Bochum - Gesundheit vor Ort

Rat & Recht
Häufige Fehler bei Testamenten Teil X
Das unterbliebene Beratungsgespräch
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10 | Gesundheit vor Ort 2/2007
Nur etwa ein Drittel der Menschen in Deutsch-
land verfassen ein Testament; zwei Drittel verlas-
sen sich somit auf die gesetzliche Erbfolge, die
sich in vielen Fällen als unzureichend erweist.
Aber nur die Hälfte derjenigen, die ein Testa-
ment verfassen, lassen sich von beruflichen
Beratern, Rechtsanwälten und Notaren, Hilfe
leisten. Die andere Hälfte verlässt sich auf den
gutgemeinten Rat von Bekannten und sonstige
eher zufällige Informationen. Dabei zeigt die Er-
fahrung, dass jede individuelle Biographie über
den Tod hinaus Auswirkungen hat, die zu be-
denken sind. Sonst droht das, was keiner will:
Der Familienfriede wird nachhaltig gefährdet.
Aber nicht nur Streit gilt es zu vermeiden; posi-
tiv gesehen bedeuten letztwillige Verfügungen
auch die Chance der Sinnstiftung über den Tod
hinaus.
Bei einem erbrechtlichen Beratungsgespräch
steht in rechtlicher Hinsicht die Frage der ge-
setzlichen Erbfolge im Falle des Ablebens an
erster Stelle. Durch das zu führende Gespräch
kann das Maß, in dem von dieser Erbfolge ab-
gewichen wird, festgestellt werden.
Die Frage nach den Pflichtteilsberechtigten und
deren Ansprüchen wird sich daran anschließen.
Im Zuge des weiteren Gespräches geht es vor
allem darum, die ganz individuellen Intentionen
des Ratsuchenden zu erfassen.
Will derjenige, der ein Testament errichten will
– bekanntlich auch „Erblasser“ genannt – aus-
schließlich Familienangehörige und diese ganz
gleich bedenken?
Will der Erblasser mit dem Testament einen
Ausgleich schaffen für etwas, was ihm selbst im
Leben – im Guten und Schlechten – widerfah-
ren ist, will er vielleicht sogar gesellschaftliche
Akzente setzen?
Sodann gilt es praktische Ratschläge zu erteilen
und fachkundige Hilfe zu leisten.
Soll von einer Erbengemeinschaft aus Gründen
der Streitvermeidung nicht besser abgesehen
werden? Helfen Vermächtnisse, Auflagen, Tei-
lungsanordnungen oder die Einsetzung eines
Testamentvollstreckers weiter?
Manchmal sind es Fragen der Unternehmens-
nachfolge, die im Vordergrund stehen. Auch
steuerliche Gesichtspunkte sollten nicht unbe-
dacht bleiben.
Aber auch die Form eines Testamentes kann
von Bedeutung sein. Die Vor- und Nachteile ei-
nes gemeinsamen Testamentes, die Wahl der
handschriftlichen oder notariellen Form, die Fra-
ge der Verwahrung sind zu erörtern.
Vielfach wird es eine überraschende Erfahrung
sein, dass schon zu Lebzeiten wichtige Maß-
nahmen ergriffen werden können. So können
vorweggenommene Erbfolgen – nicht nur aus
steuerlichen Gründen – sinnvoll sein. Es können
sich auch Vorsorgevollmachten, Betreuungs-
und Patientenverfügungen als unerlässlich er-
weisen.
Und die Kosten? Diese sollten mit dem Rechts-
berater besprochen und vereinbart werden. Wer
Beratung – gleich aus welchem Grunde – nicht
in Anspruch nimmt, hat möglicherweise für sich
und seine Erben die teuerste Variante gewählt.
Foto Justitia: RAe Barkhoff & Partner GbR