Relazioni e Bilancio Esercizio 2009 - Italiana Assicurazioni

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I - BASI DI CALCOLO DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO PER L'ESERCIZIO N DESUNTE DAI BILANCI Voci dello stato patrimoniale - gestione vita (1) Credito v/ soci per capitale sociale sottoscritto non versato .......................... (uguale voce 1) .................................................. (2) Provvigioni di acquisizione da ammortizzare ................................................. (uguale voce 3) .................................................. (3) Altri attivi immateriali ................................................................................... (uguale voci 6, 7, 8 e 9) ..................................... 20 (4) Azioni o quote delle imprese controllanti ........................................................... (uguale voce 17) ................................................ (5) Azioni o quote proprie ........................................................................................ (uguale voce 91) ................................................ (6) Capitale sociale sottoscritto o fondo equivalente ................................................(uguale voce 101) .............................................. 15.958 (7) Riserva da sovrapprezzo di emissione ................................................................. (uguale voce 102) .............................................. 6.797 (8) Riserve di rivalutazione ......................................................................................(comprese nella voce 103) ................................ 9.782 (9) Riserva legale ...................................................................................................... (uguale voce 104) .............................................. 7.320 (10) Riserve statutarie .................................................................................................(uguale voce 105) ............................................................ 101 (11) Riserve per azioni proprie e della controllante ....................................................(uguale voce 106) ............................................................ (12) Altre riserve : (1) ...........................................................................................................................................................………. 50.398 (13) Perdite portate a nuovo ....................................................................................... (uguale voce 108 (*) ) .................................. (14) Perdita dell'esercizio ........................................................................................... (uguale voce 109 (*) ) .................................. (15) Utili portati a nuovo ............................................................................................ (uguale voce 108) ............................................................ (16) Utile dell'esercizio ...............................................................................................(uguale voce 109) ............................................................ 12.220 (17) Azioni preferenziali cumulative: (2)………………………………………………………………………………………….. (18) Passività subordinate: (3) .................................................................................... (comprese nella voce 111) .............................................. (19) Utile realizzato nell'anno N: (4).......................................................................................................... (20) Utile realizzato nell'anno N - 1: (4)..................................................................................................... Nel caso di utilizzo (21) Utile realizzato nell'anno N - 2: (4)..................................................................................................... ai fini del margine (22) Utile realizzato nell'anno N - 3: (4)................................................................................................ di solvibilità, ai sensi (23) Utile realizzato nell'anno N - 4: (4)..................................................................................................... del art. 23, comma 1, lett. a), (24) Utile annuo stimato: (5)………………………………………………………………………… del Regolamento (25) Durata media residua dei contratti alla fine dell'anno N .....................................................……… (26) Riserva matematica determinata in base ai premi puri ...................................................... Nel caso di utilizzo (27) Riserva matematica determinata in base ai premi puri relativa ai rischi ceduti ..................................... ai fini del margine (28) Riserva matematica determinata in base ai premi puri maggiorati della rata di ammortamento di solvibilità, ai sensi della spesa di acquisto contenuta nei premi di tariffa ............................................................ del art. 23, comma 1, lett. b), (29) Riserva matematica come al punto (28) relativa alle cessioni in riassicurazione .................................. del Regolamento (30) Somma delle differenze tra capitali "Vita" e le riserve matematiche per tutti i contratti per i quali non sia cessato il pagamento premi ............................................................................ Nel caso di utilizzo (31) Plusvalenze latenti risultanti dalla valutazione di tutti gli investimenti dell'impresa, purchè non abbiano ai fini del margine carattere eccezionale ………………………………………………… di solvibilità, ai sensi (32) Minusvalenze risultanti dalla valutazione di tutti gli investimenti dell'impresa ………………………… del art. 23, comma 1, lett. c), (33) Impegni prevedibili nei confronti degli assicurati (6)……………………………………………… del Regolamento AVVERTENZA GENERALE: tutte le voci relative ai rapporti di riassicurazione passiva non comprendono gli importi a carico della CONSAP per cessioni legali (1) Inserire le altre riserve di cui alla voce 107 ad esclusione, per il primo triennio, del fondo costituito a fronte delle spese di primo impianto aindicandone di seguito il dettaglio RISERVA STRAORDINARIA ALTRE RISERVE PATRIMONIALI (2) Inserire le azioni preferenziali cumulative, di cui all'art. 44, comma 3, lett. a) e b) del codice delle assicurazioni specificando: azioni preferenziali cumulative di cui all'art. 44, comma 3, lett a) azioni preferenziali cumulative di cui all'art. 44, comma 3, lett. b) (3) Inserire le passività subordinate specificando prestiti a scadenza fissa prestiti per i quali non è fissata scadenza titoli a durata indeterminata ed altri strumenti finanziari (4) Indicare gli utili realizzati negli ultimi cinque esercizi nelle attività di cui ai rami I, II,III e IV riportati all'art. 2 comma 1 e nelle assicurazioni complementari di cui all'art. 2 comma 2 del (5) Indicare il valore riportato nella relazione appositamente redatta dall'attuario incaricato; tenuto conto della possibilità di utilizzo di tale voce fino alla scadenza del periodo transitorio (6) Riportare il valore indicato nella relazione appositamente predisposta dall'attuario incaricato…………………………………………………………………………………………………………… * indicare l'importo in valore assoluto 138 40.116 10.282
