VERTRIEBSERFOLG 2024
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”. Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“ Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird. Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“. Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche. Viel Erfolg in 2024!
Zukunftsweisende Perspektiven und Strategien für Vermittler:innen und Berater:innen Themen u.a.: Fast drei Viertel der Versicherungsmakler sind aktuell zwischen 55 und 70 Jahre alt. Bis 2030 wird es daher einen starken Eintritt der geburtenstarken Jahrgänge in das Rentenalter geben. Dazu kommt das große Recruiting- und Imageproblem der gesamten Branche, junge Menschen für diesen Beruf zu gewinnen. Was der Branche bevorsteht, womit zu rechnen ist und wie darauf reagiert werden könnte, zeigt die neue BearingPoint-Studie “Maklermarkt 2030”.
Bewertungsportale mit ihren Sternebewertungen und Kundenrezensionen spielen mittlerweile eine wichtige Rolle bei Kaufentscheidungen. „Bewertungsportale haben in der Verbraucherdemokratie enorm an Einfluss gewonnen“, sagt Axel Stempel, Geschäftsführer bei HEUTE UND MORGEN. „Für Finanzdienstleister gilt es, die Nutzung und Wirkung von Bewertungsportalen bei Finanzdienstleistungen besser zu verstehen und
überzeugende Strategien im Umgang mit Kundenbewertungen zu entwickeln. Bislang herrscht hier nicht selten noch große Unsicherheit.“
Produktzentriertes Denken ist eine der Hauptursachen für fehlerhafte oder zumindest nicht optimale Finanzberatung. „Es ist deshalb an der Zeit, hier die Denkrichtung umzukehren“, sagt Horst Schneider, CEO der AIR GmbH. „Die Herausforderung besteht darin, eine Methodik in der Beratung zu schaffen, die nur auf objektiven Kriterien aufbaut und damit psychologische Barrieren überwindet – sowohl bei Kunden wie bei Beratern.“ Die Digitalisierung eröffnet hierbei neue Möglichkeiten. Begrüßen Vermittlerinnen und Vermittler die neuen technischen Möglichkeiten oder befürchten sie eher durch die KI überflüssig zu werden? Der AfW hat hierzu ein Stimmungsbild der Branche erhoben. Das Ergebnis fällt differenziert aus. Der größte Teil der Vermittelnden hat noch keine klare Meinung, inwieweit die Künstliche Intelligenz in ihr Berufsbild eingreifen und es verändern wird.
Mehr zu diesen und weiteren spannenden Themen finden Sie in dieser Ausgabe von „Vertriebserfolg 2024“.
Wir wünschen Ihnen eine spannende Lektüre mit aktuellen Entwicklungen, Studien, Umfragen , News zu rechtlichen und regulatorischen Themen rund um den Vertrieb in der Versicherungs- und Finanzbranche.
Viel Erfolg in 2024!
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Vertriebserfolg <strong>2024</strong> |<br />
VERSICHERUNGEN<br />
Die Versicherer mit den besten<br />
Tarifen nach den Gesamtergebnissen<br />
sind WWK („Premium Fondsrente<br />
2.0“), Standard Life („Maxxellence<br />
Invest“), LV1871 („Mein<br />
Plan) und Swiss Life („Investo“)<br />
mit der Gesamtbewertung „sehr<br />
gut“. Die Swiss Life mit dem Tarif<br />
„Investo“ belegt auch in der Teil-<br />
Kategorie „Flexibilität & Transparenz“<br />
den ersten Platz, gefolgt<br />
von den Tarifen der Liechtenstein<br />
Life, Basler und InterRisk.<br />
„Wir haben diese qualitativen und<br />
quantitativen Analysen im ‚Fondspolicenreport‘<br />
erstellt, um dem<br />
Maklermarkt zu zeigen, dass das im<br />
Tarif anwählbare Investmentangebot<br />
einerseits und die Tarifmerkmale<br />
andererseits nur bestimmte Fondszusammenstellungen<br />
erlauben.<br />
Diese sind dafür verantwortlich,<br />
