VERTRIEBSERFOLG 2024
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”. Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“ Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird. Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“. Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche. Viel Erfolg in 2024!
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”.
Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und
überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“
Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird.
Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“.
Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche.
Viel Erfolg in 2024!
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INVESTMENT | Vertriebserfolg <strong>2024</strong><br />
Bereich, sondern sind auch zur<br />
laufenden Weiterbildung, zum<br />
Beispiel auch in Bereichen wie<br />
ESG-Anlagen oder digitale Vermögenswerte,<br />
sowie den Standesregeln<br />
des Finanzplanerverbandes<br />
verpflichtet“, sagt Tilmes.<br />
„Die Ethik- und Standesregeln<br />
schreiben dabei vor, dass ein zertifizierter<br />
Berater das Kundeninteresse<br />
an erster Stelle in seiner<br />
Beratung stellen und neutral und<br />
unabhängig beraten muss.“ Zudem<br />
sind CFP®-Professionals in<br />
der Lage, die Präferenzen und<br />
Bedürfnisse ihrer Kunden genau<br />
zu verstehen. Sie können mit Hilfe<br />
von Finanzplanungs- und Portfolio-Management-Tools,<br />
die eine<br />
datengestützte Szenarioplanung<br />
ermöglichen, die Portfolios ihrer<br />
Kunden so steuern, dass sie sich<br />
auch in schwierigen und volatilen<br />
Marktphasen gut entwickeln<br />
und letztlich die Anlageziele auch<br />
durch Extremereignisse nicht<br />
gefährdet werden. „Auch nehmen<br />
sie, wenn es nötig ist, Veränderungen<br />
zum Beispiel an den<br />
Risikopräferenzen des Kunden<br />
vor“, so Tilmes weiter. „Wer also<br />
Sicherheit in diesen unsicheren<br />
Zeiten sucht, sollte sich an einen<br />
CFP®-Professional wenden.“<br />
Autor: www.fpsb.de<br />
Quelle: © Coloures-Pic - AdobeStock.com<br />
Finomet aus Berlin gewinnt den Cash<br />
Financial Advisors Award im Bereich<br />
Digitale Produkte<br />
D<br />
Das Berliner Fintech-Startup Finomet<br />
wurde bei der 21. jährlichen<br />
Cash.-Mediengruppe Gala<br />
in Hamburg für seine innovative<br />
Blockchain-Plattform im Bereich<br />
digitale Produkte ausgezeichnet.<br />
Die Plattform setzt neue Sicherheitsstandards<br />
im Bereich physischer<br />
Investments von Technologiemetallen,<br />
Seltenen Erden und<br />
Edelmetallen.<br />
Finomets Plattform dokumentiert<br />
jeden Handelsschritt eines Sachwertinvestments<br />
und bietet zusätzlich<br />
einen Einlagerungsnachweis.<br />
Dieses einzigartige System wurde<br />
speziell für das Kapitalanlageprodukt<br />
“Noble Portfolio +finomet”<br />
entwickelt, ein Lagerprodukt des<br />
Berliner Rohstoffunternehmens<br />
Noble BC GmbH. Die Jury würdigte<br />
diese Innovation als einen<br />
bedeutenden Fortschritt im Bereich<br />
der physischen Investments.<br />
“Mit Finomet setzen wir einen<br />
neuen Standard in Sachen Sicherheit<br />
und Transparenz im Investmentbereich.<br />
Jeder Handelsschritt<br />
ist für Anleger und Vermittler klar<br />
nachvollziehbar.” so Andreas Kroll,<br />
Geschäftsführer von Finomet.<br />
Zusammen mit Finomet wurden<br />
auch renommierte Unternehmen<br />
wie Gothaer Lebensversicherung,<br />
Alte Leipziger, AXA Deutschland<br />
und viele andere nominiert. Die<br />
Auszeichnungen wurden in neun<br />
Kategorien vergeben, wobei die<br />
Kriterien Innovation, Transparenz,<br />
Vermittlerorientierung und Anlegerfreundlichkeit<br />
im Vordergrund<br />
standen.<br />
Autor: www.finomet.de<br />
FinanzBusinessMagazin.de<br />
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