Allgemeine Informationen zur SEPA-Lastschrift
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Bei der <strong>SEPA</strong>-<strong>Lastschrift</strong> müssen alle relevanten Fristen<br />
eingehalten werden (<strong>SEPA</strong>-Basis-<strong>Lastschrift</strong>)<br />
Vorlagefristen der Zahlstelle<br />
Zu beachten von Einreicher (ZE) und seiner<br />
Bank<br />
D-14 Kalendertage<br />
Absendung<br />
Vorabinformation<br />
(Pre-Notification) über<br />
Betrag und Datum des<br />
<strong>Lastschrift</strong>einzugs<br />
durch den ZE an den ZP<br />
(andere Frist kann<br />
vertraglich zwischen<br />
Zahler und Zahlungsempfänger<br />
vereinbart<br />
werden)<br />
Sparkasse<br />
D-5 Arbeitstage<br />
(TARGET)<br />
cut-off-Zeit D-6<br />
Spätester Vorlagezeitpunkt<br />
von Erstund Einmallastschriften bei<br />
Zahlstelle*<br />
D-2 Arbeitstage<br />
(TARGET)<br />
cut-off-Zeit D-3<br />
Spätester Vorlagetermin<br />
von Folgelastschriften<br />
bei<br />
Zahlstelle*<br />
D = Fälligkeitsdatum = Belastungsdatum<br />
= Interbankenverrechnungsdatum<br />
Rückgabefristen<br />
Zu beachten vom Zahlungspflichtigen<br />
und seiner Bank<br />
D+8 Wochen<br />
Erstattungsanspruch<br />
des ZP<br />
D+5 Arbeitstage<br />
(TARGET)<br />
längste Rückgabefrist für<br />
die Zahlstelle (<strong>SEPA</strong>-weit)<br />
In Deutschland aufgrund<br />
Kundenbedingungen<br />
kürzer D+2<br />
*Gemäß <strong>SEPA</strong>-Basislastschrift-Regelwerk muss die <strong>Lastschrift</strong> spätestens an D-5, D-2 bzw. D-1 der Zahlstelle vorliegen,<br />
die Cut-off-Zeit für die Einreichung beim Kreditinstitut des Zahlungsempfängers kann jedoch früher sein.<br />
D+13 Monate<br />
Erstattungsanspruch<br />
des ZP für<br />
unautorisierte<br />
Transaktionen<br />
(SONDERFALL), bei<br />
dem kein gültiges<br />
Mandat vorlag<br />
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