Geschäftsgrundsätze für Umwelt und Soziales (pdf, 307K) - WestLB

Geschäftsgrundsätze für
Umwelt und Soziales
Fassung 2.6-ex vom 8. April 2011

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 2
Inhaltsverzeichnis
1 Präambel...............................................................................................................................3
1.1 Engagement der Bank ...............................................................................................................3
1.2 Bestehende Verpflichtungen ....................................................................................................3
2 Zielsetzungen.......................................................................................................................4
2.1 Aufgabe der Geschäftsgrundsätze............................................................................................4
2.2 Selbst- und Umsetzungsverpflichtung .....................................................................................4
3 Grundsätze ...........................................................................................................................4
3.1 Querschnittsthemen ..................................................................................................................4
3.1.1 Corporate Governance .....................................................................................................4
3.1.2 Transparenz und Korruption............................................................................................5
3.1.3 Reputation........................................................................................................................5
3.1.4 Engagement.....................................................................................................................5
3.1.5 Menschenrechte ..............................................................................................................6
3.1.6 Soziales und Kulturelles...................................................................................................6
3.1.7 Schadstoffe / Grenzwerte.................................................................................................7
3.1.8 Besondere Schutzgebiete ................................................................................................7
3.1.9 Biodiversität.....................................................................................................................8
3.1.10 Klimaschutz .....................................................................................................................8
3.2 Sektoren .....................................................................................................................................9
3.2.1 Staudämme ......................................................................................................................9
3.2.2 Waffen und militärische Ausrüstung ...............................................................................9
3.2.3 Atomwirtschaft.................................................................................................................9
3.2.4 Rohstoffindustrie (Extractive Industries) .........................................................................9
3.2.5 Kohlekraftwerke.............................................................................................................10
3.2.6 Forstwirtschaft ...............................................................................................................10
3.2.7 Biomasse........................................................................................................................10
3.2.8 Maritime Industrie .........................................................................................................10
3.2.9 Gentechnisch veränderte Organismen...........................................................................11
4 Geltungsbereiche ...............................................................................................................11
4.1 Generelle Gültigkeit.................................................................................................................11
4.1.1 Inhalte............................................................................................................................11
4.1.2 Anwendungsbereiche ....................................................................................................11
4.1.3 Aktualität........................................................................................................................11
4.1.4 Verwendungszweck .......................................................................................................11
4.1.5 Geschäft .........................................................................................................................11
4.1.6 Mittelbare Einflüsse (Up- and Downstream Activities)..................................................12
4.2 Abgrenzung..............................................................................................................................12
4.2.1 Haftungsausschuss ........................................................................................................12
4.2.2 Meinung der Bank .........................................................................................................12
4.3 Umgang mit existierenden Bestimmungen ...........................................................................12
4.3.1 Gesetze und Vorschriften...............................................................................................12
4.3.2 Bestehende interne Richtlinien......................................................................................12
5 Veröffentlichung ................................................................................................................13
5.1 Weitergabe von Informationen an die Öffentlichkeit............................................................13
5.2 Veröffentlichung der Policy ....................................................................................................13
5.3 Öffentliche Berichte.................................................................................................................13
5.4 Anfragen zur Umsetzung ........................................................................................................13
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 3
1 Präambel
1.1 Engagement der Bank
Die WestLB 1 (im Folgenden „Bank“) bekennt sich zum Leitbild einer nachhaltigen Entwicklung.
Nachhaltig zu handeln bedeutet für die Bank, die Bedürfnisse der heutigen Generationen zu befriedigen,
ohne die Fähigkeit künftiger Generationen zur Befriedigung ihrer eigenen Bedürfnisse einzuschränken.
Die Bank hat in diesem Kontext umfassende Regelungen beschlossen, um Nachhaltigkeit in ihrer
unternehmerischen Tätigkeit zu verankern.
Aus den Nachhaltigkeitsgrundsätzen der WestLB leiten sich vier zentrale Anforderungen für die
Geschäftstätigkeit der Bank ab: 2 Erstens bedeutet nachhaltiges Wirtschaften für die Bank die Gestaltung
ihrer Aktivitäten unter aktiver und integrativer Berücksichtigung ökonomischer, ökologischer und
sozialer Aspekte. Zweitens ist nachhaltiges Wirtschaften für die Bank integraler Bestandteil ihres
unternehmerischen Handelns und wird kontinuierlich weiterentwickelt. Drittens bedeutet nachhaltiges
Wirtschaften für die Bank die Entwicklung nachhaltiger Produkte für ihre Kunden und die Förderung von
nachhaltigen Aktivitäten beim Kunden. Viertens bedeutet nachhaltiges Wirtschaften für die Bank die
Beachtung anerkannter Nachhaltigkeitsstandards.
Um diesen Anforderungen gerecht zu werden, basiert jede Geschäftstätigkeit der Bank insbesondere auf
der im vierten Nachhaltigkeitsgrundsatz genannten Einhaltung anerkannter Standards:
• Der Einhaltung der jeweils anwendbaren nationalen und internationalen gesetzlichen
Bestimmungen, Verordnungen, etc. 3 ,
• der Einhaltung von Prinzipien aus Initiativen und Verbänden, zu denen sich die Bank freiwillig
verpflichtet hat 4 , sowie
• die Einhaltung interner Vorgaben, Prozesse und Regularien der Bank mit Bezug zu Umwelt- und
Sozialthemen.
Die Geschäftsgrundsätze für Umwelt und Soziales (im Folgenden „Geschäftsgrundsätze“) präzisieren als
bankweite Policy die Nachhaltigkeitsgrundsätze und setzen Rahmenbedingungen für das geschäftliche
Engagement der Bank. Sie konkretisieren ferner ihre Leitlinien zur umweltgerechten und nachhaltigen
Entwicklung.
Als international tätiges Finanzinstitut erkennt die Bank die Notwendigkeit an, gerade auf internationaler
Ebene zu einer nachhaltigen Entwicklung beizutragen. Aus diesem Grund unterstützt sie internationale
Initiativen zur Stärkung der Rahmenbedingungen in Entwicklungs- und Schwellenregionen und wird im
Rahmen ihrer Möglichkeiten auf einen fairen Ausgleich wirtschaftlicher, sozialer und ökologischer
Interessen hinwirken. Sie ist sich dabei bewusst, dass auch graduelle Veränderungen im Hinblick auf
Nachhaltigkeit zu einer Verbesserung des Wohlstandsniveaus beitragen.
