update_Geschaeftsbericht-Annual Report 2010 - Update Software AG

Finanzberatungsanwendung
update financial
consulting u.fc
update software aG geschäftsBerIcht 2010 32 | 33
wird untersucht, ob meldungen positiv, neutral oder negativ sind; semantische analysen erfolgen auf Begriffs- und
actor-ebene. In der abschließenden engage-Phase verknüpft cosmIc die gesammelten Informationen nahtlos mit
dem crm-system update.seven, d. h. basierend auf den analyseergebnissen werden crm-Prozesse – wie etwa im
serviceprozess oder in marketing-kampagnen – ausgelöst bzw. gesteuert.
f & e der update fiNaNciaL ServiceS iNterNatioNaL gmBH
das Jahr 2010 stand aus sicht des update fsI f & e-Bereiches ganz im zeichen der entwicklung der finanzberatungsanwendung
update.financial consulting, kurz u.fc.
ein schwerpunkt dieser anwendung liegt darin, das ziel einer rechtskonformen durchführung einer finanzberatung
(d. h. ganzheitliche ansprache aller vermögens- und absicherungsthemen) durch die nutzung eines auf den mandanten
abgestimmten regelwerkes zu unterstützen. hierfür konnten in diesem Jahr die grundlagen sowohl in technischer
als auch fachlicher hinsicht gelegt werden. so findet die steuerung der fachlichen regeln zur ermittlung des potenziellen
und des tatsächlichen kundenbedarfs sowie zur vertragsprüfung und Produktvorschlagsgenerierung über ein
zentrales masterregelwerk statt. der schwerpunkt lag dabei zunächst in der Umsetzung von fachlichen regeln für die
absicherung existenzgefährdender risiken sowie dem schutz im krankheits- und Pflegefall. für die themen altersvorsorge
und vermögensstrukturierung wurden rechenkerne zur optimierung der je¬weiligen themen verwendet.
daneben wurde das Basisthema zur aufnahme von einnahmen und ausgaben implementiert, das einerseits für die
analyse der liquiditätssituation der kunden notwendig ist und andererseits eine auf die finanziellen möglichkeiten
abgestimmte Beratung bezüglich des abschlusses neuer vermögens- bzw. versicherungsprodukte sicherstellt.
Berücksichtigt wurde bei diesen erweiterungen speziell die konformität zum update.seven fsI-template, da die
finanzberatung ein wichtiger geschäftsprozess in der ganzheitlichen kundenbetreuung ist und somit die hohe
Integration zu diesem system eine notwendigkeit darstellt.
Im Bereich der finanzplanungsanwendungen konnten neben den erforderlichen änderungen aufgrund gesetzlicher
anforderungen zwei größere erweiterungen in der vermögensstrukturierung implementiert werden. zum einen
wurde die nutzung der anwendung durch eine vereinfachte logik und dadurch bedingtes verbessertes handling
im retailbanken-Bereich ermöglicht, zum anderen wurden einige erweiterungen in den Beratungsprozess integriert,
die die erfassung und dokumentation konkreter Produktempfehlungen ermöglichen.
weitere aktivitäten fanden sich in der weiterentwicklung von webkBP-komponenten sowie der entwicklung einer
speziellen anwendung für den massendatenimport bei einem großkunden.
auSBLick auf 2011
der fokus von update fsI liegt im f & e-Bereich im Jahr 2011 auf der stetigen erweiterung des Basis-regelpaketes für
weitere themenfelder (wie z. B. die analyse der sachversicherungen) und kundenkreise sowie auf der entwicklung
von standardschnittstellen zu tarif-vergleichsrechnern und systemen für den Produktabschluss.
wien, am 10. märz 2011
thomas deutschmann, ceo dipl.-wirtsch.-Ing. Uwe reumuth, cfo dipl.-Ing. arno huber, cto