SERMAYE P?YASASI KURULU - Sermaye Piyasas? Kurulu

Aktif ve pasif kalemlerin kalan vadelerine göre gösterimi (Konsolide) :
Dağıtılamayan
31 Mart 2011
1 Aya
5yıl ve
(*)
(Bin TL)
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa, Efektif
Deposu, Yoldaki Paralar, Satın
Alınan Çekler, K.Maden Deposu) ve
Vadesiz Kadar 1-3 Ay 3-12 Ay 1-5 Yıl Üzeri
Toplam
TC Merkez Bankası 3,782,555 3,932 - - - - - 3,786,487
Bankalar
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr
veya Zarara Yansıtılan Finansal
172,486 103,670 19,711 - - - - 295,867
Varlıklar (**) - 70,586 103,454 327,802 408,683 555,200 - 1,465,725
Para Piyasalarından Alacaklar - 5,299 - - - - - 5,299
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 114,178 1,511 71 104,912 3,240,029 2,879,120 - 6,339,821
Verilen Krediler
Vadeye Kadar Elde Tutulacak
- 6,793,668 2,919,350 7,417,968 7,703,034 1,571,305 220,903 26,626,228
Yatırımlar - - - - - - - -
Diğer Varlıklar 1,332 792,757 114,784 432,025 586,791 14,396 660,309 2,602,394
Toplam Varlıklar 4,070,551 7,771,423 3,157,370 8,282,707 11,938,537 5,020,021 881,212 41,121,821
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı 32,498 551,904 39,663 2,037 - - - 626,102
Diğer Mevduat 2,146,819 13,913,076 6,600,771 701,492 24,208 - - 23,386,366
Diğer Mali KuruluĢlar. Sağl. Fonlar - 593,183 599,548 2,432,550 1,627,905 294,223 - 5,547,409
Para Piyasalarına Borçlar - 3,129,960 180 - - - - 3,130,140
Ġhraç Edilen Menkul Değerler - - - - - - - -
Muhtelif Borçlar 118 889,799 10,259 - - 85,719 - 985,895
Diğer Yükümlülükler (*) 9,315 466,224 45,392 244,036 418,346 49,639 6,212,957 7,445,909
Toplam Yükümlülükler 2,188,750 19,544,146 7,295,813 3,380,115 2,070,459 429,581 6,212,957 41,121,821
Likidite Açığı 1,881,801 (11,772,723) (4,138,443) 4,902,592 9,868,078 4,590,440 (5,331,745) -
(*) Bilançoyu oluĢturan aktif hesaplardan sabit kıymetler, iĢtirak, bağlı ortaklıklar ve birlikte kontrol edilen
ortaklıklar, borsada iĢlem görmeyen hisse senetleri, ayniyat mevcudu ve peĢin ödenmiĢ giderler gibi bankacılık
faaliyetinin sürdürülmesi için gereksinim duyulan, kısa zamanda nakde dönüĢme Ģansı bulunmayan diğer aktif
nitelikli hesaplar ”Dağıtılamayan” sütununa kaydedilir.
Dağıtılamayan diğer yükümlülükler; 5,524,968 TL özkaynaklar 579,850 TL dağıtılamayan karĢılık tutarını ve
108,139 TL vergi borcunu içermektedir.
(**) 206 TL riskten korunma amaçlı türev finansal varlıkları da içermektedir
C-Kredi Riski:
Kredi riski Banka‟nın iliĢki içinde bulunduğu karĢı tarafın, Banka ile yaptığı sözleĢme
gereklerine uymayarak yükümlülüğünü kısmen veya tamamen zamanında yerine
getirememesinden oluĢabilecek risk ve zararları ifade eder. Kredi Politikaları Komiteleri ve
Krediler Bölümü Banka‟da kredi riskini yönetmekle sorumludur.
Bir risk grubuna tanımlanacak toplam limit tutarı kredi büyüklüğüne göre farklı tahsis
kademlerinde değerlendirilerek belirlenir. Toplam limitin yanı sıra ürün bazlı limitler de
belirlenmektedir.
Kredi borçlularının kredi değerlilikleri düzenli aralıklarla ilgili mevzuata uygun Ģekilde
izlenmektedir. Açılan krediler için hesap durumu belgeleri ilgili mevzuatta öngörüldüğü
Ģekilde alınmaktadır.
13