Der perfekte Banktermin im Gastgewerbe

7. Checkliste
Check
Checkliste Kommunikation mit der Bank, laufendes
Reporting
• Ich habe ein laufendes Reporting, in dem der
Bank auch ohne Aufforderung quartalsweise/halbjährlich/jährlich
die relevanten Unterlagen
und Informationen zur Verfügung gestellt
werden.
• Ich habe einen periodischen Termin mit meinem
Firmenkundenbetreuer, bei dem wir das Kreditengagement,
die Unternehmensentwicklung
und -strategie diskutieren und evtl. Finanzierungsbedarf
für die Zukunft besprechen.
• Der Firmenkundenbetreuer ist korrekt in der
Stammgastdatei geführt (bitte darauf achten,
dass alle persönlichen Angaben stimmen).
• Alle interessanten Veröffentlichungen über unser
Haus werden der Bank weitergeleitet.
• Wir haben eine Homepage mit RSS Feed, halten
diese aktuell und berichten dort auch über neue
Aktionen, besondere Angebote, …
Besondere Finanzierungsvorhaben
• Bei Ersatz-, Erweiterungs- und Neuinvestitionen
informieren wir die Bank vorab in einem der periodischen
Termine zur Grobplanung.
• Bei der Feinplanung binden wir die Bank zur Ermittlung
der optimalen Finanzierung mit ein.
Besondere Anlässe
• Bei groben Planabweichungen, Anzeichen einer
Krise und evtl. Liquiditätsengpässen informiere
ich die Bank zeitnah in einem gesonderten Termin
• Bei einem beabsichtigten Verkauf, der Übergabe
oder Liquidation des Unternehmens binde ich
die Bank rechtzeitig mit ein.
Zu erledigen
bis zum:
Zu erledigen
von:
Erledigt:
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