1.2 Bestehende Verpflichtungen
Für die Bank gelten bestehende (internationale) Verpflichtungen, die sie anerkannt hat, weiterhin. So hat
sich die Bank beispielsweise durch ihre Mitgliedschaft im Global Compact der Vereinten Nationen 5
(UNGC) sowie in der Finanzinitiative des Umweltprogramms der Vereinten Nationen 6 (UNEPFI) zur
Einhaltung von Menschenrechten und Kernarbeitsnormen sowie auf den Schutz der Umwelt verpflichtet.
Gleichzeitig ist die Bank für einzelne Produktarten oder Sektoren Verpflichtungen eingegangen. Hierzu
zählen freiwillige Umwelt- und Sozialstandards für das Projektfinanzierungsgeschäft 7 (Equator
Principles), welche die Bank gemeinsam mit anderen Geschäftsbanken entwickelt hat und stetig
weiterentwickelt. Diese orientieren sich an den Richtlinien der Weltbank und ihrer Schwestergesellschaft
1 Vgl. zum Geltungsbereich der Geschäftsgrundsätze den Abschnitt 4.1.
2 Vgl. die Nachhaltigkeitsgrundsätze der WestLB im Anhang 1.
3 Ein Beispiel hierfür ist das Bundes-Immisionsschutzgesetz (BImSchG).
4 Ein Beispiel hierfür sind die Equator Principles (EP).
5 Vgl. http://www.unglobalcompact.org; http://www.unglobalcompact.org/aboutthegc/thetenprinciples/index.html.
6 Vgl. http://www.unepfi.org; http://www.unepfi.org/fileadmin/statements/fi/fi_statement_en.pdf.
7 Vgl. http://www.equator-principles.com; http://www.equator-principles.com/documents/Equator_Principles.pdf.
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 4
International Finance Corporation 8 (IFC). Ferner zählt hierzu die Extractive Industries Transparency
Initiative (EITI), die einen globalen Standard für Transparenz im Öl-, Gas- und Bergbaugeschäft setzt.
Ebenso erkennt die Bank als Mitglied des Roundtable on Sustainable Palmoil 9 (RSPO) die Kriterien für
ein nachhaltiges Wirtschaften im Palmölsektor an und wendet diese an.
2 Zielsetzungen
2.1 Aufgabe der Geschäftsgrundsätze
Die Geschäftsgrundsätze haben die Aufgabe, die Bank und ihre Beschäftigten in ihrer Verpflichtung zu
unterstützen, bei allen Geschäften die ökologischen und sozialen Bedingungen zu beachten und zu ihrer
Verbesserung beizutragen. Sie beziehen sich damit auf die Geschäfts- und Transaktionsebene. 10
2.2 Selbst- und Umsetzungsverpflichtung
Die Geschäftsgrundsätze dienen als Policy der Einhaltung der im Kapitel 3 genannten generellen,
themen- oder sektorspezifischen Grundsätze (nachfolgend „Grundsätze“). Dies schließt das Erfordernis,
weitere Regelungen im Sinne des Abschnitts 1.1 der Geschäftsgrundsätze zu beachten, nicht aus.
Die nachfolgenden Grundsätze besitzen einerseits einen appellativen Charakter: So soll die Bank
beispielsweise im Bereich des Klimaschutzes ihre Möglichkeiten nutzen, sich durch bestehende oder neu
entwickelte Produkte Ertrag bringend zu engagieren und damit zu einem nachhaltigen Wandel
bestehender Wirtschaftsstrukturen beizutragen. 11 Die Grundsätze sollen darüber hinaus Hilfestellungen
und Hinweise geben, um Fragestellungen im Umwelt- und Sozialbereich zu beantworten.
Die nachfolgenden Grundsätze haben andererseits einen bindenden Charakter: Sie stellen verpflichtende
Mindeststandards der Geschäftstätigkeit sicher und gewährleisten damit ein Mindestmaß an sozialen und
ökologischen Bedingungen. Sie reduzieren damit auch die Risikoexposition der Bank in einzelnen
Geschäften. 12 Hierzu folgt die Bank insbesondere international anerkannten Umwelt- und
Sozialstandards, wie sie im Anhang 3 aufgeführt sind, kann jedoch auch über diese hinausgehen.
Die Bank verpflichtet sich für ihre Geschäfte über die ab den Tag der Verabschiedung der
Geschäftsgrundsätze entschieden wird auf die Einhaltung der Grundsätze. Bereits bestehende Geschäfte
(nachfolgend „Altgeschäft“) sind hiervon ausgenommen. Existierende Verpflichtungen durch
Beteiligungen an nationalen und internationalen Initiativen behalten ihre Gültigkeit. Die hier formulierten
bankinternen Grundsätze sollen bestehende Verpflichtungen vielmehr ergänzen oder konkretisieren.
3 Grundsätze
3.1 Querschnittsthemen
3.1.1 Corporate Governance
8 Vgl. http://www.ifc.org;
http://www.ifc.org/ifcext/sustainability.nsf/AttachmentsByTitle/pol_PerformanceStandards2006_full/$FILE/IFC+Perfor
mance+Standards.pdf.
9 Vgl. http://www.rspo.org; http://www.rspo.org/sites/default/files/RSPO%20Principles%20&%20Criteria.pdf.
10 Die Geschäftsgrundsätze haben nicht die Aufgabe, in strategische Prozesse oder die Geschäftsfeldplanung
einzugreifen. Hierzu verfügt die Bank über eigenständige Regelungen, um sozial- und umweltbezogene
Gesichtspunkte in ihren Planungen zu erkennen, zu bewerten und entsprechende Maßnahmen abzuleiten.
11 Beispiele sind Unternehmensfinanzierungen oder, strukturierte Anlageprodukte.
12 Beispielsweise unterstützen die Grundsätze die Bank darin, Geschäfte zu vermeiden, deren Tragfähigkeit unter
wirtschaftlichen oder Reputationsgesichtspunkten von Umwelt- oder Sozialaspekten beeinflusst wird. Dies kann etwa
bei der Finanzierung einer Produktionsanlage mit hohen Emissionslasten oder der Investition in ein
Infrastrukturprojekt, welches zu Umsiedlungen führt, der Fall sein.
