DenizBank Finansal Hizmetler Grubu

Bölüm IV Denetim Raporları, Finansal Tablolar ve DipnotlarıDenizbank Anonim Şirketi31 Aralık 2008 Tarihi İtibarıyla HazırlananKonsolide Olmayan Finansal Rapor(Para birimi: Tutarlar Bin Yeni Türk Lirası olarak ifade edilmiștir.)3. Banka’nın cari dönemde karșılaștığı faiz oranı riski dolayısıyla alınan önlemler ve bunun gelecek dönemde net gelir veözkaynaklarda beklenen etkileriBanka cari yılda karșılaștığı faiz oranı riskine karșı duyarlılık analizi, tarihsel stres testi ve riske maruz değer metodlarıyla analiz yapmakta veönlem almaktadır. Faiz riskine ilișkin duyarlılık limitleri belirlenmiș olup, haftalık olarak limitler takip edilmektedir.“Varlıkların, yükümlülüklerin ve bilanço dıșı kalemlerin faize duyarlılığı (Yeniden fiyatlandırmaya kalan süreler itibarıyla)”:Cari Dönem Sonu 1 Aya Kadar 1-3 Ay 3-12 Ay 1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri Faizsiz ToplamVarlıklarNakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu,Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) veT.C. Merkez Bnk. 1,534,641 - - - - 467,364 2,002,005Bankalar 555,889 - 4,646 - - 95,466 656,001Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veyaZarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 42,156 35,598 6,089 66,309 22,064 - 172,216Para Piyasalarından Alacaklar - - - - - - -Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 50 115,775 216,735 1,407,882 144,306 3,894 1,888,642Verilen Krediler 2,910,103 1,515,774 1,484,316 4,545,486 2,178,020 125,479 12,759,178Vadeye Kadar Elde Tut. Yatırımlar 12,230 613,721 34,662 - - - 660,613Diğer Varlıklar (*) 235,655 - - 201,843 17,513 630,908 1,085,919Toplam Varlıklar 5,290,724 2,280,868 1,746,448 6,221,520 2,361,903 1,323,111 19,224,574YükümlülüklerBankalar Mevduatı 26,638 3,074 5,382 - - 508,254 543,348Diğer Mevduat 7,064,488 543,122 78,396 99 - 1,769,760 9,455,865Para Piyasalarına Borçlar 629,569 - - - - - 629,569Muhtelif Borçlar - - - - - 395,518 395,518İhraç Edilen Menkul Değerler - - - - - - -Diğer Mali Kurul. Sağl. Fonlar 836,679 2,053,695 1,074,171 1,380,310 - - 5,344,855Diğer Yükümlülükler (**) 52,417 25,787 43,648 193,040 20,122 2,520,405 2,855,419Toplam Yükümlülükler 8,609,791 2,625,678 1,201,597 1,573,449 20,122 5,193,937 19,224,574Bilançodaki Uzun Pozisyon - - 544,851 4,648,071 2,341,781 - 7,534,703Bilançodaki Kısa Pozisyon (3,319,067) (344,810) - - - (3,870,826) (7,534,703)Nazım Hesaplardaki Uzun Pozisyon - - - - - - -Nazım Hesaplardaki Kısa Pozisyon - - - - - - -Toplam Pozisyon (3,319,067) (344,810) 544,851 4,648,071 2,341,781 (3,870,826) -(*) 188,134 YTL tutarında maddi duran varlıklar, 16,595 YTL tutarında maddi olmayan duran varlıklar, 3,327 YTL tutarında iștirakler, 3,174YTL tutarında cari vergi varlığı, 17,225 YTL tutarında ertelenmiș vergi varlığı, 402,453 YTL tutarında bağlı ortaklıklar, 223,276 YTLtutarında riskten korunma amaçlı türev finansal varlıkları ve 231,735 YTL tutarında diğer aktifler bakiyelerini içermektedir.(**) 2,034,140 YTL tutarında özkaynaklar, 226,274 YTL tutarında diğer yabancı kaynaklar, 247,235 YTL tutarında karșılıklar, 125,464YTL tutarında alım satım amaçlı türev finansal borçlar, 46,899 YTL tutarında vergi borcu, 38,669 YTL tutarında finansal kiralamaișlemlerinden borçlar ve 136,738 YTL tutarında riskten korunma amaçlı türev finansal borçlar bakiyelerini içermektedir.110DenizBank Finansal Hizmetler Grubu