eMagazin BEST PRACTICE IN FINANCE

BEST PRACTICE IN FINANCE / Seite 25
Compliance Kosten mit Effizienz begegnen
IT als Innovationsmotor am Beispiel Risikoprofilierung
von der aktuellen Marktsituation ermitteln
muss. Das rationale Risiko muss
unter Berücksichtigung des komplexen
Marktumfelds und potentieller Verhaltensfehler
durch psychologische Fallen
(Behavioural Biases), basierend auf Visualisierungen
und Aufklärung, ermittelt
werden.
K&W Software AG durfte als Implementierungspartner
des KTI geförderten Forschungsprojektes
"Risikoprofilierung von
privaten Anlagekunden - Neues Konzept
zur Erfassung einer rationalen Risikobereitschaft"
die auf diesem Gebiet erlangten
neuesten Erkenntnisse in ihrer
Lösungsplattform kw Advisory Suite umsetzen.
Kundendatenmanagement als Datendrehscheibe
für alle Beratungsprozesse
Eine nachhaltige und rationale Analyse
des Kunden ist ein Schlüsselelement
künftiger Anlageberatung, sonst entspricht
die Portfoliokonstruktion nicht
«Der Erfolg einer modernen Kundenberatungslösung
basiert auf einer optimalen
Balance zwischen Industrialisierung
und Individualisierung. Eine
Standardisierung, wie etwa im Backoffice,
ist hier nicht zweckmässig; da
muss noch ein Umdenken stattfinden!»
Ulrich Jacobi
den wirklichen Erwartungen an Risiko
und Rendite. Die Risikobereitschaft und
Renditeerwartung wird zudem in den unterschiedlichen
Lebensphasen durch Ereignisse
wie Heirat, Erbschaft, Wohneigentum,
Geburt der Kinder etc. beeinflusst.
Diese Veränderungen müssen
permanent überwacht und das Profil bei
Bedarf entsprechend adaptiert werden.
Das Kundendatenmanagement als Datendrehscheibe
für alle Beratungsprozesse
zur Sicherstellung der 360° Grad
kw Advisory Suite: modular und
individuell
Kundensicht, bildet die Basis für die
Kernkompetenz einer guten Kundenberatung
und -betreuung. Gemäss der Retail
Banking-Studie Schweiz 2014 werden
sich die Kommunikationskanäle wie:
Beratung in der Filiale, direkt beim Kunden,
via Telefon oder als Self-Service,
über die nächsten Jahre grundsätzlich
nicht verändern. Die Technologie und
damit deren Unterstützungspotential entwickelt
sich jedoch rasant weiter. Was in
Zukunft dem Kunden am Bankarbeitsplatz,
im Kunden-Webportal, in den Tablet-
und Smartphone-Apps angeboten
wird, ist entscheidend für dessen Zufriedenheit
und Voraussetzung für eine
langfristige Kundenbindung.
Nutzenschaffendes Kundenangebot
rechtfertigt Beratungs- und Servicekosten
In der Anlageberatung ist nur die optimale
Umsetzung der Renditeziele basierend
auf dem Risikoprofil nutzenmaximierend.
Oft wurde in der Vergangenheit
das Risikoprofil dem gewünschten Renditeziel
untergeordnet und damit einhergehend
das Produkteangebot durch
Retrozessionsvereinbarungen für den
Vermögensverwalter optimiert.
Die Zukunft liegt jedoch im wahren Anlegerschutz
u.a. durch neue Konzepte zur
Erfassung einer rationalen Risikobereitschaft
und einem Produkteangebot, das
dem neuen Wertekodex bezüglich transparenter,
nachvollziehbarer und nutzenschaffender
Kundenangebote genügt.
Hier lassen sich auch Beratungs- und
Servicekosten rechtfertigen, die ein erfolgreiches
Geschäftsmodell ermöglichen.
Wird in Zukunft eine klassische Kundenberatung
mit neuesten Technologien bevorzugt
oder werden die klassischen
Ansätze, getrieben von neuen technologischen
Möglichkeiten, langfristig abgelöst?
Fakt ist: Wer es heutzutage
verpasst neue Technologien permanent
zu überwachen und bei Bedarf im Rahmen
der eigenen Prozesse einzusetzen,
zu adaptieren und weiter zu entwickeln,
wozu hin und wieder auch eine Sackgasse
gehört, wird gegenüber der Konkurrenz
zurückfallen.
Kundenbedürfnisse leiten unser
Handeln.
K&W Software AG ist eine Software
Boutique, die seit über 15 Jahren für
erfolgreiche Projekte in der Finanzindustrie
steht.
kw Advisory Suite ist eine integrierte
Kundenmanagement und Beratungslösung
für Desktop & Tablet für die professionelle
Prozessunterstützung bei
Finanzdienstleistern. Wir kreieren für
jeden Kunden den «Best-fit» für eine
regelkonforme Industrialisierung und
Digitalisierung der Kundenberatung um
die gewünschte Wirkung zu erzielen.
Zu unseren Kunden zählen u.a.:
Bank Vontobel AG, AEK Bank 1826,
Raiffeisen Schweiz, cash zweiplus ag,
Helvetia, Swisscanto Asset Management
AG, Tellco Asset Management
AG, FinOps AG, Swiss Re, Mercer Private
Markets, UBS AG.
Weitere Informationen finden Sie jederzeit
unter: www.kwsoft.ch
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