VVP SPECIAL Slimmer adviseren
Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
<strong>SPECIAL</strong> SLIMMER ADVISEREN<br />
IN DE KOMENDE TIJD ZULLEN STEEDS MEER FINANCIEEL<br />
ADVIESKANTOREN BESLUITEN OM BEPAALDE<br />
WERKZAAMHEDEN BUITEN HET EIGEN KANTOOR TE LATEN<br />
UITVOEREN. JURJEN OOSTERBAAN MARTINIUS, DIRECTEUR<br />
BUREAU DFO, GAAT IN OP DE AANDACHTSPUNTEN DIE IN<br />
HET KADER VAN DE WFT BIJ EEN AANTAL VORMEN VAN<br />
SAMENWERKING IN HET OOG MOETEN WORDEN GEHOUDEN.<br />
Kracht samenvoegen<br />
vanuit de Wft bezien<br />
TEKST JURJEN OOSTERBAAN MARTINIUS<br />
In heel korte tijd is het vak van financieel adviseur<br />
ingrijpend veranderd. De onderwerpen waarover<br />
geadviseerd moet worden zijn in de loop der jaren<br />
alleen maar complexer geworden. Een onderwerp<br />
als ‘draagplichtovereenkomst’ vraagt serieuze<br />
studie voordat een adviseur verantwoord een<br />
hypothecair krediet kan <strong>adviseren</strong>. Het zijn niet alleen<br />
de onderwerpen die complexer worden, maar<br />
ook komen er nieuwe aandachtsgebieden bij. Opeens<br />
is er een cyberrisico, aandacht voor duurzaamheid en<br />
moet er aandacht worden gegeven aan privacy bescherming.<br />
Bij dit alles krijgt de adviseur een steeds<br />
zwaardere verantwoordelijkheid om voor, tijdens en<br />
na het advies actief op te komen voor de belangen<br />
van zijn relaties.<br />
‘Kleinschalig willen blijven<br />
werken komt tegemoet<br />
aan de wens van een grote<br />
groep consumenten’<br />
Kleinschalige ondernemingen kunnen in dit moeilijke<br />
werk nog steeds op veel waardering van de consument<br />
rekenen. Ondernemingen die dicht bij de klant staan<br />
en waarbij mensen elkaar over en weer kennen en vertrouwen.<br />
DFO heeft dit type financieel advieskantoor<br />
eerder al eens gedefinieerd als lokaal adviescentrum<br />
voor financiële vraagstukken.<br />
Kleinschalig willen blijven werken komt dus tegemoet<br />
aan de wens van een grote groep consumenten.<br />
Maar de kleinschaligheid stelt grenzen aan wat de onderneming<br />
zelf kan. Door samen te werken met derden<br />
kan de ondernemer de slagkracht van zijn kantoor<br />
vergroten. Het is daarom terecht dat het onderwerp<br />
‘outsourcing’ de aandacht van <strong>VVP</strong> krijgt. In dit artikel<br />
wil ik graag bij een aantal veel voorkomende samenwerkingsvormen<br />
aangeven welke punten daarbij in het<br />
kader van de Wft extra aandacht moeten hebben.<br />
HET CENTRALE UITGANGSPUNT<br />
Samenwerking kan een prima oplossing zijn voor een<br />
financieel advieskantoor. Maar bij elke samenwerking<br />
zal moeten worden voldaan aan de basiseis die de Wet<br />
op het financieel toezicht (Wft) in artikel 4:11 lid 2 stelt.<br />
Dit artikel luidt: “Een financieel dienstverlener voert een<br />
adequaat beleid dat een integere uitoefening van zijn bedrijf<br />
waarborgt”.<br />
20 | <strong>VVP</strong> <strong>SPECIAL</strong> NOVEMBER 2019
Change language