Sachsenwald aktuell - Kurt Viebranz Verlag

Foto: Stephanie Rutke
Lara Janson (8) aus Aumühle: »Spaghetti
esse ich gerne und Salamipizza.
Und bei meiner Oma schmecken
Spiegeleier und Pfannkuchen besonders
lecker.«
VM
VermögensManagement
Ein Gespräch mit Gerald Filter
und Michael Minge, Betreuer im
VermögensManagement Aumühle
der Kreissparkasse Herzogtum
Lauenburg, über die ganzheitliche
und individuelle Kundenberatung.
Herr Filter, viele Finanzdienstleister
behaupten z.B. auch in der Werbung,
dass nur sie die beste Beratungsleistung
für ihre Kunden erbringen. Was
unterscheidet die Kreissparkasse von
diesen Anbietern?
Gerald Filter: Das eine ist die Behauptung,
das andere ist das wirkliche Tun.
Während bei den meisten Finanzdienstleistern
der auf kurzfristige Effekte abzielende
Produktverkauf im Vordergrund
steht, wollen wir den langfristigen und
nachhaltigen fi nanziellen Erfolg unserer
Kunden. Dabei setzen wir nicht auf
kurzlebige Trends oder Spekulationen,
sondern auf eine dauerhafte Kundenbeziehung
und ganzheitliche Vermögensbetreuung.
Daniel Bode (8) aus Aumühle. »Ich
mag gerne Kartoffelbrei mit frischer
Muskatnuss, Nudeln mit Butter und
gebratenen Reis mit einem Stück
Wurst dazu.«
Mira Steffen (8) aus Aumühle: »Nudeln
mit Tomatensoße mag ich sehr
gerne und Pizza. Lecker finde ich
auch Salzkartoffeln mit Soße.«
„Ganzheitliche und individuelle Beratung
durch eine optimale Finanzstrategie“
Können Sie das den Lesern genauer
erläutern?
Michael Minge: Grundlage unserer
systematischen Vermögensbetreuung ist
das sogenannte Basisgespräch, eine
umfassende Analyse der individuellen
Vermögens- und Einkommenssituation.
Dabei berücksichtigen wir insbesondere
die persönlichen Wünsche und Ziele
unserer Kunden. Dies ist dann die Basis
für maßgeschneiderte und auf die persönliche
Situation und Bedürfnisse unserer
Kunden abgestimmte Finanzkonzepte,
die die Grundlage für ein plan
mäßiges Vermögenswachstum bilden.
Erhalten Ihre Kunden im Rahmen des
Beratungsgesprächs auch konkrete
Handlungsempfehlungen?
Gerald Filter: Eine gründliche Analyse
bildet die Basis für unsere Empfehlungen.
Wir zeigen auf, wo Handlungsbedarf
besteht, welche Prioritäten zukünftig
gesetzt werden sollten und welche Produkte
dafür geeignet sind. Durch dieses
methodische und transparente Vorgehen
sichern wir unseren Kunden entscheidende
Vorteile wie mehr Handlungssicherheit
und mehr Ertrag. Eine wichtige
Rolle spielen dabei natürlich u. a. die
Lebensziele, Absicherung der Familie
oder geplante, größere Anschaffungen.
Ist es richtig, dass das Basisgespräch
eine Bestandsaufnahme, Analyse und
eine erste Empfehlung umfasst?
Michael Minge: Genau. Im Basisgespräch
klären wir aber auch, ob es
Lennart Wendt (8) aus Aumühle:
»Ich esse gerne Nudeln mit Butter
und Ketchup. Und ich mag gerne
Pommes frites und Pizza.«
weiteren Gesprächsbedarf gibt. Zum Beispiel
zu Detailanalysen zur Altersvorsorge
oder Vermögensoptimierung sowie
zu Spezialfragen.
Wie viel Zeit sollte man für so ein umfassendes
Beratungsgespräch denn
einplanen?
Gerald Filter: Für dieses erste Gespräch
sollte sich der Kunde etwa eine Stunde
Zeit nehmen – eine geringe Investition,
gemessen am Ergebnis, das für die
Zukunft eine hohe Handlungssicherheit
bietet.
Das individuelle und an den Bedürfnissen
der Kunden ausgerichtete
Beratungsangebot hat doch sicherlich
einen entsprechenden Preis?
Michael Minge: Mit dem Finanzkonzept
bieten wir etwas Außergewöhnliches an:
Eine Rundumbetreuung mit einer bestmöglichen
Beratung. Dadurch erreichen
wir eine vertrauensvolle Zusammenarbeit
zwischen den Kunden und uns
Vermögensbetreuern. Über Jahre hinweg.
Das ist unser erklärtes Ziel. Trotzdem
bieten wir diese Dienstleistung unseren
Kunden, aber auch potentiellen Neukunden,
kostenfrei an.
Nutzen Sie gern unser Beratungsangebot
und vereinbaren Sie einen Gesprächstermin
mit uns: 0 41 04 / 69 71 30
Kreissparkasse
Herzogtum Lauenburg