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 5
a) Die Bank hat auf freiwilliger Basis den Deutschen Corporate Governance Kodex 13 (DCGK) in
seiner jeweils gültigen Fassung als Grundlage ihrer Corporate Governance anerkannt und in den
Geschäftsordnungen der jeweiligen Gremien der Bank verankert. Mit diesem Schritt unterstützt
sie die dynamische Entwicklung der Corporate Governance-Praxis und trägt deren Bedeutung für
eine nachhaltige Unternehmensentwicklung Rechnung.
b) Die Bank hat sich bereit erklärt, etwaige Abweichungen von den Empfehlungen des DCGK in
einem jährlich veröffentlichten Corporate Governance-Bericht zu dokumentieren und so ein
Höchstmaß an Transparenz gegenüber allen Anspruchsgruppen der Bank zu gewährleisten.
3.1.2 Transparenz und Korruption
a) Die Bank verpflichtet sich und ihre Mitarbeiter gemäß den gesetzlichen Bestimmungen und den
darüber hinausgehenden internen Richtlinien (beispielsweise Compliance Richtlinie, Code of
Conduct) zu einem integren Geschäftsverhalten. Die Bank duldet in ihren Geschäftsbeziehungen
keine Form der Korruption. Die Mitarbeiter sind verpflichtet, sich bei Verdachtsmomenten mit
ihren Vorgesetzten und dem zuständigen Mitarbeiter des Bereichs Compliance in Verbindung zu
setzen; der Bereich Compliance berichtet dann sofern erforderlich an den Geschäftsbereich
Konzernrevision.
b) Die Bank prüft regelmäßig ihre Bestandskunden und folgt bei Verdachtsmomenten im Rahmen
ihrer Richtlinie zur Kundenakzeptanz einem abgestuften Vorgehen, welches bis zur Beendigung
des Geschäftskontaktes führen kann.
c) Die Bank strebt an, im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit und durch die Unterstützung von
entsprechenden Initiativen zur Erhöhung von Transparenz und der Etablierung korruptionsfreier
Räume beizutragen. 14
d) Die Bank begrüßt ausdrücklich, wenn sich ihre Mitarbeiter aktiv für Transparenz und
Korruptionsvermeidung einsetzen.
3.1.3 Reputation
a) Die Wahrnehmung der Bank durch interne und externe Anspruchsgruppen hinsichtlich ihrer
Leistungsfähigkeit, Kompetenz, Integrität und Vertrauenswürdigkeit (im Folgenden „Reputation“)
wird als bedeutender Faktor gesehen, welcher den Unternehmenswert sowohl positiv als auch
negativ beeinflussen kann. Jede Handlung, einschließlich einzelner Geschäftstransaktionen, die
geeignet ist, zu einer Verschlechterung der Wertschätzung, sei es direkt oder indirekt,
beizutragen, stellt ein Reputationsrisiko dar, welches zu vermeiden ist.
b) Das Reputational Risk (RepRisk)-Framework der WestLB fasst bindende Richtlinien für das
effektive Management und die Steuerung von Reputationsrisiken innerhalb der Bank zusammen.
Die Gesamtbankrisikostrategie der Bank stuft das Reputationsrisiko als „wesentliche Risikoart“ im
Sinne der Mindestanforderungen für das Risikomanagement (MaRisk) ein.
c) Ein wichtiger Baustein im Rahmen der qualitativen RepRisk-Steuerung ist der RepRisk-Prozess zur
Bewertung von Reputationsrisiken bei Kunden, neuen Produkten und Geschäftsvorfällen: Alle
kunden- und produktbetreuenden Bereiche müssen Reputationsrisiken im Finanzierungsprozess
berücksichtigen und gegebenenfalls die Einheit RepRisk Coordination (RRC) einschalten. Die
identifizierten Reputationsrisiken werden von RepRisk-Spezialistenbereichen (RRC,
Nachhaltigkeitsmanagement, Compliance, Kommunikation) beurteilt. Das abschließende Ergebnis
ist ein durch RRC abgegebenes Votum (Zustimmung, Zustimmung mit Auflagen, Ablehnung). Die
Votierung ist integraler Bestandteil des Kreditentscheidungsprozess.
3.1.4 Engagement
a) Durch ihren dritten Nachhaltigkeitsgrundsatz hat sich die Bank verpflichtet, nachhaltige Produkte
für ihre Kunden zu entwickeln und nachhaltige Aktivitäten bei ihren Kunden zu fördern. Die Bank
ist sich ihrer Verantwortung als Finanzinstitut bei der Lenkung von Finanz- und Kapitalströmen
bewusst. Über die Anwendung der Geschäftsgrundsätze und der ihnen zu Grunde liegenden
Grundsätze für konkrete Geschäfte wird die Bank darüber hinaus
13 Vgl. http://www.corporate-governance-code.de/ger/download/kodex_2010/D_CorGov_Endfassung_Mai_2010.pdf.
14 Hierzu gehört zum Beispiel die Extractive Industries Transparency Initiative (EITI), die einen globalen Standard für
Transparenz im Öl-, Gas- und Bergbaugeschäft setzt.
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 6
a. bei allen Geschäften, bei denen sie selbst aktiv über die Durchführung des Geschäfts
entscheidet (beispielsweise Kreditgewährung) sowie bei allen Geschäften, die sie auf
eigene Rechnung durchführt, vor Abschluss des Geschäfts mit dem Kunden
beziehungsweise der Vertragspartei klären, welche Umwelt- und Sozialstandards der
Geschäftstätigkeit des Kunden beziehungsweise der Vertragspartei zu Grunde liegen
und, sofern diese Standards nicht den Geschäftsgrundsätzen entsprechen, nach ihren
Möglichkeiten darauf hinwirken, das der Kunde oder die Vertragspartei entsprechende
Standards anwendet.
b. bei allen Geschäften, bei denen sie selbst aktiv über die Wahrnehmung von Stimmoder
sonstigen Eigentümerrechten entscheidet (beispielsweise Vertretung auf
Hauptversammlungen), eine positive Stimmabgabe nur dann vornehmen, wenn
relevante Umwelt- und Sozialstandards beachtet wurden, Bei Unklarheit zu
entsprechenden Sachverhalten wird sie sich der Stimme enthalten. Die Bank ist
bestrebt, dass hierbei auch Dritte Standards anwenden, welche dem Anspruch dieser
Grundsätze entsprechen.
c. bei allen Geschäften, bei denen sie nur im Auftrag eines Kunden tätig wird
(beispielsweise Brokerage, Transaktion Banking) den Kunden darauf hinweisen, dass
die Beachtung von Umwelt- und Sozialaspekten inzwischen zum Marktstandard gehört
und entsprechende Gesichtspunkte wie in dieser Policy dargestellt zu berücksichtigen
sind.
b) Die Bank dokumentiert im Rahmen ihrer Obliegenheiten für jedes Geschäft, dass entsprechende
Hinweise, eine Kontaktaufnahme oder ein Einwirken erfolgte.
c) Die Bank wird als Bestandteil einer umfassenden Engagement-Politik relevante Umwelt-, Sozialund
Governanceinformationen bei solchen Unternehmen einfordern und in den Dialog mit diesen
treten, an denen sie Anteile hält.
