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KAIFU-NORDLAND EG – GESCHÄFTSBERICHT 2008
LAGEBERICHT
Finanzlage
Die Genossenschaft hat in Höhe von 146,1 Mio. € Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten
und anderen Kreditgebern mit Zinssätzen bis zu 5,9 %. Davon sind 2,0 Mio. €
als Bauzwischenkredit gebunden.
Der Bestand hat sich im Vergleich zum Vorjahr um 600 T€ verringert. Insgesamt fl ossen
dem Unternehmen im Jahr 2008 4,3 Mio. € Fremdmittel zu.
Die planmäßige Tilgung betrug 2008 rund 3,8 Mio. €. Weiterhin wurden 0,3 Mio. € sowie
ein Betriebsmittelkredit über 0,8 Mio. € zurückgezahlt.
Sämtliche Verbindlichkeiten bestehen in Euro, so dass keine Währungsrisiken gegeben
sind. Besondere Finanzierungsinstrumente wurden nicht eingesetzt, Sicherungsgeschäfte
nicht getätigt.
Kapitalfl uss rechnung
2008 2007
T€ T€
JAHRESÜBERSCHUSS 1.216,3 667,6
Abschreibungen auf das Anlagevermögen 5.055,4 5.049,2
Abschreibungen auf Geldbeschaffungskosten 0,00 5,3
Zu-/Abnahme langfristiger Rückstellungen -76,7 -17,1
Barwertveränderungen einer Rentenverpfl ichtung 51,3 49,8
CASHFLOW NACH DVFA/SG 6.246,4 5.754,8
CASHFLOW AUS LFD. GESCHÄFTSTÄTIGKEIT 6.488,9 5.354,0
Tilgung -3.786,5 -3.849,7
CASHFLOW AUS LFD. GESCHÄFTSTÄTIGKEIT NACH TILGUNG 2.702,4 1.504,3
CASHFLOW AUS INVESTITIONSTÄTIGKEIT -4.807,7 -3.845,0
CASHFLOW AUS FINANZIERUNGSTÄTIGKEIT 2.631,1 2.467,5
ZAHLUNGSWIRKSAME VERÄNDERUNG DES FINANZMITTELBESTANDES 525,8 126,8
Die Kapitalfl ussrechnung zeigt einen Zahlungsmittelfl uss nach planmäßiger Tilgung
von 2,7 Mio. € aus der laufenden Geschäftstätigkeit. Diese übersteigen zusammen mit
den gleichzeitigen Zufl üssen aus dem Finanzierungsbereich mit 2,6 Mio. € mit 525,8 T€
die Abfl üsse aus Investitionstätigkeit, so dass sich der Finanzmittelbestand erhöhte.
Die Fortschreibung für das Jahr 2009 sieht eine Entnahme aus der Liquiditätsreserve zur
Rückzahlung des Bauzwischenkredites vor.
Die Zahlungsfähigkeit der Genossenschaft war im Berichtsjahr jederzeit gegeben. Auch
für die Zukunft gilt es, auf der Grundlage einer kurz- und mittelfristigen Finanz- und
Wirtschaftsplanung, die Zahlungsfähigkeit jederzeit sicherzustellen.
Für kurzfristige Liquiditätsengpässe stehen entsprechende Kreditlinien zur Verfügung.