VERTRIEBSERFOLG 2024
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”. Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“ Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird. Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“. Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche. Viel Erfolg in 2024!
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”.
Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und
überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“
Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird.
Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“.
Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche.
Viel Erfolg in 2024!
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INHALTSVERZEICHNIS | Vertriebserfolg <strong>2024</strong><br />
VERSICHERUNG<br />
51 Trendstudie: Online-Vergleichsportale auch in der Assekuranz auf dem Vormarsch<br />
53 Fast zwei Drittel der Befragten wünschen neutrale Bewertung von Versicherungsverträgen –<br />
Umsetzung in der Realität sieht anders aus<br />
54 Zukunftspotenziale für die Versicherungsbranche<br />
56 Neugeschäft und Vertriebswege in der Lebensversicherung 2022<br />
57 Rein arbeitgeberfinanzierte bAVModelle auf dem Vormarsch<br />
58 Funk bAV-Atlas zeigt auf was in der heutigen bAV Standard ist<br />
59 Durchwachsene Ergebnisse: Fünfter „Fondspolicenreport“ zeigt die besten Fondspolicen aus Investmentsicht<br />
60 Das Optimum für jede Lebenszeit: Lebenslang flexibel abgesichert<br />
64 Erstmals hat Metzler Ratings für deutsche Lebensversicherer ein „Rating der Ratings“ durchgeführt<br />
66 Umfrage: Risiken von Vorsorgelücken und Berufsunfähigkeit werden unterschätzt<br />
68 BU-Leistungspraxisstudie: So gut regulieren BU-Versicherer<br />
70 Wettbewerbsvorteil: Mit der betrieblichen Krankenversicherung Mitarbeitende gewinnen und binden<br />
71 Gewerbeversicherungsreport: Angst vor Inflation dominiert aber Optimismus bleibt<br />
73 Maklerfavoriten in der Privaten Altersvorsorge<br />
74 VEMA: Wen bevorzugen Makler in den verschiedenen Sparten?<br />
INVESTMENT<br />
76 BVI: Deutschland ist Europas größter Fondsmarkt für Privatanleger<br />
77 Elite Report <strong>2024</strong>: Vermögende vermissen zunehmend Wertschätzung von Person wie Mandat<br />
78 Umfrage zu finanziellen Neujahrsvorsätzen der Deutschen: Ein Drittel möchte auch am Kapitalmarkt investieren<br />
80 Unruhige Märkte: Wie Finanzplaner ihren Kunden gerade jetzt Mehrwert bieten<br />
81 Finomet aus Berlin gewinnt den Cash Financial Advisors Award im Bereich Digitale Produkte<br />
82 Wann und weshalb ein Depotcheck sinnvoll ist<br />
84 Steuerlich geförderte Fondsanlage – Mit dem Basisrentenberater des IVFP den Vorteil berechnen<br />
85 ELTIF-Gipfel 2023: Viele Informationen, gutes Networking<br />
86 Einpreisung von bis zu sechs Zinssenkungen für <strong>2024</strong> ist übertrieben<br />
88 SachwerteGipfel: Positive Impulse und echter Mehrwert für Top-Entscheider<br />
RECHT<br />
90 Falschberatung durch Versicherungsmakler<br />
91 BGH-Urteil deckt auf: Nachlässige Aufklärung im Datenraum kann Berater teuer zu stehen kommen!<br />
92 BGH: Unwirksamkeit einer Klausel zu Abschluss- und Vermittlungskosten in einem Riester-Altersvorsorgevertrag<br />
93 Erstes Urteil zur Cyberversicherung<br />
94 Vzbv verklagt Vermittler, die sich als „unabhängig“ bezeichnen<br />
IMPRESSUM<br />
34 Impressum<br />
FinanzBusinessMagazin.de<br />
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