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Anzeige Hausinvest-Fonds André Krüger, Leiter Partnervertriebe Versicherungen und Kooperationsvertriebe, Commerz Real AG Für die Zukunft bestens gerüstet In diesem Jahr feierte hausInvest sein 40-jähriges Bestehen – eine Erfolgsgeschichte, denn Beständigkeit in der Produktausrichtung einerseits und Anpassungsfähigkeit in der Anlagestrategie andererseits haben den Anlegern in jedem Jahr eine positive Rendite beschert. Auch im Jubiläumsjahr kann sich die Wertentwicklung sehen lassen. Zum 31. August 2012 belief sich die Jahresrendite auf 2,7 Prozent. Foto: Privat Das Erfolgsgeheimnis ist – neben einem effizienten Liquiditätsmanagement – vor allem die aktive Steuerung des Immobilienportfolios. 117 Fondsobjekte verteilen sich auf rund 67 Städte in weltweit 18 Ländern. Den Schwerpunkt bilden attraktive europäische Standorte, ergänzt um ausgewählte asiatische Märkte. Auch das Spektrum der Nutzungsarten hat sich im hausInvest seit der Fondsauflegung im Jahr 1972 deutlich ausgeweitet: Entwickelt hat sich ein breiter Mix aus Büro-, Einzelhandels-, Hotel- und Logistikimmobilien. Die Strategie ist damals wie heute konservativ: Um das Vermögen seiner Anteilseigner gewinnbringend und solide zu investieren, setzt hausInvest auf hochwertige Immobilien in Top- Lagen, Standorte mit hoher Wirtschaftskraft und langfristige Mietverträge mit bonitätsstarken Partnern aus verschiedensten Branchen. Über diese lange Zeit hat sich nicht nur hausInvest gewandelt. Auch die gesamte Branche der Offenen Immobilienfonds ist heute eine andere als noch vor vier Jahrzehnten. Zu Beginn des nächsten Jahres steht die Umsetzung neuer regulatorischer Vorgaben an. Zum 1. Januar 2013 stellt hausInvest die Vertragsbedingungen auf die neuen Regelungen des Anlegerschutzgesetzes um. Mit diesen tragen Gesetzgeber und Fondsbranche einmal mehr dem gestiegenen Sicherheitsbedürfnis der Anleger Rechnung. Zugleich unterstreichen sie den langfristigen Charakter einer Anlage in Offene Immobilienfonds. hausInvest wird im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben auch künftig Anteile börsentäglich ausgeben und zurücknehmen. Zwar sind Anteile ab 2013 mindestens 24 Monate zu halten, allerdings ist pro Kalenderhalbjahr ein Betrag von 30.000 Euro sofort frei verfügbar. Da die meisten Anleger mit kleineren bis mittleren Beträgen in den hausInvest investiert sind, bleibt auch unter den neuen Rahmenbedingungen ein hohes Maß an Flexibilität gewährleistet. Zudem können die Fondsmanager durch die neuen Regelungen ihre Liquiditätssteuerung optimieren und die Stabilität des Produkts noch weiter erhöhen. Denn über den Freibetrag von 30.000 Euro pro Kalenderhalbjahr hinausgehende Rückgabewünsche unterliegen ab 2013 einer zwölfmonatigen Kündigungsfrist. Liquide Mittel werden bei hausInvest nur in Tages- und Termingeldern angelegt. Die Zielgröße für die Liquiditätsquote liegt im hausInvest bei 15 Prozent; diese wird mittelfristig durch den An- oder Verkauf von Immobilien ausbalanciert. Für Kontinuität sorgt – das haben die Erfahrungen der beiden letzten Jahre gezeigt – auch ein breites Vertriebsnetz und die verlässliche Zusammenarbeit mit renommierten Partnern wie zum Beispiel der Gothaer Investment- und Finanzservice.
SERVICE Multirisk – wie wir uns vor Unwetter, Sturm und Gewitter besser schützen 22 Unisex kommt – wer jetzt noch handeln sollte 24 Mit den Ergänzungspolicen der Gothaer in Ruhe gesund werden 26 Gothaer Comfort Fonds – klare Strategien und das Wissen vieler Experten 28 03/12 magazin 21
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