3.1.5 Menschenrechte
Die Bank verpflichtet sich dazu, in ihrer Tätigkeit sowie in ihren Geschäften die Menschenrechte gemäß
der Allgemeinen Erklärungen der Menschenrechte 15 der Vereinten Nationen einzuhalten. 16 Dies gilt in
gleicher Weise für die acht Kernarbeitsnormen der International Labour Organization 17 (ILO). Die Bank
wird daher keine Geschäfte unterstützen, die der Allgemeinen Erklärung der Menschenrechte oder den
ILO Kernarbeitsnormen entgegen stehen.
Die Bank strebt an, im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit sowie durch die Unterstützung von Initiativen zur
allgemeinen Berücksichtigung der Menschenrechte und der Kernarbeitsnormen beizutragen. Hierzu
zählt unter anderem das Engagement der Bank im Global Compact der Vereinten Nationen.
Von ihren Kunden erwartet die Bank des Weiteren, sofern anwendbar, die Einhaltung der OECD-
Leitsätze für multinationale Unternehmen
3.1.6 Soziales und Kulturelles
Im sozialen und kulturellen Bereich beachtet die Bank in ihren Geschäftsaktivitäten die revidierten
Fassungen folgender Vorgaben der Vereinten Nationen (UN), Weltbank (WB) sowie der ILO.
Entsprechende Anforderungen werden unter anderem in Operational Policies der WB und Normen der
ILO präzisiert:
a) Kulturgüter (Physical Cultural Resources, WB Operational Manual, Operational Policy 4.11) 18
b) Kinderarbeit (siehe Anlage 3, insbesondere ILO-Konvention Nr. 182 sowie UN Convention on
the Rights of the Child, Artikel 32.1) 19
15 Vgl. http://www.ohchr.org/EN/ProfessionalInterest/Pages/InternationalLaw.aspx;
http://www.ohchr.org/EN/UDHR/Pages/Introduction.aspx,
http://www.ohchr.org/EN/UDHR/Documents/UDHR_Translations/ger.pdf.
16 Diese Verpflichtung ist unabhängig vom völkergewohnheitsrechtlichen Charakter der Meschenrechtserklärung.
17 Vgl. http://www.ilo.org/public/german/region/eurpro/bonn/kernarbeitsnormen/index.htm.
18 Vgl.
http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/PROJECTS/EXTPOLICIES/EXTOPMANUAL/0,,contentMDK:20970737~
menuPK:64701763~pagePK:64709096~piPK:64709108~theSitePK:502184,00.html.
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 7
c) Mutterschutz (gemäß ILO-Konvention Nr. 183) 20
d) Zwangsarbeit (gemäß ILO-Konventionen Nr. 29 und Nr. 105) 21
e) Diskriminierung in Beschäftigung und Beruf (gemäß ILO-Konvention Nr. 111). 22 Landesgesetze
gegen Diskriminierung in Beschäftigung und Beruf sind einzuhalten. In Ländern, in denen
entsprechende Gesetze nicht vorhanden sind oder einen geringeren Standard gewährleisten,
wird die ILO-Konvention Nr. 111 angewendet.
f) Vereinigungsfreiheit und das Recht zu Kollektivverhandlungen (gemäß ILO-Konventionen Nr. 87
und Nr. 98). 23 Landesgesetze zum Schutz des Vereinigungsrechtes sind einzuhalten. In Ländern,
in denen entsprechende Gesetze nicht vorhanden sind, oder einen geringeren Standard
gewährleisten, werden die ILO Nr. 87 und Nr. 98 angewendet.
g) Unfreiwillige Umsiedlungen (Involuntary Resettlement, WB Operational Manual, Operational
Policy 4.12) 24
h) Indigene Bevölkerungen (Indigenous People, WB Operational Manual, Operational Policy
4.10) 25
3.1.7 Schadstoffe / Grenzwerte
Zum Schutz von Mensch und Umwelt sollen Grenzwerte für Emissionen und Immissionen, einschließlich
Luft und Lärm, Abwässer und Abfallstoffe, bei allen Geschäften eingehalten werden, die in dem
Handbuch der Weltbank zur Prävention und Verminderung von Umweltverschmutzung (WB Pollution
Prevention and Abatement Handbook, PPAH, 1998) aufgeführt sind. 26 Die Liste der Schadstoffe
(Pollutants) aus dem Handbuch ist im Anhang 3) dargestellt.
Die Bank wird keine Geschäfte zum Aufbau sowie zur Erweiterung oder Sanierung von bestehenden
Anlagen oder Verfahren unterstützen, wenn dabei die genannten Grenzwerte überschritten werden.
Altgeschäft im Portfolio der Bank, bei dem keine Erweiterung oder Sanierung stattfindet, ist hiervon
nicht betroffen.
Die Bank fordert beim Aufbau sowie bei der Erweiterung oder Sanierung von Anlagen oder Verfahren
unter Berücksichtigung des regionalen, sozialen und kulturellen Umfeldes die beste verfügbare Technik
ein (im Folgenden „Best available Technologie“ oder „Best available Technique“, BAT). 27 Sollten die
gesetzlichen Grenzwerte eines Landes darüber hinausgehen, sind diese in jedem Fall einzuhalten. Sofern
im Einzelfall die Einhaltung von BAT nicht möglich ist, wird die Bank dies in Absprache mit ihrem
Kunden für das entsprechende Geschäft dokumentieren.
3.1.8 Besondere Schutzgebiete
Die Bank wird keine Geschäfte unterstützen, die in den folgend gelisteten Gebieten stattfinden oder dort
direkt oder indirekt dauerhafte oder unwiederbringliche Schädigungen zur Folge haben:
a) Ausgewiesene UNESCO Weltnaturschutzgebiete und Weltkulturerbe (World Heritage
Properties) 28
b) In besonderer Weise durch nationales Recht geschützte Gebiete wie Naturschutzgebiete (Nature
Reserves) und Nationalparks
19 Vgl. http://www.ilo.org/public/english/standards/relm/ilc/ilc87/com-chic.htm;
http://www2.ohchr.org/english/law/pdf/crc.pdf.