segue : I - BASI DI CALCOLO DEL MARGINE DI SOLVIBILITÀ RICHIESTO PER L'ESERCIZIO N DESUNTE DAI BILANCI I/II - Assicurazioni sulla durata della vita umana, di nuzialità, di natalità. (34) Riserve matematiche relative alle operazioni dirette .........................................................................................................……. 638.442 (35) Riserve matematiche relative alle accettazioni in riassicurazione ....................................................................................……… (36) Riserve matematiche relative alle cessioni in riassicurazione ......................................................................................………… 55.118 (37) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa ........................................................................................………. 2.415.801 (38) Capitali sotto rischio non negativi rimasti a carico dell'impresa dopo la cessione e la retrocessione .............................……….. 1.763.221 (39) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa per le assicurazioni temporanee caso morte aventi una durata massima di tre anni ...................................................................................................................……………… 405.475 (40) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa per le assicurazioni temporanee caso morte aventi una durata superiore a tre anni ma inferiore o pari a cinque .....................................................................……………… 201.228 Assicurazioni complementari - Rischi di danni alla persona. (41) Premi lordi contabilizzati ..................................................................................................................................................................... 168 (42) Sinistri pagati nell'esercizio N: importo lordo .............................................................................................................................................. (43) Sinistri pagati nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori .................................................................................................................. (44) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: importo lordo (uguale voce 16 dell'allegato n. 1) ............................................................. (45) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori ....................................................................................... (46) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: importo lordo ......................................................................................................................................... (47) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori ......................................................................................…. (48) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: importo lordo (uguale voce 17 dell'allegato n. 1) ....................................................... (49) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori ............................................................… (50) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: importo lordo ......................................................................................................................................... (51) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori ......................................................................................…. (52) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: importo lordo (uguale voce 18 dell'allegato n. 1) ....................................................... (53) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori ............................................................… IV - Assicurazioni malattia (54) Riserve matematiche relative alle operazioni dirette ..................................................................................................................................... 1.779 (55) Riserve matematiche relative alle accettazioni in riassicurazione ................................................................................................................. (56) Riserve matematiche relative alle cessioni in riassicurazione ....................................................................................................................... 1.399 (57) Premi lordi contabilizzati ...................................................................................................................................................…… 110 (58) Sinistri pagati nell'esercizio N: importo lordo ......................................................................................................................…. (59) Sinistri pagati nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori ...........................................................................................…. (60) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: importo lordo (uguale voce 16 dell'allegato n. 2) ......................................…. (61) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N: quote a carico dei riassicuratori ................................................................….. (62) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: importo lordo ................................................................………………………………….. 11 (63) Sinistri pagati nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori ......................................................................................….. 9 (64) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: importo lordo (uguale voce 17 dell'allegato n. 2)...................................… (65) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 1: quote a carico dei riassicuratori ............................................................… (66) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: importo lordo ............................................................................................................…….. (67) Sinistri pagati nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori ......................................................................................…. 9 (68) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: importo lordo (uguale voce 18 dell'allegato n. 2).............................……. (69) Variazione della riserva sinistri nell'esercizio N - 2: quote a carico dei riassicuratori ............................................................… V - Le operazioni di capitalizzazione. (70) Riserve matematiche relative alle operazioni dirette ......................................................................................................……… 215.130 (71) Riserve matematiche relative alle accettazioni in riassicurazione .....................................................................................……. (72) Riserve matematiche relative alle cessioni in riassicurazione ...........................................................................................……. III/VI - Assicurazioni connesse con i fondi di investimento e operazioni di gestione dei fondi pensione. Con assunzione del rischio di investimento: (73) Riserve relative alle operazioni dirette ....................................................................................................................………….. 3.201 (74) Riserve relative alle accettazioni in riassicurazione ...................................................................................................................................... (75) Riserve relative alle cessioni in riassicurazione .......................................................................................................................................... Senza assunzione del rischio di investimento ed il contratto determini l'ammontare delle spese di gestione per un periodo superiore a cinque anni: (76) Riserve relative alle operazioni dirette ......................................................................................................................................................... 119.754 (77) Attività pertinenti ai fondi pensione gestiti in nome e per conto di terzi ...................................................................................................... Senza assunzione del rischio di investimento ed il contratto determini l'ammontare delle spese di gestione per un periodo non superiore a cinque anni: (78) Spese di amministrazione nette dell'ultimo esercizio (relativamente alle assicurazioni connesse con fondi di investimento)..(8) 175 (79) Spese di amministrazione nette dell'ultimo esercizio (relativamente alle operazioni di gestione di fondi pensione)…(9) Con assunzione del rischio di mortalità: (80) Capitali sotto rischio non negativi presi a carico dall'impresa ...................................................................................................................... 2.045 (81) Capitali sotto rischio non negativi rimasti a carico dell'impresa dopo la cessione e la retrocessione ........................................................... 1.737 (8) Riportare l'importo indicato nella riga c) del prospetto 2 di cui all'allegato 3 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità relativamente al ramo III (9) Riportare l'importo indicato nella riga c) del prospetto 2 di cui all'allegato 3 al prospetto dimostrativo del margine di solvibilità relativamente al ramo VI 139
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