VERTRIEBSERFOLG 2024
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”. Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“ Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird. Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“. Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche. Viel Erfolg in 2024!
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”.
Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und
überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“
Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird.
Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“.
Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche.
Viel Erfolg in 2024!
Erfolgreiche ePaper selbst erstellen
Machen Sie aus Ihren PDF Publikationen ein blätterbares Flipbook mit unserer einzigartigen Google optimierten e-Paper Software.
INTERVIEW | Vertriebserfolg <strong>2024</strong><br />
Für seine hervorragende Leistung wurde der<br />
NORAMCO Quality Funds EUROPE bereits mehrfach<br />
ausgezeichnet. Im vergangenen Jahr war er<br />
beispielsweise der Gewinner der Refinitiv Lipper<br />
Fund Awards Germany 2023 im Bereich Best Equity<br />
Europe Fund über 3 und 5 Jahre und erhielt außerdem<br />
aus einer Studie des Fachmagazins Capital die<br />
Auszeichnung als ‚Bestes aktives Fondsmanagement‘<br />
in der Kategorie Aktien Europa.<br />
Die NORAMCO Quality Fonds<br />
und ihre Ergebnisse<br />
Quelle: © BINDI Art Creative - AdobeStock.com<br />
können Anleger ihr Risiko gegenüber einer Anlage<br />
in einen Fonds mit nur einem Fondsmanager und/<br />
oder einem Anlagestil minimieren.<br />
NORAMCO Quality Funds EUROPE<br />
Der NORAMCO Quality Funds EUROPE ist ein<br />
konzentriertes All-Cap-Portfolio aus sorgfältig<br />
recherchierten europäischen Aktien. Das Portfoliomanagement<br />
obliegt dem Europa-Spezialisten<br />
SVM Asset Management mit Sitz in Edinburgh.<br />
Die Kernkompetenz von SVM liegt auf der Aktienseite.<br />
Die Fondsmanager verfolgen bei der Aktienauswahl<br />
ihre eigene Strategie und ihren eigenen<br />
Analyseansatz und sind stets frei von Benchmarkvorgaben.<br />
Das Portfolio ist fokussiert, flexibel und<br />
anpassungsfähig. Für alle Beteiligungen werden<br />
Kursziele festgelegt, die sicherstellen, dass verkauft<br />
wird, wenn der optimale Wert erreicht ist.<br />
Ziel ist es, mittel- bis langfristig eine sehr gute<br />
Performance zu erwirtschaften.<br />
Dabei ist das Risikomanagement für SVM von<br />
höchster Bedeutung. Die Gesellschaft betreibt<br />
verantwortungsvolles Investieren im Hinblick<br />
auf Unternehmensführung, Umwelt und soziale<br />
Aspekte. Bereits im Jahr 2006 begann SVM mit<br />
sozial verantwortungsvollen Produkten (SRI).<br />
Seitdem haben sich die Prinzipien der Gesellschaft<br />
im Engagement weiterentwickelt, sodass<br />
ESG-Aspekte in der gesamten Bandbreite berücksichtigt<br />
werden. Die Umsetzung der Klassifizierung<br />
nach Artikel 8 ist für das Jahr <strong>2024</strong> angestrebt.<br />
Die in der Vergangenheit erzielten Ergebnisse<br />
sind selbstverständlich keine Gewähr für künftige<br />
Wertentwicklungen und man sollte die Risikohinweise<br />
sorgfältig lesen und berücksichtigen,<br />
dass diese Anlage Schwankungen unterliegt. Bei<br />
Rückgabe kann der Wert für die Investmentanteile<br />
unter dem Wert der ursprünglichen Anlage liegen.<br />
Weitere Risikohinweise findet man auf der Homepage<br />
der NORAMCO und in den Fondsprospekten.<br />
Die in der Vergangenheit erzielten Ergebnisse sind<br />
dennoch von großer Bedeutung und versuchen<br />
eine Vergleichbarkeit mit den entsprechenden<br />
Indizes und den alternativen Investmentfonds und<br />
deren Fondsmanagements herzustellen. Die Auszeichnung<br />
eines unabhängigen Analysehauses<br />
als Gewinner über unterschiedliche Zeiträume<br />
ist natürlich das NON PLUS ULTRA und stellt die<br />
kontinuierliche Qualität des Fondsmanagements<br />
unter Beweis.<br />
Quelle: © monsitj - Fotolia.com<br />
FinanzBusinessMagazin.de<br />
13
Change language