20 Vgl. http://www.ilo.org/ilolex/cgi-lex/convde.pl?C183.
21 Vgl. http://www.ilo.org/ilolex/cgi-lex/convde.pl?C029; http://www.ilo.org/ilolex/cgi-lex/convde.pl?C105.
22 Vgl. http://www.ilo.org/ilolex/cgi-lex/convde.pl?C111.
23 Vgl. http://www.ilo.org/ilolex/cgi-lex/convde.pl?C087; http://www.ilo.org/ilolex/cgi-lex/convde.pl?C098.
24
Vgl.
http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/PROJECTS/EXTPOLICIES/EXTOPMANUAL/0,,contentMDK:20064610~
menuPK:64701763~pagePK:64709096~piPK:64709108~theSitePK:502184,00.html.
25 Vgl.
http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/PROJECTS/EXTPOLICIES/EXTOPMANUAL/0,,contentMDK:20553653~
menuPK:64701763~pagePK:64709096~piPK:64709108~theSitePK:502184,00.html.
26 Vgl. http://www.ifc.org/ifcext/sustainability.nsf/AttachmentsByTitle/p_ppah/$FILE/PPAH.pdf;
http://www.ifc.org/ifcext/enviro.nsf/Content/PPAH.
27 Die Bank orientiert sich an einem Verständnis von BAT, wie er von der Europäischen Union angewendet wird. Vgl.
hierzu http://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=CELEX:31996L0061:EN:HTML; http://eurlex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=COM:2003:0354:FIN:DE:PDF;
28
Vgl. http://whc.unesco.org/en/list.
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 8
c) Ausgewiesene Feuchtgebiete von internationaler Bedeutung gemäß der Ramsar Konvention
(International Ramsar Convention on Wetlands, The List of Wetlands of International
Importance) 29,
d) Von den Vereinten Nationen ausgewiesene Schutzgebiete 30 der Kategorien 31 I bis IV (siehe
Annex 3),
e) Gebiete, in denen die Durchführung des Geschäftes zu einer bleibenden Umwandlung oder
Zerstörung von gefährdeten natürlichen Lebensräumen (engl. “Critical Natural Habitat“) führen
wird. Critical Natural Habitats sind definiert gemäß WB Operational Manual, Operational Policy
4.04. 32
f) Gebiete, in denen Abholzung von oder Holzgewinnung in einem Primärwald durchgeführt wird.
Von den Bestimmungen betreffend besondere Schutzgebiete kann abgesehen werden,
1) wenn das Abweichen von der jeweiligen Schutzbestimmung nach dem jeweils anwendbaren
nationalen oder internationalen Recht zulässig ist und
2) das vorgenommene Geschäft dem Umwelt- bzw. Naturschutz oder dem Erhalt und der
Verbesserung der Schutzgebiete selbst dienen, und/oder
3) das vorgenommene Geschäft zur Förderung eines angemessenen und nachhaltigen Tourismus
oder eines Erholungsgebietes dienen.
Mit Ausnahme der unter 1) bis 3) genannten Tatbestände darf keine Änderung des Status eines
Schutzgebietes vorgenommen werden.
3.1.9 Biodiversität
Die Bank wird keine Geschäfte tätigen, die in Gebieten stattfinden oder diese betreffen, welche
unmittelbar vom Aussterben betroffenen Arten als Lebensgrundlage dienen. Dies bezieht sich auf Arten,
die auf der Roten Listen der Weltnaturschutzunion (IUCN) als „Vom Aussterben bedroht (Critically
Endangered)“ oder „Stark gefährdet (Endangered)“ gelistet sind. 33 Gleiches gilt für Geschäfte, welche
vom Aussterben bedrohte oder stark gefährdete Arten direkt betreffen.
3.1.10 Klimaschutz
Die Bank unterstützt die in Artikel 2 der Klimarahmenkonvention der Vereinten Nationen (UNFCCC) und
die von der Europäischen Union (EU) formulierten Ziele. 34 Sie erkennt hierbei ihre Mitverantwortung als
Wirtschaftsunternehmen an, definiert im Rahmen ihres Geschäftsmodells das Engagement im Bereich
des Klimaschutzes mit Zielvorgaben und informiert ihre Interessengruppen regelmäßig an geeigneter
Stelle, beispielsweise im Nachhaltigkeitsbericht, über ihre Aktivitäten. Einzelheiten werden in einer
separaten Klimaschutz (Climate) Policy 35 aufgeführt, die mit den hier genannten Zielen kohärent sind.
Die Bank wird keine Geschäfte durchführen, die nicht kompatibel mit dem im vorigen Absatz referierten
Zwei-Grad-Ziel sind. Die Bank fordert im Zweifelsfall von Kunden Informationen an, sofern unklar ist, ob
ein Geschäft dem „Zwei-Grad-Ziel“ entgegensteht. Die Bank engagiert sich im Rahmen ihrer
Geschäftsstrategie ausdrücklich für energieeffiziente Technologien und erneuerbare Energien, wie
beispielsweise Photovoltaik, solarthermische Kraftwerke, Windenergie, Bioenergie und Geothermie.
29 Vgl. http://ramsar.wetlands.org/GISMaps/RamsarSitesinGoogleEarth/tabid/944/language/en-US/Default.aspx.
30
Vgl. http://www.unep-wcmc.org/wdpa/unlist/2003_UN_LIST.pdf. In diesem Zusammenhang wird auch auf die World
Database on Protected Areas (WDPA) verwiesen (http://protectedplanet.net/search).
31
Vgl. http://www.unep-wcmc.org/protected_areas/categories/index.html;
http://www.iucn.org/about/work/programmes/pa/pa_products/wcpa_categories.
32 Vgl.
http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/PROJECTS/EXTPOLICIES/EXTOPMANUAL/0,,contentMDK:20064757~
menuPK:64701763~pagePK:64709096~piPK:64709108~theSitePK:502184,00.html.
33 Vgl. zum Nachweis http://www.iucnredlist.org in den Kategorien „CR“ und „EN“. Es gelten ferner die Gebiete wie
unter 3.1.9. Eine zusätzliche Orientierung über Gebiete geben auch http://www.zeroextinction.org/search.cfm oder
http://www.biodiversityhotspots.org.
34 UNFCCC formuliert das Ziel, einen gefährlichen Klimawandel zu vermeiden. Die EU gibt vor, den globalen
Temperaturanstieg auf einen Wert unter 2 Grad Celsius gegenüber vorindustrieller Zeit zu begrenzen.