dass Kunden mit gleichen Renditeerwartungen<br />
und/oder Risikoneigungen<br />
unterschiedliche Ergebnisse<br />
in den entsprechenden<br />
Tarifen erzielen beziehungsweise<br />
höhere oder geringere Risiken<br />
eingehen müssen, um ihre angestrebte<br />
Rendite zu erreichen. Damit<br />
belegen wir, dass primär die<br />
Investmentqualität einer Fondspolice<br />
darüber entscheidet, ob<br />
und wie Versorgungs- und Vermögensziele<br />
der Kunden erreicht<br />
werden oder eben nicht“, betont<br />
Thorsten Dorn.<br />
Das Ergebnis: „Wir sehen im Vergleich<br />
zum letzten ‚Fondspolicenreport‘<br />
kaum Verbesserung in der<br />
Investmentqualität hinsichtlich<br />
der Assetklassen. In der Breite<br />
existiert ein größeres Einzelfondsangebot<br />
als vor einem Jahr, das<br />
hat aber keine positiven Auswirkungen<br />
auf die Qualität. Es bleibt<br />
also dabei: Die Investmentqualität<br />
hat noch viel Luft nach oben. Die<br />
an die Kunden kommunizierten<br />
Zielrenditen sind teilweise zu optimistisch.<br />
Versicherer sind gut<br />
beraten, ihr Fondsangebot nach<br />
qualitativen Aspekten zu überprüfen<br />
und zu verbessern“, sagt<br />
Dr. Dirk Rathjen, Vorstand des Instituts<br />
für Vermögensaufbau.<br />
Auch der fünfte „Fondspolicenreport“<br />
schafft es durch seine tiefgehenden<br />
Analysen, mehr Transparenz<br />
für die richtige Auswahl von<br />
Fondspolicen in Bezug auf die Investmentqualität<br />
zu schaffen. Das<br />
Ergebnis der Untersuchung bietet<br />
Vermittlern und Kunden eine klare<br />
Aussage darüber, welche Tarife<br />
aus Investmentsicht wie gut für<br />
die einzelnen Kundenprofile geeignet<br />
sind. Und Versicherungsgesellschaften<br />
erhalten mit dem<br />
„Fondspolicenreport“ auch die<br />
Möglichkeit, ihr Investmentangebot<br />
zu optimieren. Der Report mit<br />
allen ausführlichen Analysen und<br />
allen tarifspezifisch optimierten<br />
Portfolios je Tarif ist kostenpflichtig<br />
auf www.fondspolicenreport.<br />
de abrufbar. Der News-Teil des<br />
„Fondspolicenreport“ mit einer<br />
Zusammenfassung der Ergebnisse<br />
steht kostenlos zur Verfügung.<br />
Autor: www.smart-am.de<br />
Das Optimum für jede Lebenszeit:<br />
Lebenslang flexibel abgesichert<br />
E<br />
Ein langes Leben will ebenso gemeistert<br />
werden wie ein kurzes.<br />
Man muss vorzeitige Risiken absichern<br />
und seine Ruhestandsplanung<br />
aktiv angehen. Moderne<br />
Versicherungen sind dafür die<br />
idealen Partner.<br />
Im €uro-Tischgespräch erklären<br />
Experten von DELA, Franklin<br />
Templeton, Schroders, Standard<br />
Life und WWK, warum man<br />
lebenslang flexibel seine Investmentchancen<br />
nutzen sollte und<br />
warum heutige Fondspolicen für<br />
den größtmöglichen Ertrag und<br />
die meiste Sicherheit bei Beratung,<br />
Kosten, Flexibilität und<br />
Transparenz sorgen<br />
Quelle: © Oleksii Sergieiev - Fotolia.com<br />
€uro: Was hat die fondsgebundenen<br />
Lebens- und Rentenversicherungen<br />
in den zurückliegenden Jahren auf<br />
die Überholspur gebracht?<br />
Christian Nuschele (Head of Distribution<br />
Standard Life): Das perfektionierte<br />
Zusammenspiel von<br />
Fonds-Motor und Policen-Fahrwerk<br />
zusammen mit deutlichen<br />
Steuervorteilen. Und natürlich die<br />
lange Laufzeit, die ja nicht abrupt<br />
mit dem Ruhestand enden muss.<br />
Der Fiskus greift während der<br />
Laufzeit keine Erträge ab, das Kapital<br />
arbeitet ungebremst. Dass es<br />
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