeitschriften im Volltext zur Verfügung. Zudem sind Referenzen und Volltexte
aus den Bereichen BWL, VWL, Kreditwirtschaft und Arbeitswissenschaft über
eine Oberfläche recherchierbar. Zusätzlich zur Recherche können Sie über die Inhaltsverzeichnisse
auch in einzelnen Quellen stöbern.

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Ihre AnsprechpArtner
Anmeldung und
organisatorische Fragen
Servicecenter Seminare
Telefon: 02602 14-500
Telefax: 02602 14 95-500
E-Mail: service@adgonline.de
Dipl.-Kaufmann
Axel Gürntke, MBA
Bereichsleiter
T: 02602 14-170
F: 02602 1495-170
axel_guerntke@adgonline.de
Helena Schuck, BBA
Produktmanagerin
T: 02602 14-112
F: 02602 1495-112
helena_schuck@adgonline.de
Britta Wiederkehr
Assistentin
T: 02602 14-128
F: 02602 1495-128
britta_wiederkehr@adgonline.de

Faxanmeldung 02602 1495-500
oder per Post an: Akademie Deutscher Genossenschaften ADG
Schloss Montabaur, 56410 Montabaur
Ich melde mich zu folgenden Seminaren verbindlich an:
Seminarbezeichnung Seminarnummer Termin
Seminarbezeichnung Seminarnummer Termin
Seminarbezeichnung Seminarnummer Termin
Institut
Bankleitzahl Ihres Institutes
Straße/Postfach
PLZ/Ort
Name, Vorname
Position
Telefon Telefax
E-Mail
Login-ID VR-Bildung (falls vorhanden)
Wir buchen Ihnen automatisch ab dem Vorabend der Veranstaltung ein Zimmer im Hotel inklusive aller zusätzlichen Leistungen.
Wenn Sie nicht am Vorabend anreisen oder gar keine Übernachtung benötigen, kreuzen Sie bitte an:
ò keine Vorabendanreise ò keine Übernachtung
Mit welchem Verkehrsmittel werden Sie anreisen? ò Bahn ò PKW ò PKW-Mitfahrer
Datum Unterschrift/Stempel