35 Dies wird die direkten und die indirekten Emissionen in Industrie- und Schwellenländern umfassen. Darüber hinaus
werden die auf Emissionsreduktionen bezogenen Geschäftsaktivitäten (Emissionshandel, Clean Development
Mechanism, Joint Implementatio ausgewiesen (vgl. auch http://unfccc.int/kyoto_mechanisms/items/1673.php).
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 9
3.2 Sektoren
3.2.1 Staudämme
Die Bank erkennt die positiven Ergebnisse der Weltstaudammkommission (WCD) an. Die Bank wird
keine Staudammprojekte finanzieren, bei denen die Empfehlungen der WCD nicht möglichst umfassend
zur Anwendung kommen. Hierzu verlangt die Bank von ihren Kunden (oder dessen Beratern) eine
Aufstellung, inwieweit die Empfehlungen der WCD aufgenommen werden. 36
3.2.2 Waffen und militärische Ausrüstung
Die Bank wird keine Geschäfte, die Waffen und militärische Ausrüstung betreffen, finanzieren, wenn ihre
Produktion und/oder ihr Handel gegen anwendbares nationales oder internationales Recht, inklusive des
EU-Verhaltenskodex für Waffenexport (EU Code of Conduct on Arms Export) 37 , verstößt. Die Produktion
und der Handel mit A, B, C-Waffen sowie von Landminen und Streumunition werden unter keinen
Umständen finanziert. 38 Bei Waffengeschäften findet eine vertiefte Prüfung des Kunden und des
Warenempfängers statt.
3.2.3 Atomwirtschaft
Der kontroversen Diskussion um die Nutzung der Nuklearenergie als Brückentechnologie im Kontext des
Klimawandels aber auch den inhärenten Risiken dieses Sektors ist sich die Bank bewusst.
Die Bank wird daher Geschäfte im Bereich der zivilen Atomwirtschaft nur durchführen, wenn sie in
Ländern stattfinden, die der International Atomic Energy Agency (IAEA) 39 beigetreten sind, den
Atomwaffensperrvertrag (inklusive Zusatzprotokoll) 40 unterzeichnet haben und das Geschäft nicht
erhebliche Reputationsrisiken für die Bank birgt. Näheres regeln die Geschäftsgrundsätze für
Finanzierungen in der Atomwirtschaft der Bank.
Die Bank wird keine Geschäfte im Bereich der militärischen Nutzung der Nukleartechnik durchführen.
3.2.4 Rohstoffindustrie (Extractive Industries)
Die Bank erkennt an, dass im Bereich der Rohstoffindustrie aufgrund politischer, ökologischer und
sozialer Sensibilitäten besondere Sorgfalt und Vorsichtsmaßnahmen im Rahmen der Geschäftstätigkeit
zur Anwendung kommen müssen. Aus diesem Grund unterstützt die Bank auch internationale Initiativen
zur Stärkung der sektorpolitischen Rahmenbedingungen in Entwicklungsregionen.
Insbesondere in den Sektoren Öl & Gas sowie Metalle & Bergbau orientiert sich die Bank an
internationalen Konventionen sowie Vereinbarungen und nimmt Bezug auf optimale Verfahren. 41 Die
Bank sieht in diesen Sektoren auch die Einhaltung der Sector Guidelines der IFC sowie der
Transparenzrichtlinien der EITI als Mindeststandard an. 42 Sie wird sich ergänzend und mit Blick auf die
eigene Geschäftstätigkeit bei der Entwicklung von Sektorpolitiken vorrangig auf die Rohstoffindustrie
konzentrieren und Näheres in den entsprechenden Sector Policies erläutern und definieren.
Für alle Geschäfte mit Bezug zur Erschließung submariner Rohstoffvorkommen (Tiefseebohrungen) setzt
die Bank internationale Best Practice Standards voraus und wird hierzu Bewertungsvorschriften im Detail
im Rahmen interner Regelungen entwickeln.
36 Eine Orientierung für entsprechende Checklisten gibt das Sustainability Assessment Protocol der International
Hydropower Association. Vgl. http://www.hydropower.org/downloads/IHA_SAP.pdf.
37 Vgl. http://ec.europa.eu/external_relations/cfsp/sanctions/codeofconduct.pdf.
38 Die WestLB definiert unbenommen der jeweiligen umgangssprachlichen Bezeichnung Streubomben im Sinne des
Artikels 2 der „Convention on Cluster Munitions“ (vgl.
http://www.clusterconvention.org/downloadablefiles/ccm77_english.pdf).
39 Vgl. http://www.iaea.org.
40 Vgl. http://www.iaea.org/Publications/Documents/Infcircs/Others/infcirc140.pdf.
41 Sogenannte Best Practice Beispiele werden durch die Weltbank und Industrieverbände im Kontext zum regionalen
Umfeld gegeben.
42 Vgl. http://www.ifc.org/ifcext/sustainability.nsf/Content/EHSGuidelines sowie http://eiti.org/eiti/principles.
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 10
3.2.5 Kohlekraftwerke
Geschäfte mit Bezug auf die energetische Nutzung von Kohle wird die Bank nur durchführen, wenn
hierbei hohe Anforderungen an den Klimaschutz, die Abscheidung von Treibhausgasen und den
Wirkungsgrad der verwendeten Technologie gestellt und umgesetzt werden. Näheres regeln die
Geschäftsgrundsätze der Bank für Finanzierungen im Bereich der Kohlekraft.
3.2.6 Forstwirtschaft
Im Bereich der Forstwirtschaft (insbesondere Waldarbeiten, Holzgewinnung, Abholzung, Forstbetrieb)
richtet sich die Bank für sämtliche Geschäfte nach der revidierten Fassung der Weltbank-Standards (WB
Operational Manual, Operational Policy 4.36) 43 . Insbesondere wird die Bank keine Geschäfte
unterstützen, die
a) gewerbliche Holzgewinnung in besonderen Schutzgebieten (nach Unterabschnitt 3.1.9)
vorsehen. Auch darf für diese Holzgewinnung keine Änderung des Status eines Schutzgebietes
(nach Unterabschnitt 3.1.9) vorgenommen werden,
b) Unternehmen betreffen, welche Holz aus den in a) genannten Quellen beschaffen, damit
handeln oder es verarbeiten oder unkontrolliert Brandrodungen und Holzeinschlag vornehmen
oder
c) gegen lokales, nationales oder internationales Recht verstoßen, also illegal sind.
