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Geschäftsbericht <strong>PSD</strong> <strong>Bank</strong> <strong>München</strong> <strong>eG</strong>, Sitz Augsburg | Anhang<br />
32<br />
D<br />
Erläuterungen zur Bilanz und<br />
Gewinn- und Verlustrechnung<br />
I. Bilanz<br />
In den Forderungen an Kreditinstitute sind EUR<br />
108.165.587 Forderungen an die zuständige genossenschaftliche<br />
Zentralbank enthalten.<br />
Die in der Bilanz ausgewiesenen Forderungen haben<br />
folgende Restlaufzeiten:<br />
bis drei<br />
Monate<br />
mehr als<br />
drei Monate<br />
bis ein Jahr<br />
mehr als<br />
ein Jahr bis<br />
fünf Jahre<br />
mehr als<br />
fünf Jahre<br />
EUR EUR EUR EUR<br />
Andere Forderungen<br />
an Kreditinstitute<br />
(A 3b)<br />
(ohne Bausparguthaben)<br />
11.280.151 80.000.000 293.000.000 –<br />
Forderungen an<br />
Kunden (A 4) 14.321.347 34.001.744 184.151.902 681.752.320<br />
In den Forderungen an Kunden (A 4) sind EUR 1.121.032<br />
Forderungen mit unbestimmter Laufzeit enthalten.<br />
Die Zinsabgrenzung wurde aus Vereinfachungsgründen<br />
dem ersten Restlaufzeitenband zugeordnet.<br />
Von den in der Bilanz ausgewiesenen Schuldverschreibungen<br />
und anderen festverzinslichen Wertpapieren<br />
(A 5) werden im auf den Bilanzstichtag folgenden Geschäftsjahr<br />
EUR 73.251.781 fällig.<br />
In den Forderungen sind folgende Beträge enthalten,<br />
die auch Forderungen an verbundene Unternehmen<br />
oder Beteiligungsunternehmen sind:<br />
Forderungen an<br />
Kunden (A 4)<br />
Forderungen an<br />
verbundene Unternehmen<br />
Geschäfts<br />
Vorjahr<br />
jahr<br />
Forderungen an<br />
Beteiligungsunternehmen<br />
Geschäftsjahr<br />
Vorjahr<br />
EUR EUR EUR EUR<br />
6.735.611 7.030.459 – –<br />
In folgenden Posten sind enthalten:<br />
börsen fähig börsennotiert<br />
Schuldve rschrei <br />
bungen und andere 162.413.031 162.308.565<br />
festver zinsliche<br />
Wert papiere (A 5)<br />
nich t<br />
bör sennotiert<br />
nicht mit<br />
dem<br />
Niederst wert<br />
bewertete<br />
börse n fähige<br />
Wertpapiere<br />
EUR EUR EUR EUR<br />
104.466<br />
Zu den Finanzanlagen gehörende Finanzinstrumente,<br />
die über ihrem beizulegenden Zeitwert ausgewiesen<br />
werden, bestehen in folgendem Umfang (§ 285 Satz 1<br />
Nr. 18 HGB):<br />
Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere<br />
(A 5) mit einem Buchwert von 35.000 TEUR<br />
haben einen niedrigeren bei zu legen den Zeitwert von<br />
34.768 TEUR.<br />
Außerplanmäßige Abschreibungen gemäß § 253 Abs. 3<br />
HGB sind deshalb unterblieben, da für die in Aktivposten<br />
5 enthaltenen festverzinslichen Werte eine<br />
Durchhalteabsicht besteht und die Rückzahlung zum<br />
Nennwert erfolgt.<br />
Wir halten Anteile oder Anlageaktien an inländischen<br />
oder vergleichbaren ausländischen Investmentvermögen<br />
(§ 1 bzw. § 2 Abs. 9 InvG) von mehr als 10 %:<br />
Anlageziele Buchwert Zeitwert Differenzen<br />
(Zeitwert/<br />
Buchwert)<br />
Erhaltene<br />
Ausschüttungen<br />
35.563.425<br />
Tägliche<br />
Rückgabe<br />
TEUR TEUR TEUR TEUR Ja/Nein<br />
Renditeerwartung 218.180 218.628 448 6.604 Ja
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