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StichwortverzeichniS
A
ADG-Webinare ............................................................................ 30
Adressrisiken ..........................................................................17, 45
Aktuelle Entwicklungen ............................................................ 7
Anlageformen .............................................................................. 41
Anlagestrategien......................................................................... 41
AnsFuG ..................................................................................... 30, 33
Arbeitsrecht ...................................................................................16
Asset Allocation ....................................................................44, 45
Aufsichtsrecht ............................................ 26, 28, 30, 41, 44, 45
Aufsichtsrechtliche Entwicklungen .................................. 30
B
BaFin ................................................................................................ 30
Banksteuerung ...................................................................... 6, 7, 8
Basel III .......................................................................26, 28, 29, 30
Basel-II-Kennziffer .....................................................................45
Benchmark .....................................................................................42
Benchmarking ................................................................................6
Berichterstellung ........................................................................ 20
BilMoG .............................................................................................45
B
Blauer Ozean Strategie .............................................................16
Bonitätsüberprüfung ................................................................45
C
Cashflow-Prognose-Modellen ...............................................42
Cash-Flow-Steuerung ...............................................................45
Controlling ................................................................................8, 20
CRD IV ............................................................................................. 26
D
Depot A ...............................................................................36, 39-41
Dokumentation............................................................................ 41
E
Eigenanlagen .........................................................................39, 45
Eigenanlagenmanagement ...................................... 36, 40, 41
Eigengeschäft ...............................................................................45
Einsatz und Nutzung von VR Control...................................8
Emittentenanalyse ..............................................................39, 45
Erfahrungsaustausch ...............................................7, 19, 38, 45
Ertragsrisiken............................................................................... 29
Ertragssteuerung ........................................................................33
Excel ................................................................................................. 20
Exklusivveranstaltung ....................................................... 19, 38
F
Finanzmathematische Grundlagen ...................................40
Fristentransformation ........................................................41, 43
G
Gesamtbanksteuerung .............................................................28
Gesamtbankstrategie .......................................................... 13, 16
Geschäftsfeld-Planung .............................................................24
Geschäftsfeld-Rechnung ..........................................................24
Geschäftsfeld-Steuerung .........................................................24
Geschäftsfeld-Strategie ............................................................24
Geschäftsstrategie ...................................................................... 41
GroMiKV ......................................................................................... 41
GuV – Strategie ........................................................................... 44
H
Handelsgeschäfte .......................................................................45
Hedgegeschäfte ...........................................................................45
I
ICAAP ................................................................................................27
Implizite Optionen .....................................................................25
K
Kennzahlen .............................................................................40, 41
Kennzahlensystem ......................................................................31
Kreditderivate ..............................................................................40
Kreditprodukte ............................................................................40
Kreditprozess ...............................................................................45
Kundengeschäftssteuerung ................................................... 21
L
Limitsystem ...................................................................................23
Liquiditätskennzahlen ............................................................. 26
Liquiditätsmanagement ......................................................... 26
Liquiditätsrisikomanagement .............................................. 26
M
MaComp......................................................................................... 30
Management von Zinsänderungsrisiken ........................ 36
MaRisk .................................................................................31, 41, 45
MaRisk 5.0 .........................................................................15, 28, 29
MaRisk-Infoservice .................................................................... 30
Marktpreisrisiken ........................................................................17
Marktpreisrisikosteuerung .....................................................25
Marktzinsmethode .................................................................... 20
Melde- und Organisationspflichte....................................... 41
N
Nicht-Controller .............................................................................8
Nichthandelsbuchinstituten ................................................. 41
O
Online-Information ................................................................... 30
P
Potenzialanalyse .........................................................................32
Produktgestaltung ......................................................................25
R
Rating .............................................................................................. 39
Regulatorische Anforderungen ............................................33
Reporting ......................................................................15, 20, 21, 41
Risikocontrolling ....................................................................13, 15
Risikoinventur ........................................................................ 15, 27
Risikomanagement .............................................................. 17, 23
Risikomanagementprozesse ..................................................23
Risikomanager .............................................................................19
Risikomessansätze......................................................................27
Risikomessung .............................................................................42
Risikomodell ..................................................................................23
Risikosteuerung .................................................... 6, 13, 15, 21, 44
Risikostrategie .............................................................................. 41
Risikotragfähigkeit ........................................................23, 27, 44
ROI-Analyse .....................................................................................6
S
SolvV ................................................................................................. 41
Spezialfonds .................................................................................. 41
Spreadrisiken ...............................................................................23
Steuerungsmaßnahmen ..........................................................27
Steuerungssysteme ............................................................. 21, 23
Strategie ..........................................................................................42
Strategieprozess ..........................................................................16
Strategieumsetzung ...................................................................13
Strategische Assets....................................................................40
Strategisches Management ....................................................16
Stresstest ..................................................................................23, 41
Stresstestverfahren ....................................................................23
Strukturbeitrag ............................................................................42
Strukturierte Kreditprodukte ................................................ 39

T
Treasury .....................................................................36, 40, 42, 45
Treasurymanager .......................................................................38
U
Überblick Banksteuerung ....................................................... 20
Überblick Steuerungsbereiche ................................................8
V
Vertriebscontrolling ...................................................................22
Vertriebsmanagement .............................................................22
Vertriebsoptimierung ...............................................................22
Vertriebsplanung ........................................................................32
Vertriebsrisiko ............................................................................. 29
Vertriebssteuerung ........................................................22, 31, 32
Vertriebssteuerungsprozess ....................................................31
Vertriebsstrategie .......................................................................32
Vorstand ..................................................................................... 7, 20
Vorstandsqualifizierung ............................................................6
VR-Control® .......................................................................17, 20, 21
W
Webinare ....................................................................................... 30
Wertorientierte Vertriebssteuerung ....................................31
Wertpapiersteuerung ................................................................33
Z
Zertifizierung ..........................................................................17, 36
Zielkundenanalyse .....................................................................32
Zinsablaufbilanz ..........................................................................43
Zinsbindungsbilanz ...................................................................43
Zinsbuchsteuerung ....................................................................42
Zinsentwicklung .........................................................................28
Zinsergebnis ................................................................................. 20
Zinsmarkt .......................................................................................42
Zinsprodukte ................................................................................40
Zinsrisiko ........................................................................................43
Zinsrisikostrategie ......................................................................43
Zinsstrukturkurve .......................................................................42

akademie
deutscher genossenschaften
Schloss Montabaur
56410 Montabaur
zentrale:
telefon: 02602 14­0
telefax: 02602 14­121
Servicecenter Seminare:
telefon: 02602 14­500
telefax: 02602 1495­500
e­Mail: service@adgonline.de
Internet: www.adgonline.de
Steuerungsbank: banksteuerung, risikomanagement und treasury
Stand: august 2012
einzelbroschüre des aDg­Jahresprogramms 2013