SERMAYE P?YASASI KURULU - Sermaye Piyasas? Kurulu

Sektörlere göre nakdi kredi dağılımı:
Cari Dönem Önceki Dönem
(Bin TL) TP (%) YP (%) TP (%) YP (%)
Tarım 99,941 0.43 110,086 4.52 98,878 0.58 115,575 5.66
Çiftçilik ve Hayvancılık 51,811 0.22 17,042 0.70 36,371 0.21 18,577 0.91
Ormancılık 43,604 0.19 88,323 3.63 55,498 0.33 90,802 4.45
Balıkçılık 4,526 0.02 4,721 0.19 7,009 0.04 6,196 0.30
Sanayi 993,997 4.29 1,070,838 43.98 775,627 4.57 834,581 40.86
Madencilik ve TaĢocakçılığı 43,538 0.19 43,142 1.77 33,512 0.20 25,684 1.26
Ġmalat Sanayi 925,295 3.99 1,027,696 42.21 715,628 4.21 801,198 39.23
Elektrik, Gaz, Su 25,164 0.11 - 0.00 26,487 0.16 7,699 0.37
ĠnĢaat 317,569 1.37 54,878 2.25 271,766 1.60 122,637 6.00
Hizmetler 1,951,689 8.43 1,099,682 45.17 1,254,422 7.39 919,396 45.02
Toptan ve Perakende Ticaret 1,216,027 5.25 412,611 16.95 839,324 4.94 377,506 18.48
Otel ve Lokanta Hizmetleri 34,937 0.15 240,521 9.88 26,847 0.16 202,641 9.92
UlaĢtırma ve HaberleĢme 79,983 0.35 199,244 8.18 78,965 0.46 267,713 13.11
Mali KuruluĢlar 496,131 2.14 83,248 3.42 182,202 1.07 47,452 2.32
Gayrimenkul ve Kiralama Hiz. 2,967 0.01 1,005 0.04 38,924 0.23 278 0.01
Serbest Meslek Hizmetleri 68,934 0.30 35,952 1.48 45,531 0.27 14,971 0.73
Eğitim Hizmetleri 14,630 0.06 9,198 0.38 14,741 0.09 - -
Sağlık ve Sosyal Hizmetler 38,080 0.16 117,903 4.84 27,888 0.16 8,835 0.43
Diğer 19,797,987 (*) 85.48 99,136 4.07 14,582,266 (*) 85.86 50,162 2.46
Toplam 23,161,183 100.00 2,434,620 100.00 16,982,959 100.00 2,042,351 100.00
(*)19,339,365 TL (31 Aralık 2009 – 14,487,876 TL) tutarında tüketici kredilerini, taksitli kredileri ve kredi kartlarını içermektedir.
D-Faiz Riski:
Faiz oranlarındaki hareketler nedeniyle Ana Ortaklık Banka‟nın pozisyon durumuna bağlı olarak
maruz kalabileceği zarar Aktif/Pasif Komitesi tarafından yönetilmektedir.
Varlıkların, yükümlülüklerin ve bilanço dıĢı kalemlerin faize duyarlılığı üst düzey yönetimin katıldığı
iki haftada bir yapılan Aktif/Pasif Komitesi toplantılarında piyasadaki geliĢmelerin de dikkate
alınmasıyla değerlendirilmektedir.
Ana Ortaklık Banka yönetimi, günlük olarak piyasadaki faiz oranlarını takip ederek gerektikçe Ana
Ortaklık Banka‟nın faiz oranlarını belirlemektedir.
Ana Ortaklık Banka‟nın varlık ve yükümlülükleri pozitif faiz getirisi taĢımakta, varlıklar ve
yükümlülükler ortalama altı ay içinde yeniden fiyatlanmaktadır. Dolayısıyla, Banka sınırlı miktarda
faiz oranı riski taĢımaktadır.
Ana Ortaklık Banka, büyüyen uzun vadeli sabit faizli TL kredi portföyünü müĢteri mevduatının
yanısıra uluslararası piyasalardan sağladığı uzun vadeli (10 yıla kadar) değiĢken faizli yabancı para
kaynak ile fonlamaktadır. Banka, uluslararası piyasalardan sağladığı fon ile yarattığı yabancı para
likiditeyi uzun vadeli swap iĢlemleri ile (sabit TL faiz ve değiĢken YP faiz) TL likiditeye
dönüĢtürmektedir. Bu sayede uzun vadeli sabit faizli kredileri için hem TL fonlama kaynağı
oluĢturmakta hem de faiz ve vade riskinden korunmaktadır.
18