VERTRIEBSERFOLG 2024
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”. Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“ Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird. Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“. Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche. Viel Erfolg in 2024!
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”.
Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und
überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“
Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird.
Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“.
Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche.
Viel Erfolg in 2024!
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Vertriebserfolg <strong>2024</strong> |<br />
VERTRIEB<br />
BDVM-Makler sind guten Mutes<br />
– Investitionsbedarf beim Thema<br />
Digitalisierung<br />
Dstellen auch BDVM-Makler vor<br />
Das inflationsgetriebene Wirtschaftsumfeld,<br />
der ausgeprägte<br />
Fachkräftemangel und Innovationen<br />
in der Digitalisierung und<br />
KI prägen das Marktumfeld und<br />
Herausforderungen. Trotzdem:<br />
BDVM-Makler kommen bisher<br />
insgesamt gut durch das schwierige<br />
Marktumfeld und blicken<br />
unverändert optimistisch in die<br />
Zukunft.<br />
An der diesjährigen Umfrage haben<br />
168 Teilnehmer (Vorjahr 131;<br />
Vorjahresergebnisse nachfolgend<br />
in der Klammer mit VJ gekennzeichnet)<br />
teilgenommen. Dies ist<br />
eine deutliche höhere Teilnehmeranzahl<br />
als im Vorjahr. Wie<br />
bereits im Vorjahr beurteilen die<br />
teilnehmenden BDVM Mitgliedsunternehmen<br />
ihre Lage trotz des<br />
schwierigen wirtschaftlichen Umfelds<br />
mit hoher Inflation weiterhin<br />
überwiegend positiv: 96,4% (VJ:<br />
98%) bewerten ihre Geschäftslage/Gewinnsituation<br />
in den ersten<br />
acht Monaten 2023 als gut<br />
62,5% (VJ 67,9%) oder befriedigend<br />
33,9% (VJ 29,8 %,).<br />
Grund dafür sind unter anderem<br />
steigende Courtage-Einnahmen<br />
bei 83,2 % (VJ 75,4 %) der teilnehmenden<br />
Unternehmen. Allerdings<br />
fallen die gesteigerten Courtage-Einnahmen<br />
moderat aus:<br />
44,3% der Mitgliedsunternehmen<br />
geben an, die Steigerung sei unter<br />
10%. Wesentlicher Treiber dieser<br />
Entwicklung war der Anstieg bei<br />
den Sach-Courtage-Einnahmen.<br />
Insgesamt konnten 70,83 % der<br />
Mitglieder gestiegene Courtage-<br />
Einnahmen melden. 22,2 % der<br />
Quelle: © SFIO CRACHO - Fotolia.com<br />
Makler konnten ihre Einnahmen<br />
insgesamt konstant halten. Damit<br />
sind bei ca. 93 % der Makler die<br />
Courtage-Einnahmen gleichgeblieben<br />
bzw. gestiegen und nur<br />
bei wenigen Maklern gesunken.<br />
Deutlich ausgeprägter waren die<br />
sinkenden Einnahmen hingegen<br />
im Segment Leben und Kranken,<br />
wie die untere Grafik verdeutlicht.<br />
Diese Bereiche mit einer überwiegenden<br />
Abschlusscourtage<br />
spiegeln auch das aktuelle durch<br />
Inflation geprägte Wirtschaftsumfeld<br />
wider. Dies dürfte zur nachlassenden<br />
Fähigkeit und Bereitschaft<br />
zur zusätzlichen Altersvorsorge<br />
geführt haben.<br />
Entwicklung<br />
Courtage-Einnahmen<br />
in den Bereichen Sach, Leben<br />
und Kranken in den ersten acht<br />
Monaten 2023<br />
Insoweit lohnt im Vergleich ein<br />
kleiner Blick auf die Lebensversicherung:<br />
Dort haben 30,95 %<br />
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