Die Bank strebt Geschäfte in diesem Sektor mit Kunden an, die von dem Forest Stewardship Council
(FSC) 44 zertifiziert worden sind, anerkannt gleichwertige Standards verwenden oder entsprechende
Produkte handeln oder verarbeiten. Darüber hinaus wirbt die Bank für internationale Initiativen zur
Verbreitung entsprechender Standards, wie etwa für den Global Forest & Trade Network (GFTN) 45 .
Einzelheiten werden in einer Policy für die Forstwirtschaft geregelt.
3.2.7 Biomasse
Die Bank engagiert sich mit ihren Geschäften für die Gewinnung und Nutzung von Biomasse. 46 Sie ist
sich der potentiellen Problematik im Hinblick auf Ernährungssicherung, Zerstörung von Schutzgebieten
(gemäß Unterabschnitt 3.1.9), ökologische Schäden, Gefährdung von Arten (gemäß Unterabschnitt
3.1.10) und sozialer Risiken bewusst. Sie wird Einzelheiten in einer Sektorpolitik regeln. Außerdem
erkennt sie als Mitglied des Roundtable on Sustainable Palmoil (RSPO) 47 deren Kriterien für nachhaltiges
Wirtschaften in diesem Sektor an und setzt sich für deren Anwendung als Mindeststandard bei allen
Unternehmen des Sektors ein.
3.2.8 Maritime Industrie
Die Bank wird keine Geschäfte unterstützen, die nicht den Vorschriften der International Marine
Organization (IMO) 48 entsprechen im Bezug auf
a) die Verschiffung von Öl oder anderen gefährlichen Gütern und Substanzen oder
b) die großtechnische (pelagiale / Tiefsee-) Nutzung von Treibnetzen.
Für alle Geschäfte mit Bezug zur Tankerschifffahrt setzt die Bank ein Tanker Management Self
Assessment („TSMA“) voraus, das in einer der höchsten oder zweithöchsten der vier Kategorien
resultiert. 49
43 Vgl.
http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/PROJECTS/EXTPOLICIES/EXTOPMANUAL/0,,contentMDK:20064668~
menuPK:4564185~pagePK:64709096~piPK:64709108~theSitePK:502184,00.html.
44 Vgl. http://www.fsc.org.
45 Vgl. http://www.panda.org/gftn.
46 Zum Beispiel aus Palmen (Palmöl), Soja, Mais, Zuckerrohr oder Getreide, aber auch Wald, Stroh oder organischen
Abfällen.
47 Vgl. http://www.rspo.org.
48 Die IMO ist eine Fachorganisation der Vereinten Nationen, welche für die Verbeserung der marinen Sicherheit und
den Gewässerschutz, verursacht durch Schiffe, verantwortlich ist.
49 Vgl. http://tmsa2.ocimf-tmsa.com/pagesMain/home/default.aspx.
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 11
Für alle Geschäfte im Bereich des Fischfangs strebt die Bank an, nur mit und für Kunden tätig zu werden,
die von dem Marine Stewardship Council (MSC) 50 zertifiziert worden sind oder anerkannt gleichwertige
Standards verwenden oder entsprechende Produkte handeln oder verarbeiten.
3.2.9 Gentechnisch veränderte Organismen
Die Bank wird bei entsprechenden Geschäften von ihren Kunden über die Verwendung von gentechnisch
veränderten / modifizierten Organismen (GMO) informiert und diese Informationen in der
Risikoeinschätzung berücksichtigen, insbesondere beim Pflanzenanbau sowie bei Lebens- und
Futtermitteln.
4 Geltungsbereiche
4.1 Generelle Gültigkeit
4.1.1 Inhalte
Mit dieser Policy formuliert die Bank für ihre Geschäfte mit Kunden sowie diejenigen auf eigene
Rechnung ihre sozialen und ökologischen Grundsätze, wie diese im Kapitel 3 beschrieben sind.
4.1.2 Anwendungsbereiche
Diese Policy gilt für die WestLB AG, einschließlich ihrer rechtlich unselbstständigen Niederlassungen im
In- und Ausland und für alle Tochtergesellschaften, bei denen es sich um ein Kredit- oder
Finanzdienstleistungsinstitut handelt und an denen die WestLB einen Anteil von mehr als 50% hält. 51 Sie
gilt für sämtliche Geschäfte mit nationalen oder internationalen Kunden sowie diejenigen auf eigene
Rechnung.
Sofern nicht durch übergeordnete oder weiterführende, detaillierter Vorschriften oder Richtlinien
geregelt, wird mit dieser Policy festgelegt, welche jeweiligen Umwelt- und Sozialstandards für ein
Geschäft anzuwenden sind.
4.1.3 Aktualität
Die Bank überprüft die Geschäftsgrundsätze jährlich auf Aktualität der zu Grunde liegenden Regelungen.
Sie wird darüber hinaus bei signifikanten Veränderungen der Rahmenbedingungen ihrer
Geschäftstätigkeit, spätestens jedoch im dreijährigen Turnus der Rezertifizierung nach der Norm DIN EN
ISO 14.001 eine inhaltliche Aktualisierung vornehmen und in diesen Prozess im Rahmen eines
Konsultationsprozesses interne und externe Anspruchsgruppen einbeziehen.
4.1.4 Verwendungszweck
Im Rahmen der ihrer Geschäftstätigkeit zu Grunde liegenden und üblichen Sorgfaltsprüfung wird die
Bank bei jedem Geschäft den Verwendungszweck der zur Verfügung gestellten Finanzmittel erfragen
und, sofern mit zumutbaren Mitteln identifizierbar, prüfen, ob Bestimmungen mit Umwelt- oder
Sozialbezug (zum Beispiel nationales oder internationales Recht) in angemessener Form Anwendung
finden und auch die Inhalte vorliegende Policy Anwendung finden. Erfolgt letzteres nicht, ist sie bestrebt,
die vorliegende Policy zur Anwendung zu bringen.
4.1.5 Geschäft
Geschäfte im Sinne dieser Policy umfassen sämtliche geschäftlichen Aktivitäten der Bank - unabhängig
davon, ob die Bank eine führende Rolle einnimmt oder sich nur beteiligt - etwa Finanzierungen, Produkte
des Kapitalmarktes, Beteiligungen, Wahrnehmung von Beraterfunktionen, Zahlungsverkehrsdienstleistungen,
etc. Die Policy wird für alle Geschäfte angewendet, über die nach Inkrafttreten dieser
Policy entschieden wird.
