012012_LO_ATyC_2012 - Bansefi

LINEAMIENTOS DE OPERACIÓN del Programa para que los integrantes del sector de ahorro y crédito popular y cooperativo puedanacceder a los apoyos de asistencia técnica y capacitación del Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacionalde Crédito, a fin de promover su fortalecimiento y su adecuación al marco jurídico aplicablePráctica fraudulenta es toda acción u omisión, incluida una declaraciónfraudulenta, que a sabiendas o temerariamente induzca o intente inducir a error auna parte con el propósito de obtener un beneficio financiero o de otra índole, ode eludir una obligación.‣ Ejemplo: Durante la ejecución de un proyecto, el desempeño deficiente deuna empresa consultora indispensable despierta la sospecha de que tal vezlas capacidades y la competencia de la empresa se hayan falseado. Lainvestigación correspondiente revela que la experiencia y las credencialesdel principal así como las calificaciones y certificaciones de la firmaconsultora fueron falseadas a fin de satisfacer los criterios de selección dela licitación.Práctica coercitiva es el impedimento o daño, o la amenaza de causarimpedimento o daño, en forma directa o indirecta, a una parte o a sus bienes conel propósito de influir indebidamente en la actuación de una parte.‣ Ejemplo: En un proyecto de caminos, se determina que las contratacionescorrespondientes a dos caminos financiados por el Banco estándesacreditadas debido a que los licitantes competidores han recurrido a laintimidación. La investigación correspondiente revela que una empresacuya adjudicación de los contratos estaba determinada de antemanomediante un plan de colusión había utilizado una combinación deamenazas a los intereses comerciales futuros de las empresascompetidoras o amenazas a la integridad física del personal de éstas,además de pagos a los licitantes “perdedores”, para asegurarse de que losdemás licitantes presentaran ofertas exageradas. En una ocasión, losrepresentantes de una empresa mantuvieron cautivo al personal dellicitante rival con el fin de obligar al competidor a perder el plazo parapresentar la oferta. El efecto de la colusión es que los precios de la ofertaganadora son considerablemente más altos de lo que habrían sido en unalicitación en regla. Como resultado, el impacto del proyecto en términosde desarrollo se reduce y la confianza en el sistema de contrataciones delBanco resulta gravemente debilitada.Práctica colusoria es un arreglo concertado entre dos o más partes para conseguirun fin irregular, como influir indebidamente en la actuación de otra parte.‣ Ejemplo: Un gobierno prestatario arresta a un funcionario de unorganismo encargado de la ejecución de un proyecto financiado por elBanco, al que se acusa de impropiedad financiera. Sobre la base delarresto y de la información proporcionada posteriormente por uncontratista, se realiza una investigación de los contratos pertinentes, laque revela que el funcionario en cuestión había establecido una “red” decolusión con el objeto de que un gran número de contratos fueranadjudicados a su propia empresa y a empresas de conocidos suyos. Para50