자금세탁방지 ì‹œìŠ¤í œ êµ¬ì¶•ì „ëžµ 및 ê³ ê°ì‚¬ë¡€ - IBM

구축전략
자금세탁 방지제도 변화 추세
자금세탁 방지 시스템 시사점
IBM 솔루션
지속적변경및강화추세
AML 시스템 도입 시급성
패널티 강화
(과태료, 법적 제재)
금융기관의 자발성 및 적극성 요구
(CDD강화, 스스로 업무지침 수립적용)
적용 영역의 확장
(카지노,부동산,귀금속,회계사,변호사,예
술품)
관련 법규 적용 로직이 복잡해짐
(고객유형, 거래 유형에 따른 위험도
평가)
스마트 위험도 평가
검증 가능한 투명한 시스템
복잡한 로직 구현이 가능해야
함
로직 변화 유연한 시스템
JRules (룰
기반 위험도 평가)
WBE
(실시간 비즈니스 이벤트 관리)
CPLEX
(리스크 순위 최적화)
연계 범위의 확대
(Global, 유관기관, 금융기관 등)
강력한 Filtering 기능 요구
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