50 Vgl. http://www.msc.org.
51 Die Wirkung für die jeweiligen Tochtergesellschaften hängt vom Zustimmungserfordernis der Geschäftsleitungen
der jeweiligen Gesellschaften ab.
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 12
Die Bank wird berücksichtigen, dass bei einer reinen Teilnahme an syndizierten Geschäften (englisch
„Participations“) die Möglichkeiten der Einflussnahme auf die Durchführung des Geschäfts
eingeschränkter sind als bei einer führenden Rolle (beispielsweise als „Mandated Lead Arranger“).
Unbenommen davon gelten auch in diesem Fall die Geschäftsgrundsätze als Mindeststandard für die
Durchführung des Geschäfts.
4.1.6 Mittelbare Einflüsse (Up- and Downstream Activities)
Die Grundsätze müssen ebenso erfüllt werden, wenn im Rahmen des Geschäftes mittelbare Umwelt- und
/oder Sozialeinflüsse zu erwarten sind. Gleiches gilt für kumulative Einflüsse, welche sich aus der
Durchführung verschiedener ähnlich gearteter Geschäfte ergeben können.
4.2 Abgrenzung
4.2.1 Haftungsausschuss
Die vorliegende Policy dient als internes Rahmenwerk für die Durchführung von Geschäften sowie die
diesbezügliche Entwicklung und Umsetzung interner Richtlinien und Prozesse. Wie bei allen internen
Dokumenten begründet diese Policy keinerlei Rechte oder Pflichten gegenüber Dritten. Die Bank führt
diese Policy freiwillig und unabhängig ein und setzt sie um, ohne die Übernahme einer rechtlichen
Verpflichtung oder Haftung gegenüber Dritten.
4.2.2 Meinung der Bank
Basis für eine Bewertung von Sachverhalten im Rahmen der Geschäftsdurchführung im Sinne dieser
Policy ist immer die Meinung der Bank, welche durch interne Prozesse - wenn nötig mit Hilfe seitens der
Bank ausgewählter, unabhängiger Berater - gebildet wird.
4.3 Umgang mit existierenden Bestimmungen
4.3.1 Gesetze und Vorschriften
Die Bank verpflichtet sich für ihre Geschäfte mit Kunden die Gesetze und Vorschriften für Umwelt und
Soziales desjenigen Landes einzuhalten, auf das sich das Geschäft bzw. der Verwendungszweck im
Wesentlichen bezieht. Gleiches gilt für das auf ein Geschäft anwendbare internationale Recht.
Sofern nicht bereits durch übliche Vertragsformulierungen („Environmental and Social Covenants“) oder
Landesrecht oder internationales Recht abgedeckt, soll eine Verpflichtungserklärung in so genannte
„Term Sheets“ als Basis für die Verträge, Kreditverträge oder andere Vertragswerke mit Kunden und
Dritten aufgenommen werden, welche die Einhaltung der Grundsätze der Geschäftsgrundsätze für das
jeweilige Geschäft gewährleisten.
4.3.2 Bestehende interne Richtlinien
Bestehende interne Richtlinien oder Prozesse zur Gewährleistung von Umwelt- und Sozialstandards
werden von dieser Policy nicht berührt, sofern sie einen höheren als den in den Grundsätzen geforderten
Standard sicherstellen. Hierzu gehören beispielsweise die Vorgaben zur Umsetzung der Equator
Principles. 52
52 Durch die Unterzeichnung der Equator Principles verpflichtet sich die Bank, alle Projektfinanzierungsanfragen ihrer
Kunden sowie entsprechende Beratungsmandate sorgfältig unter Umwelt- und Sozialgesichtspunkten entsprechend
der Performance Standards der International Financa Corporation zu prüfen und keine Projektfinanzierung
vorzunehmen, bei denen der Kreditnehmer die genannten Standards und -verfahren nicht einhalten wird oder kann
(vgl. http://www.equator-principles.com).
WestLB

8. April 2011 Geschäftsgrundsätze 13
5 Veröffentlichung
5.1 Weitergabe von Informationen an die Öffentlichkeit
Die Bereitstellung von Geschäftsinformationen für die Öffentlichkeit, insbesondere externe
Anspruchsgruppen, ist in erster Linie eine Aufgabe der für ein Geschäft verantwortlichen Kunden,
Investoren oder Sponsoren. Die Bank kann Geschäftsinformationen, die nicht öffentlich zugänglich sind,
nur mit vorheriger schriftlicher Zustimmung der entsprechenden Parteien an Dritte weitergeben.
5.2 Veröffentlichung der Policy
Die Geschäftsgrundsätze und die in ihnen enthaltenen Grundsätze wird die Bank nach Verabschiedung in
deutscher und englischer Sprache veröffentlichen. Nicht veröffentlicht werden die internen
Anwendungsbestimmungen und Anhänge zu den Geschäftsgrundsätzen.
5.3 Öffentliche Berichte
Die Bank setzt sich aktiv für Transparenz und einen öffentlichen Zugang zu Informationen ein. Sie wird
in zusammengefasster, anonymisierter Form im Turnus von zwei Jahren an geeigneter Stelle
(beispielsweise im Nachhaltigkeitsbericht) über die Umsetzung dieser Policy Auskunft geben, sowie auf
ihren Internetseiten jährlich in aktualisierter Form berichten.
5.4 Anfragen zur Umsetzung
Unbenommen der Tatsache, dass sich aus dieser Policy keine rechtlich verpflichtende Bindungswirkung
ergibt, können sich berechtigte externe Anspruchsgruppen hinsichtlich der Anwendung der Policy in
konkreten Geschäften an die Bank wenden, sofern Zweifel an der korrekten Anwendung vorliegen oder
Vorschläge für eine verbesserte Anwendung bestehen. Eingaben hierzu sind an die gemäß
Umweltinformationsgesetz (UIG) zuständigen Stellen der Bank zu richten.
Als berechtigt gilt eine externe Anspruchsgruppe, wenn sie Vertragspartner eines Geschäfts ist
(beispielsweise Kunden) oder mittelbar durch die Umwelt- oder Sozialwirkungen des Projekts betroffen
ist. Ferner gelten Nichtregierungsorganisationen als berechtigt, die im Land der Geschäftstätigkeit der
Bank ansässig sind und im relevanten Sachverhalt als ausgewiesen gelten. Die Bank wird berechtigte
Eingaben innerhalb einer Frist von vier Wochen prüfen und sich zur Eingabe äußern.
WestLB