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GOBIERNO CORPORATIVO 19Código de ConductaPrevención deLavado de DineroEn HSBC nos aseguramos que nuestros colaboradores conozcanlos estándares de comportamiento requeridos por el Grupopara la conducción del negocio. Todos los colegas deben haberleído el Código de Conducta, por lo menos, una vez al año y esobligatorio también que los nuevos ingresos lo lean una vez quese incorporan al Grupo. Para quienes ingresan, se incluye en sudocumentación de entrada al Grupo una certificación de lecturadel mismo, mientras que para los empleados actuales, se levantaanualmente una campaña de lectura.En HSBC contamos con procedimientos sistematizados paraprevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícitay detección de lavado de dinero. En todos los países dondeoperamos, mantenemos estricto apego a las legislaciones vigentesen la materia. El Grupo ha desarrollado el Programa dePrevención de Lavado de Dinero - Políticas y ProcedimientosGlobales (GPP), donde nuestros colaboradores son capacitadossobre los requisitos de los GPP y los requisitos legales locales dependiendoel puesto y las responsabilidades que desempeñan.Nuestro Código de Conducta abarca temas como:• Compromiso para cumplir al pie de la letra todas las leyesy regulaciones.• Compromiso con la verdad y la transparencia.• Conducta referente a asuntos personales, que incluya lasnormas que rijan la aceptación de regalos, favores personales,servicios, hospitalidad, préstamos o comisiones, ocualquier otro beneficio con valor monetario.• Protección de datos.• Declaración de confidencialidad.• Créditos y préstamos para empleados.• Evitar conflictos de interés.• Procedimientos para operaciones de empleados.• Acoso.• Operaciones con información privilegiada.• Fraude o robos internos.• Políticas sobre el uso de Internet y del correo electrónico.• Lavado de dinero.• Nombramientos externos.• Anteposición de los intereses del equipo a los individuales.El objetivo de esta capacitación consiste en que todos los colaboradores(temporales y permanentes) comprendan qué es y cómofunciona la temática del lavado de dinero y el financiamiento delterrorismo. Asimismo, que conozcan la legislación vigente y losórganos de prevención existentes, para cumplir con los requisitosrelacionados a la identificación y conocimiento del cliente,el monitoreo de transacciones y el análisis y reporte de transaccionessospechosas. Adicionalmente, en HSBC realizamos capacitacionesespecíficas focalizadas en distintos grupos de interés,con el objeto de profundizar los conocimientos adquiridos.Aunado a la capacitación interna, HSBC ha desarrollado la Política“Conozca Su Cliente”, proceso para identificar y compilar informaciónclave de los clientes. Esta política permite a HSBC conocery entender a sus clientes y las operaciones que realizan, y así ofrecerservicios adecuados, manteniendo la seguridad de las transacciones.Toda la información recabada será confidencial, a excepcióncuando se requiera dentro de las disposiciones que marca la ley encada país. De no proveerse la información requerida para desarrollareste proceso, HSBC tiene el derecho de reusarse a abrir una cuenta.Con la implementación de esta política, en HSBC queremospermanecer como un banco sólido y responsable enfocado enmantener relaciones a largo plazo con nuestros clientes.Claudia de la OssaDIRECTORA DE SUSTENTABILIDAD NICARAGUAEn HSBC estamos involucrados constantemente en lacapacitación requerida sobre prevención de lavado dedinero y financiamiento del terrorismo. La capacitaciónestá diseñada para impartirse dependiendo el nivelde cada uno de nuestros colegas, y se desarrolla bajola normativa local y las políticas y procedimientos delGrupo en el tema. Esta capacitación fortalece nuestrasoperaciones en la región, donde el narcotráfico y ellavado de dinero son temas aún sensibles.4.8