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Der Finanzplatz
Schweiz und die Welt
Der Finanzplatz Schweiz ist heute international vernetzt, vor allem die Grossbanken
bauen ihr Geschäft in Amerika und Asien immer weiter aus. Die internationalen
Geschäfte stellen aber auch die Gesetzgebung und die Aufsichtsbehörden vor neue
Herausforderungen: Um weltweite Finanzkrisen zu verhindern, müssen effektive
interstaatliche Kontrollmechanismen und Mindeststandards entwickelt werden.
Die Finanzbranche ist heute global
vernetzt, die Schweizer Grossbanken
sind weltweit tätig. Schwerpunkte
dieser Geschäftstätigkeit bilden die
USA und der asiatische Raum. Gerade
das Wachstum in diesen Regionen
hat in den letzten Jahren dazu geführt,
dass die Banken ihre Gewinne
stark steigern konnten. Das Jahr
2007 hat aber gezeigt, dass sich lo -
kale Krisen in Übersee auch auf den
heimischen Bankensektor auswirken.
Nicht nur die Grossbanken mussten
im Zuge der US-Subprime-Krise hohe
Abschreibungen vornehmen, auch
kleinere, lokal verankerte Banken waren
über den Wertpapiermarkt von
dieser Krise betroffen.
Der weitgehend freie Kapitalverkehr
hat zu einem regen Wettbewerb
zwischen den einzelnen Finanzplätzen
geführt; die Schweiz steht mit
den Finanzplätzen London, New York,
Luxemburg, Singapur und Irland in
Konkurrenz.
Die regulatorischen Rahmenbedingungen
an einem bestimmten Finanzplatz
können wichtige Standortvorteile
bieten. So kostet etwa die
Umsetzung gewisser Gesetze und
Verordnungen die Banken Geld und
Zeit. Da nationale Gesetze oft zu einer
Verlagerung der Geschäftstätigkeit
und der Kundengelder in andere
Länder führen, kommt internationalen
Abkommen eine immer stärkere
Bedeutung zu. Auch die Probleme
wie Geldwäscherei, Terrorfinanzierung
oder Krisen in den Finanzsektoren
einzelner Länder machen vor der
Grenze keinen Halt.
Exkurs Subprime-Krise
Die Subprime-Krise zeigt, wie stark
der Finanzsektor, aber auch die gesamte
Weltwirtschaft heute vernetzt
London und New York sind die wichtigsten Finanzzentren der Welt. Im Bild ist
das spektakuläre Swiss Re-Gebäude von Norman Foster in London zu sehen.
ist. Seit dem Sommer 2007 mussten
weltweit zahlreiche Banken im Zuge
der Subprime-Krise hohe Abschreibungen
oder gar Verluste hinnehmen.
In der Schweiz war vor allem die
UBS AG betroffen, die im Jahr 2007
über 12 Mrd. CHF abschreiben musste
und einen Geschäftsverlust von
4,4 Mrd. CHF verbuchte. Aber auch
die Credit Suisse musste mehrere Milliarden
abschreiben. Die Aktienkurse
beider Unternehmen brachen stark
Kapitalbestand von Banken/Versicherungen im Ausland
in Mrd. Franken
2002 2003 2004 2005
Kapitalbestand von Banken im Ausland 53 57 59 70
Kapitalbestand von Versicherungen im Ausland 79 83 87 96
Total Kapitalbestand im Ausland 405 422 452 560
Anteil von Banken und Versicherungen am Total
der schweiz. Beteiligungen im Ausland in % 32.6 33.2 32.3 29.6
Rund ein Drittel der im internationalen Vergleich hohen schweizerischen
Direktinvestitionsbestände im Ausland stammt von Banken und
Versicherungen Quelle: SNB, Monatsheft Dezember 2006
Finanzplatz Schweiz | Input 2/2008 | Seite 21