자금세탁방지 ì‹œìŠ¤í œ êµ¬ì¶•ì „ëžµ 및 ê³ ê°ì‚¬ë¡€ - IBM

위험도 평가모델 > 스코어링 모델
KYC 정보를 이용한 고객의 고유한 위험도와 지속적인 거래정보를 이용한 고객의 행동위험도를 결합하여
고객의 위험도를 측정합니다.
Customer information
Name: XXX
Address: Riley Street, Australia
Date of Birth: XXX
Customer type: Private banking
Account information
Product/service: FCA
Sales/servicing channel: Internet
Geographical source of initial deposit:
USA
Geographical destination of funds: N/a
고객의고유위험도측정
고객 최초 거래 시 KYC에 의한
위험도 측정
주기 (6개월 단위, 1년 단위등)적인
고객의 위험도 측정
리스크에 의한 고객 분류
고위험
1
고객군
2
보통위험
고객군
금액또는
거래횟수
혐의거래
고객의거래위험도측정
고객이 지속적인 거래를 통해
얻어지는 정보를 통한 위험도 측정
혐의거래
탐지선
Peer Profile
거래Profile
Peer Group내 거래행동특성
분석을 통한 위험도 측정
3
4
저위험
고객군
무위험
고객군
일또는월
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