Magazin herunterladen - Gothaer Versicherungen

Anzeige
Hausinvest-Fonds
André Krüger, Leiter Partnervertriebe
Versicherungen und Kooperationsvertriebe,
Commerz Real AG
Für die Zukunft
bestens gerüstet
In diesem Jahr feierte hausInvest sein 40-jähriges Bestehen – eine Erfolgsgeschichte,
denn Beständigkeit in der Produktausrichtung einerseits und Anpassungsfähigkeit in
der Anlagestrategie andererseits haben den Anlegern in jedem Jahr eine positive Rendite
beschert. Auch im Jubiläumsjahr kann sich die Wertentwicklung sehen lassen. Zum
31. August 2012 belief sich die Jahresrendite auf 2,7 Prozent.
Foto: Privat
Das Erfolgsgeheimnis ist – neben einem effizienten
Liquiditätsmanagement – vor allem die aktive Steuerung
des Immobilienportfolios. 117 Fondsobjekte
verteilen sich auf rund 67 Städte in weltweit 18 Ländern.
Den Schwerpunkt bilden attraktive europäische
Standorte, ergänzt um ausgewählte asiatische
Märkte. Auch das Spektrum der Nutzungsarten hat
sich im hausInvest seit der Fondsauflegung im Jahr
1972 deutlich ausgeweitet: Entwickelt hat sich ein
breiter Mix aus Büro-, Einzelhandels-, Hotel- und
Logistikimmobilien. Die Strategie ist damals wie
heute konservativ: Um das Vermögen seiner Anteilseigner
gewinnbringend und solide zu investieren,
setzt hausInvest auf hochwertige Immobilien in Top-
Lagen, Standorte mit hoher Wirtschaftskraft und
langfristige Mietverträge mit bonitätsstarken Partnern
aus verschiedensten Branchen.
Über diese lange Zeit hat sich nicht nur hausInvest
gewandelt. Auch die gesamte Branche der Offenen
Immobilienfonds ist heute eine andere als noch
vor vier Jahrzehnten. Zu Beginn des nächsten Jahres
steht die Umsetzung neuer regulatorischer Vorgaben
an. Zum 1. Januar 2013 stellt hausInvest die
Vertragsbedingungen auf die neuen Regelungen
des Anlegerschutzgesetzes um. Mit diesen tragen
Gesetzgeber und Fondsbranche einmal mehr
dem gestiegenen Sicherheitsbedürfnis der Anleger
Rechnung. Zugleich unterstreichen sie den langfristigen
Charakter einer Anlage in Offene Immobilienfonds.
hausInvest wird im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben
auch künftig Anteile börsentäglich ausgeben
und zurücknehmen. Zwar sind Anteile ab 2013
mindestens 24 Monate zu halten, allerdings ist pro
Kalenderhalbjahr ein Betrag von 30.000 Euro sofort
frei verfügbar. Da die meisten Anleger mit kleineren
bis mittleren Beträgen in den hausInvest investiert
sind, bleibt auch unter den neuen Rahmenbedingungen
ein hohes Maß an Flexibilität gewährleistet.
Zudem können die Fondsmanager durch die neuen
Regelungen ihre Liquiditätssteuerung optimieren
und die Stabilität des Produkts noch weiter
erhöhen. Denn über den Freibetrag von 30.000
Euro pro Kalenderhalbjahr hinausgehende Rückgabewünsche
unterliegen ab 2013 einer zwölfmonatigen
Kündigungsfrist. Liquide Mittel werden bei
hausInvest nur in Tages- und Termingeldern angelegt.
Die Zielgröße für die Liquiditätsquote liegt im
hausInvest bei 15 Prozent; diese wird mittelfristig
durch den An- oder Verkauf von Immobilien ausbalanciert.
Für Kontinuität sorgt – das haben die
Erfahrungen der beiden letzten Jahre gezeigt – auch
ein breites Vertriebsnetz und die verlässliche Zusammenarbeit
mit renommierten Partnern wie zum Beispiel
der Gothaer Investment- und Finanzservice.